恒生前海恒源天利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
恒生前海恒源天利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月9日
送出日期：2025年5月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 恒生前海恒源天利債 基金代碼 013204
下屬基金簡(jiǎn)稱 恒生前海恒源天利債A 下屬基金交易代碼 013204
下屬基金簡(jiǎn)稱 恒生前海恒源天利債C 下屬基金交易代碼 013205
基金管理人 恒生前?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年8月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 張昆 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年5月12日
證券從業(yè)日期 2015年6月29日
基金經(jīng)理 鐘恩庚 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年3月12日
證券從業(yè)日期 2014年3月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金主要通過(guò)投資于固定收益品種，同時(shí)適當(dāng)投資于具備良好盈利能力的上市公司所發(fā)行的股票，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%?，F(xiàn)金或
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、資產(chǎn)支持證券投資策略；4、股票投資策略；5、存托憑證投資策略；6、受禁證券。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截至日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
恒生前海恒源天利債A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬(wàn) 0.80% 非特定投資群體
100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn) 0.50% 非特定投資群體
300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.30% 非特定投資群體
M≥500萬(wàn) 1,000元/筆 非特定投資群體
M＜100萬(wàn) 0.08% 特定投資群體
100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn) 0.05% 特定投資群體
300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.03% 特定投資群體
M≥500萬(wàn) 1,000元/筆 特定投資群體
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.00% -
恒生前海恒源天利債C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 不收取申購(gòu)費(fèi)用
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
N≥7日 0.00% -
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 恒生前海恒源天利債A 0.00% 銷售機(jī)構(gòu)
恒生前海恒源天利債C 0.10% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 60,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金相關(guān)賬戶的開戶和維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
恒生前海恒源天利債A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.49%
恒生前海恒源天利債C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.59%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的
《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加風(fēng)
險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。其中特
有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金將主要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的
利率風(fēng)險(xiǎn)，以及由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)；此外，本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)不高
于基金資產(chǎn)的20%，因此還將面臨股票市場(chǎng)下跌造成的風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，因此可能面臨資產(chǎn)支持證券的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提
前償付風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將通過(guò)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)、投資授信控制等方法對(duì)資產(chǎn)支持
證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。同時(shí)，本基金管理人將對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行全程合規(guī)監(jiān)控，通過(guò)事
前控制、事中監(jiān)督和事后報(bào)告檢查等方式，確保資產(chǎn)支持證券投資的合法合規(guī)。
3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括
存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、流通受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于流通受限證券，因此可能面臨流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各
種風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行投資，并制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，
防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金管理人配備有獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)察稽核部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部門將對(duì)基金投資
流通受限證券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并留存書面報(bào)告?zhèn)洳?，監(jiān)察稽核部門將對(duì)流通受限證券投資進(jìn)行合規(guī)監(jiān)控，
確保投資的合法合規(guī)。
5、受禁證券風(fēng)險(xiǎn)
本基金管理人為匯豐集團(tuán)成員，按照有關(guān)匯豐集團(tuán)有關(guān)政策，本基金將不會(huì)投資于直接或間接使用、
開發(fā)、制造、儲(chǔ)存、運(yùn)輸或買賣集束炸彈或反步兵地雷的公司發(fā)行的證券。由于此政策旨在禁止投資于前
述公司發(fā)行的證券，投資者應(yīng)留意，此項(xiàng)限制會(huì)縮小投資范圍并導(dǎo)致基金無(wú)法從該等公司的潛在回報(bào)中受
惠。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站［www.hsqhfunds.com］、客服電話［400-620-6608］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
恒生前海恒源天利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf