匯添富貨幣市場基金更新招募說明書（2025年3月21日更新）
匯添富貨幣市場基金更新招募說明書
（2025年3月21日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
重要提示
本基金經2006年2月15日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2006】21號文核
準募集。本基金基金合同于2006年3月23日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證
監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，
本基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)中有關“風險收益特征”的表述是基于
投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情
況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售
機構）根據相關法律法規(guī)對本基金進行“銷售適當性風險評價”，不同的銷售機構
采用的評價方法也不盡相同，因此銷售機構的基金產品“風險等級評價”與“基金
的投資”章節(jié)中“風險收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需
按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
投資有風險，投資人擬認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書，全面
認識本基金產品的風險收益特征，應充分考慮投資人自身的風險承受能力，并對于
認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂?
醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不
構成新基金業(yè)績表現的保證。
本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但在
基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
本次招募說明書更新主要涉及基金管理人、基金托管人、基金托管協議的內容
摘要、財務數據和凈值表現、其他應披露事項等章節(jié)，更新所載內容截止日為2025
年3月20日，有關財務數據和凈值表現截止日為2024年12月31日。
目錄
一、緒言..............................................................1
二、釋義..............................................................2
三、基金管理人........................................................8
四、基金托管人.......................................................22
五、相關服務機構.....................................................26
六、基金份額的類別設置...............................................28
七、基金的募集.......................................................29
八、基金合同的生效...................................................31
九、基金份額的申購、贖回與轉換.......................................32
十、基金的投資.......................................................45
十一、基金的業(yè)績.....................................................58
十二、基金的財產.....................................................64
十三、基金資產的估值.................................................66
十四、基金的收益和分配...............................................71
十五、基金的費用與稅收...............................................73
十六、基金的會計與審計...............................................76
十七、基金的信息披露.................................................77
十八、風險揭示.......................................................83
十九、基金合同的變更、終止和基金財產的清算...........................88
二十、基金合同內容摘要...............................................90
二十一、基金托管協議的內容摘要......................................104
二十二、對基金份額持有人的服務......................................118
二十三、其他應披露事項..............................................121
二十四、招募說明書存放及查閱方式....................................123
二十五、備查文件....................................................124
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險
管理規(guī)定》及其他有關法律法規(guī)以及《匯添富貨幣市場基金基金合同》編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托或授
權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋
或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會核準?；鸷贤?
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資人自依基金合同取得
基金份額，即成為本基金份額持有人和本基金合同當事人，其持有本基金份額的行
為本身即表明其對本基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解本基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
二、釋義
基金招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
基金或本基金指依據基金合同所募集的匯添富貨幣市場基金（簡稱“匯
添富貨幣市場基金”）
基金合同指《匯添富貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的
任何修訂和補充
招募說明書指《匯添富貨幣市場基金招募說明書》及對本招募說
明書的任何修訂和補充，包括依據法律法規(guī)對本招募
說明書進行的更新
托管協議指基金管理人與基金托管人簽訂的《匯添富貨幣市場
基金托管協議》及協議當事人對本協議的任何修訂和
補充
發(fā)售公告指《匯添富貨幣市場基金份額發(fā)售公告》
中國指中華人民共和國(就基金合同而言，不包括香港特別
行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū))
法律法規(guī)指中國現時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政
規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文
件
《基金法》指《中華人民共和國證券投資基金法》
《銷售辦法》指《證券投資基金銷售管理辦法》
《運作辦法》指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
《信息披露辦法》指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
《管理辦法》指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
《流動性風險管理規(guī)定》指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)
定》
中國證監(jiān)會指中國證券監(jiān)督管理委員會
銀行監(jiān)管機構指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經國務院授權的
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
基金合同當事人指受基金合同約束，根據基金合同享受權利并承擔義
務的基金管理人、基金托管人和本基金之基金份額持
有人
基金管理人指匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
個人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的
自然人
機構投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國
注冊登記或經中國政府有關部門批準設立的機構
合格境外機構投資者指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國境內證券的中
國境外機構投資者
投資者指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的
總稱
基金代銷機構指依據有關基金代銷協議的規(guī)定，辦理本基金發(fā)售、
申購、贖回和其他基金業(yè)務的代理機構
場外指基金管理人的直銷網點和不通過上海證券交易所開
放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關業(yè)務的場外代銷機構的代
銷網點
場內指通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關
業(yè)務的上海證券交易所會員單位
銷售機構指基金管理人及基金代銷機構
基金銷售網點指基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷網點
注冊登記業(yè)務指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括
投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基
金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人
名冊等
基金注冊登記機構指匯添富基金管理股份有限公司和/或其委托的其他
符合條件的辦理基金注冊登記業(yè)務的機構
基金合同生效日指基金募集達到法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的備案條件
后，基金管理人聘請法定機構驗資并辦理完畢基金備
案手續(xù)，中國證監(jiān)會書面確認之日
募集期指自基金份額發(fā)售之日起至基金認購截止日之間不超
過3個月的期間
基金存續(xù)期指基金合同生效之日起至基金合同終止的不定期之期
間
元指中國法定貨幣人民幣元
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開放日指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日
T日指日常申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務的申請日
T+n日指自T日起第n個工作日（不包含T日）
認購指本基金募集期內，投資者購買本基金份額的行為
日常申購指基金合同生效后，投資者通過基金銷售網點向基金
管理人購買基金份額的行為
日常贖回指本基金合同生效后，投資者通過基金銷售網點向基
金管理人賣出基金份額的行為
基金賬戶指基金注冊登記機構給投資者開立的用于記錄投資者
持有基金管理人管理的開放式基金份額情況的賬戶
交易賬戶指各銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該銷售
機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結余情
況的賬戶
轉托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某
一交易賬戶轉入另一交易賬戶的業(yè)務
基金轉換指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請將其
持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉為基金
管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份額的
行為
定期定額投資計劃指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣
款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申
購申請的一種投資方式
銷售服務費指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費
用。本基金對各級基金份額按照不同的費率計提銷售
服務費，該筆費用從各級基金份額的基金財產中扣除，
屬于基金的營運費用
基金份額等級指本基金根據注冊登記機構、銷售方式或單個基金賬
戶持有的基金份額數量等的不同，形成的不同的基金
份額等級。本基金分設五級基金份額，即A級基金份
額、B級基金份額、C級基金份額、D級基金份額和E
級基金份額。各級基金份額單獨設置基金代碼，并單
獨公布各級基金每萬份基金凈收益和七日年化收益率
基金份額的升級指當投資者在所有銷售機構保留的某級基金份額之和
達到上一級基金份額的最低份額要求時，基金的注冊
登記機構自動將投資者在所有銷售機構保留的該級基
金份額全部升級為上一級基金份額
基金份額的降級指當投資者在所有銷售機構保留的某級基金份額之和
不能滿足該級基金份額最低份額限制時，基金的注冊
登記機構自動將投資者在所有銷售機構保留的該級基
金份額全部降級為下一級基金份額
攤余成本法指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利
率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內按
實際利率法攤銷，每日計提損益
每萬份基金凈收益指按照相關規(guī)定計算的每萬份基金份額的日收益
7日年化收益率指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產收益
率
基金收益指基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券
差價、銀行存款利息以及其他收益
基金資產總值指基金所購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息
和本基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價
值總和
基金資產凈值指基金資產總值扣除負債后的凈資產值
基金資產估值指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產
凈值的過程
指定媒介指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊
及指定互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管
人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
流動性受限資產指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協議約
定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因
發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他流動性受限資產，如未
來法律法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，可
對上述流動性受限資產范圍進行調整
不可抗力指基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且
在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)
生的，使基金合同當事人無法全部履行或無法部分履
行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及
其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、
法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易
所非正常暫停或停止交易
基金產品資料概要指《匯添富貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號
法定代表人：李文
成立時間：2005年2月3日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)基金字[2005]5號
注冊資本：人民幣132,724,224元
聯系人：李鵬
聯系電話：021－28932888
股東名稱及其出資比例：
股東名稱 股權比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報資產管理有限公司 19.966%
東航金控有限責任公司 19.966%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
李文先生，2015年4月16日起擔任董事長。中國籍，1967年出生，廈門大學
會計學博士?，F任匯添富基金管理股份有限公司董事長，匯添富資產管理(香港)有
限公司董事長。歷任中國人民銀行廈門市分行稽核處科長，中國人民銀行杏林支行、
國家外匯管理局杏林支局副行長、副局長，中國人民銀行廈門市中心支行銀行監(jiān)管
一處、二處副處長，東方證券有限責任公司資金財務管理總部副總經理，稽核總部
總經理，東方證券股份有限公司資金財務管理總部總經理，匯添富基金管理股份有
限公司督察長。其他現任職務包括中國證券投資基金業(yè)協會副會長、合規(guī)與風險管
理專業(yè)委員會主席，上海資產管理協會會長，深圳證券交易所理事會創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)
行規(guī)范委員會委員等。
李蕓女士，2023年8月22日起擔任董事。中國籍，1964年出生，華東師范大
學經濟學碩士，高級編輯。現任上海報業(yè)集團黨委書記、社長。歷任上海第四師范
學校團委書記、教師；共青團盧灣區(qū)委學校部副部長、部長、副書記，盧灣區(qū)婦女
聯合會副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)五里橋街道黨工委書記，盧灣區(qū)委
常委、宣傳部部長；閔行區(qū)委常委、宣傳部部長；解放日報報業(yè)集團黨委副書記、
紀委書記，解放日報黨委書記；上海報業(yè)集團黨委副書記，解放日報社黨委書記、
社長。其他現任職務包括全國第十四屆政協委員，中共上海市第十一屆、第十二屆
委員會委員，中國報業(yè)協會副理事長，上海眾源資本管理有限公司董事長，上海瑞
壹投資管理有限公司董事長，東方證券股份有限公司董事。
林福杰先生，2018年3月21日起擔任董事。中國籍，1971年出生，上海交通
大學工商管理碩士?，F任東航金控有限責任公司董事、總經理、黨委副書記，東航
國際控股（香港）有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司董事。曾任東航期
貨有限責任公司部門經理，東航集團財務有限責任公司副總經理、董事長，東航國
際融資租賃有限公司董事、董事長，東航國際金融（香港）有限公司董事，國泰人
壽保險有限責任公司董事、副總經理，東航金控有限責任公司黨委書記、副總經理
等。
張暉先生，2015年4月16日起擔任董事，總經理。中國籍，1971年出生，上
海財經大學數量經濟學碩士?，F任匯添富基金管理股份有限公司總經理，匯添富資
本管理有限公司董事長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師，富國基金管理有限
公司高級分析師、研究主管和基金經理，匯添富基金管理股份有限公司副總經理、
投資總監(jiān)、投資決策委員會副主席，曾擔任中國證券監(jiān)督管理委員會第十屆和第十
一屆發(fā)行審核委員會委員。
魏尚進（SHANG JIN WEI）先生，2020年1月9日起擔任匯添富基金獨立董事。
美國籍，1964年出生，加州大學伯克利分校經濟學博士?，F任復旦泛海國際金融學
院學術訪問學者、美國哥倫比亞大學終身講席教授、美國國民經濟研究局研究員、
歐洲經濟政策研究中心研究員、深圳高等金融研究院理事、香港金融管理局金融研
究院顧問等。曾于2014-2016年間任亞洲開發(fā)銀行首位華人首席經濟學家兼區(qū)域合
作與經濟研究局局長。其它既往職務包括哈佛大學肯尼迪政府學院副教授、國際貨
幣基金組織貿易與投資研究主管、世界銀行顧問、美國聯邦儲備系統(tǒng)董事局訪問學
者等。
黃鈺昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021年9月23日起擔任匯添富基金獨立董
事。美國籍，1955年出生，加州大學伯克利分校會計學博士?，F任中歐國際工商學
院會計學終身榮譽教授、卓越服務研究領域主任和DBA課程學術主任，美國亞利桑
那大學榮退教授，教學和研究領域包括管理會計、公司治理、激勵合同設計、績效
評估、醫(yī)療成本和質量管理。曾任美國匹茲堡大學凱茲商學院助理教授、美國亞利
桑那州立大學凱瑞商學院會計系終身教授，曾于2007-2009年間被選為美國會計學
會的管理會計學會秘書長。
連平先生，2021年9月23日起擔任匯添富基金獨立董事。中國籍，1956年出
生，華東師范大學金融專業(yè)博士，教授，博士生導師。現任中國首席經濟學家論壇
理事長、中國金融論壇創(chuàng)始成員、上海市經濟學會副會長、華東師范大學經濟與管
理學部名譽主任、復旦大學管理學院特聘教授、上海交通大學上海高級金融學院兼
聘教授、上海首席經濟學家金融發(fā)展中心理事長。曾任中國金融40人論壇常務理事
和特邀成員、中國銀行業(yè)協會行業(yè)發(fā)展研究委員會主任，2007-2019任交通銀行首
席經濟學家，多次出席黨和國家領導人主持的專家會議，多次擔任上海市人民政府
決策咨詢特聘專家，享受國務院政府特殊津貼。
2、監(jiān)事會成員
毛海東先生，2015年6月30日起擔任監(jiān)事，2021年9月23日起擔任監(jiān)事會主
席。中國籍，1978年出生，上海財經大學經濟學碩士?，F任東航私募基金管理有限
公司總經理、董事長，東航國際控股（香港）有限公司董事，東航國際金融（香港）
有限公司董事，匯添富基金管理股份有限公司監(jiān)事。曾任東航期貨有限責任公司總
經理、董事長、黨總支書記，東航金控有限責任公司財富管理中心總經理、總經理
助理，曾任職于東航集團財務有限責任公司等。
王如富先生，2015年9月8日起擔任監(jiān)事。中國籍，1973年出生，浙江大學碩
士研究生，注冊會計師?，F任東方證券股份有限公司董事會秘書兼董事會辦公室主
任。歷任申銀萬國證券計劃統(tǒng)籌總部綜合計劃部專員、發(fā)展協調辦公室專員，金信
證券規(guī)劃發(fā)展總部總經理助理、秘書處副主任（主持工作），東方證券研究所證券市
場戰(zhàn)略資深研究員、董事會辦公室資深主管、主任助理、副主任。
韓家明先生，2025年3月14日起擔任監(jiān)事。中國籍，1982年出生，復旦大學
法學碩士，中級經濟師。現任上海上報資產管理有限公司副總經理。2005年7月至
2017年1月任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、支部委員。2017
年2月至2017年9月任東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心運營管理總
監(jiān)，2017年9月至2018年9月任上海上報資產管理有限公司戰(zhàn)略發(fā)展部總監(jiān)，2018
年9月至2024年4月任上海上報資產管理有限公司助理總經理，2024年4月至今
任上海上報資產管理有限公司副總經理。
王靜女士，2008年2月23日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1977年出生，復旦大
學EMBA。現任匯添富基金管理股份有限公司私人財富管理中心總監(jiān)。曾任職于中國
東方航空集團公司宣傳部，東航金控有限責任公司研究發(fā)展部。
林旋女士，2008年2月23日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1977年出生，華東政
法學院法學碩士?，F任匯添富基金管理股份有限公司董事會辦公室副總監(jiān)，匯添富
資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于東方證券股份有限公司辦公室。
陳杰先生，2013年8月8日起擔任職工監(jiān)事。中國籍，1979年出生，北京大學
理學博士?，F任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦公室總監(jiān)。曾任職于羅蘭貝格
管理咨詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司能源事業(yè)部。
3、高管人員
李文先生，董事長。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
張暉先生，2015年6月25日起擔任總經理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，工商管
理碩士。2011年12月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理、市
場總監(jiān)。歷任中國民族國際信托投資公司網上交易部副總經理，中國民族證券有限
責任公司營業(yè)部總經理、經紀業(yè)務總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，金融經濟
學碩士。2011年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理。曾在
賽格國際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實基金管理有限公司、
招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達基金北京與上海代表處工
作，負責投資銀行、證券投資研究，以及基金產品策劃、機構理財等管理工作。
袁建軍先生，2015年8月5日起擔任副總經理。中國籍，1972年出生，金融學
碩士。2005年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理、投資決
策委員會主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經理，匯添富基金管
理股份有限公司基金經理、專戶投資總監(jiān)、總經理助理，并于2014年至2015年期
間擔任中國證券監(jiān)督管理委員會第十六屆主板發(fā)行審核委員會專職委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔任副總經理。中國籍，1969年出生，武漢大學
金融學碩士。2016年9月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理、
首席信息官。歷任廈門建行計算機處副處長，廈門建行信用卡部副處長、處長，廈
門建行信息技術部處長，建總行北京開發(fā)中心負責人，建總行信息技術管理部副總
經理，建總行信息技術管理部副總經理兼北京研發(fā)中心主任，建總行信息技術管理
部資深專員（副總經理級）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔任督察長。中國籍，1978年出生，上海財經
大學經濟學博士。2015年3月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司督察長。
歷任上海證監(jiān)局主任科員、副處長，上海農商銀行同業(yè)金融部副總經理，匯添富基
金管理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經理
（1）現任基金經理
徐寅喆，國籍：中國。學歷：復旦大學管理學碩士。從業(yè)資格：證券投資基金
從業(yè)資格。從業(yè)經歷：曾任長江養(yǎng)老保險股份有限公司債券交易員。2012年5月加
入匯添富基金管理股份有限公司，歷任債券交易員、固定收益基金經理助理，現任
現金管理部總經理。2014年8月27日至2020年10月30日任匯添富利率債債券型
證券投資基金的基金經理。2014年8月27日至2018年5月4日任匯添富收益快線
貨幣市場基金的基金經理。2014年11月26日至今任匯添富和聚寶貨幣市場基金的
基金經理。2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收益快錢貨幣市場基金
的基金經理。2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富全額寶貨幣市場基金的
基金經理。2018年5月4日至今任匯添富貨幣市場基金的基金經理。2018年5月4
日至2024年4月26日任匯添富理財60天債券型證券投資基金的基金經理。2018
年5月4日至2022年3月31日任匯添富理財14天債券型證券投資基金的基金經理。
2018年5月4日至2020年8月18日任匯添富鑫禧債券型證券投資基金的基金經理。
2019年1月25日至今任匯添富添富通貨幣市場基金的基金經理。2019年9月10
日至2022年10月14日任匯添富匯鑫浮動凈值型貨幣市場基金的基金經理。2020
年2月26日至今任匯添富全額寶貨幣市場基金的基金經理。2020年2月26日至今
任匯添富收益快線貨幣市場基金的基金經理。2021年6月24日至今任匯添富穩(wěn)利
60天滾動持有短債債券型證券投資基金的基金經理。2022年1月25日至今任匯添
富穩(wěn)福60天滾動持有中短債債券型證券投資基金的基金經理。2022年5月9日至
今任匯添富現金寶貨幣市場基金的基金經理。2023年9月13日至今任匯添富穩(wěn)瑞
30天滾動持有中短債債券型證券投資基金的基金經理。2023年9月14日至今任匯
添富穩(wěn)益60天持有期債券型證券投資基金的基金經理。
許婭，國籍：中國。學歷：華東師范大學金融學碩士。從業(yè)資格：證券投資基
金從業(yè)資格。從業(yè)經歷：2008年7月至2009年9月任中國國際金融有限公司助理，
2009年9月至2009年12月任國信證券經濟研究所銷售，2009年12月至2010年
12月任中?；鸸芾碛邢薰窘灰讍T，2010年12月至2013年2月任農銀匯理基金
管理有限公司債券交易員，2013年2月至2013年12月任農銀匯理7天理財債券型
證券投資基金基金經理助理，2021年5月至2022年8月任農銀匯理基金管理有限
公司固定收益部副總經理。2022年8月至2023年3月任匯添富基金管理股份有限
公司戰(zhàn)略投資部高級經理。2023年3月16日至今任匯添富添富通貨幣市場基金的
基金經理。2023年3月16日至今任匯添富理財14天債券型證券投資基金的基金經
理。2023年3月16日至今任匯添富中證同業(yè)存單AAA指數7天持有期證券投資基
金的基金經理。2024年5月9日至今任匯添富貨幣市場基金的基金經理。2025年3
月4日至今任匯添富穩(wěn)豐中短債債券型證券投資基金的基金經理。
（2）歷任基金經理
王玨池，2006年3月23日至2013年7月31日任匯添富貨幣市場基金的基金
經理。
陸文磊，2009年1月21日至2011年6月21日任匯添富貨幣市場基金的基金
經理。
湯叢珊，2013年7月31日至2016年6月7日任匯添富貨幣市場基金的基金經
理。
蔣文玲，2016年6月7日至2019年1月25日任匯添富貨幣市場基金的基金經
理。
溫開強，2019年1月25日至2024年5月9日任匯添富貨幣市場基金的基金經
理。
5、投資決策委員會
主席：袁建軍（副總經理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經理助理，權益投資總監(jiān)）、劉偉
林（研究總監(jiān)，基金經理）、韓賢旺（首席經濟學家，國際業(yè)務部總監(jiān)）、宋鵬（養(yǎng)
老金投資部總監(jiān)）
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應履行以
下職責：
1.依法募集基金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6.編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9.召集基金份額持有人大會；
10.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人和基金經理承諾
1.本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和
中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行有
效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2.本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關法律法規(guī)，建立健
全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
2)不公平地對待其管理的不同基金財產；
3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
5)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3.本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
1)越權或違規(guī)經營；
2)違反基金合同或托管協議；
3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
6)玩忽職守、濫用職權；
7)違反現行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投
資內容、基金投資計劃等信息；
8)違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市
場秩序；
9)貶損同行，以抬高自己；
10)以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
13)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4.基金經理承諾
1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3）不違反現行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內容、基金投資計劃等信息；
4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的風險管理體系
本基金管理人將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、合規(guī)風險、營運風險
和道德風險四大類，其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險等。
針對上述各類風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系。
1.風險管理原則
基金管理人風險管理體系的構建遵循以下六項基本原則：
1)營造良好的風險管理文化和內部控制環(huán)境，使風險意識貫穿到每位員工、
各個崗位和經營管理的各個環(huán)節(jié)。
2)建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權威性，
使其有效地發(fā)揮職能作用。
3)確保風險管理制度的嚴肅性，保證風險管理制度在投資管理和經營活動過
程中得到切實有效的執(zhí)行。
4)運用合理有效的風險指標和模型，實現風險事前配置和預警、事中實時監(jiān)
控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風險管理模式。
5)建立和推進員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓體系，確保員工具備良好的職業(yè)
操守和充分的職責勝任能力。
6)建立風險事件學習機制，認真剖析各類風險事件，汲取經驗和教訓，不斷
完善風險管理體系。
2.風險管理組織架構
本基金管理人建立了董事會、經營管理層、風險管理部門、各職能部門四級風
險管理組織架構，并明確了相應的風險管理職能。
匯添富風險管理組織結構圖
董事會
理委員會 理層 督察長 委員會
風險管理部
（1）董事會對公司風險管理負有最終責任，董事會下設審計與風險管理委員會
與督察長。審計與風險管理委員會主要負責審核和指導公司的風險管理政策，對公
司的整體風險水平、風險控制措施的實施情況進行評價。督察長負責組織指導公司
合規(guī)稽核和風險管理工作，監(jiān)督檢查受托資產和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內
部風險控制情況。
（2）經營管理層負責風險管理政策、風險控制措施的制定和落實，經營管理層
下設風險控制委員會。風險控制委員會主要負責審議風險管理制度和流程，處置重
大風險事件，促進風險管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風險管理部是合規(guī)管理和風險管理的職能部門，負責合規(guī)風
險、投資組合市場風險、信用風險、流動性風險、營運風險、道德風險等的管理。
（4）各職能部門負責從經營管理的各業(yè)務環(huán)節(jié)上貫徹落實風險管理措施，執(zhí)行
風險識別、風險測量、風險控制、風險評價和風險報告等風險管理程序，并持續(xù)完
善相應的內部控制制度和流程。
3、風險管理內容
本基金管理人的風險管理包括風險識別、風險測量、風險控制、風險評價、風
險報告等內容。
（1）風險識別是指對現實以及潛在的各種風險加以判斷、歸類和鑒定風險性質
的過程。
（2）風險測量是指估計和預測風險發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據這兩
個因素的結合來衡量風險大小的程度。
（3）風險控制是指采取相應的措施，監(jiān)控和防止各種風險的發(fā)生，實現以合理
的成本在最大限度內防范風險和減輕損失。
（4）風險評價是指分析風險識別、風險測量和風險控制的執(zhí)行情況和運行效果
的過程。
（5）風險報告是指將風險事件及處置、風險評價情況以一定程序進行報告的過
程。
六、基金管理人的內部控制制度
內部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經營運作符合基金管理人發(fā)
展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實
施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結合自身具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部
控制體系，并制定了科學完善的內部控制制度。
1、內部控制目標
（1）保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守
法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受
托資產的安全完整，實現持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭攧占捌渌畔⒌恼鎸崱蚀_、及時、完整。
2、內部控制原則
（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和各級
人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制程序，
維護內部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責保持相對獨立，基金資
產、固有財產、其他資產的運作相互分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘炔坎块T和崗位的設置權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經營管理方法降低運作成本，提
高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制內容
基金管理人的內部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責任
制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴格的授權控制、有效的風
險防范系統(tǒng)和快速反應機制等。
基金管理人遵守國家有關法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎
性原則和適時性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內部控制制度。內部控制的內容包括投資
管理業(yè)務控制、信息披露控制、信息技術系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制以及內部稽核控
制等。
（1）投資管理業(yè)務控制
基金管理人通過規(guī)范投資業(yè)務流程，分層次強化投資風險控制。公司根據投資
管理業(yè)務不同階段的性質和特點，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，
明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險，分別采取不同措施進行控制。
針對投資研究業(yè)務，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資研
究部制度》，對研究工作的業(yè)務流程、研究報告質量評價，研究與投資的交流渠道
等都做了明確的規(guī)定；對于投資決策業(yè)務，基金管理人制定了《匯添富基金管理股
份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴格遵守法律法規(guī)的有關規(guī)定，符合基
金合同所規(guī)定的要求，同時設立了匯添富投資風險評估與管理制度以及投資管理業(yè)
績評價體系；對于基金交易業(yè)務，基金管理人將實行集中交易與防火墻制度，建立
交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施，交易流程將嚴格
按照“審核—執(zhí)行—反饋—復核—存檔”的程序進行，防止不正當關聯交易損害基
金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時完整地了解基金
信息?；鸸芾砣税凑辗伞⒎ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立了《匯添富基金管
理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披露責任
人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對信息披露進行檢
查和評價，保證公開披露的信息真實、準確、完整。
（3）信息技術系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進的信息技術系統(tǒng)和完善的信息技術管理制度。基金管理
人的信息技術系統(tǒng)由先進的計算機系統(tǒng)構成，通過了國家、金融行業(yè)軟件工程標準
的認證，并有完整的技術資料?；鸸芾砣酥贫藝栏竦男畔⒓夹g崗位責任制度、
門禁制度、內外網分離制度等管理措施，對電子信息數據進行即時保存和備份，重
要數據實行異地備份并且長期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。在人員
控制方面，對信息技術人員進行有關信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓和考核；信息技術人
員之間定期輪換崗位。
（4）會計系統(tǒng)控制
基金管理人通過建立嚴格的會計系統(tǒng)控制措施，確保會計核算正常運轉?；?
管理人根據《中華人民共和國會計法》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》、《企
業(yè)財務通則》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、公司財務制度、會計工
作操作流程和會計崗位工作手冊。通過事前防范、事中檢查、事后監(jiān)督的方式發(fā)現、
堵截、杜絕基金會計核算中存在的各種風險。具體措施包括：采用了目前最先進的
基金核算軟件；基金會計嚴格執(zhí)行復核制度；基金會計核算采用基金管理人與基金
托管人雙人同步獨立核算、相互核對的方式；每日制作基金會計核算估值系統(tǒng)電子
數據的備份，同時打印保存書面的記賬憑證、各類會計報表、統(tǒng)計報表，并由專人
保存原始記賬憑證等。
（5）內部稽核控制
基金管理人通過制定稽核監(jiān)察制度，開展獨立監(jiān)督，確保內部控制的有效性。
基金管理人設立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會議，調閱相關檔
案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長
定期和不定期向董事會報告公司內部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備充足合
格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關情況；檢
查各業(yè)務部門和人員執(zhí)行內部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。
4、基金管理人關于內部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業(yè)務發(fā)展不斷完善內部風險控
制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時間：1992年10月19日
經營范圍：經中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，公司主營業(yè)務
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據貼現；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；
提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱業(yè)務；外匯存
款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據的承兌
和貼現；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價
證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；離岸銀行業(yè)務；
證券投資基金托管業(yè)務；全國社會保障基金托管業(yè)務；經中國人民銀行和中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經營的其他業(yè)務。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯系人：朱萍
聯系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產托管業(yè)務，是較早開展銀行資產托管服務
的股份制商業(yè)銀行之一。經過二十年來的穩(wěn)健經營和業(yè)務開拓，各項業(yè)務發(fā)展一直
保持較快增長，各項經營指標在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設立基金托管部，2005年更名為資產托管部，
2013年更名為資產托管與養(yǎng)老金業(yè)務部，2016年進行組織架構優(yōu)化調整，并更名為
資產托管部，目前下設證券托管處、客戶資產托管處、養(yǎng)老金業(yè)務處、內控管理處、
業(yè)務保障處、總行資產托管運營中心（含合肥分中心）六個職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金
托管、全球資產托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產托管、
期貨公司客戶資產托管、私募證券投資基金托管、私募股權托管、銀行理財產品托
管、企業(yè)年金托管等多項托管產品，形成完備的產品體系，可滿足多領域客戶、境
內外市場的資產托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設銀行大連市分行開發(fā)區(qū)
分行行長，中國建設銀行內蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設銀行湖北省分
行紀委書記、副行長、黨委委員，中國建設銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務部）
總經理，中國建設銀行公司業(yè)務總監(jiān)?，F任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委
員會書記、董事長。
李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財
部總經理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經理，總行資產負債管
理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經理，沈陽分行黨委書記、行長。現任上海浦東
發(fā)展銀行總行資產托管部總經理。
（三）基金托管業(yè)務經營情況
截止2024年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為14789.99
億元，托管證券投資基金共472只。
（四）基金托管人的內部控制制度
1、本行內部控制目標為：確保經營活動中嚴格遵守國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部
門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想。確保經營業(yè)務
的穩(wěn)健運行，保證基金資產的安全和完整，確保業(yè)務活動信息的真實、準確、完整，
保護基金份額持有人的合法權益。
2、本行內部控制組織架構為：總行法律合規(guī)部是全行內部控制的牽頭管理部門，
指導業(yè)務部門建立并維護資產托管業(yè)務的內部控制體系?？傂酗L險監(jiān)控部是全行操
作風險的牽頭管理部門。指導業(yè)務部門開展資產托管業(yè)務的操作風險管控工作?？?
行資產托管部下設內控管理處。內控管理處是全行托管業(yè)務條線的內部控制具體管
理實施機構，并配備專職內控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)
督稽核職責。
3、內部控制制度及措施:本行已建立完善的內部控制制度。內控制度貫穿資產
托管業(yè)務的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從
事資產托管各級組織結構、崗位及人員。內部控制以防范風險、合規(guī)經營為出發(fā)點，
各項業(yè)務流程體現“內控優(yōu)先”要求。
具體內控措施包括：培育員工樹立內控優(yōu)先、制度先行、全員化風險控制的風
險管理理念，營造濃厚的內控文化氛圍，使風險意識貫穿到組織架構、業(yè)務崗位、
人員的各個環(huán)節(jié)。制定權責清晰的業(yè)務授權管理制度、明確崗位職責和各項操作規(guī)
程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務數據備份和保密等在內的各項業(yè)務管理制度；建立嚴
格完善的資產隔離和資產保管制度，托管資產與托管人資產及不同托管資產之間實
行獨立運作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應急方案，定期
組織災備演練，建立重大事項報告制度；在基金運作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系
統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術手段實現風險控制；定期對業(yè)務情況進行自查、內部稽
核等措施進行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務監(jiān)控，排查風險隱患。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據
托管人嚴格按照有關政策法規(guī)、以及基金合同、托管協議等進行監(jiān)督。監(jiān)督依
據具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內容
我行根據基金合同及托管協議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范
圍、投資比例、投資限制等進行嚴格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風險。
3、監(jiān)督方法
（1）資產托管部設置核算監(jiān)督崗位，配備相應的業(yè)務人員，在授權范圍內獨立
行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責，規(guī)范基金運作，維護基金投資人的合
法權益，不受任何外界力量的干預；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標，由核算監(jiān)督崗通過托管業(yè)務的自動
處理程序進行監(jiān)督，實現系統(tǒng)的自動跟蹤和預警；
（3）對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工監(jiān)
督的方法。
4、監(jiān)督結果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結果，采取定期和不定期報告形
式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告包
括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示函
的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內基金托管人
再對基金管理人違規(guī)事項進行復查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金托
管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金托
管人應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應及時
提供有關情況和資料。
五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：李文
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯系人：陳卓膺
客戶服務電話：400-888-9918（免長途話費）
郵箱：guitai@htffund.com
網址：www.99fund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統(tǒng)
2、代銷機構：
本基金的其他銷售機構請詳見基金管理人官網公示的銷售機構信息表?；鸸?
理人可根據有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售基金，并在基
金管理人網站公示。
（二）注冊登記機構
（1）A級、B級、D級基金份額注冊登記機構
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強
聯系電話：010-50938782
傳真：010-50938991
聯系人：趙亦清
（2）C級、E級基金份額注冊登記機構
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：李文
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯系人：馬樹超
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經辦律師：黎明、陳穎華
聯系人：陳穎華
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業(yè)務聯系人：許培菁
經辦會計師：許培菁、韓云
六、基金份額的類別設置
（一）基金份額的類別
本基金根據注冊登記機構、銷售方式或單個基金賬戶持有的基金份額數量等的
不同，設置A級基金份額、B級基金份額、C級基金份額、D級基金份額和E級基金
份額五級不同的基金份額等級。各級基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布各級
基金每萬份基金凈收益和基金七日年化收益率。其中，A級基金份額、B級基金份額
和D級基金份額的注冊登記機構為中國證券登記結算有限責任公司，C級基金份額
和E級基金份額的注冊登記機構為匯添富基金管理股份有限公司。
（二）基金份額的自動升降級
當投資者在所有銷售機構保留的A級基金份額之和超過500萬份（包含500萬
份）時，本基金注冊登記機構自動將其在所有銷售機構持有的A級基金份額升級為
B級基金份額并適用B級相關費率，相應地，當低于500萬份時，本基金注冊登記
機構自動將其在所有銷售機構持有的B級基金份額降級為A級基金份額并適用A
級相關費率。
C級、D級、E級基金份額不進行基金份額升降級。
（三）根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可以在不違反
法律法規(guī)且不損害現有基金份額持有人利益的情況下對基金份額分類、或者停止基
金份額類別的銷售、或者調整基金份額類別的費率水平、或者增加新的基金份額類
別等，調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。
七、基金的募集
（一）基金募集的依據
本基金依據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關規(guī)定募集。本基金募集申請于2006年2月15日已獲中國證監(jiān)會證
監(jiān)基金字【2006】21號文核準。
（二）基金類型及存續(xù)期
本基金類別：貨幣市場基金
運作方式：契約型開放式
存續(xù)期：不定期
（三）基金份額的募集期限、發(fā)售渠道、發(fā)售對象
1.募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。具體時間由基金管理人與
代銷機構約定（見發(fā)售公告及代銷機構相關公告）。
2.發(fā)售對象：符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者、機構投資者(法律法規(guī)禁止投
資證券投資基金的除外)及合格境外機構投資者。
3.發(fā)售渠道：本基金將通過場內、場外兩種方式發(fā)售本基金。場外銷售渠道為
基金管理人的直銷網點和不通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關業(yè)務
的場外代銷機構的代銷網點（具體名單見發(fā)售公告）；場內銷售渠道為通過上海證券
交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關業(yè)務的上海證券交易所會員單位（具體名單見
發(fā)售公告）。場內認購需遵守上海證券交易所相關規(guī)則。
（四）募集目標
本基金不設募集目標。
（五）基金的面值
本基金的面值為人民幣1.00元，按照面值認購。
（六）認購費用
本基金認購費用為零。
（七）投資人對基金份額的認購
1.基金份額的認購采用金額認購方式。投資者認購本基金采取全額繳款認購的
方式。投資者在募集期內可多次認購，認購期間單個投資者的累計認購規(guī)模沒有限
制。投資者的認購申請一經受理不得撤銷。
2.認購的確認
當日（T日）在規(guī)定時間內提交的申請，投資者通?？稍赥+2日到網點查詢交
易情況，在募集截止日后4個工作日內可以到網點打印交易確認書。
3.認購金額的限制
在基金募集期內，投資者可多次認購基金份額，每筆認購的最低金額為人民幣
1000元，直銷中心首次認購的最低金額為人民幣5000元。超過最低認購金額的部
分不設金額級差。
（八）基金認購份額的計算
本金認購份額=認購金額/基金份額面值
利息認購份額=利息/基金份額面值
認購份額=本金認購份額+利息認購份額
上述認購份額以四舍五入的方式保留至小數點后兩位，因四舍五入產生的誤差
在基金財產中列支，認購利息折份額時，小數點后第三位舍去，舍去部分歸入基金
財產。場內業(yè)務需遵循上海證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有關規(guī)
則。
（九）認購期利息的處理方式
基金合同生效前，投資者的認購款項只能存入專門賬戶，不得動用。募集資金
利息在認購期結束時歸入投資者認購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。其
中利息的具體金額，以基金注冊登記機構計算并確認的結果為準。
（十）本基金募集期為2006年2月27日至2006年3月17日。經會計師事務
所驗資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集
4,104,914,022.13份基金份額，有效認購戶數為15,423戶。
八、基金合同的生效
（一）基金備案
本基金募集期內或募集期屆滿，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元且基金份額持有人的人數不少于200人的條件下，基金管理人依
據法律法規(guī)及基金合同可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內聘請法定驗資機構驗
資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金備案手續(xù)辦理完畢，且取得中國證監(jiān)會
的書面確認之日起，基金合同生效。
基金管理人應及時將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結束前，任何人不得動用。
基金募集結束，基金管理人應及時將屬于本基金基金資產的全部有效認購資金
劃入在基金托管人營業(yè)機構開立的基金銀行存款賬戶中，并確保劃入的資金與驗資
金額相一致。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
基金募集期屆滿且未能達到基金備案條件，基金合同不生效，基金管理人承擔
全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在募集期結束后30天內退還
基金認購人。
（三）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和基金財產規(guī)模限制
本基金《基金合同》生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈
值低于5,000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現
前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案；連續(xù)60個工
作日出現前述情形的，經中國證監(jiān)會批準基金管理人有權宣布基金合同終止。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（四）本基金基金合同已于2006年3月23日生效。
九、基金份額的申購、贖回與轉換
（一）申購與贖回場所
1.本基金管理人的直銷網點；
2．不通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關業(yè)務的場外代銷機構
的代銷網點；
3．通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理相關業(yè)務的上海證券交易所
會員單位；
4.C級基金份額僅開通場外申贖，銷售機構為東方證券股份有限公司和匯添富
直銷柜臺；D級基金份額僅開通場外申贖，銷售機構為上海浦東發(fā)展銀行股份有限
公司；E級基金份額僅開通場外申贖。
投資者可通過上述場所按照規(guī)定的方式進行申購或贖回。本基金管理人可根
據情況增減基金代銷機構，并在基金管理人網站公示。
（二）申購與贖回的開放日及時間
本基金的申購、贖回自基金合同生效后7個工作日內開始辦理，基金管理人應
在申購、贖回開放日前3個工作日在指定媒介上公告。
申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時
除外）。開放日的具體業(yè)務辦理時間另行公告?；鹜顿Y者在基金合同約定之外的
日期和時間提出申購、贖回申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份
額申購、贖回時間所在開放日的價格。
若出現新的證券交易市場或交易所交易時間更改或其他特殊實際情況需要，基
金管理人可對申購、贖回時間進行調整，但此項調整不應對投資者利益造成實質影
響并應報中國證監(jiān)會備案，并最遲在實施日的前3個工作日在指定媒介上公告。
本基金A級基金份額于2006年3月31日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。B
級基金份額于2007年5月25日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。C級和D級基金
份額于2014年6月5日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。E級基金份額于2021年
7月1日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。
（三）申購與贖回的原則
1.本基金采用“確定價”原則，即申購、贖回基金的單位價格以1.00元為基準進
行計算。
2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3.在基金份額持有人贖回A級和B級基金份額時，該贖回份額對應的待支付收
益將與贖回款項一起結算并支付。
4.當日的申購與贖回申請可以在當日的交易時間結束前撤銷，在當日的交易時
間結束后不得撤銷。
5.基金管理人可根據基金運作的實際情況并在不實質影響投資者利益的前提下
調整上述原則?；鸸芾砣吮仨氉钸t在新規(guī)則開始實施日的前3個工作日在指定媒
介上刊登公告。
（四）申購與贖回的程序
1.申購與贖回的申請方式
基金投資者必須根據銷售機構規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務辦理時間向銷售機
構提出申購、贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，否則所提交的
申購申請無效。
投資者在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請無效。
2.申購、贖回申請的確認
T日規(guī)定時間受理的申請，基金注冊登記機構在T+1日內為投資者對該交易的
有效性進行確認，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機構或以銷售機構規(guī)
定的其它方式查詢申購、贖回的確認情況。
3.申購與贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購
申請成立；基金注冊登記機構確認基金份額時，申購生效。若申購不成功或無效，
申購款項將退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請成功后，基金管理人應指示基金托管人按有關規(guī)定將贖回款項自基
金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法按基金合同的有關條
款處理。
（五）申購與贖回的數額限制
1.A級基金份額場外申購時，通過代銷網點申購本基金單筆最低金額為人民幣
10元。通過直銷中心首次申購本基金單筆最低金額為人民幣50000元，追加申購單
筆最低金額為人民幣1000元。通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購本基金場外基金份
額單筆最低金額為人民幣0.01元，即首次申購的最低金額為0.01元，追加申購最
低金額為0.01元，定投申購最低金額為0.01元。A級基金份額場內申購時，每筆
申購金額最低為人民幣1000元，同時每筆申購必須是100元的整數倍，并且單筆申
購最高不超過99,999,900元。
2.B級基金份額場外申購時，通過代銷網點申購本基金單筆最低金額為人民幣
500萬元。通過直銷中心首次申購本基金單筆最低金額為人民幣500萬元，追加申
購單筆最低金額為人民幣10萬元。B級基金份額場內申購時，每筆申購金額最低為
人民幣500萬元，同時每筆申購必須是100元的整數倍，并且單筆申購最高不超過
99,999,900元。
3.C級和D級基金份額僅開通場外申贖，單筆申購最低金額為人民幣0.01元，
追加申購單筆最低金額為人民幣0.01元，單筆贖回不得少于0.01份，最低保留份額
為0.01份。投資者進行基金投資業(yè)務操作以銷售機構的具體規(guī)則為準。
4.E級基金份額僅開通場外申贖，通過代銷網點申購本基金單筆最低金額為人
民幣0.01元。通過直銷中心首次申購E級基金份額單筆最低金額為人民幣50000元。
通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購E級基金份額單筆最低金額為人民幣0.01元。超
過最低申購金額的部分不設金額級差。各銷售機構對本基金最低申購金額及交易級
差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
5.投資者將當期分配的基金收益轉為基金份額時，不受最低申購金額的限制。
6.投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額的比例或數量不設上限
限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
7.場外贖回時，投資者可將其全部或部分基金份額贖回，場內贖回份額必須是
整數份額，并且單筆贖回最多不超過99,999,999份基金份額。單筆贖回不得少于0.01
份，基金份額持有人的基金賬戶在銷售機構中基金份額不足0.01份的，注冊登記系
統(tǒng)自動將剩余份額全部贖回。
8.為了保護基金份額持有人的合法權益，基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以
及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，
具體以基金管理人的公告為準。
9.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金
管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益。基金管
理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
見基金管理人相關公告。
10.基金管理人可根據市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述申購金額
和贖回份額的數額限制，基金管理人最遲應在調整生效前3個工作日在指定媒介上
公告。
（六）申購與贖回的費用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費
用，但出現以下情形之一：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求且在技術系統(tǒng)支持的條件下，當本基金
持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，本基金將對當日單個基金份額持
有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征
收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產?；鸸芾砣伺c基金
托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（七）申購份額與贖回金額的計算
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1.申購份額的計算
申購份額＝申購金額/基金份額凈值
2.贖回金額的計算
（1）通常情況下，本基金不收取贖回費用
A級基金份額和B級基金份額贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值﹢對應的待
支付收益
C級基金份額、D級基金份額和E級基金份額贖回金額＝贖回份額×基金份額
凈值
（2）本基金須收取強制贖回費時
強制贖回費收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%
強制贖回費對應總金額=強制贖回費收取份額×基金份額凈值
贖回費用=強制贖回費對應總金額×強制贖回費率
A級基金份額和B級基金份額贖回總金額＝贖回份額×基金份額凈值﹢對應的
待支付收益
C級基金份額、D級基金份額和E級基金份額贖回總金額=贖回份額×基金份額
凈值
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
3.申購份額的處理方式：本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1.00
元確定，保留至0.01份，小數點后第三位四舍五入，由此產生的誤差在基金財產中
列支。場內交易需遵循上海證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有關規(guī)
則。
4.贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額保留至0.01元，小數點后第三位
四舍五入，由此產生的誤差在基金財產中列支。場內業(yè)務需遵循上海證券交易所及
中國證券登記結算有限責任公司的有關規(guī)則。
（八）申購、贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，基金注冊登記機構在T+1日自動為投資者登記權益并
辦理注冊登記手續(xù)，基金份額持有人自T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金。
基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊登記機構在T+1日自動為基金份額
持有人辦理扣除權益的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調
整，但不得實質影響投資者的合法權益，并最遲于開始實施前3個工作日在指定媒
介上刊登公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形和處理方式
除出現如下情形，基金管理人不得拒絕或暫?；鹜顿Y者的申購申請：
1.不可抗力的原因導致基金無法正常運作；
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的申購申請；當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商
一致后，基金管理人應當暫停接受申購申請；
3.證券交易場所在交易時間非正常停市，導致無法計算當日的基金凈值；
4.基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金
業(yè)績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人的利益；
5.當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離
度絕對值達到0.5%時；
6.基金管理人認為會有損于現有基金份額持有人利益的某筆或某些申購；
7.單筆申購金額達到基金管理人所設定的上限；
8.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額
的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
9.申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資者
單日申購金額上限的；
10.法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它可暫停申購的情形。
發(fā)生上述第1到5、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基
金管理人應當根據有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申
請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消
除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形和處理方式
除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或
延緩支付贖回款項：
1.不可抗力的原因導致基金無法正常運作；
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出
現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，
經與基金托管人協商一致后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖
回申請；
3.證券交易場所交易時間非正常停市，導致當日基金資產凈值無法計算；
4.因市場劇烈波動或其它原因而出現巨額贖回，導致本基金的現金支付出現困
難；
5.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
6.為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在單
個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可視情況采取延期
辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施；
7.當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可視情況履行適當程序后暫停
接受所有贖回申請并終止基金合同；
8.接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時；
9.法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或者延緩支付贖回款項，基金管理人應在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已確認的贖
回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款
項，按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給
贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應的處理辦法在后續(xù)
開放日予以支付。同時，在出現上述第4款的情形時，對已接受的贖回申請可延期
支付贖回款項，最長不超過正常支付時間20個工作日，并在指定媒介上公告。若出
現上述第5項所述情形，按基金合同的相關條款處理。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
暫停基金贖回時，基金管理人應及時在指定媒介公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若單個開放日基金凈贖回申請（贖回申請總數加上基金轉換中轉出申請份額總
數后扣除申購申請總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過上一日本基
金總份額的10%時，即認為基金發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當本基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
1)全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付基金份額持有人的贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
2)部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請可能會對基金資產
凈值造成較大波動或無法實現時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日本
基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，按
單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部
分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外，自動延遲至
下一個工作日辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權，并以該開放日的
本基金份額凈值為依據計算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。
3)如果發(fā)生巨額贖回，且單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的基金份
額占前一日基金總份額的比例超過30%時，本基金管理人可以對該單個基金份額持
有人超過30%比例的贖回申請實施延期辦理贖回申請。
對該單個基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請，與當日其他贖回申請一
起，按上述1）、2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回
部分仍舊超出前一日基金總份額的30%時，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金
份額持有人單個開放日內申請贖回的基金份額占前一日基金總份額的比例低于
30%。
基金管理人在履行適當程序后，有權根據當時市場環(huán)境調整前述比例及處理規(guī)
則，并在指定媒介上進行公告。
4)巨額贖回的公告：當本基金發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應
通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人
說明有關處理方法，并在2日內在指定媒介上予以公告。
本基金連續(xù)2個工作日以上（含2個工作日）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認
為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延遲支付贖回款項，但
不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
（十二）重新開放申購、贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日在指定媒介上刊登基
金重新開放申購、贖回公告并公布最新的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于2周，暫停結束，基金重新開放申購、贖
回時，基金管理人應提前1個工作日在指定媒介上刊登基金重新開放申購、贖回公
告，并在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人自行確定公告增加次數，
并根據《信息披露辦法》在指定媒介刊登公告。暫停結束基金重新開放申購、贖回
時，基金管理人應提前3個工作日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購、贖回
公告并在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
（十三）基金的轉換
1、基金轉換受理場所
基金轉換將通過基金管理人的投資理財中心、網站及場外基金銷售代理人的代
銷網點進行。
2、基金轉換受理時間
辦理基金間轉換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現新
的證券交易或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進行相應的調
整并公告。
3、基金轉換原則
基金轉換采用“份額轉換，未知價法”，即轉出/轉入基金的成交價格以申請當日
轉出/轉入基金的基金份額凈值為計算依據，基金份額持有人在辦理基金轉換時，須
繳納一定的轉換費用。
根據相關規(guī)定，基金的轉換按照轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購
費用補差的標準收取費用。
1）當轉出基金申購費率低于轉入基金申購費率時，費用補差為按照轉出基金金
額計算的申購費用差額；當轉出基金申購費率高于轉入基金申購費率時，不收取費
用補差。
2）免申購贖回費用的匯添富貨幣市場基金轉入其他開放式基金，轉換申購補差
費用為轉入基金的申購費。
基金轉換以份額為單位進行申請，申請轉換份額精確到小數點后兩位，小數點
后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財產。
注冊登記機構以收到有效轉換申請的當天作為轉換申請日（T日）。投資者轉換
基金成功的，注冊登記機構在T＋1日為投資者辦理權益轉換的注冊登記手續(xù)，投
資者通?？勺訲＋2日（含該日）起向業(yè)務辦理網點查詢轉換業(yè)務的確認情況，并
有權轉換或贖回該部分基金份額。
基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理
的同一基金管理人管理的基金。投資者辦理基金轉換業(yè)務時，轉出方的基金必須處
于可贖回狀態(tài)，轉入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。
基金份額持有人申請轉出其賬戶內匯添富貨幣市場基金的基金份額時，注冊登
記機構將自動結轉該轉出份額對應的待支付收益，該收益將一并計入轉出金額并折
算為轉入基金的基金份額，但收益部分不收取轉換費用。
基金注冊登記機構采用“先進先出”原則確認基金轉換申請，即注冊登記日期在
先的基金份額先轉出?；疝D換后，轉入的基金份額的持有期將自轉入的基金份額
被確認之日起重新開始計算。
基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但應最遲
在新的原則實施前2個工作日予以公告。
4、基金轉換的計算公式
贖回費＝轉出份額×轉出基金份額凈值×贖回費率
補差費＝(轉出份額×轉出基金份額凈值－贖回費)×補差費率/(1＋補差費率)
轉入確認金額＝轉出確認金額－贖回費－補差費+待支付收益
轉入確認份額＝轉入確認金額/轉入基金份額凈值
基金之間轉換費率詳見基金轉換公告，基金管理人在不損害基金份額持有人權
益的情況下可更改上述公式及費率，但應最遲在適用前2個工作日予以公告。
5、基金轉換的數額限制
本基金A級、E級份額場外最低轉換份額為0.01份，基金份額持有人在銷售機
構保留的基金份額不足0.01份的，登記系統(tǒng)有權將全部剩余份額自動贖回。
本基金B(yǎng)級、C級、D級份額單筆轉換份額不得低于100份?；鸱蓊~持有人
可將其全部或部分基金份額轉換成其它基金，單筆轉換申請不受轉入基金最低申購
限額限制。
6、暫?；疝D換及其他特殊情況
基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此暫?；疝D換適用有
關轉出基金和轉入基金關于暫停或拒絕申購、暫停贖回和巨額贖回的有關規(guī)定。
基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額加上基金轉換中轉出申請總份額后
扣除申購申請總份額及基金轉換中轉入申請總份額后的余額）超過上一日基金總份額
的10%時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，
基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出
和基金贖回，將采取相同的比例確認。在轉出申請得到部分確認的情況下，未確認部
分的轉出申請將自動予以撤銷，不再視為下一開放日的基金轉換申請。
（十四）轉托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交
易賬戶轉入另一個交易賬戶進行交易。
進行份額轉托管時，投資者可以將其某個交易賬戶下的基金份額全部或部分轉
托管。申請辦理轉托管業(yè)務的基金份額持有人需在擬轉入銷售機構（網點）辦理增
開交易賬戶業(yè)務，然后到原銷售機構（網點）辦理轉托管轉出手續(xù)。對于有效的基
金轉托管申請，基金份額將在辦理轉托管轉入手續(xù)后轉入其指定的銷售機構（網點）。
場內業(yè)務需遵循上海證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有關規(guī)
則。
（十五）定期定額投資計劃
定期定額投資計劃是基金申購業(yè)務的一種方式，投資者可通過基金銷售機構提
交申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約定扣
款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款和基金申購申請。定期定額投資計劃并
不構成對基金日常申購、贖回等業(yè)務的影響，投資者在辦理相關基金定期定額投資
計劃的同時，仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務。
投資者可通過經本公司公告可辦理本業(yè)務的銷售機構網點申請辦理本業(yè)務。本
基金管理人可根據情況增減開辦該業(yè)務的銷售機構，并予以公告。
具體辦理方法參照《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》的有
關規(guī)定以及基金代銷機構的業(yè)務規(guī)則。
（十六）基金的非交易過戶
非交易過戶是指在特定情形下不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量
的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行
為，包括繼承、捐贈、強制執(zhí)行，及基金注冊登記機構認可的其它情形。辦理非交
易過戶業(yè)務須按照基金注冊登記機構的開放式證券投資基金注冊登記相關規(guī)則，直
接向基金注冊登記機構申請辦理。
（十七）基金份額轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉讓的申請并由基金注冊登
記機構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，基金份
額持有人應根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
（十八）基金的凍結
基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍?；?
金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與每日
收益分配與支付。
（十九）基金份額的升級和降級
當投資者在所有銷售機構保留的某級基金份額之和達到上一級基金份額的最低
份額要求時，基金的注冊登記機構自動將投資者在所有銷售機構保留的該級基金份
額全部升級為上一級基金份額等級。
當投資者在所有銷售機構保留的某級基金份額之和不能滿足該級基金份額最低
份額限制時，基金的注冊登記機構自動將投資者在所有銷售機構保留的該級基金份
額全部降級為下一級基金份額。
在投資者持有的某級基金份額滿足升降級條件后，基金的注冊登記機構自動為
其辦理升降級業(yè)務，投資者持有的基金份額等級在升降級業(yè)務辦理后的當日按照新
的基金份額等級享有基金收益。基金份額升降級的相關規(guī)則由基金管理人和注冊登
記機構制定。
十、基金的投資
（一）投資目標
力求本金穩(wěn)妥和基金資產高流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的投資收
益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在
一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限
在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以
及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資理念
以價值分析為基礎，宏觀與微觀、定性與定量相結合，通過專業(yè)的流動性管理
為投資者實現資產的保值、增值。
（四）投資策略
1.決策依據
以《基金法》、《管理辦法》等有關法律法規(guī)、本基金合同以及基金管理人公
司章程等有關規(guī)定為決策依據，并以維護基金份額持有人利益作為最高準則。
2.投資程序
研究人員根據對宏觀經濟趨勢、貨幣政策取向、貨幣信貸數據、國際資本流動、
其他決定短期資金供求的因素以及市場結構的研究，提出投資策略建議。
金融工程小組運用風險監(jiān)測模型以及各種風險監(jiān)控指標，對投資組合的風險進
行測算，并提供分析報告，向基金經理指出風險隱患，并提供風險控制建議。
投資理財部每日提供基金申購、贖回的數據分析報告，供基金經理決策參考。
投資決策委員會根據上述報告，定期召開會議，確定基金的資產配置方案。
基金經理根據投資決策委員會的資產配置方案、金融工程小組的風險控制建議
和基金的申購、贖回情況，制定基金資產的期限結構配置、類屬配置、個券配置以
及調整計劃。
基金經理結合市場情況向集中交易室下達交易指令，以實現上述投資組合。集
中交易室依據指令制定交易策略，并將交易情況及時向基金經理反饋。
稽核監(jiān)察部對投資組合的執(zhí)行過程進行實時風險監(jiān)控。
3.投資策略
本基金將結合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動性
需要的基礎上實現更高的收益率。
1）本基金的投資策略將基于以下研究分析
（1）市場利率研究
A、宏觀經濟趨勢
宏觀經濟狀況是央行制定貨幣政策的基礎，也是影響經濟總體貨幣需求的關鍵
因素，因此宏觀經濟趨勢基本上確定了未來較長時期內的利率水平。在分析宏觀經
濟趨勢時，我們重點關注兩個因素。一是經濟增長前景；二是通貨膨脹率及其預期。
B、央行的貨幣政策取向
包括基準存、貸款利率，法定存款準備金率，公開市場操作的方向、力度，以
及央行的窗口指導等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場利率的最直接因素。在
央行緊縮貨幣、提高基準利率時，市場利率一般會相應上升；而央行放松貨幣、降
低基準利率時，市場利率則相應下降。
C、商業(yè)銀行的信貸擴張
商業(yè)銀行的信貸擴張是央行實現其貨幣政策目標的重要途徑，也是經濟總體貨
幣需求的體現。因此商業(yè)銀行的信貸擴張對貨幣市場利率具有舉足輕重的影響。一
般來說，商業(yè)銀行信貸擴張越快，表明經濟總體的貨幣需求越旺盛，貨幣市場利率
也越高；反之，信貸擴張越慢，貨幣市場利率也越低。
D、國際資本流動
中國日益成為一個開放的國家，國際資本進出也更加頻繁，并導致央行被動的
投放或收回基礎貨幣，造成貨幣市場利率的波動。在人民幣匯率制度已經從釘住美
元轉為以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度的情
況下，國際資本流動對國內市場利率的影響也越發(fā)重要。
E、其他影響短期資金供求關系的因素
包括財政存款的短期變化，市場季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。
（2）市場結構研究
銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結構上均存在差異，利率水平
因此有所不同。不同類型市場工具由于存在稅負、流動性、信用風險上的差異，其
收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結構的變化也會引起利率水平的變化。
積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動性、安全性的基礎上為基金資
產帶來更高的收益率。
（3）企業(yè)信用分析
直接融資的發(fā)展是一個長期趨勢，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣
市場基金重要的投資對象。為了保障基金資產的安全，本基金將按照相關法規(guī)僅投
資于具有最高信用等級的企業(yè)債、企業(yè)短期融資券。與此同時，本基金還將深入分
析發(fā)行人的財務穩(wěn)健性，判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴格控制企業(yè)債、企業(yè)短期融
資券的違約風險。
2）本基金具體投資策略
（1）滾動配置策略
根據具體投資品種的市場特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產變現能
力的穩(wěn)定性又能保證基金資產收益率與市場利率的基本一致。
（2）久期控制策略
根據對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產的久期。在預期利率上升時，
縮短基金資產的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期利率下降
時，延長基金資產的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市場套利和跨品種套利?？缡袌鎏桌抢猛唤鹑诠ぞ咴诟?
個子市場的不同表現進行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別，在
滿足基金自身流動性、安全性需要的基礎上尋求更高的收益率。
（4）時機選擇策略
股票、債券發(fā)行以及年末效應等因素可能會使市場資金供求情況發(fā)生暫時失衡，
從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產的收益率。
（五）禁止行為
按照當時有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：
1.股票；
2.可轉換債券、可交換債券；
3.信用評級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4.以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的
除外；
5.中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
6.買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
7.違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
8.承銷證券；
9.從事使基金財產承擔無限責任的投資；
10.向基金管理人、基金托管人出資；
11.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
12.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具的信用評級主要參考最近一個會
計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采
用孰低原則確定其評級，同時結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從
事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
對上述事項，如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或者調整上述禁止性規(guī)定，基金管理
人在履行適當程序后，本基金可以不受上述規(guī)定的限制或以調整后的規(guī)定為準。
（六）投資組合限制
1.本基金投資組合遵循如下投資限制
1）根據份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵循以下要求：
i當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資
組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
ii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資
組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
iii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；
2）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例
合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的,
應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過
該證券的10%；
6）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產
支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性
金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產凈值的比例，合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超
過20%；
10）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計
不得低于5%；前述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
11）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資
占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；
12）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
13）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該
資產支持證券規(guī)模的10%；
14）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產
支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
15）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券?；?
金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報
告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
16）本基金基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，
基金不受上述限制。
基金管理人自基金合同生效之日起6個月內使基金投資符合上述投資組合限制
的規(guī)定。
除上述2）、10）、15）、17）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理
人之外的因素致使投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應在10個交易日內進行
調整，以達到標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。若以上因素致使本基金投
資的流動性受限資產比例不符合上述第2）項規(guī)定的投資比例要求的，基金管理人
不得主動新增流動性受限資產的投資。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（七）業(yè)績比較基準
稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
本基金選取這個業(yè)績比較基準的理由：
1.本基金為貨幣市場基金，其自身的特性決定了它的業(yè)績收益與股票型或債券
型基金不具有可比性。由于主要投資品種均為貨幣市場工具，先天決定了其
低風險、高流動性與穩(wěn)定收益的業(yè)績收益特征。
2.由于存款人能取得的利息是稅后收益，所以活期存款的稅后利率與本基金的
業(yè)績有更好的可比性。
（八）風險收益特征
本貨幣市場基金是具有較低風險、中低收益、流動性強的證券投資基金品種。
（九）投資組合的平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期計算方法
1.投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期計算公式
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產生的資產×剩余期限－Σ投資于
金融工具產生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）/(投資于金融工具產生的
資產－投資于金融工具產生的負債＋債券正回購)
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產生的資產×剩余存續(xù)期限－
Σ投資于金融工具產生的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）/(投資
于金融工具產生的資產－投資于金融工具產生的負債＋債券正回購)
其中：投資于金融工具產生的資產包括現金、期限在1年以內（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀
行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產生的負債包括債券正回購、買斷式回購產生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現式債券
成本包括債券投資成本和內在應收利息。
2.各類資產和負債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計
算。
2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協議到期日
的實際剩余天數計算；有存款期限，根據協議可提前支取且沒有利息損失的銀行存
款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。
3）銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協議中約定的通知期計算。
4）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余
的天數，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日
至下一個利率調整日的實際剩余天數計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的
剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數計算。
5）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協議
到期日的實際剩余天數計算。
6）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據到期日
的實際剩余天數計算。
7）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的剩
余期限。
8）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協
議到期日的實際剩余天數計算。
9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，參照行業(yè)公認的方法或者
中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
（十）基金管理人代表基金份額持有人利益行使債券權利的處理原則及
方法
1）基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額
持有人的利益；
2）有利于基金財產的安全與增值，有利于保護基金份額持有人的合法權益；
3）不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟
取任何不當利益。
（十一）基金的融資
本基金可以根據有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資。
（十二）基金投資組合報告
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據本基金合同規(guī)定，于2025年1
月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現、投資組合報告等內容，保證復核內
容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本報告期自2024年10月01日起至2024年12月31日止。
投資組合報告
1.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 固定收益投資 11,546,953,118.06 35.63
其中：債券 11,546,953,118.06 35.63
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 9,182,341,648.09 28.33
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 11,377,512,108.66 35.11
4 其他資產 301,348,228.12 0.93
5 合計 32,408,155,102.93 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例（％）
1 報告期內債券回購融資余額 2.72
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 950,047,659.19 3.02
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產
凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
注：在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 90
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 70
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1 30天以內 39.60 3.02
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 9.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 12.13 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 9.81 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 31.66 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 102.28 3.02
1.4報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注:本報告期內本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 國家債券 4,007,990.15 0.01
2 央行票據 - -
3 金融債券 1,130,560,240.06 3.59
其中：政策性金融債 916,249,464.98 2.91
4 企業(yè)債券 284,960,958.98 0.91
5 企業(yè)短期融資券 200,649,731.80 0.64
6 中期票據 122,865,880.77 0.39
7 同業(yè)存單 9,803,908,316.30 31.17
8 地方政府債 - -
9 其他 - -
10 合計 11,546,953,118.06 36.71
11 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
1.6報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 112403024 24農業(yè)銀行CD024 3,000,000 299,054,490.51 0.95
2 112417031 24光大銀行CD031 3,000,000 298,935,610.20 0.95
3 112487954 24中原銀行CD309 3,000,000 298,206,836.00 0.95
4 092318002 23農發(fā)清發(fā)02 2,000,000 204,316,545.62 0.65
5 042480570 24伊利實業(yè)CP001 2,000,000 200,649,731.80 0.64
6 112497158 24成都銀行CD086 2,000,000 199,764,843.18 0.64
7 112412055 24北京銀行CD055 2,000,000 199,742,246.71 0.64
8 112405145 24建設銀行CD145 2,000,000 199,435,511.86 0.63
9 112488932 24江蘇江南農村商業(yè)銀行CD129 2,000,000 198,689,166.68 0.63
10 112487799 24廣州農村商業(yè)銀行CD125 2,000,000 197,863,737.69 0.63
1.7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.0401%
報告期內偏離度的最低值 -0.0022%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0160%
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
注:本基金本報告期內無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.50%情況說明
注:本基金本報告期內無正偏離度的絕對值達到0.50%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資
明細
注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現被監(jiān)管部門立案調查，或
在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農業(yè)銀行股份有限公司、中國光大銀行股份
有限公司、中原銀行股份有限公司、中國農業(yè)發(fā)展銀行、成都銀行股份有限公司、北京銀行股
份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司、廣州農村商
業(yè)銀行股份有限公司出現在報告編制日前一年內受到監(jiān)管部門公開譴責、處罰的情況。本基金
對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要求。
1.9.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 102,016.80
2 應收證券清算款 150,000,000.00
3 應收利息 -
4 應收申購款 151,246,211.32
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 301,348,228.12
十一、基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現。
投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）本基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較表：
階段 基金分級 凈值收益率（1） 凈值收益率標準差（2） 業(yè)績比較基準收益率（3） 業(yè)績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2006年3月23日（基金合同生效日）至2006年12月31日 A級 1.4448% 0.0045% 1.5010% 0.0003% -0.0562% 0.0042%
2007年1月1日至2007年12月31日 A級 3.6873% 0.0105% 2.8237% 0.0019% 0.8636% 0.0086%
2008年1月1日至2008年12月31日 A級 3.2753% 0.0131% 3.8249% 0.0012% -0.5496% 0.0119%
2009年1月1日至2009年12月31日 A級 1.3072% 0.0053% 0.6065% 0.0017% 0.7007% 0.0036%
2010年1月1日至2010年12月31日 A級 1.6695% 0.0030% 0.3650% 0.0000% 1.3045% 0.0030%
2011年1月1日至2011年12月31日 A級 3.7747% 0.0029% 0.4762% 0.0001% 3.2985% 0.0028%
2012年1月1日至2012年12月31日 A級 4.1194% 0.0059% 0.4260% 0.0002% 3.6934% 0.0057%
2013年1月1日至2013年12月31日 A級 3.9931% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.6382% 0.0026%
2014年1月1日至2014年12月31日 A級 4.3563% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 4.0014% 0.0040%
2015年1月1日至2015年12月31日 A級 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 A級 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 A級 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 A級 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 A級 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 A級 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 A級 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至 A級 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
2022年12月31日
2023年1月1日至2023年12月31日 A級 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 A級 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
2006年3月23日（基金合同生效日）至2024年12月31日 A級 68.3926% 0.0053% 14.2845% 0.0027% 54.1081% 0.0026%
2007年5月22日（基金份額拆分日）至2007年12月31日 B級 2.9790% 0.0123% 1.9933% 0.0016% 0.9857% 0.0107%
2008年1月1日至2008年12月31日 B級 3.5235% 0.0131% 3.8249% 0.0012% -0.3014% 0.0119%
2009年1月1日至2009年12月31日 B級 1.5516% 0.0053% 0.6065% 0.0017% 0.9451% 0.0036%
2010年1月1日至2010年12月31日 B級 1.9140% 0.0030% 0.3650% 0.0000% 1.5490% 0.0030%
2011年1月1日至2011年12月31日 B級 4.0231% 0.0029% 0.4762% 0.0001% 3.5469% 0.0028%
2012年1月1日至2012年12月31日 B級 4.3694% 0.0059% 0.4260% 0.0002% 3.9434% 0.0057%
2013年1月1日至2013年12月31日 B級 4.2438% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.8889% 0.0026%
2014年1月1日至2014年12月31日 B級 4.6065% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 4.2516% 0.0040%
2015年1月1日至2015年12月31日 B級 3.3356% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.9807% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 B級 2.6683% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3125% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 B級 3.8480% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.4931% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 B級 3.9153% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5604% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 B級 2.8975% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.5426% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 B級 2.3895% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0337% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 B級 2.5208% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.1659% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 B級 2.0678% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7129% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 B級 2.1535% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.7986% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 B級 1.9664% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.6106% 0.0007%
2007年5月22日（基金份額拆分日）至2024年12月31日 B級 71.7335% 0.0054% 11.9531% 0.0026% 59.7804% 0.0028%
2015年1月1日至2015年12月31日 C級 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 C級 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 C級 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 C級 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 C級 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 C級 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 C級 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 C級 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 C級 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 C級 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
2014年6月5日（基金份額增設日）至2024年12月31日 C級 31.4912% 0.0026% 3.7547% 0.0000% 27.7365% 0.0026%
2015年1月1日至2015年12月31日 D級 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 D級 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 D級 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 D級 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 D級 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 D級 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 D級 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 D級 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 D級 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 D級 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
2014年6月5日（基金份額增設日）至2024年12月31日 D級 31.4907% 0.0026% 3.7547% 0.0000% 27.7360% 0.0026%
2021年7月1日（基金份額增設日）至 E級 1.2177% 0.0005% 0.1779% 0.0000% 1.0398% 0.0005%
2021年12月31日
2022年1月1日至2022年12月31日 E級 2.0678% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7129% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 E級 2.1535% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.7986% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 E級 1.9664% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.6106% 0.0007%
2021年7月1日（基金份額增設日）至2024年12月31日 E級 7.6107% 0.0008% 1.2435% 0.0000% 6.3672% 0.0008%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較
十二、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
其構成主要有：
1.銀行存款及其應計利息；
2.清算備付金及其應收利息；
3.根據有關規(guī)定繳納的保證金；
4.應收證券交易清算款；
5.應收申購款；
6.債券投資及其估值調整和應計利息；
7.其他投資及其估值調整；
8.其他資產等。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立托管專戶和結算備付金賬戶用于基金的資金結
算業(yè)務，并以基金托管人和“匯添富貨幣市場基金”聯名的方式開立基金證券賬戶、
以“匯添富貨幣市場基金”的名義開立銀行間債券托管賬戶并報中國人民銀行備案。
開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機構和基金注冊登記機
構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構的財產，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產；基金管理
人、基金托管人因基金財產的管理、運用或其他情形而取得的財產和收益，歸入基
金財產?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊登記機構和基金代銷機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相
互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
十三、基金資產的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金單位資產凈值保持在人民
幣1.00元。
（一）估值目的
基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金財產的價值。依據經基金資產估
值后確定的基金資產凈值計算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬
面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
（二）估值日和定價時點
本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需
要對外披露基金凈值、各類每萬份基金已實現收益和7日年化收益率以及基金管理
人認為需要估值的非交易日。
（三）估值方法
基金按以下方式進行估值：
1．本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日
計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈
值。
本基金目前投資工具的估值方法如下：
1)基金持有的短期債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應收利息；
2)基金持有的浮動利率債券采用溢折價攤銷后的成本列示，按浮動利率計提應收
利息；
3)基金持有的質押式回購以成本列示，按協議利率在實際持有期間內逐日計提利
息；
4)買斷式回購以協議成本列示，所產生的利息在實際持有期間內逐日計提?；刭?
期間對涉及的金融資產根據其資產的性質進行相應的估值?；刭徠跐M時，若雙
方都能履約，則按協議進行交割。若融資業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有現金
資產；融券業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有債券資產，實際持有的相關資產按
其性質進行估值；
5)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實際協議利率逐日計提利息。
2．為了避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生不利影響，基金
管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進行重新
評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基
金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏
離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停
接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值
達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將
負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，
基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者
履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。
3．如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據具體情況與基金托管人商定，按最能反映公允價值的方法估值。
4．如有新增事項，按國家有關法律法規(guī)規(guī)定估值。
5．在任何情況下，基金管理人如采用本款第1-4規(guī)定的方法對基金資產進行估
值，均應被認為采用了適當的估值方法。
6．上述估值方法如有變動，基金管理人將提前三個交易日在指定媒介公告。
（四）估值對象
本基金依法擁有的一切有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金、應收款
項、應付款項等資產。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鸸乐到Y果、每萬份基金凈收益和基金七
日年化收益率由基金管理人加蓋業(yè)務公章以書面形式傳真至基金托管人，基金托管
人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復核；基金托管人復核
無誤后加蓋業(yè)務公章傳真返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會
計賬目的核對同時進行。
（六）每萬份基金凈收益及7日年化收益率的確認和估值錯誤的處理
本基金采用四舍五入的方式，每萬份基金凈收益保留小數點后四位，7日年化
收益率保留小數點后三位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當基金資產的估值導致每萬
份基金凈收益小數點后四位或7日年化收益率小數點后三位以內發(fā)生差錯時，視為
估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人和基金托管人應采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的
準確性和及時性。當基金管理人確認已經發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人立即公
告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。錯誤偏差達到基金資產凈
值的0.5%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
基金管理人和基金托管人根據有關規(guī)定進行賬務處理，但計算過程有誤導致估
值錯誤，從而給基金財產或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償，基金
管理人在支付賠償金后，如果基金托管人有過錯，基金管理人可以向基金托管人追
索應由基金托管人承擔的賠償責任。
關于差錯處理，基金合同的當事人按照以下約定處理：
1．差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金注冊登記機構、
或基金代銷機構、或投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，差
錯責任方應當對由于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”
給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算
差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
但對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒，則按照以下不可抗力的規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，
因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得
不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2．差錯處理原則
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協調各方，
及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時
更正，給當事人造成損失的由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則有協助義務的當事人應當
承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保差錯
已得到更正；
（2）差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅
對差錯的有關直接當事人負責，不對第三方負責；
（3）因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責
任方仍應對差錯負責，如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得
利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權
利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應
當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差
額部分支付給差錯責任方；
（4）差錯調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生差錯的正確情形的方式；
（5）差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產損失時，
基金托管人應為基金份額持有人利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造
成基金資產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償。除基
金管理人和托管人之外的第三方造成基金財產的損失，并拒絕進行賠償時，由基金
管理人負責向差錯責任方追償；
（6）如果差錯責任方未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據法律法規(guī)、基金合
同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責
任，則基金管理人有權向差錯責任方進行追索，并有權要求其賠償或補償由此發(fā)生
的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據差錯發(fā)生的原因確定差
錯的責任方；
（2）根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
（3）根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損
失；
（4）根據差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構的交易數據的，由基金
注冊登記機構進行更正，并就差錯的更正向有關當事人進行確認；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產凈值計算錯誤偏差達到基金資產凈值
0.5%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
（七）暫停估值的情形
1、與本基金投資有關的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性，并經與基金托管人協商確認
后，基金管理人應當暫停估值時；
4、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按第（三）款估值方法的第3項進行估值而產生的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但
是未能發(fā)現該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人可
以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
十四、基金的收益和分配
（一）基金收益的構成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、銀行
存款利息以及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
（二）各級基金份額的基金凈收益
本基金的當日基金收益在扣除管理費、托管費以及本基金合同第十四節(jié)第（一）
款第4至第9項費用等項目以后的余額，在各級基金份額間按比例分配，然后分別
扣除各級基金份額當日應計提的銷售服務費，形成各級基金份額的基金凈收益。
（三）基金收益分配原則
1.本基金A級份額和B級份額基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收
益分配。
2.本基金A級份額和B級份額基金收益為“每日分配、按月支付”。根據每日
基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準，為投資者每日計算當日收益并分配，
每日分配所得收益參與下一日的收益分配，每月集中支付收益。投資者當日收益分
配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余
額進行再次分配，直到分完為止。
3.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，
為投資者記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當日凈收益等
于零時，當日投資者不記收益。
4.本基金A級份額和B級份額每日收益計算并分配時，以人民幣元方式簿記，
每月累計收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通
過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益恰好
為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基金份額時，其對應收益將立即
結清，若收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
5.本基金C級基金份額、D級基金份額和E級基金份額的收益分配為“每日
分配，按日支付”。
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基
金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益。
7.本基金A級份額和B級份額基金收益每月集中支付一次，基金合同生效不
滿一個月不支付?；鸸芾砣擞袡嘣跅l件允許的情形下將收益每月支付提升為每日
支付并及時公告。已分配未支付收益（即未結轉份額）與已分配已支付收益（即已
結轉份額）均參與收益分配，享受相同的收益分配權利。
8.在不影響投資者利益情況下，經與基金托管人協商一致，基金管理人可酌情
調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
（四）收益公告
本基金每工作日公告每萬份基金凈收益和7日年化收益率?；鹗找婀嬗苫?
金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定。
每萬份基金凈收益=[當日基金凈收益/當日基金份額總額]*10000
上述收益的精度為0.0001元，小數點后第五位采用四舍五入的方式。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?17日年化收益率＝｛－1｝×100%
其中：Ri為最近第i自然日（包括計算當日，i=1,2?.,7）的每萬份基金凈收益，
7日年化收益率采取四舍五入方式保留小數點后三位。
（五）收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費用；基金份額持有人贖回基金
份額時發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔。
（六）基金收益分配方案的確定與公告
本基金收益根據本基金合同規(guī)定的分配原則進行分配，收益公告由基金管理人
編制，經基金托管人復核，每開放日公告一次，披露公告截止日前一個開放日每萬
份基金凈收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然
日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。經中國證監(jiān)會同意，
可以適當延遲計算或公告。對上述事項，法律法規(guī)有新的規(guī)定時，基金管理人應按
新的規(guī)定作出調整。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.銷售服務費；
4.基金合同生效后的基金信息披露費用；
5.基金合同生效后與基金相關的會計師費與律師費；
6.基金份額持有人大會費用；
7.基金的證券交易費用；
8.銀行匯劃費用；
9.按照國家有關規(guī)定和本基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
本基金合同終止時所發(fā)生的基金財產清算費用，按實際支出額從基金財產中扣
除。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
基金管理費按前一日基金資產凈值的0.15%的年費率計提。管理費的計算方法
如下：
H＝E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費在基金合同生效后每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月第5個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2．基金托管人的托管費
基金托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法
如下：
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費在基金合同生效后每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月第5個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3．銷售服務費
本基金各級基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，但各級基金份額的銷售
服務費率均不超過0.25%年費率。
本基金A級基金份額的年銷售服務費率為0.25%/年。
本基金B(yǎng)級基金份額的年銷售服務費率為0.01%/年。
本基金C級基金份額的年銷售服務費率為0.25%/年。
本基金D級基金份額的年銷售服務費率為0.25%/年。
本基金E級基金份額的年銷售服務費率為0.01%/年。
各級基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×R÷當年天數
H為各級基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日該級基金份額的基金資產凈值
R為該級基金份額的銷售服務費率
各級基金份額的銷售服務費在基金合同生效后每日計提，按月支付，由基金托
管人于次月首5個工作日內從基金財產中一次性劃往基金注冊登記清算賬戶。由基
金管理人支付給各銷售機構，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
基金管理人可以調整對各級基金份額計提的銷售服務費率，但銷售服務費年費
率最高不超過0.25%。在基金合同規(guī)定的范圍內調整基金銷售服務費，無須召開基
金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前3個工作日在指定媒
介上刊登公告。
上述（一）中4到9項費用由基金托管人根據其它有關法規(guī)及相應協議的規(guī)定，
按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
（三）本基金不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資
產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金合
同生效前的相關費用，包括但不限于信息披露費、驗資費、會計師費和律師費等不
列入基金費用。
（四）基金管理費和基金托管費的調整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費和基金托管費，無須召開
基金份額持有人大會。調高上述費用時，按《基金法》和本基金合同規(guī)定，需召開
基金份額持有人大會決議?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前3個工作日在
指定媒介上公告。
（五）稅收
基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關的會計制度；
5、基金財產獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人應保留完整的會計帳目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關
規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金財產的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金年度審計
1、本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人和基金托管人同
意。
3、基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務所，須經基金
托管人（或基金管理人）同意。更換會計師事務所在2日內在指定媒介上公告。
十七、基金的信息披露
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同及其他有關規(guī)定。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯網網站（以
下簡稱“指定網站”，包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式
查閱或者復制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進行預測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者銷售機構；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披
露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（一）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金產品資料概要
基金募集申請經中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網站上；基金管理人、基金托管
人應當將基金合同、基金托管協議登載在網站上。
1）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明
基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基
金份額持有人服務等內容。本基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；
基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運
作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
2）基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系的基本法律文件，基
金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及本基金的信息，其內容涉及界
定本基金合同當事人之間權利義務關系的，以本基金合同的規(guī)定為準。
3）基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)
督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站及基
金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
2.基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當日登載于指定報刊和網站上。
3.基金合同生效公告
基金管理人應當在本基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生
效公告。
4.每萬份基金凈收益和七日年化收益率
在本基金合同生效后開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少
每周公告一次每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網站、基金銷售機構網
站或者營業(yè)網點披露開放日各級基金份額每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若
遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各級基金份額每
萬份基金凈收益和節(jié)假日最后一日各級基金份額7日年化收益率，以及節(jié)假日后首
個開放日各級基金份額每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年
度和年度最后一日的各級基金份額每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
5.基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
本基金應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產情況及其流動
性風險分析等。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他
重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份
額變化情況及本基金的特有風險。
以上報告的具體公告時間以證監(jiān)會的要求為準。
6.臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件：
1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2）基金合同終止、基金清算；
3）轉換基金運作方式、基金合并；
4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變
更；
8）基金募集期延長；
9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過50%，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過30%；
11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14）基金收益分配事項，但本基金合同另有約定除外；
15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式
和費率發(fā)生變更；
16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5%；
17）本基金開始辦理申購、贖回；
18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22）當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值
的正負偏離度絕對值達到0.5%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度
絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；
23）貨幣市場基金遇到極端風險情形，本基金的基金管理人及其股東可以使用
固有資金從貨幣市場基金購買金融工具；
24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7.澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有
人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關
情況立即報告中國證監(jiān)會。
8.清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行
清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，并將
清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
9.基金份額持有人大會會議通知與決議
召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大
會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?；鸱蓊~持有
人大會作出的決議，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相
關信息披露義務。
10.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（二）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披
露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金資產凈值、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資
料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理
人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金
財產中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。
（三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（四）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。
十八、風險揭示
（一）投資于基金的風險
1．市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對基金財產產生潛在風險，
主要包括：
1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證券
市場產生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響本基金收益。
2）經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化，國家經濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響
到證券市場和短期資金市場的走勢。
3）利率風險
由于短期金融工具對利率變動相對敏感，因此央行利率政策的變化將直接對本
基金的收益產生影響；另外，在基準利率不變的情況下，市場的短期利率也會發(fā)生
變化，從而對基金收益產生影響。
4）購買力風險
基金投資的目的是使基金財產保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券
所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金財產的保值增值。
2．信用風險
基金在交易過程中發(fā)生交收或抵押違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現違
約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下降，均會
降低本基金的投資收益。
本基金投資的回購品種，如果到期對方不履約，將導致本基金可能出現損失或
增加基金的投資風險。
3．流動性風險
流動性風險是指金融資產不能及時變現或無法按照正常的市場價格交易而引起
損失的可能性。
本基金主要投資于短期金融工具，如果投資對象在交易中缺乏足夠的流動性，
則基金有可能面臨較大的流動性風險。
本基金在一些特殊事件的影響下，可能會發(fā)生集中的巨額贖回情形，巨額贖回
可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金資產凈值。
1）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一
年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以
及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產
公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具流動
性不足而面臨流動性風險。
由于本基金基金份額凈值固定，當市場利率出現較大波動，基金的份額面值與
影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持基金份額凈值必須縮減份
額的風險，從而給基金份額持有人帶來損失的風險。
以上風險皆可能會影響基金資產不能迅速轉變?yōu)楝F金，或者變現為現金時對基
金資產凈值產生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動性風險，關注
投資組合中各類資產的配置情況，以及單一券種的集中度，合理配置資產，認真分
析基金的持有人結構、資產規(guī)模、投資組合的流動性情況，對市場交易狀況和投資
者行為相關聯的流動性風險進行充分的評估與檢測，防止片面追求業(yè)績排名或短期
收益而忽視流動性風險控制。
本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵
守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，
防范流動性風險，滿足流動性的需求。同時，結合市場流動性特點，本基金將提前
合理安排組合流動性，統(tǒng)籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資金流向特征，以
確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動性充裕。
2）本基金申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和
贖回業(yè)務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)
務申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取規(guī)定單個投資者申購金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈申購
比例上限，以及拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有
人的合法權益；
（2）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖
回費用，但出現以下情形之一：
A、在滿足相關流動性風險管理要求且在技術系統(tǒng)支持的條件下，當本基金持
有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金
融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
B、當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份
額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產?；鸸芾砣伺c基
金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（3）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認
后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。
具體措施詳見本招募說明書“九、基金份額的申購、贖回與轉換”
3）巨額贖回情形下流動性風險管理措施
當本基金出現巨額贖回情形時，本基金管理人經內部決策，并與基金托管人協
商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整，以應對流動
性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延緩辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“九、基金份額的申購、贖回與轉換”。
4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申
請進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。
當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申
請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，可綜合運用包括延期
辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐?、收取
強制贖回費等流動性風險管理工具，投資者將面臨無法辦理申購業(yè)務、其贖回申請
被拒絕或延期辦理、贖回款項被延緩支付，或面臨贖回成本或申購成本較高等的風
險。
4．管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金
收益水平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、
投資操作出現失誤，都會影響基金的收益水平?；鹜泄苋说墓芾硭綄鹗找?
水平也存在影響。
5．操作或技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者
差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來
自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。
6．合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關規(guī)定的風險。
7．特殊風險
結構調整滯后風險。當利率發(fā)生不利變化時，由于本基金所投資的回購品種必
須持有到期才能進行期限結構調整，從而使得本基金對市場的反應相對滯后，并降
低本基金的投資收益。
8．其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能
導致基金財產的損失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直
接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1．本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。中國證監(jiān)會對本基金募集的核
準，并不表明其對本基金的價值和收益做出了任何實質性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風險。
2．基金管理人直接辦理基金的銷售外，基金還通過上海浦東發(fā)展銀行股份有限
公司等代銷機構代理銷售，但是，基金并不是銷售機構的存款或負債，也沒有經銷
售機構擔?；蛘弑硶N售機構并不能保證其收益或本金安全。
3．基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但由
于證券投資具有一定風險，因此不能保證本基金一定贏利，也不保證基金份額持有
人的最低收益。投資人自愿投資于基金，須自行承擔投資風險。
十九、基金合同的變更、終止和基金財產的清算
（一）基金合同的變更
1.除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對基金合同的變更應當召開基金份額持
有人大會的，基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議通過，并報中國證
監(jiān)會備案。
2.依現行有效的有關法律法規(guī)，對基金合同的變更自基金份額持有人大會決議
生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內在指定媒介公告。
3.因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行變更的情形，或
者基金合同的變更不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化，或者基金合同的
變更對基金份額持有人利益無實質性不利影響的，可不經基金份額持有人大會決議，
而經基金管理人和基金托管人同意可對基金合同進行變更后公布，并報中國證監(jiān)會
備案,變更后的基金合同自公布之日起生效。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3.基金合同約定的其他情形；
4.中國證監(jiān)會允許的其他合同終止事由。
基金合同終止時，基金管理人應予公告并組織清算小組對基金財產進行清算。
（三）基金財產的清算
1.基金財產清算組：自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立清算組，
基金管理人組織基金財產清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2.基金財產清算組組成：基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師等中介機構的人員組成?；鹭敭a清
算組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財產清算組職責：基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配?；鹭敭a清算組可以依法以基金的名義進行必要的民事活動。
4.基金財產清算程序：
1）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算組統(tǒng)一接管基金財產；
2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產進行估值和變現；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金財產進行分配。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用后，按基金份額持有人
持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案，并在備案后的5個工作日內公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在
指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同內容摘要
（一）基金份額持有人的權利和義務
1．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人享有如下
權利：
1)分享基金財產收益；
2)參與分配清算后的剩余基金財產；
3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項行使表決權；
6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8)對基金管理人、基金托管人、銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
2．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人負有如下
義務：
1)遵守基金合同；
2)交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
3)在持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
4)不從事任何有損基金財產及基金合同當事人合法權益的活動；
5)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理
人的代理人處獲得的不當得利；
6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
（二）基金管理人的權利和義務
1．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人享有以下
權利：
1)依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2)自基金合同生效之日起，依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金財產；
3)根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關基金認購、申購、
贖回、轉托管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；
4)根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關費率結構和收費方式，獲
得基金管理費、銷售服務費及其他事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的
其他費用；
5)根據法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
6)依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了
法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產、其他基金合同當事人的利益造成重大損失的，
應及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，以及采取其他必要措施以保護本基金及相關
基金合同當事人的利益；
7)根據基金合同的規(guī)定選擇適當的基金代銷機構并有權依照代銷協議對基金
代銷機構行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
8)自行擔任基金注冊登記機構或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金
注冊登記業(yè)務，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構進行必要的監(jiān)督和檢
查；
9)在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資；
11)依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；
12)在基金托管人職責終止時，提名新的基金托管人；
13)依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
14)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利及實施其他法律
行為；
15)選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構并
確定有關費率；
16)法律法規(guī)、基金合同以及依據基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權
利。
2．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人負有以下義務：
1)依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2)自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產；
3)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營
方式管理和運作基金財產；
4)配備足夠的專業(yè)人員和相應的技術設施進行基金的注冊登記或委托其他機
構代理該項業(yè)務；
5)配備足夠的專業(yè)人員辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
6)建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金財產分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
7)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
8)依法接受基金托管人的監(jiān)督；
9)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購和贖回價格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定；按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息、每萬份基金凈收益
及基金的7日年化收益率；
10)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
11)保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基
金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄
露；
12)編制季度報告、中期報告和年度報告；
13)按基金合同規(guī)定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14)按法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回
款項；
15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16)按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬、報表、記錄和其他相關資料
15年以上；
17)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
18)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投
資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并
在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
19)組織并參加基金財產清算組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配；
20)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知
基金托管人；
21)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
22)基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
23)不從事任何有損基金財產及基金份額持有人利益的活動；
24)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
25)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律
行為；
26)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
（三）基金托管人的權利和義務
1．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人享有如下權利：
1)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產；
2)依基金合同約定獲得基金托管費；
3)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反基金合同及
國家法律法規(guī)行為，應報告中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4)依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
5)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
6)依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認為基金管理人違反了
法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產、其他基金合同當事人的利益造成重大損失的，
應及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，以及采取其他必要措施以保護本基金及相關
基金合同當事人的利益；
7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
2．根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人負有如下義務：
1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
2)設立專門的資產托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
3)建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基
金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人固有財產以及不同的基金財產
相互獨立；對不同的基金財產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金
之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6)按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；
7)按照基金合同的約定，根據基金管理人的合法合規(guī)指令，及時辦理清算、交
割事宜；
8)保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
9)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金7日年化收益率、每萬份
基金凈收益；
10)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
11)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有
未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
12)按有關規(guī)定，保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上；
13)按法規(guī)和相關合同規(guī)定的方式建立并保存基金份額持有人名冊；
14)按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
15)依據基金管理人的指令或有關規(guī)定支付基金收益和贖回款項；
16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基
金份額持有人大會；
17)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
18)參加基金財產清算組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行
監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
20)因違反基金合同導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
21)基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人的利
益向基金管理人追償；
22)不從事任何有損基金財產及基金份額持有人利益的活動；
23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
24)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
（四）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權代表共同
組成。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
1．召開事由
1)當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）變更基金投資目標、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會程序；
（9）對基金當事人權利和義務產生重大影響的事項；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人
就涉及本基金的同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。
2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持有
人大會：
（1）調低基金管理費、基金托管費；
（2）在基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的銷售服務費率或收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
（4）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及
基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（5）除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其他
情形。
2.會議召集人及召集方式
1)除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書
面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知
基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基
金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召
集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍?
面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基
金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為
有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h
之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金
管理人，基金管理人應當配合。
5)如在上述第4條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。
6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記
日。
3.召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1）召開基金份額持有人大會，召集人最遲應于會議召開前30天，在指定媒介上
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點、方式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）代理投票授權委托書送達時間和地點；
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話。
2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面
表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交截止時間和收取方式。
4.基金份額持有人出席會議方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由會議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現
場開會方式召開。
1）現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表
出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席基金份額持有人大
會?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議
通知的規(guī)定；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布
相關提示性公告；
（2）會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）
和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意
見；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不少于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定。
3）重新召集基金份額持有人大會的條件
若到會者在權益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1）款第（2）項、第
2）款第（3）項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持
有人參加，方可召開。
4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有人也
可以采用網絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網絡、電話或其他方式授權他
人代為出席會議并表決。
5）會議通知公布前已在中國證監(jiān)會辦理完畢必要的備案手續(xù)。
5.議事內容與程序
1）議事內容及提案權
（1）議事內容
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
（2）提案權
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%（含10%）
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基
金份額持有人大會審議表決的提案。
大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
①關聯性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律
法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不
符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額
持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
②程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行
分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以
就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定
的程序進行審議。
單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人
提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份
額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再
次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。
2）議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表
和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所持表決
權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議?；鸸芾?
人或托管人拒不派代表監(jiān)督計票的，不影響計票效力。
6.表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權
的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事
項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議
通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權
表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
7.計票
1）現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代
表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行
召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額
持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重
新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或托管人拒不派代表監(jiān)督計
票的，不影響計票效力。
8.生效與公告
基金份額持有人大會表決通過的事項，召集人應當自通過之日起5日內報中國
證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。若由通訊方
式召開的基金份額持有人大會在公告時應將公證書全文、公證機關名稱及公證員姓
名一同公布。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決定。
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
（五）基金合同變更和終止的事由及程序
1.基金合同的變更
1）除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對基金合同的變更應當召開基金份額持
有人大會的，基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議通過，并報
中國證監(jiān)會備案。
2）依現行有效的有關法律法規(guī)，對基金合同的變更自基金份額持有人大會決議
生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內在指定媒介公告。
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行變更的情形，或
者基金合同的變更不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化，或者基金
合同的變更對基金份額持有人利益無實質性不利影響的，可不經基金份額持
有人大會決議，而經基金管理人和基金托管人同意可對基金合同進行變更后
公布，并報中國證監(jiān)會備案,變更后的基金合同自公布之日起生效。
2.基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1）基金份額持有人大會決定終止的；
2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3）基金合同約定的其他情形；
4）中國證監(jiān)會允許的其他合同終止事由。
基金合同終止時，基金管理人應予公告并組織清算小組對基金財產進行清算。
2.基金財產的清算
1）基金財產清算組：自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立清算組，
基金管理人組織基金財產清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2）基金財產清算組組成：基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師等中介機構的人員組成。基金
財產清算組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財產清算組職責：基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配?；鹭敭a清算組可以依法以基金的名義進行必要的民事活動。
4）基金財產清算程序：
（1）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算組統(tǒng)一接管基金財產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
（六）爭議的解決
各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友
好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的，對各方當事人具有約束
力。
本基金合同受中華人民共和國法律管轄。（僅為本合同之目的，在此不包含香
港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)與臺灣地區(qū)法律。）
（七）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金代銷機構的
辦公場所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買基金合同復制件或復印件，但
內容應以本基金合同正本為準。
二十一、基金托管協議的內容摘要
（一）托管協議當事人
1、基金管理人
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)北京東路666號H區(qū)（東座）6樓H686室
法定代表人：李文
成立日期：2005年2月3日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2005】5號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣132,724,224元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理以及經中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。
2、基金托管人
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
成立時間：1992年10月19日
基金托管業(yè)務資格批準機關：中國證監(jiān)會
基金托管業(yè)務資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
經營期限：永久存續(xù)
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一
年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對投融資比例的監(jiān)督
本基金投資組合遵循如下投資限制：
1）根據份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵循以下要求：
i當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資
組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
ii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資
組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他
金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
iii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；
2）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例
合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的,
應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過
該證券的10%；
6）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產
支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性
金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產凈值的比例，合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過
20%；
10）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計
不得低于5%；前述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
11）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資
占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；
12）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
13）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該
資產支持證券規(guī)模的10%；
14）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產
支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
15）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券?；?
持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告
發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
16）本基金基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，
基金不受上述限制。
基金管理人自基金合同生效之日起6個月內使基金投資符合上述投資組合限制
的規(guī)定。
除上述2）、10）、15）、17）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應在10個交易日內進行調
整，以達到標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。若以上因素致使本基金投資
的流動性受限資產比例不符合上述第2）項規(guī)定的投資比例要求的，基金管理人不
得主動新增流動性受限資產的投資。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、對基金投資禁止行為的監(jiān)督
按照當時有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）信用評級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期
的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
（6）買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（7）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（8）承銷證券；
（9）從事使基金財產承擔無限責任的投資；
（10）向基金管理人、基金托管人出資；
（11）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（12）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從
事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。
對上述事項，如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或者調整上述禁止性規(guī)定，基金管理
人在履行適當程序后，本基金可以不受上述規(guī)定的限制或以調整后的規(guī)定為準。
4、銀行間債券市場信用風險控制
基金管理人應嚴格按照相關法規(guī)、基金合同的規(guī)定，控制銀行間債券市場信用
風險，基金托管人監(jiān)督銀行間債券交易對手的資信級別是否符合相關法律法規(guī)、基
金合同的規(guī)定。
5、對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督
基金管理人應根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存
款銀行的名單，并于每季度前五個工作日內向基金托管人提供符合條件的所有存款
銀行名單，基金托管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進
行監(jiān)督。
6、基金托管人的其他監(jiān)督事項
基金托管人根據《基金法》等法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對基金資產凈值計
算、每萬份基金凈收益和7日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及收
入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現
數據等事項的合法、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
若基金宣傳推介材料中需登載本基金業(yè)績表現，基金管理人應根據《銷售辦法》
等相關法規(guī)編制本基金業(yè)績表現，并及時提交基金托管人復核，基金托管人按照《銷
售辦法》第二十一條對本基金業(yè)績表現的真實性和準確性進行復核。
7、基金托管人發(fā)現基金管理人投資運作違規(guī)時的處理方式和程序
基金托管人發(fā)現基金管理人的指令或其實際投資運作違反《基金法》、基金合同、
基金托管協議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原
因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對
通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事
項未能在限期內糾正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會
報告。
基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向
中國證監(jiān)會報告。
基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定
時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告以及其他履行基金托管人監(jiān)督職
責的行為，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、根據《基金法》、基金合同及其它有關規(guī)定，基金管理人對基金托管人履行
托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產、開
設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值、每萬份
基金凈收益和7日年化收益率、根據基金管理人的合法合規(guī)指令辦理清算交收、相
關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)指令、違規(guī)泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、基金托管協議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基
金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人
發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在限期內，
基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基
金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人有權報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違法違規(guī)行為，有權立即報告中國證監(jiān)會，同時，
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料
以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并
改正。
基金管理人或基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據相關法規(guī)、基金合
同及本協議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產保管
1、基金財產保管的原則
（1）本基金資產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
（2）基金托管人應按本協議規(guī)定安全保管本基金的財產。
（3）基金托管人按照相關法律法規(guī)以及本協議的規(guī)定開設基金的資金賬戶和證
券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整
與獨立。
（5）對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產沒有到達基金托管人處的，基金托
管人應及時通知基金管理人，由基金管理人負責催收，因基金應收資產未及時到賬
給基金造成的損失，基金管理人負責向有關當事人追償。
2、基金募集期屆滿時募集資金的驗資
（1）基金募集期屆滿，由基金管理人聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師
事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中
國注冊會計師簽字方為有效。
（2）基金募集期屆滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人
人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應及時將屬于本基金
資產的全部有效認購資金劃入托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致。
基金托管人收到有效認購資金當日應向基金管理人出具基金資產接收報告，并及時
將資金到賬憑證傳真給基金管理人，雙方進行賬務處理。
（3）基金募集期屆滿且未能達到基金備案條件，基金合同不生效，基金管理人
承擔全部募集費用。基金管理人負責將已募集資金并加計銀行同期存款利息在募集
期結束后30天內退還基金認購人。
3、基金銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人負責按相關規(guī)定以基金托管人的名義在基金托管人的營業(yè)機構
開立托管專戶。本基金因進行定期存款投資等活動而開立其他銀行存款賬戶的，基
金托管人負責按相關規(guī)定開立此類賬戶，基金管理人應及時向基金托管人提供開戶
所需資料、定期存款投資的相關證明文件正本以及其他協助?；鹜泄苋烁鶕?
