太平行業(yè)優(yōu)選股票型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
太平行業(yè)優(yōu)選股票型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月18日
送出日期：2025年4月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 太平行業(yè)優(yōu)選 基金代碼 009537
下屬基金簡(jiǎn)稱 太平行業(yè)優(yōu)選C 下屬基金交易代碼 009538
基金管理人 太平基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年9月1日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 林開盛 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年9月1日
證券從業(yè)日期 2009年7月16日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可直接終止《基金合同》并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)個(gè)股優(yōu)選策略，優(yōu)選景氣行業(yè)和預(yù)期景氣行業(yè)中的優(yōu)勢(shì)企業(yè)進(jìn)行投資，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保持良好流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有較好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行上市的股票）、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、股指期貨、國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的80%-95%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)對(duì)該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資比
例相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 （一）資產(chǎn)配置策略 本基金采取相對(duì)穩(wěn)定的資產(chǎn)配置策略，一般情況下將保持股票配置比例的相對(duì)穩(wěn)定，避免因過(guò)于主動(dòng)的倉(cāng)位調(diào)整帶來(lái)額外的風(fēng)險(xiǎn)。在具體大類資產(chǎn)配置過(guò)程中，本基金將使用定量與定性相結(jié)合的研究方法對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)家政策、資金面和市場(chǎng)情緒等可能影響證券市場(chǎng)的重要因素進(jìn)行研究和預(yù)測(cè)，分析和比較股票、債券等市場(chǎng)和不同金融工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，確定合適的資產(chǎn)配置比例，動(dòng)態(tài)優(yōu)化投資組合。 （二）股票投資策略 1、行業(yè)優(yōu)選策略 行業(yè)優(yōu)選策略的核心思想是：基于統(tǒng)計(jì)規(guī)律和行業(yè)景氣度兩個(gè)維度確定行業(yè)配置，遵循自上而下的配置思路，通過(guò)超配不同時(shí)期的相對(duì)強(qiáng)勢(shì)行業(yè)，獲得超越市場(chǎng)平均水平的收益。 2、相關(guān)行業(yè)的配置 在行業(yè)配置層面，本基金將運(yùn)用“自上而下”的行業(yè)配置方法，通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的方向、國(guó)家經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)周期調(diào)整的深入研究，采用價(jià)值理念與成長(zhǎng)理念相結(jié)合的方法來(lái)對(duì)行業(yè)進(jìn)行篩選。 3、個(gè)股選擇策略 本基金在資產(chǎn)配置策略和行業(yè)優(yōu)選策略的大框架下，精選優(yōu)質(zhì)個(gè)股構(gòu)建組合，力爭(zhēng)最大化個(gè)股收益。在具體行業(yè)里個(gè)股的選擇過(guò)程中，本基金將結(jié)合公司價(jià)值股與成長(zhǎng)股的備選股票池，綜合考慮個(gè)股的核心競(jìng)爭(zhēng)力、預(yù)期盈利增速、估值水平以及各個(gè)行業(yè)研究員的投資建議，選取高景氣行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)個(gè)股構(gòu)建投資組合。 成長(zhǎng)類指標(biāo)主要考察：市占率、行業(yè)整體發(fā)展空間、類似階段國(guó)際可比公司的成長(zhǎng)曲線和估值水平、研發(fā)投入、激勵(lì)機(jī)制等反映企業(yè)未來(lái)盈利增速的可持續(xù)性、可預(yù)測(cè)性等方面的指標(biāo)；價(jià)值指標(biāo)主要考察：競(jìng)爭(zhēng)格局、盈利與宏觀經(jīng)濟(jì)增速的相關(guān)度、分紅率、凈資產(chǎn)收益率等反映財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化趨勢(shì)等方面的指標(biāo)。價(jià)值指標(biāo)和成長(zhǎng)指標(biāo)的重要性并非一成不變，而是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化有所變化；一般而言，在經(jīng)濟(jì)的上升期更注重成長(zhǎng)，在經(jīng)濟(jì)的下降期更注重價(jià)值；本基金在服從大類資產(chǎn)配置和行業(yè)配置的基礎(chǔ)上，根據(jù)周期不同階段，對(duì)價(jià)值指標(biāo)和成長(zhǎng)指標(biāo)有所側(cè)重。 （三）債券投資策略 本基金債券投資將以優(yōu)化流動(dòng)性管理、分散投資風(fēng)險(xiǎn)為主要目標(biāo)，同時(shí)根據(jù)需要進(jìn)行積極操作，以提高基金收益。本基金將主要采取以下積極管理策略：久期調(diào)整策略、收益 率曲線配置策略和債券類屬配置策略等。 其他還包括：資產(chǎn)支持證券投資策略、股指期貨投資策略和國(guó)債期貨投資策略等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×80%＋上證國(guó)債指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于混合型基金、債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0
注：本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.5% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 20,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說(shuō)明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。上表中年費(fèi)用金額為
基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
太平行業(yè)優(yōu)選C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.97%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）本基金為股票型基金，股票投資占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%。因此本基金需承擔(dān)股票市場(chǎng)的下
跌風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)由于本基金持有一定比例的債券，故而也需承擔(dān)債券價(jià)格變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付
的本息來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)
營(yíng)實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持
的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹
配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；
（3）本基金可投資于國(guó)債期貨、股指期貨，國(guó)債期貨、股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特
有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資國(guó)債期貨、股指期貨所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)
險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、和操作風(fēng)險(xiǎn)。具體為：
1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同期貨合約價(jià)
格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的期限價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或維持期貨合約頭寸所要求的保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成
損失的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
太平行業(yè)優(yōu)選股票型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf