工銀瑞信添益快線貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信添益快線貨幣市場基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月2日
送出日期：2024年12月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀添益快線貨幣 基金代碼 000848
下屬基金簡稱 工銀添益快線貨幣A 下屬基金交易代碼 000848
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年10月22日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王朔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年4月17日
證券從業(yè)日期 2010年8月2日
基金經(jīng)理 姚璐偉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年9月19日
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
基金經(jīng)理 郝瑞 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年5月19日
證券從業(yè)日期 2016年11月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的前提下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開份額持有人大會，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險
的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機(jī)會，實現(xiàn)組合增值。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風(fēng)險與預(yù)期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2014年10月22日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算
凈值收益率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；?
平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)
時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管
人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.33% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.04% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 100,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀添益快線貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.62%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：市場風(fēng)險、
利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、其他風(fēng)險和本基金特有的風(fēng)險等。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極
端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
重要貨幣市場基金特殊風(fēng)險：本基金為經(jīng)中國證監(jiān)會評估確定的重要貨幣市場基金，將根據(jù)《重要貨幣
市場基金監(jiān)管暫行規(guī)定》適用特別監(jiān)管要求：（1）投資運作指標(biāo)方面，本基金的投資集中度、資產(chǎn)評級要
求、交易對手風(fēng)險管控、高流動性資產(chǎn)比例、流動受限資產(chǎn)比例、組合久期及杠桿率等較一般貨幣基金更為
嚴(yán)格；（2）規(guī)?？刂品矫?，基金管理人將審慎確認(rèn)大額申購申請，避免出現(xiàn)接受單一投資者申購申請后導(dǎo)
致其持有份額超過基金總份額5%的情況；單一投資者持有份額超過基金總份額5%的，基金管理人將與相關(guān)
投資者就其贖回行為提前作出約束性安排，包括但不限于單日凈贖回份額不得超過基金總份額的5%、延緩
支付部分贖回款項等；必要時基金管理人可能采取設(shè)定單一投資者單日申購金額上限、基金單日凈申購比例
上限、以贖回申請規(guī)模確定接受申購申請規(guī)模、暫?；鹕曩彽纫?guī)模管控措施。本基金不滿足相關(guān)條件可能
被中國證監(jiān)會移出重要貨幣市場基金名單。請投資人特別關(guān)注本基金作為重要貨幣市場基金的相關(guān)風(fēng)險和
中國證監(jiān)會公布的重要貨幣市場基金名單，合理安排資金進(jìn)行投資。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信添益快線貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf