恒生前海恒源天利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
恒生前海恒源天利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月16日
送出日期：2025年5月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 恒生前海恒源天利債 基金代碼 013204
下屬基金簡稱 恒生前海恒源天利債A 下屬基金交易代碼 013204
下屬基金簡稱 恒生前海恒源天利債C 下屬基金交易代碼 013205
基金管理人 恒生前海基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年8月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 鐘恩庚 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年3月12日
證券從業(yè)日期 2014年3月1日
基金經(jīng)理 胡啟聰 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年5月15日
證券從業(yè)日期 2012年8月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標 本基金主要通過投資于固定收益品種，同時適當投資于具備良好盈利能力的上市公司所發(fā)行的股票，在嚴格控制風險和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。現(xiàn)金
或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、資產(chǎn)支持證券投資策略；4、股票投資策略；5、存托憑證投資策略；6、受禁證券。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+金融機構(gòu)人民幣活期存款基準利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截至日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
恒生前海恒源天利債A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜100萬 0.80% 非特定投資群體
100萬≤M＜300萬 0.50% 非特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.30% 非特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 非特定投資群體
M＜100萬 0.08% 特定投資群體
100萬≤M＜300萬 0.05% 特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.03% 特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 特定投資群體
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.00% -
恒生前海恒源天利債C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） 不收取申購費用
贖回費 N＜7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 恒生前海恒源天利債A 0.00% 銷售機構(gòu)
恒生前海恒源天利債C 0.10% 銷售機構(gòu)
審計費用 60,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶和維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
恒生前海恒源天利債A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.49%
恒生前海恒源天利債C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.59%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的
《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險包括:市場風險、信用風險、流動性風險、特有風險、管理風險、操作風險、稅負增加風
險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等。其中特有
風險包括：
1、本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金將主要承擔由于市場利率波動造成的
利率風險，以及由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風險；此外，本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)不高于
基金資產(chǎn)的20%，因此還將面臨股票市場下跌造成的風險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，因此可能面臨資產(chǎn)支持證券的信用風險、利率風險、流動性風險、提前
償付風險、法律風險和操作風險。本基金管理人將通過內(nèi)部信用評級、投資授信控制等方法對資產(chǎn)支持證券
投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產(chǎn)支持證券進行全程合規(guī)監(jiān)控，通過事前控
制、事中監(jiān)督和事后報告檢查等方式，確保資產(chǎn)支持證券投資的合法合規(guī)。
3、存托憑證投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金
還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托
憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證
持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風
險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市
的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法
律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風險。
4、流通受限證券投資風險
本基金可投資于流通受限證券，因此可能面臨流通受限證券的流動性風險、法律風險和操作風險等各種
風險。本基金管理人將根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定進行投資，并制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防
范相關(guān)風險。此外，本基金管理人配備有獨立的風險管理和監(jiān)察稽核部門，風險管理部門將對基金投資流通
受限證券進行風險評估，并留存書面報告?zhèn)洳?，監(jiān)察稽核部門將對流通受限證券投資進行合規(guī)監(jiān)控，確保投
資的合法合規(guī)。
5、受禁證券風險
本基金管理人為匯豐集團成員，按照有關(guān)匯豐集團有關(guān)政策，本基金將不會投資于直接或間接使用、開
發(fā)、制造、儲存、運輸或買賣集束炸彈或反步兵地雷的公司發(fā)行的證券。由于此政策旨在禁止投資于前述公
司發(fā)行的證券，投資者應(yīng)留意，此項限制會縮小投資范圍并導(dǎo)致基金無法從該等公司的潛在回報中受惠。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站［www.hsqhfunds.com］、客服電話［400-620-6608］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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