管理人合法合規(guī)的指令辦理基金銀行存款賬戶的資金劃付。
（2）基金的銀行存款賬戶印章由基金托管人保管和使用。對于本基金開立在其
他銀行的定期存款賬戶內的實有資金因基金托管人之外的原因導致的滅失，基金托
管人不承擔責任。基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展基金業(yè)務的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進行基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金銀行存款賬戶的開立和管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、
《現金管理條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結算辦法》以及其他相關規(guī)定。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）本基金在中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“中登公司”）上海分
公司、深圳分公司以本基金和基金托管人聯名的名義開立證券賬戶,該賬戶用于本基
金證券投資的交割和存管。基金托管人負責辦理證券賬戶的開立事宜，并對證券賬
戶業(yè)務發(fā)生情況根據中登公司上海分公司、深圳分公司發(fā)送數據進行如實記錄。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展該基金業(yè)務的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓本基金的任何證券賬戶，亦不得
使用本基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，管理和運用由基金管理人負責。
（4）基金托管人保管證券賬戶卡原件。
5、銀行間債券托管專戶的開立和管理
（1）本基金合同生效后，由基金管理人負責為基金向中國證監(jiān)會和中國人民銀
行申請進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易?；鹜泄苋烁鶕鞴軝C關、中央國
債登記結算有限責任公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結算有限責任公司開立債券
托管與結算賬戶，并代基金進行銀行間市場債券的結算，基金管理人予以配合并提
供相關資料。在上述手續(xù)辦理完畢后，由基金托管人負責向中國人民銀行進行報備。
（2）基金管理人和基金托管人按規(guī)定同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債
券回購主協議以及客戶服務協議，正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
6、其它賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據基金合同或有關法律法規(guī)的
規(guī)定，經基金管理人和基金托管人協商一致后，由基金托管人負責為基金開立。新
賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、結算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應根據中登公司的有關規(guī)定，負責辦理本基金資金清算的相關
工作，基金管理人應予積極配合與協助。
（2）結算備付金賬戶按規(guī)定開立、管理和使用。
8、基金資產投資的有關有價憑證的保管
實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人存放于托管銀行的
保管庫，也可以存入中登公司及其他有權保管機構的代保管庫中。保管憑證由
基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指
令辦理。保管費用按中國證監(jiān)會及有權機關的規(guī)定執(zhí)行。
9、與基金資產有關的重大合同的保管
基金管理人代表基金簽署與基金投資有關的各類合同并及時通知基金托管人。
與基金資產有關的重大合同的原件，除本協議另有規(guī)定外,由基金托管人負責保管。
基金管理人應于完成簽署與基金資產有關的重大合同后，及時將該合同以專人或專
門快遞的方式送達基金托管人。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保
管15年。由于合同產生的問題，由合同簽署方負責處理。
（五）基金資產凈值計算與會計復核
1、基金資產凈值的計算與復核
（1）基金管理人與基金托管人按照相關法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的估值方法，
對基金資產進行估值。估值方法如有變動，基金管理人與基金托管人商定后，應提
前三個交易日在指定媒介公告。
（2）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映基金財產公允價值
的，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定，按最能反映公允價值的方法估
值。
（3）基金管理人、基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序以及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時
進行協商和糾正。
（4）估值錯誤處理與責任界定
當基金資產的估值違反相關法律法規(guī)、基金合同和本協議規(guī)定的估值方法，導
致每萬份基金凈收益小數點后四位或7日年化收益率小數點后三位以內發(fā)生差錯
時，視為估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人和基金托管人按照本協議第八條第（一）款規(guī)定的估值方法進行估
值而產生的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。
1）估值差錯處理的原則和方法如下：
A)發(fā)生估值錯誤時，基金管理人應當予以糾正，并采取合理的措施防止損失
進一步擴大；
B）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；
C）基金管理人和基金托管人根據有關規(guī)定進行賬務處理，但計算過程有誤導
致估值錯誤，從而給基金財產或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償，
基金管理人在支付賠償金后，如果基金托管人有過錯，基金管理人可以向基金托管
人追索應由基金托管人承擔的賠償責任；
D）由于基金份額凈值錯誤等原因導致任何人獲得不當得利的，基金管理人有
追償的權利；
E）由于證券交易所及中登公司發(fā)送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現該錯誤而造成的估值錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但
基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響?；鸸芾砣?、
基金托管人因此承擔賠償責任的，有權向證券交易所及中登公司追償。
F）由于基金管理人向基金托管人提供的數據有誤，基金托管人可以免除賠償
責任，由基金管理人先行承擔賠償責任，再向有責任的第三方追償。
G）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙
方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。
（5）基金資產凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率的計算、復核的時
間與程序
1）基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的余額。每萬份基金凈收益和七
日年化收益率按照中國證監(jiān)會的相關規(guī)定計算。本基金采用四舍五入的方法，每萬
份基金凈收益保留小數點后四位，7日年化收益率保留小數點后三位，國家另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
2）計算、復核時間與程序
本基金的日常估值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鹳Y產凈值、
每萬份基金凈收益和七日年化收益率按照中國證監(jiān)會的相關規(guī)定披露。用于公開披
露的基金資產凈值、每萬份基金凈收益和基金七日年化收益率等由基金管理人完成
估值和計算后，以書面形式傳真報送基金托管人，基金托管人按照本協議規(guī)定的估
值方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后簽章傳真返回給基金管理人；
月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
（6）基金管理人和基金托管人在基金資產凈值計算方法上意見不一致且協商不
成時，可以按基金管理人的計算結果對外披露，由于基金管理人對外公布的任何基
金凈值數據錯誤，導致該基金財產或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應對
此承擔責任。若基金托管人計算的凈值數據正確，則基金托管人對該損失不承擔責
任；若基金托管人的凈值數據也不正確，則基金托管人也應承擔未正確履行復核義
務的責任。
2、基金會計核算
（1）基金賬冊的建立
基金會計核算由基金管理人承擔，基金托管人復核?；鹜泄苋艘矐措p方約
定的同一記賬方法和會計處理原則，獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊；
雙方管理或托管的不同基金的會計賬冊，應完全分開，單獨編制和保管。
（2）會計數據和財務指標的核對
基金管理人和基金托管人應定期就會計數據和財務指標進行核對。如發(fā)現存在
不符，雙方應及時查明原因并糾正。
證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據此核算。
基金管理人按日編制基金估值表，與基金托管人核對，從而核對證券交易賬目。
基金托管人辦理基金的資金收付、證券實物出入庫所獲得的憑證，由基金托管
人保管原件并記賬，每日將指令回執(zhí)和單據復印件傳真給基金管理人。
基金管理人與基金托管人對基金賬冊每月核對一次。經對賬發(fā)現雙方的賬目存
在不符的，基金管理人和基金托管人應及時查明原因并糾正，保持雙方的賬冊記錄
完全相符。
（3）基金財務報表與定期報告的編制和復核
1）財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人、基金托管人分別負責按有關規(guī)定編制，基金托管
人負責復核基金管理人編制的基金財務報表。
2）報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后,進行獨立的復核。核對
不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。
核對無誤后，在核對過的基金財務報表上加蓋基金托管人和基金管理人的業(yè)務章，
各留存一份。
3）報表報告的編制與復核時間安排
月度報表的編制，應于每月結束后5個工作日內完成；季度報告在基金合同生
效后季度結束之日起15個工作日內編制完成并公告；基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書；中期報告應當在上半年結束之
日起兩個月內編制完成并公告；年度報告在每年結束之日起三個月內編制完成并公
告?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹蟾鎽斀涍^具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的
會計師事務所審計。以上報告的具體公告時間以證監(jiān)會的要求為準。
基金管理人應在月度報告內容截止日后的3個工作日內完成在月度報表編制，
加蓋公章后，以傳真方式將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人應在2個工
作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨谥衅趫蟾鎯?
容截止日的30日內完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人
在收到后20日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨谀?
度報告內容截止日的50日內完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基
金托管人在收到后30日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鹜泄?
人在復核過程中，發(fā)現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查
明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。核對無誤后，基金托管人在基金管
理人提供的報告上加蓋公章，雙方各留存一份。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
1、基金份額持有人名冊的內容
基金份額持有人名冊的內容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
(1)基金合同生效日的基金份額持有人名冊
(2)基金權益登記日的基金份額持有人名冊
(3)基金份額持有人大會權益登記日的基金份額持有人名冊
(4)每季度最后一個交易日的基金份額持有人名冊
2、基金份額持有人名冊的提供
開放式基金的管理人應于每季度前3個工作日內以雙方約定的方式向基金托管
人提供上季度最后一個交易日的基金份額持有人名冊電子數據。在基金合同生效日、
基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日等日期，基金管理人應向基金托
管人提供上述日期的基金份額持有人名冊?；鸸芾砣藢鸱蓊~持有人名冊的真
實性和完整性負責。
3、基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應當根據有關法律法規(guī)以及本協議的規(guī)定妥善保管基金份額持有人
名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，基金管理人有權向中國證監(jiān)會報告，
并應代為履行保管基金份額持有人名冊的職責?；鹜泄苋藨獙鸸芾砣擞纱水a
生的合理費用給予補償。
為基金托管人履行有關法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責之目的，基金管理人以
及基金管理人委托的注冊登記機構應當提供任何必要的協助。
（七）爭議的處理和適用法律
本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。（僅為本協議之目的，在此不包
含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)與臺灣地區(qū)法律。）
雙方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，除經友好協
商可以解決的，任何一方均應將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會
當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的，并對雙
方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本協議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法
權益。
（八）托管協議的修改和終止
1、基金托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，在符合法律法規(guī)和基金合同的前提下，可以對
協議進行變更。托管協議的變更應當報中國證監(jiān)會備案。
2、發(fā)生以下情況，本協議終止：
（1）本基金的基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其它基金托管人接管基金資產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其它基金管理人接管其基金管理
權；
（4）發(fā)生《基金法》、基金合同或其它法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務
對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據具體情況提供一系列的
服務，并將根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要
服務內容如下：
（一）基金份額持有人注冊登記服務
基金管理人或基金管理人委托注冊登記機構（中國證券登記結算有限責任公司）
為基金份額持有人提供注冊登記服務?；鸸芾砣藢⒍卮倩鹱缘怯洐C構配備安
全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉托管；基金轉換和非交易過戶；基金份額持有人名冊
的管理；權益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的
交收等服務。
（二）交易資料的寄送
1、賬戶資料：基金投資者開戶申請被受理的2個工作日后（即T+2日起），可
以到銷售網點查詢和打印基金賬戶開戶確認資料?；鸪闪⒑蟮?0個工作日內，基
金管理人將向投資者寄送包含基金賬戶信息在內的對賬單。
2、基金交易確認查詢服務：基金投資者在交易申請被受理的2個工作日后（即
T+2日起），可以到銷售網點查詢和打印該項交易的確認資料。基金成立后的30個
工作日內，基金管理人將向投資者寄送包含基金認購確認信息在內的對賬單。
3、基金交易對賬單的寄送頻率為每季度寄送，每季度對基金份額持有人寄送一
次對賬單（要求不予寄送的除外）。季度對賬單于每季結束后15個工作日內以書面
或電子郵件形式寄送，記錄基金持有人最近一季度內所有認購、申購、贖回、修改
分紅方式等交易發(fā)生的時間、金額、數量、價格以及當前賬戶余額等。
（三）客戶服務中心電話服務
客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務。持有人可進行基金賬戶余額、
申購與贖回交易情況查詢、基金產品與相關服務等信息的查詢。
客戶服務中心提供每周五天，每天不少于12小時的人工熱線咨詢服務。持有人
可通過全國統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長途話費）享受業(yè)務咨詢、信息查詢、
服務投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務。
（四）網上交易服務
本基金管理人已開通個人投資者網上交易業(yè)務。個人投資者通過基金管理人網
站www.99fund.com可以辦理基金認購、申購、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修
改、交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務。
（五）定期定額投資計劃
基金管理人可通過銷售機構為投資者提供定期定額投資服務。通過定期定額投
資計劃，投資者可以通過銷售渠道定期定額申購基金份額。定期定額投資計劃的有
關規(guī)則另行公告。
（六）網絡在線服務
基金份額持有人登錄基金管理人網站（www.99fund.com），通過基金賬戶（或
開戶證件號碼）和查詢密碼，可享受賬戶查詢等在線服務。基金管理人為投資人預
設基金查詢密碼，預設的基金查詢密碼為投資人開戶證件號碼的后6位。投資者在開
戶成功后，請及時撥打客服熱線電話或登錄網站自助修改查詢密碼。
基金管理人利用自己的網站定期或不定期為基金投資者提供投資策略報告、投
資者服務刊物以及與投資者交流互動服務。
（七）信息定制服務
基金份額持有人可以登錄基金管理人網站（www.99fund.com），或撥打客服熱
線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送ㄟ^手機短信、電子郵件或其他方式按持有
人的定制提供信息?？啥ㄖ频男畔ǎ好恐芑鸱蓊~凈值、月度電子對賬單、投
資者服務刊物、分紅公告、公司公告等?；鸸芾砣丝梢愿鶕嶋H業(yè)務需要，調整
定制信息的條件、方式和內容。
（八）投資者投訴受理服務
投資者可以通過代銷機構網點或基金管理人客服熱線電話、基金管理人網站留
言欄目、信函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網點所提供的服務進行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴、網站留言是主要投訴受理渠道，
基金管理人客戶服務中心負責管理投訴電話、投訴郵箱?，F場投訴和意見簿投訴是
補充投訴渠道，由各代銷機構和基金管理人分別管理。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復；對于不能及時回復的投訴，
基金管理人承諾在投訴送達基金管理人的24小時之內做出回復。對于非工作日提
出的投訴，順延至下一工作日完成回復。
客戶服務中心郵箱：service@99fund.com
二十三、其他應披露事項
以下信息披露事項已通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介進行公開披露。
序號 公告事項 披露方式 披露日期
1 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產品資料概要 上交所,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-03-22
2 關于匯添富貨幣市場基金2024年清明節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-03-28
3 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2023年年度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-03-29
4 關于匯添富貨幣市場基金E類份額暫停大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-03
5 匯添富基金管理股份有限公司關于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息資料的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-03
6 匯添富基金管理股份有限公司關于匯添富投資管理有限公司股東變更的公告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-16
7 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第一季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-22
8 關于匯添富貨幣市場基金2024年勞動節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-04-24
9 關于匯添富貨幣市場基金E類份額恢復直銷渠道大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-05-09
10 匯添富貨幣市場基金更新招募說明書（2024年5月10日更新） 上交所,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-05-10
11 匯添富貨幣市場基金基金經理變更公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-05-10
12 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產品資料概要 上交所,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-05-24
13 關于匯添富貨幣市場基金2024年端午節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-06-03
14 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與北京中期時代基金銷售有限公司合作 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-06-13
關系的公告
15 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第二季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-07-19
16 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與中民財富基金銷售（上海）有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-08-15
17 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年中期報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-08-30
18 關于匯添富貨幣市場基金2024年中秋節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-09-09
19 關于匯添富貨幣市場基金2024年國慶節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-09-24
20 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第三季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-10-25
21 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與乾道基金銷售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-11-20
22 匯添富基金管理股份有限公司關于旗下部分基金的銷售機構由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 上證報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2024-12-19
23 關于匯添富貨幣市場基金C、E類份額調整代銷渠道大額申購（含轉換轉入、定期定額投資業(yè)務）的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025-01-18
24 關于匯添富貨幣市場基金2025年春節(jié)假期前暫停A類、B類份額申購（含定投及轉換轉入）業(yè)務的公告 上交所,證券時報,公司網站,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025-01-21
25 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報告 上交所,上證報,公司網站,深交所,中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025-01-22
二十四、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記機構、
基金銷售機構處，投資人可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y人在支付工本費后，可
在合理時間內取得招募說明書的復印件。對投資人按上述方式所獲得的文件及其復
印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.99fund.com)查閱和下載招募說
明書。
二十五、備查文件
本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會核準匯添富貨幣市場基金募集的文件；
2、《匯添富貨幣市場基金基金合同》；
3、《匯添富貨幣市場基金登記結算服務協議》；
4、《匯添富貨幣市場基金托管協議》；
5、法律意見書；
6、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
8、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
備查文件存放于基金管理人或基金托管人的辦公場所，投資人可在營業(yè)時間免
費查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2025年3月21日
匯添富貨幣市場基金更新招募說明書（2025年3月21日更新）.pdf