國聯(lián)安短債債券型證券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
國聯(lián)安短債債券型證券投資基金（A份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月22日
送出日期：2025年5月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國聯(lián)安短債債券基金代碼008108
下屬基金簡稱國聯(lián)安短債債券A下屬基金交易代碼008108
基金管理人國聯(lián)安基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2019年12月10日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2019年12月10日
理的日期基金經(jīng)理萬莉
證券從業(yè)日期2008年6月1日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2020年2月17日
理的日期基金經(jīng)理洪陽玚
證券從業(yè)日期2013年7月1日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2024年12月9日
理的日期基金經(jīng)理王覺
證券從業(yè)日期2015年9月2日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險和保持基金資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越
投資目標(biāo)
業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券(國債、政府支持債券、政府
支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等)、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款(協(xié)議存款、通知存款以及定期存款)、同業(yè)存單、貨幣市
投資范圍場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分
除外)、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
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后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投
資于短期債券的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)
收申購款等。
本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過397天(含)的債券資產(chǎn)，包括國債、政
府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金根據(jù)對未來短期利率變動的預(yù)測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期
限。在此基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險狀況，對各類
主要投資策略
投資品種進(jìn)行定性分析和定量分析，確定和調(diào)整參與的投資品種和各類投資品種的配置
比例。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合財(cái)富（1年以下）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
風(fēng)險收益特征
股票型基金，屬于較低風(fēng)險、較低收益的產(chǎn)品。
注：敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》相關(guān)章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：1.凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年12月31日。
2.本基金合同于2019年12月10日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類份額（S）或金額（M）
收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
型/持有期限（N）
M＜100萬元0.3%申購費(fèi)
（前收100萬元≤M＜500萬元0.15%
費(fèi)）M≥500萬元1,000元/筆
N＜7天1.5%
贖回費(fèi)
N≥7天0%
注：敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》及銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)公告了解詳細(xì)情況。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.25%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.00%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用90,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)用；
其他費(fèi)用基金的證券/期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶開戶、維護(hù)費(fèi)用；按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份
額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
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(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
國聯(lián)安短債債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.35%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)
測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運(yùn)作過程中面臨一定的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)
性風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金特有的風(fēng)險。
1．市場風(fēng)險：本基金主要投資于證券期貨市場，而證券期貨市場價格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，使基金運(yùn)作客觀上面臨一定的市場風(fēng)險。
2．信用風(fēng)險：信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
3．管理風(fēng)險：基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析和
對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。同時，基金管理人的投資管理制度、
風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險和其他合規(guī)性風(fēng)險，以及基金管理人的職業(yè)道
德水平等，也會對基金的風(fēng)險收益水平造成影響。
4．流動性風(fēng)險：流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)
的風(fēng)險。
5．操作風(fēng)險：在基金的運(yùn)作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險，或者技術(shù)系統(tǒng)的故障差錯而影響交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影
響。這種風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所及其登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)等。
6．合規(guī)性風(fēng)險：合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反《基金合
同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
7．其他風(fēng)險：因本基金公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險管理和內(nèi)控制度等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險；因金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出
現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券/期貨市場運(yùn)行，導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失；其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
8．本基金特有的風(fēng)險
（1）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險包括：與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險，主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險；與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險，主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級
措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)
的風(fēng)險；其他風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
（2）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險
啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬
戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶
份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格
也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
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失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見①本基金管理人網(wǎng)站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客戶服務(wù)電話：021-38784766，
400-7000-365（免長途話費(fèi)）。
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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