上銀基金管理有限公司上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2025年05月06日公告）
上銀基金管理有限公司
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書(shū)
（2025年05月06日公告）
基金管理人：上銀基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
【重要提示】
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2016年4月14日經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)[2016]801號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)募集。本基金的基金合同于2016年5月17日正式生
效，2018年3月26日由基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)《關(guān)于調(diào)整上銀慧盈利貨幣
市場(chǎng)基金基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率的議案》，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基
金管理人已將《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基
金基金合同摘要》及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》關(guān)于本基金的基金管
理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率進(jìn)行了修訂。
根據(jù)《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的要求，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致，基金管理人對(duì)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》以及《上
銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂并已履行向中國(guó)證券監(jiān)督管
理委員會(huì)上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2018年3月31
日進(jìn)行信息披露并正式生效。
根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的要求，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，基金管理人對(duì)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》以及《上銀慧盈
利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂并已履行向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員
會(huì)上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2020年5月23日進(jìn)行
信息披露并正式生效。
為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)
作管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的約定，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，基金管理人對(duì)本基金增加A類(lèi)、E
類(lèi)基金份額，并根據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)對(duì)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
以及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以
及托管協(xié)議已于2023年1月16日進(jìn)行信息披露、并于2023年1月17日正式生
效。
2023年3月29日由基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)《關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)
基金調(diào)整基金管理費(fèi)率的議案》，根據(jù)本次會(huì)議議案以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，
經(jīng)與基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司協(xié)商一致，基金管理人對(duì)《上銀慧盈利貨
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
幣市場(chǎng)基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行
修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2023年3月30日進(jìn)行信息披露并正式生
效。
為更好地滿足市場(chǎng)需求，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法
律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的約定，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，基金管理人調(diào)整本基金收益分配方式，并對(duì)《上銀
慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》相關(guān)
條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2023年8月23日進(jìn)行信息披露、
并于2023年8月24日正式生效。
為更好地滿足市場(chǎng)需求，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法
律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的約定，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致，基金管理人對(duì)本基金增加C類(lèi)基金份額，并根據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)對(duì)
《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
相關(guān)條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2025年3月26日進(jìn)行信息
披露、并于2025年3月27日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素
產(chǎn)生波動(dòng)。投資者購(gòu)買(mǎi)本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在
投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，
理性判斷市場(chǎng)，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)承擔(dān)基金投資中
出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而
形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資者連續(xù)大量贖回基
金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)
險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基
金及債券型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)，全
面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理
性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策
后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也
不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容更新編制日為2025年5月6日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值
表現(xiàn)截止日為2024年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
目錄
一、緒言.........................................................1
二、釋義.........................................................2
三、基金管理人.....................................................7
四、基金托管人....................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................21
六、基金份額的分類(lèi)...............................................33
七、基金的募集....................................................35
八、基金合同的生效................................................36
九、基金份額的申購(gòu)與贖回..........................................37
十、基金的投資....................................................47
十一、基金的業(yè)績(jī)..................................................61
十二、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................66
十三、基金資產(chǎn)的估值..............................................67
十四、基金的收益與分配............................................72
十五、基金的費(fèi)用與稅收............................................74
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)............................................77
十七、基金的信息披露..............................................78
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示....................................................86
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................89
二十、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................91
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................108
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...................................125
二十三、其他披露事項(xiàng).............................................127
二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式.................................130
二十五、備查文件.................................................131
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
一、緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金
法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷(xiāo)售辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、
《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、
《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定＞》及
其他有關(guān)規(guī)定以及《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合
同》”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、
費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說(shuō)明書(shū)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)
作出任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷?
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)
本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧盈利貨
幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)：指《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的
決定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
時(shí)做出的修訂
13、《管理辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2015年12月17日頒布、自2016年2月
1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年
10月1日起實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社
會(huì)團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定
使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外
機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指上銀基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和
結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為上銀基金管理有
限公司或接受上銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)
的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)三個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
37、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
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請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行
賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損
益
50、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益所折算的年資產(chǎn)收益率
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
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54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，本基金中特指包括但不限于到期日在10個(gè)交易日
以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資
產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資
者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
58、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性
報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
60、基金份額分類(lèi)：本基金分設(shè)四類(lèi)基金份額：A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份
額、C類(lèi)基金份額、E類(lèi)基金份額。各基金份額類(lèi)別單獨(dú)設(shè)置代碼，并分別公布
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
61、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀
事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
設(shè)立日期：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1114號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-60232799
聯(lián)系人：敖玲
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海銀行股份有限公司持有100%股權(quán)
（二）基金管理人主要人員情況
1、董事會(huì)成員：
武俊先生，董事長(zhǎng)，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士研究生。歷任上海銀行總行
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理、投資銀行部副總經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總
經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、副行長(zhǎng)，
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理（主持工作）兼同業(yè)部總經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理、金
融市場(chǎng)部總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼金融市
場(chǎng)部總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司董事長(zhǎng)。
孫蕾女士，董事，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任工商銀行天津分行新技術(shù)產(chǎn)
業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財(cái)務(wù)部、財(cái)務(wù)核算中心科長(zhǎng)，上海銀
行天津分行資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部管理會(huì)計(jì)部高級(jí)經(jīng)理、總行計(jì)
劃財(cái)務(wù)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，上
銀基金管理有限公司董事。
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尉遲平女士，董事兼總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股
份有限公司總行金融市場(chǎng)部債券交易部高級(jí)經(jīng)理助理、高級(jí)副經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，
金融市場(chǎng)部外匯與貴金屬部高級(jí)經(jīng)理，金融市場(chǎng)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；上
銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公
司董事兼總經(jīng)理。
徐麗女士，獨(dú)立董事，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任財(cái)政部農(nóng)業(yè)財(cái)務(wù)司
主任科員，中國(guó)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)信托投資公司總經(jīng)理助理，中國(guó)民族證券有限責(zé)任公
司副總裁，中國(guó)水務(wù)集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理，珠海元泰投資基金管理公司總經(jīng)
理，中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司外部監(jiān)事等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限
公司獨(dú)立董事。
蔣曉云女士，獨(dú)立董事，美國(guó)中康涅狄格州立大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。
歷任鐵道部北京通信訊號(hào)工廠助理工程師、北京市計(jì)算機(jī)技術(shù)研究所工程師，
國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)外事司副處級(jí)調(diào)研員，國(guó)家外匯管理局儲(chǔ)備管理司副
處級(jí)調(diào)研員，中國(guó)投資有限責(zé)任公司投資運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管
理有限公司獨(dú)立董事。
李德峰先生，獨(dú)立董事，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士研究生。歷任山東
省菏澤地區(qū)林業(yè)局辦公室秘書(shū)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教師、外國(guó)語(yǔ)學(xué)院副書(shū)
記兼副院長(zhǎng)、金融學(xué)院副書(shū)記，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)教材編寫(xiě)與命題委員會(huì)委員、
培訓(xùn)委員會(huì)委員?，F(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授、研究生導(dǎo)師，中央財(cái)經(jīng)
大學(xué)金融學(xué)院中國(guó)城鄉(xiāng)發(fā)展與金融研究中心主任，前海興邦金融租賃有限責(zé)任
公司獨(dú)立董事，張家口農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事，上銀基金管理有
限公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事：
胡友群女士，職工監(jiān)事，博士。歷任申萬(wàn)宏源證券博士后研究員、上銀基
金專戶投資部副總監(jiān)、固收研究副總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司職
工監(jiān)事、固收研究總監(jiān)，上銀瑞金資本管理有限公司監(jiān)事。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
尉遲平女士，總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）
王玲女士，督察長(zhǎng)，中國(guó)人民大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士研究生。曾長(zhǎng)期任職于深圳
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證券交易所和北京市星石投資管理有限公司?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司督察
長(zhǎng)兼總法律顧問(wèn)。
陳士琛先生，首席信息官，北京師范大學(xué)工學(xué)碩士。歷任北京師范大學(xué)講
師，中國(guó)工商銀行數(shù)據(jù)中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測(cè)試管理部副總經(jīng)理、
測(cè)試三部副總經(jīng)理等職務(wù)，工銀瑞信基金管理有限公司信息科技部總監(jiān)。
王稼秋先生，副總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾在上海銀行股份有
限公司總行金融市場(chǎng)部、金融同業(yè)部任職。現(xiàn)任上銀基金管理有限公司副總經(jīng)
理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長(zhǎng)。
廖雋女士，副總經(jīng)理兼市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部總監(jiān)，河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)士。曾在農(nóng)業(yè)銀
行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務(wù)部、市南分行公司業(yè)務(wù)部、漕河涇支
行等任職。
4、本基金基金經(jīng)理：
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
樓昕宇先生，碩士研究生。歷任中國(guó)銀河證券股份有限公司投資銀行總部
助理經(jīng)理，上銀基金管理有限公司交易員?，F(xiàn)任上銀慧財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金
經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、上銀慧增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、
上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚永益一年定期開(kāi)放債券型發(fā)
起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚合益一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資
基金基金經(jīng)理、上銀聚德益一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
傅芳芳女士，碩士研究生。歷任上海銀行股份有限公司金融市場(chǎng)部債券交
易員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司固定收益交易投資部策略交易崗?，F(xiàn)任上銀
慧增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、上銀慧財(cái)
寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、上銀慧嘉利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧
豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資
基金基金經(jīng)理、上銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理、
上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
高永先生，管理時(shí)間為2016年12月27日至2020年11月19日；
葛沁沁女士，管理時(shí)間為2023年9月12日至2025年5月6日。
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5、投資決策委員會(huì)成員：
尉遲平女士（投資決策委員會(huì)主席、總經(jīng)理）；
盧揚(yáng)先生（權(quán)益投研部總監(jiān)、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
吳偉先生（資產(chǎn)配置部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
蔡唯峰先生（固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
趙治燁先生（投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
樓昕宇先生（基金經(jīng)理）。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息、基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持
有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年
以上；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
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1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)
行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有
下列行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者其他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利
益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資
內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)
人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
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（2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通（報(bào)
告制度）、內(nèi)部監(jiān)控、監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，
營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制
度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體職工必
須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。
公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)
交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門(mén)有明確的授權(quán)分
工，操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包
括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及
健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、
嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線；
相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽
核部對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防
線。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具
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備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估
和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
各部門(mén)根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)制定、修改本部門(mén)內(nèi)控制度，提交監(jiān)察稽核
部，監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)提交的內(nèi)部控制制度進(jìn)行復(fù)核，提交總經(jīng)理辦公會(huì)審
議通過(guò)后發(fā)布實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)評(píng)估公司內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)價(jià)公司的
基本管理制度以及提出改進(jìn)方案，報(bào)公司董事會(huì)。
（3）控制活動(dòng)
①授權(quán)控制。授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容
包括：股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立
健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支
機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)
應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已
獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)
修改或取消授權(quán)。
②資產(chǎn)分離控制?；鹳Y產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)
和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。
③業(yè)務(wù)隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運(yùn)作管理與公司自有資金，與特定客戶委托
資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立隔離運(yùn)作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則
與流程、有關(guān)銀行存款賬號(hào)、證券賬號(hào)等分開(kāi)設(shè)置，并分開(kāi)核算。
④崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和規(guī)范的崗位責(zé)任制，各
崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等
行為，以便于各部門(mén)明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價(jià)證券的保管
與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作
相分離，前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷(xiāo)相分離，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定人
員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離，基金經(jīng)理與辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理
崗位相分離等。
⑤物理隔離制度。對(duì)于不同工作區(qū)劃分不同的保密級(jí)別，基金投資、交易、
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研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門(mén)，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強(qiáng)調(diào)交易
部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)的一級(jí)保密性，實(shí)行嚴(yán)格的門(mén)禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)
施；對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)
督處罰措施。
⑥危機(jī)處理機(jī)制。公司制訂切實(shí)有效的緊急情況處理制度，建立危機(jī)處理
機(jī)制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃、資料備份和系統(tǒng)
備份措施。災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃需要隨著業(yè)務(wù)的改變而更新，每年測(cè)試及演習(xí)一次。
（4）信息溝通
為維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務(wù)
報(bào)告制度，包括定期報(bào)告制度和臨時(shí)報(bào)告制度。定期報(bào)告按照每日、每周、每
月、每季度等不同的時(shí)間、頻次進(jìn)行報(bào)告。臨時(shí)報(bào)告是指一旦出現(xiàn)報(bào)告事由后
的及時(shí)報(bào)告。此外，公司制定針對(duì)違規(guī)及非法行為的舉報(bào)機(jī)制。員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)
或非法行為出現(xiàn)時(shí)可視情況越級(jí)報(bào)告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部，對(duì)公司內(nèi)部控
制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。
公司定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，
適時(shí)改進(jìn)。
（6）監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察
公司嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營(yíng)。督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽
核部負(fù)責(zé)確保公司運(yùn)作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
各部門(mén)規(guī)章制度及對(duì)外提交材料在實(shí)施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進(jìn)行
合法、合規(guī)審核。
督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)察各部門(mén)對(duì)法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合
同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)的運(yùn)作提供監(jiān)察
標(biāo)準(zhǔn)和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層
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的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
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四、基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號(hào)
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批
股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本207.74億元。截至2022
年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)9.27萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2223.74億元，
同比增長(zhǎng)0.51%，全年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)913.77億元。
開(kāi)業(yè)三十多年來(lái)，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠(chéng)服務(wù)，相伴成長(zhǎng)”的經(jīng)營(yíng)理念，
致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
二、托管業(yè)務(wù)部部門(mén)設(shè)置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、基金證券業(yè)
務(wù)處、信托保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理財(cái)私募業(yè)務(wù)處、產(chǎn)品管理處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)
督管理處、運(yùn)行管理處等處室，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金
從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄?
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業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截至2023年3月31日，興業(yè)銀行共
托管證券投資基金647只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)22201.71億元，基金
份額合計(jì)21435.58億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)
定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的
安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會(huì)、總行風(fēng)
險(xiǎn)管理部門(mén)、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營(yíng)管理部及分行托管運(yùn)營(yíng)
機(jī)構(gòu)共同組成。各級(jí)內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對(duì)本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
和內(nèi)部控制實(shí)施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)
品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和
高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；
3、獨(dú)立性原則：開(kāi)展托管業(yè)務(wù)的部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全與
完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率；
6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)
內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)
營(yíng)管理的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到
及時(shí)反饋和糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀?
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
實(shí)現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門(mén)、崗位相互牽制。
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定
并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門(mén)禁管理和音像
監(jiān)控。
5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書(shū)。
6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地
災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金
法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和
范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基
金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投資和
運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同
和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：敖玲
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：
（1）大連網(wǎng)金基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
聯(lián)系人：李鑫
客服電話：4000-899-100
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（2）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)霄云路40號(hào)院1號(hào)樓3層306室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)霄云路40號(hào)院1號(hào)樓3層306室
法定代表人：齊凌峰
聯(lián)系人：陳臣
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.tl50.com
（3）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：陳亞男
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.xzsec.com
（4）泛華普益基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B
座12層
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：史若芬
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（5）國(guó)金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號(hào)紫竹國(guó)際大廈
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（6）國(guó)投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)
法定代表人：段文務(wù)
聯(lián)系人：黃蕓
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.essence.com.cn
（7）海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市廣東路689號(hào)
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路888號(hào)海通外灘金融廣場(chǎng)
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：蔡冰晶
客服電話：95553/400-8888-001
網(wǎng)址：www.htsec.com.cn
（8）海銀基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路8號(hào)401室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號(hào)海銀金融中心4樓
法定代表人：孫亞超
聯(lián)系人：劉暉
客服電話：400-808-1016
網(wǎng)址：www.fundhaiyin.com
（9）華寶證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（10）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市江東中路228號(hào)
辦公地址：中國(guó)江蘇省南京市江東中路228號(hào)華泰證券廣場(chǎng)
法定代表人：張偉
聯(lián)系人：狄怡華
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（11）北京匯成基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：宋子琪
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
客服電話：400-055-5728
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（12）江蘇匯林保大基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號(hào)綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：沈健
客服電話：025-66046166轉(zhuǎn)849
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（13）上?；匣痄N(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：項(xiàng)陽(yáng)
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（14）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào)
辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào)
法定代表人：張峰
聯(lián)系人：郭希璆
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
(15）開(kāi)源證券股份有限公司
注冊(cè)地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門(mén)B座5層
辦公地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門(mén)B座5層
法定代表人：李剛
聯(lián)系人：楊淑涵
客服電話：95325
網(wǎng)址：www.kysec.cn
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（16）京東肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫(xiě)字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
辦公地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號(hào)樓
法定代表人：鄒保威
聯(lián)系人：孫志丹
客服電話：400-098-8511/95118
網(wǎng)址：http://kenterui.jd.com
（17）上海聯(lián)泰基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)北外灘臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：蘭敏
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（18）上海陸金所基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層(實(shí)際樓層6層)
辦公地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層(實(shí)際樓層6層)
法定代表人：陳祎彬
聯(lián)系人：陸瑾
客服電話：400-821-9031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（19）螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：何倩
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（20）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：康青帝
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（21）諾亞正行基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)諾亞財(cái)富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國(guó)
聯(lián)系人：黃欣文
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（22）上海攀贏基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號(hào)306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號(hào)大華銀行大廈7樓
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄭經(jīng)樞
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（23）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：湯俊劼
客服電話：95511轉(zhuǎn)3
網(wǎng)址：https://bank.pingan.com/
（24）上海利得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)
208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53樓
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：夏南
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（25）上海銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號(hào)
法定代表人：金煜
聯(lián)系人：黃文娟
客服電話：95594
網(wǎng)址：www.bankofshanghai.com
（26）南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢(qián)燕飛
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（27）泰信財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：張入月
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（28）上海天天基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
聯(lián)系人：廖小滿
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
客服電話：95021/400-1818-188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（29）上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
辦公地址：中國(guó)（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈11樓
法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯
聯(lián)系人：馬燁瑩
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（30）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：楊天明
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（31）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路甲48號(hào)1號(hào)樓二十三層28B
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.com/
（32）北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓17層1701室（電梯樓層）
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：丁晗
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（33）宜信普澤(北京)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路118號(hào)招商局大廈24F
法定代表人：湯蕾
聯(lián)系人：魏晨
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)址：www.yixinfund.com
（34）奕豐基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室(入駐深圳市前
海商務(wù)秘書(shū)有限公司)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號(hào)金茂大廈2901-02室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：左琴
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（35）珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號(hào)2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)北塔33樓、8樓
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：陳良斌
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（36）甬興證券有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人：李抱
聯(lián)系人：隨飛
客服電話：400-916-0666
網(wǎng)址：www.yongxingsec.com
（37）上海長(zhǎng)量基金銷(xiāo)售有限公司
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)二期11層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：袁淦燊
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（38）中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司
注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國(guó)華潤(rùn)大廈
L4601-L4608
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南
角中國(guó)華潤(rùn)大廈46樓
法定代表人：高濤
聯(lián)系人：胡芷境
客服電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（39）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：王常青
聯(lián)系人：劉蕓
客服電話：4008-888-108/95587
網(wǎng)址：www.csc108.com
（40）上海中正達(dá)廣基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)東航濱江中心1號(hào)樓1203室
法定代表人：黃欣
聯(lián)系人：蔣文崢
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（41）北京中植基金銷(xiāo)售有限公司
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
注冊(cè)地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號(hào)五層5122室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路91號(hào)金地中心B座21、29層
法定代表人：武建華
聯(lián)系人：王默飛
客服電話：400-8180-888
網(wǎng)址：www.zzfund.com
（42）南京證券股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市江東中路389號(hào)
辦公地址：中國(guó)江蘇省南京市江東中路389號(hào)
法定代表人：李劍鋒
聯(lián)系人：曹夢(mèng)媛
客服電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
本基金A類(lèi)、C類(lèi)、E類(lèi)基金份額暫無(wú)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。如有其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)新增辦
理本基金A類(lèi)、C類(lèi)、E類(lèi)基金份額的申購(gòu)贖回等業(yè)務(wù)，請(qǐng)以本公司屆時(shí)發(fā)布的
相關(guān)業(yè)務(wù)公告或本公司網(wǎng)站公示為準(zhǔn)。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：劉漠
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
名稱：上海伯陽(yáng)律師事務(wù)所
辦公地址：四川北路1688號(hào)北樓1918室
負(fù)責(zé)人：楊立久
電話：（021）63259678
傳真：（021）63259698
聯(lián)系人：施紅霞
經(jīng)辦律師：張新民
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東二座8樓
辦公地址：北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東二座8樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（010）85085000
聯(lián)系人：朱伊俐
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：虞京京、朱伊俐
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
六、基金份額的分類(lèi)
（一）基金份額的分類(lèi)
本基金設(shè)A類(lèi)、B類(lèi)、C類(lèi)、E類(lèi)四類(lèi)基金份額，各類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置基
金代碼，并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
投資人可自行選擇申購(gòu)的基金份額類(lèi)別，不同基金份額類(lèi)別之間暫不開(kāi)通
互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，如后續(xù)開(kāi)通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)約定見(jiàn)屆時(shí)公告，無(wú)需召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)審議。
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有
人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，增加新的基金份額類(lèi)
別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類(lèi)別設(shè)置及各類(lèi)別的數(shù)額限制、費(fèi)率水平，或者停
止現(xiàn)有基金份額類(lèi)別的銷(xiāo)售或?qū)鸱蓊~分類(lèi)辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整等，并在更
新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告中披露。
（二）基金份額類(lèi)別的劃分
投資者可根據(jù)年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率、銷(xiāo)售渠道等選擇不同的基金份額類(lèi)別，各
類(lèi)基金份額適用的費(fèi)率如下：
費(fèi)用類(lèi)型 A類(lèi)基金份額 B類(lèi)基金份額 C類(lèi)基金份額 E類(lèi)基金份額
申購(gòu)費(fèi) 0.00 0.00 0.00 0.00
贖回費(fèi)* 0.00 0.00 0.00 0.00
管理費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.33 0.33 0.33 0.33
托管費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.05 0.05 0.05 0.05
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.25 0.00 0.165 0.25
*注：在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，或當(dāng)本基金前10名份額持
有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%時(shí)，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
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值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基
金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最
大化的情形除外。
各類(lèi)基金份額的申購(gòu)贖回限制詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“九、基金份額的申購(gòu)與
贖回”章節(jié)中“（五）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制”部分內(nèi)容?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)
整各類(lèi)基金份額申購(gòu)贖回的具體限制，但須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]801號(hào)文注冊(cè)募集。募
集期為2016年5月3日至2016年5月13日。
經(jīng)畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為
200,009,609.01元人民幣。募集有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為426戶，按照每份基金份額
1.00元計(jì)算，設(shè)立期間募集的有效總份額為200,009,609.01份基金份額。利息
結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為0.85份基金份額。兩項(xiàng)合計(jì)共200,009,609.86份基金份額，
已全部計(jì)入投資人基金賬戶，歸投資人所有。
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八、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同已于2016年5月17日正式生效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提
出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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九、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理
人在招募說(shuō)明書(shū)或網(wǎng)站公示中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間及基金管理人、基金托管人協(xié)
商確認(rèn)的辦理申購(gòu)、贖回的其他時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、
新的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申
購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回
或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)和贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
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3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回。
5、投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體
規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
（四）申購(gòu)和贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)款
項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
全額到賬則申購(gòu)不成立，申購(gòu)不成立或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生
效。投資人T日贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖
回款項(xiàng)。遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系
統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，
則贖回款順延至下一個(gè)工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回
時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。在發(fā)生巨額贖回或本基金
合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照
本基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷(xiāo)
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功
或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)
于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。因投資者怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義
務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)
由此造成的損失或不利后果。
本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)登記的辦理時(shí)間、方式等規(guī)則進(jìn)行
調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介公告。
（五）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額
投資者首次申購(gòu)本基金A類(lèi)、B類(lèi)、C類(lèi)和E類(lèi)基金份額的單筆最低限額
為人民幣0.01元，追加申購(gòu)的單筆最低金額為人民幣0.01元。
各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及基金合同約定的前提下，可根據(jù)
情況調(diào)高首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額，具體以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)，投資
人需遵循銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請(qǐng)
贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，A類(lèi)、C類(lèi)和E類(lèi)基金份額單筆贖回份額不限，B
類(lèi)基金份額單筆贖回申請(qǐng)不得少于0.01份基金份額。
3、本基金對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的數(shù)量不設(shè)上限。
4、本基金A類(lèi)、C類(lèi)和E類(lèi)基金份額的最低余額不設(shè)下限。本基金B(yǎng)類(lèi)基金
份額的最低余額為0.01份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的
基金份額余額不足上述余額的，余額部分基金份額在贖回時(shí)需同時(shí)全部贖回。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)的金額和贖回
的份額的數(shù)量限制。為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一
定金額以上的資金申購(gòu)。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上
限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金
規(guī)模予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
（六）申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方式
本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元，不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例一：假定投資者在T日投資10,000元申購(gòu)本基金，則投資者可獲得的基
金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的
確定分兩種情況處理：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
當(dāng)按照相關(guān)約定強(qiáng)制征收1%贖回費(fèi)時(shí)：
