南方現(xiàn)金增利基金(F類份額)基金產(chǎn)品資料概要(20250813更新)
南方現(xiàn)金增利基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要（20250813更新）
南方現(xiàn)金增利基金（F類份額）基金產(chǎn)品資料概要
（20250813更新）
編制日期：2025年8月13日
送出日期：2025年8月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱南方現(xiàn)金增利貨幣F基金代碼002829
南方基金管理股份有限中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2004年3月5日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2023年6月19日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理夏晨曦
證券從業(yè)日期2005年5月15日
開始擔(dān)任本基金
2025年8月8日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蔡奕奕
證券從業(yè)日期2006年3月1日
存續(xù)期內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60
個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣，基金管理人將宣布本基
其他金終止，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準(zhǔn)，為
投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每月集中支付收益。
注：自2016年9月21日起，本基金增加F類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見《南方現(xiàn)金增利基金招募說明書》第八部分“基金的投資”。
本基金為具有高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益的短期金融市場基金，在控
投資目標(biāo)
制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭為投資者提供穩(wěn)定的收益。
本基金的投資標(biāo)的物包括但不限于以下金融工具：本基金投資于法律法
規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含一年)
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天
投資范圍
以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以
及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
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南方現(xiàn)金增利基金以“保持資產(chǎn)充分流動性，獲取穩(wěn)定收益”為資產(chǎn)配
置目標(biāo)，在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置上，主要采取利率走勢預(yù)期與組合久期控制相
主要投資策略
結(jié)合的策略，在戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)操作上，主要采取滾動投資、關(guān)鍵時(shí)期的時(shí)機(jī)
抉擇策略，并結(jié)合市場環(huán)境適時(shí)進(jìn)行回購套利等操作。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期7天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
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（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制
贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用135,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
證券交易費(fèi)用，基金信息披露費(fèi)用，基金持有人大會費(fèi)
其他費(fèi)用用，基金成立后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)，按照國
家有關(guān)規(guī)定可以列入的其它費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金根據(jù)投資人單筆申購本基金的金額、單個(gè)賬戶中持有本基金份額的數(shù)量或投資人
申購本基金的其他不同條件，而設(shè)置的不同的基金份額等級。
上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
短期金融市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，
導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
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1、政策風(fēng)險(xiǎn)。2、利率風(fēng)險(xiǎn)。3、信用風(fēng)險(xiǎn)。4、購買力風(fēng)險(xiǎn)。5、債券收益率曲線變動
風(fēng)險(xiǎn)。6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。7、波動性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能
因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?br/>（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資者的贖回。
市場下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇減少的情況，如果在這時(shí)出現(xiàn)較大數(shù)額的基金贖回申請，則
使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)。
（1）本基金的申購、贖回安排
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
巨額贖回指在單個(gè)開放日內(nèi)，本基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額扣除申購
申請總份額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請份額（該基金轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額之余額）
之和超過上一開放日該基金總份額10%的情形。當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根
據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生
巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)流動
性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實(shí)施備
用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐狄约?br/>中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。同時(shí)基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險(xiǎn)，對流動性
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，有可能無法
按基金合同約定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
（四）相對風(fēng)險(xiǎn)與絕對風(fēng)險(xiǎn)
對于證券投資的風(fēng)險(xiǎn)衡量上，我們還應(yīng)該區(qū)分相對風(fēng)險(xiǎn)與絕對風(fēng)險(xiǎn)。絕對風(fēng)險(xiǎn)主要是指
我們上面已經(jīng)提到的各種風(fēng)險(xiǎn)，由于這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，投資者可能會承擔(dān)資本損失。而相對
風(fēng)險(xiǎn)主要是指單位收益所對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（五）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售
機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，不同
的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)與本基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)
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收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受
能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
南方現(xiàn)金增利基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字
【2004】2號文批準(zhǔn)公開發(fā)行。中國證監(jiān)會對本基金公開發(fā)行的批準(zhǔn)，并不表明其對本基金
的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，可向基金管理人注冊地人民法院起訴，也可根據(jù)事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲
裁?；鸸芾砣俗缘貫樯钲谑?。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主選
擇退訂，具體的服務(wù)說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方現(xiàn)金增利基金基金合同》、
《南方現(xiàn)金增利基金托管協(xié)議》、
《南方現(xiàn)金增利基金招募說明書》
●定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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