建信現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
建信現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月8日
送出日期：2025年5月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 建信現(xiàn)金添益貨幣 基金代碼 003022
下屬基金簡稱 建信現(xiàn)金添益貨幣A 下屬基金交易代碼 003022
基金管理人 建信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 國泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 2016年9月2日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 陳建良 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年9月2日
證券從業(yè)日期 2007年6月30日
基金經(jīng)理 先軻宇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年7月7日
證券從業(yè)日期 2012年9月1日
基金經(jīng)理 崔博儉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年5月6日
證券從業(yè)日期 2017年4月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十一部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在控制投資組合風(fēng)險和保持流動性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采取資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、利率策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)組合增值。 1、資產(chǎn)配置策略 基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化等，以及各投資品種的市場規(guī)模、交易活躍程度、相對收益、信用等級、平均到期期限等重要指標(biāo)的綜合判斷，并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征、風(fēng)險收益、估值水平特征，決定基金資產(chǎn)在債券、銀行存款、資產(chǎn)支持證券等各類資產(chǎn)的配置比例，并適時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。 2、個券選擇策略 在考慮安全性因素的前提下，在具體的券種選擇上，本基金管理人將積極發(fā)掘價格被低估的且符合流動性要求的適合投資的品種。通過分析各個具體金融產(chǎn)品的剩余期限與收益率的配比狀況、信用等級狀況、流動性指標(biāo)等因素進(jìn)行證券選擇，選擇風(fēng)險收益配比最合理的證券作為投資對象。 3、利率策略 通過全面研究國內(nèi)外GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并預(yù)測國內(nèi)外財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析國內(nèi)外金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。本基金將根據(jù)對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時，縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降時，延長基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅前)
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
無。
贖回費(fèi)
本基金在特殊情況下，將會征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，具體要求請見《招募說明書》。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.25% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 本基金其他費(fèi)用詳見本基金合同或招募說明書費(fèi)用章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且
年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
建信現(xiàn)金添益貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.34%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、申購贖回風(fēng)險
（1）基金管理人可能調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最小申購、贖回單位申購并
持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。
（2）如若本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時，單個基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請時，贖回申請超過基金總份額1%以上部分將被征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
投資人將支付較高的贖回費(fèi)用。在認(rèn)定強(qiáng)制贖回費(fèi)收取條件及收取標(biāo)準(zhǔn)過程中，應(yīng)將每1份H類基金份額
折算為100份A類基金份額。
2、基金收益分配風(fēng)險
（1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當(dāng)基金賣出債券所得收益及利
息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)收益。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，
且基金管理人采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整時，基金當(dāng)日可能出現(xiàn)負(fù)收益。
（2）本基金A類基金份額場外首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若投資人申購份額較少，
由于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無法顯示的情況。
（3）本基金場內(nèi)基金份額的每日收益分配計(jì)入投資人收益賬戶，當(dāng)收益賬戶高于100元以上時，整百
元收益才兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資人的上海證券賬戶。投資人可在基金管理人網(wǎng)站查詢收益賬戶明細(xì)。投
資人賣出部分本基金份額時，不支付對應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益
與投資人結(jié)清。
3、貨幣市場風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市
場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變
現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●每萬份基金凈收益和七日年化收益率
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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