贖回總額＝贖回份數(shù)×基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率（即1%）
贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例二：假定某投資者在T日所持有的基金份額為20,000.00份A類(lèi)基金份額，
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
該投資者申請(qǐng)贖回10,000.00份A類(lèi)基金份額，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下
贖回金額=10,000.00×1.00元=10,000.00元
收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用時(shí)：
在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，或當(dāng)本基金前10名份額持有人
的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%時(shí)，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總
份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化
的情形除外。
（七）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為
投資者增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金
份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為
投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行
調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考
的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
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3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時(shí)。
5、當(dāng)日本基金基金份額總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理
人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其
他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的
情形。
8、基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況
導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
9、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。
10、單一賬戶每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
11、單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12、13項(xiàng)情形之一且基金
管理人決定暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。如果投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人，基金管理人及基
金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基
金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回、延期辦理部分贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)、延期辦理部
分贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
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投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大
不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回
申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
6、單一賬戶每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
7、單筆贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
8、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)。
9、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理
人可視情況暫停本基金的贖回。
10、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額
10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措
施。
11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人可以暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12項(xiàng)情形之一且基金管理
人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)、延期辦理部分贖回申請(qǐng)或延期支
付贖回款時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)
量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述
第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基
金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
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（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖
回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額20%以上的贖
回申請(qǐng)情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)延期辦理贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣酥唤邮芷湫∮?
等于基金總份額20%部分作為當(dāng)日有效贖回申請(qǐng)，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日
有效贖回申請(qǐng)，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延
期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。對(duì)單個(gè)基金
份額持有人超過(guò)基金總份額20%以上的贖回申請(qǐng)延期贖回。延期的贖回申請(qǐng)與
下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類(lèi)別基金份額凈
值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消
贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)
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未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者
招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，同時(shí)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
（十一）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、若暫停時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)
放申購(gòu)或贖回的公告，或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回
的時(shí)間，屆時(shí)可不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并
公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
（十四）基金的非交易過(guò)戶
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。
無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提
供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金
登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十六）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購(gòu)金額，每期
申購(gòu)金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）其他
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基
金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性為基本原則，力求在對(duì)國(guó)內(nèi)
外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣財(cái)政政策變動(dòng)等因素充分評(píng)估的基礎(chǔ)上，科學(xué)預(yù)計(jì)未來(lái)
利率走勢(shì)，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進(jìn)行積極的投資
組合管理。
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：
1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策、短期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走
勢(shì)進(jìn)行綜合判斷；
2）根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
（1）利率分析通過(guò)對(duì)各種宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場(chǎng)供求狀況等因素的觀察
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分析，預(yù)測(cè)政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場(chǎng)供求變化趨勢(shì)，以此為依據(jù)預(yù)測(cè)
金融市場(chǎng)利率變化趨勢(shì)。
（2）平均剩余期限調(diào)整
在對(duì)利率變動(dòng)趨勢(shì)做出充分評(píng)估的基礎(chǔ)上，合理運(yùn)用量化模型，動(dòng)態(tài)調(diào)整
投資組合平均剩余期限。具體而言，在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將會(huì)出現(xiàn)上升時(shí)，適
度縮短投資組合的平均剩余期限；在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將下降時(shí)，適度延長(zhǎng)投
資組合的平均剩余期限。
2、類(lèi)屬配置策略
類(lèi)屬配置策略指在各類(lèi)短期金融工具如央行票據(jù)、國(guó)債、企業(yè)短期融資券
以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過(guò)對(duì)個(gè)類(lèi)別金融工具政策傾向、
信用等級(jí)、收益率水平、供求關(guān)系、流動(dòng)性等因素的研究判斷，采用相對(duì)價(jià)值
和信用利差策略，挖掘不同類(lèi)別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價(jià)值，制定并調(diào)整類(lèi)屬
配置，形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。
3、個(gè)券選擇策略
選擇個(gè)券時(shí)，本基金將首先考慮安全性，優(yōu)先配置央票、短期國(guó)債等高信
用等級(jí)的債券品種。此外，本基金也將配置外部信用評(píng)級(jí)等級(jí)較高(符合法規(guī)規(guī)
定的級(jí)別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類(lèi)債券。除安全性因素之外，在具體的
券種選擇上，本基金將正確擬合收益率曲線，在此基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明
顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)偏高的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致
的收益率高于公允水平，則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估，本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)
行重點(diǎn)關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限階段，
從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期
債券品種。
4、套利策略
套利操作策略主要包括兩個(gè)方面：
（1）跨市場(chǎng)套利。短期資金市場(chǎng)有交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)構(gòu)成，由于其
中的投資群體、交易方式等要素不同，使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面、短期利率期限
結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會(huì)可行性的基
礎(chǔ)上，尋找合理的介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場(chǎng)套利操作，以期獲得安全的超額收益。
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（2）跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性，對(duì)期限相近的交易品
種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃?dòng)性、稅收等市場(chǎng)因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的
情況。本基金將在保證高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作，以期獲得安全
的超額收益。
5、流動(dòng)性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒃谧裱?
流動(dòng)性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配
置比例，通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性債券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方
式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí)，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購(gòu)
和贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金對(duì)資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價(jià)，
選擇低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動(dòng)性因素、利率因素、稅收
因素和提前還款因素。
（四）投資決策程序
公司基金的投資決策實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資
決策流程如下：
1、投資決策委員會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)配置等重大投資決策形成決議并下達(dá)給基金
經(jīng)理；
2、基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的要求，結(jié)合債券池及有關(guān)研究報(bào)告，負(fù)
責(zé)制定具體的投資組合方案；
3、根據(jù)有限授權(quán)原則，基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資組合方案可直接進(jìn)入
執(zhí)行程序；超出基金經(jīng)理授權(quán)權(quán)限的需經(jīng)過(guò)審批后方可進(jìn)入執(zhí)行程序；
4、金融工程人員基于一套數(shù)量化系統(tǒng)，對(duì)基金的投資組合進(jìn)行日常性的風(fēng)
險(xiǎn)測(cè)量與績(jī)效評(píng)估。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅后）。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存
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款利息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)
基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款利率
（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果法律法規(guī)或未來(lái)市場(chǎng)發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再適用，或有其
他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的或者更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于
本基金時(shí)，本基金管理人可依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，與基金
托管人協(xié)商一致，履行適當(dāng)程序后對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整并及時(shí)公告，
并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中列示，而無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資組合在每個(gè)交易日的平均剩余期限控制在120
天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（七）投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)所管理的貨幣市場(chǎng)基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)
格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的投資組合實(shí)施
調(diào)整，并遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票
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據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述
比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)5%。
（5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過(guò)20%；
（9）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不得超過(guò)該證券的10%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的40%；債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
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續(xù)信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于
AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出。
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀
行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先
征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
(16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
(17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或
操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)
交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的市
值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基
金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動(dòng)新增流
動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
(18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手方開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購(gòu)款等資金類(lèi)別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
除上述（5）、（14）、（17）、（18）外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的特殊情形除外。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述
規(guī)定的限制。
（八）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1、承銷(xiāo)證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，
并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)
交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
（九）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限＋債券正回購(gòu)×剩余期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu))
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu))
2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限以及剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計(jì)算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款
協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期
限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（6）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限；
（7）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的
從其規(guī)定。
（十）基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（十一）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
（十二）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年4月19
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)
容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年3月31日，報(bào)告期自2024年1月1
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
日起至2024年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 7,658,611,402.04 52.33
其中：債券 7,658,611,402.04 52.33
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) 4,051,984,335.65 27.69
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 2,904,512,525.46 19.85
4 其他資產(chǎn) 20,748,639.99 0.14
5 合計(jì) 14,635,856,903.14 100.00
2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 - 4.30
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的
20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 47
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 102
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 26
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
根據(jù)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平均
剩余期限不得超過(guò)120天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基
金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天；當(dāng)本基金
前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過(guò)90天。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限未超
過(guò)上述限制。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 43.59 1.76
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 25.73 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 20.80 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 8.51 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 2.89 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.52 1.76
4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
根據(jù)《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平
均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超
過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；當(dāng)本基金前
十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金平均剩余存
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
續(xù)期不得超過(guò)180天。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)上述
限制。
5報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 505,756,762.57 3.52
其中：政策性金融債 505,756,762.57 3.52
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 1,715,710,826.89 11.94
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 5,437,143,812.58 37.82
8 其他 - -
9 合計(jì) 7,658,611,402.04 53.28
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112409015 24浦發(fā)銀行CD015 3,700,000 369,758,072.42 2.57
2 112313211 23浙商銀行CD211 3,500,000 348,288,813.21 2.42
3 112409018 24浦發(fā)銀行CD018 3,000,000 299,725,433.04 2.09
4 112411009 24平安銀行CD009 2,500,000 249,702,225.50 1.74
5 112409008 24浦發(fā)銀行 2,000,000 199,894,500.44 1.39
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
CD008
6 112398828 23昆侖銀行CD012 2,000,000 199,461,207.39 1.39
7 112490377 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD003 1,900,000 188,711,096.16 1.31
8 230206 23國(guó)開(kāi)06 1,600,000 163,012,635.76 1.13
