富國天興回報混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國天興回報混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
更新
2025年11月26日（信息截至：2025年11月25日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國天興回報混合 基金代碼 010515
份額簡稱 富國天興回報混合A 份額代碼 010515
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年12月16日 基金類型 混合型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 黃興 任職日期 2020年12月16日
證券從業(yè)日期 2003年06月05日
基金經(jīng)理 周寧 任職日期 2020年12月16日
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力爭為基金份額持有人提供長期穩(wěn)定和超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、存托憑證、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、衍生工具（股指期貨、國債期貨等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券、資產(chǎn)支持證券、債券逆回購、同業(yè)存單、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的60%，投資于股票及存托憑證資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的40%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將采用“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的主動投資管理策略，將定性分析與定量分析貫穿于資產(chǎn)配置、行業(yè)細分、公司價值評估以及組合風(fēng)險管理全過程中。在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動性投資策略，主要包括：久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、市場轉(zhuǎn)換、相對價值判斷和信用風(fēng)險評估等管理手段。在股票投資方面，本基金堅持個股精選策略，“自下而上”選擇優(yōu)質(zhì)個股，尋求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。本基金的大類資產(chǎn)配置策略、存托憑證投資
策略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等詳見法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價指數(shù)收益率×80%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×5%+滬深300指數(shù)收益率×15%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）自基金合同生效以來基金（A份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金合同生效日2020年12月16日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
申購費（前端） M＜100萬 1.0% 0.1%
100萬≤M＜500萬 0.8% 0.08%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.75%
30≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：以上費用在投資者申購/贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)
內(nèi)容。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.80% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
審計費用 55,000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用
金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。除上述費用外的其他運作費用，詳見
《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.96%
注：若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸?
理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測
算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資
債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1.本基金為混合型基金，投資于債券、資產(chǎn)支持證券、債券逆回
購、同業(yè)存單、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的60%，投資于股票及存托憑
證資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的40%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的
50%），因此基金管理人對相關(guān)股票的界定、篩選、研究能力將影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表
現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、證券基本面的深入研
究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、股指期貨投資風(fēng)險：本基金可投資股指期貨，股指期貨的投資可能面臨價格波動較大風(fēng)
險、強制平倉風(fēng)險等。
3、國債期貨投資風(fēng)險：本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、
基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險：本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展
初期，具有低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險。
5、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：1）本基金將通過“港股通”投資于
香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限
制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投
資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)
則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交
易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。3）本基金可根
據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
6、存托憑證投資風(fēng)險：本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還
將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險。
7、基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。因
而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，
仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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