金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場(chǎng)基金（金鷹增益貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場(chǎng)基金（金鷹增益貨幣B）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱金鷹增益貨幣基金代碼511770
下屬基金簡(jiǎn)稱金鷹現(xiàn)金增益B下屬基金代碼004373
基金管理人金鷹基金管理有限公司基金托管人招商證券股份有限公司
基金合同生效日2017-03-20
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2022-06-15
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陳雙雙
證券從業(yè)日期2016-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)閱讀《招募說明書》第十二章了解詳細(xì)情況。
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法觃及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，
期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單，剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
投資范圍工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具
有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如果法律法觃或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨
幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其
納入投資范圍。
本基金結(jié)合“自上而下”和“自下而上”的研究方法對(duì)各類可投資資
產(chǎn)進(jìn)行合理的配置和選擇。本基金將綜合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政
策、財(cái)政政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策，分析資本市場(chǎng)資金供給狀
況的變動(dòng)趨勢(shì)，預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)，并審慎考慮各類資產(chǎn)的
主要投資策略
收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，在風(fēng)險(xiǎn)不收益的配比中，力求將各類
風(fēng)險(xiǎn)降到最低，并在控制投資組合良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上為投資者獲取
穩(wěn)定的收益，具體投資策略包含以下幾個(gè)層面：整體資產(chǎn)配置策略、
類屬配置策略、債券類資產(chǎn)配置策略、流動(dòng)性管理策略、逆回購(gòu)策略、
套利策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.29%其他資產(chǎn)
11.96%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
30.15%買入返售金融
資產(chǎn)
57.60%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 3.4791% 3.9509% 2.8819% 2.5225% 2.4897% 2.0334% 2.2372% 1.9516%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率 1.0615% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3537%
注：基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。基金合同生效日當(dāng)年凈值收益率計(jì)算區(qū)間為2017年
3月20日至2017年12月31日。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
本基金
認(rèn)購(gòu)費(fèi)--不收取
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
在一般
情況下
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）--不收取
申購(gòu)費(fèi)
用
在一般
情況下
贖回費(fèi)--不收取
贖回費(fèi)
用
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.28%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.08%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用45,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00觃定披露報(bào)刊
詳見招募說明書的基金費(fèi)用不稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.37%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金
作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低
收益。本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)
險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)。2、管理風(fēng)險(xiǎn)。3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4、本基金特
有的風(fēng)險(xiǎn)。（1）貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以
及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響
到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交
易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2）凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)
估值，A類和B類基金份額凈值始終為1.00，E類基金份額凈值始終為100.00元。但是，
當(dāng)基金資產(chǎn)所投資債券出現(xiàn)違約時(shí)，可能導(dǎo)致贖回開放日基金份額凈值無法保證為1.00或
100.00元，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（3）申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)
本基金的累計(jì)申購(gòu)/贖回或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)/贖回設(shè)定上限。如果投資者的申購(gòu)或贖回
申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)或贖回相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資者的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)可能確
認(rèn)失敗。2）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值不攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人將暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)
整到0.5%以內(nèi)，投資者可能面臨無法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。3）特定條件下，如基金收益為
負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投資者可能面臨無法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
4）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市、影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值不攤余
成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%等情況，基金可能
暫停贖回，投資者可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。5）如若基金管理人提供的當(dāng)日申購(gòu)
贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯(cuò)，可能影響投資者的申購(gòu)贖回申請(qǐng)，損害投資者利益。6）基金管
理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資者按原最小申購(gòu)、贖回單位申購(gòu)并持
有的基金份額，可能無法按照新的最小申購(gòu)、贖回單位全部贖回。（4）場(chǎng)內(nèi)基金份額二
級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)盡管本基金將通過有效的套利機(jī)制使場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)
交易價(jià)格的折溢價(jià)控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價(jià)格受諸多因素影響，
存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。（5）交易費(fèi)用及二級(jí)市場(chǎng)
流動(dòng)性影響基金收益的風(fēng)險(xiǎn)本基金在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過二級(jí)市場(chǎng)交
易的投資者而言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定
程度上影響投資者的投資收益。1）通過基金管理人指定的部分券商在二級(jí)市場(chǎng)交易基金
份額的投資者將豁免征收交易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資者將被收取交
易傭金，交易傭金會(huì)減少投資者的買賣價(jià)差收益。2）在其他條件不變的情況下，本基金
的二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性可能影響本基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格。即在其他條件不變的情況下，當(dāng)本
基金二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性較差時(shí)，本基金可能出現(xiàn)折價(jià)交易或溢價(jià)交易。特殊情況下，本基金也
可能出現(xiàn)平價(jià)交易。當(dāng)本基金出現(xiàn)折價(jià)交易時(shí)，賣出本基金份額持有人需要承受折價(jià)賣出的
損失；當(dāng)本基金出現(xiàn)溢價(jià)交易時(shí)，買入本基金的投資者需要承受溢價(jià)買入的損失。當(dāng)買賣價(jià)
差收益為負(fù)值時(shí)，期間投資者的投資收益為負(fù)。5、本法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷售
機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。6、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人?；甬a(chǎn)品資料概要信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：http://www.gefund.com.cn/客服電話：
400-6135-888?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書?定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中
期報(bào)告和年度報(bào)告?基金份額凈值?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式?其他重要資料
六、其他情況說明
無
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