中歐貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中歐貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 5 月 30 日
送出日期：2025 年 6 月 3 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐貨幣 基金代碼 166014
下屬基金簡稱 中歐貨幣 A 下屬基金交易代碼 166014
下屬基金簡稱 中歐貨幣 B 下屬基金交易代碼 166015
下屬基金簡稱 中歐貨幣 C 下屬基金交易代碼 002747
下屬基金簡稱 中歐貨幣 D 下屬基金交易代碼 002748
下屬基金簡稱 中歐貨幣 E 下屬基金交易代碼 016223
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012 年 12 月 12 日 上市交易所及上市日 -
期
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔任本基金基金 2024 年 1 月 11 日
基金經(jīng)理 管志玉 經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2008 年 7 月 17 日
開始擔任本基金基金 2021 年 8 月 4 日
基金經(jīng)理 張東波 經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2015 年 1 月 5 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況
投資目標 在力爭基金資產(chǎn)安全性和較高流動性的基礎上，追求超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下： 1、現(xiàn)金； 2、通知存款； 3、
一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單； 4、短期融資券； 5、剩余期限在 397
投資范圍 天以內(nèi)（含 397 天）的債券； 6、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的中期票據(jù)； 7、
期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購； 8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票
據(jù)； 9、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的資產(chǎn)支持證券； 10、中國證監(jiān)會、中
國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后
允許貨幣市場基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當?shù)某绦蚝螅梢詫⑵浼{入投資
范圍。
本基金根據(jù)對短期利率變動的預測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動性投資策
主要投資策略 略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，在控制風險和保
證流動性的基礎上，力爭獲得穩(wěn)定的當期收益。
業(yè)績比較基準 同期七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和風險均低于
債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
注：基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
注：基金增加份額當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
注：基金增加份額當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
注：基金增加份額當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>
申購費
本基金 A 類份額不收取申購費；
贖回費
本基金 A 類份額不收取贖回費；
申購費
本基金 B 類份額不收取申購費；
贖回費
本基金 B 類份額不收取贖回費；
申購費
本基金 C 類份額不收取申購費；
贖回費
本基金 C 類份額不收取贖回費；
申購費
本基金 D 類份額不收取申購費；
贖回費
本基金 D 類份額不收取贖回費；
申購費
本基金 E 類份額不收取申購費；
贖回費
本基金 E 類份額不收取贖回費；
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
中歐貨幣 A 0.25% 銷售機構
中歐貨幣 B 0.01% 銷售機構
銷售服務費 中歐貨幣 C 0.25% 銷售機構
中歐貨幣 D 0.01% 銷售機構
中歐貨幣 E 0.25% 銷售機構
審計費用 100,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關服務機構
注：1.年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中歐貨幣 A
基金運作綜合費率（年化）
0.50%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
中歐貨幣 B
基金運作綜合費率（年化）
0.26%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
中歐貨幣 C
基金運作綜合費率（年化）
0.50%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
中歐貨幣 D
基金運作綜合費率（年化）
0.26%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
中歐貨幣 E
基金運作綜合費率（年化）
0.50%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
－市場風險
1、政策風險，2、經(jīng)濟周期風險，3、利率風險，4、購買力風險，5、曲線形變風險，6、再投資風險
－流動性風險；
－信用風險；
－操作風險；
－管理風險；
－合規(guī)性風險；
－本基金的特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
－其它風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。本基金基金合同受中國法律管轄。五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐貨幣市場基金基金合同》
《中歐貨幣市場基金托管協(xié)議》
《中歐貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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