9 012480247 24中建一局SCP002(科創(chuàng)票據(jù)) 1,500,000 150,620,057.70 1.05
10 112308237 23中信銀行CD237 1,500,000 149,827,997.47 1.04
7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0695%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0138%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0324%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值無(wú)達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值無(wú)達(dá)到0.5%的情況。
8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報(bào)告附注
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，
每日計(jì)提收益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基
金資產(chǎn)凈值。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有被監(jiān)管部門(mén)立案
調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 20,748,639.99
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 20,748,639.99
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十一、基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表
其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募
說(shuō)明書(shū)。
（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1、上銀慧盈利貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年01月17日-2023年12月31日 1.6146% 0.0032% 1.2908% 0.0000% 0.3238% 0.0032%
2024年01月01日至2024年03月31日 0.5297% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.1931% 0.0026%
自基金合同生效起至今（2023年01月17日-2024年03月31日） 2.1528% 0.0031% 1.6274% 0.0000% 0.5254% 0.0031%
2、上銀慧盈利貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率 ①-③ ②-④
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
③ 標(biāo)準(zhǔn)差④
2016年05月17日至2016年12月31日 1.6089% 0.0017% 0.8470% 0.0000% 0.7619% 0.0017%
2017年01月01日起至2017年12月31日 4.2979% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 2.9479% 0.0035%
2018年01月01日起至2018年12月31日 3.9543% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.6043% 0.0022%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.7836% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.4336% 0.0025%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.2294% 0.0095% 1.3537% 0.0000% 0.8757% 0.0095%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.1438% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 0.7938% 0.0040%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.6271% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.2771% 0.0009%
2023年01月01日至2023年12月31日 1.9463% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 0.5963% 0.0031%
2024年01 0.5866% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.2500% 0.0026%
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
月01日至2024年03月31日
自基金合同生效起至今（2016年05月17日至2024年03月31日） 23.2204% 0.0049% 10.6373% 0.0000% 12.5831% 0.0049%
3、上銀慧盈利貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年01月17日-2023年12月31日 1.5835% 0.0032% 1.2908% 0.0000% 0.2927% 0.0032%
2024年01月01日至2024年03月31日 0.5240% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.1874% 0.0026%
自基金合同生效起至今（2023年01月17日-2024年03月31日） 2.1158% 0.0031% 1.6274% 0.0000% 0.4884% 0.0031%
注：1、本基金收益分配自基金合同生效日至2023年8月23日按月結(jié)轉(zhuǎn)，
自2023年8月24日起按日結(jié)轉(zhuǎn)。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2、本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為七天通知存款利率（稅后）。
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
1、上銀慧盈利貨幣A
2、上銀慧盈利貨幣B
3、上銀慧盈利貨幣E
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
注：1、本基金合同生效日為2016年5月17日，自基金合同生效日起6個(gè)月內(nèi)
為建倉(cāng)期，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。
2、本基金自2023年1月17日起增加A類(lèi)基金份額和E類(lèi)基金份額。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類(lèi)債券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它
投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法
攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)
計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估
值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成
本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止
基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
上述情形及處理辦法須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
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值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率的計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金
的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如
經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理
人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分
配按日支付，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益
率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)
時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
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本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按
下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
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（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申
購(gòu)贖回申請(qǐng)的措施。
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)該計(jì)算結(jié)果復(fù)核確
認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
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1、基金管理人或基金托管人根據(jù)估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度和市場(chǎng)
規(guī)則變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金
托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金份
額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日
進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位
按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益支付時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即
紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回相應(yīng)類(lèi)別的基金份額獲得現(xiàn)金收益；
若投資人在每日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基
金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取
必要措施盡量避免基金凈收益小于零；若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基
金份額；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起，享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的基金份額自下一個(gè)交易日起，不享有基金的分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對(duì)持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，基金管
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理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（三）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益
分配方案。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束
后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不
再另行公告。
（五）本基金各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計(jì)算見(jiàn)基金合同第十八部分。
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十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法
按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，A類(lèi)和E類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服
務(wù)費(fèi)率為0.25%，C類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.165%。各類(lèi)基金份額銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類(lèi)基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理
人與基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方
式于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代
付給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順
延至最近可支付日支付。
4、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、證券交易費(fèi)用、基金財(cái)產(chǎn)劃撥支付的銀行費(fèi)用、銀
行賬戶維護(hù)費(fèi)、《基金合同》生效后的信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用、《基金合同》生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、
《基金合同》及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
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2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金
合同約定調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。調(diào)低基金管
理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
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十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表
進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的信息披露方式、
登載媒體、備案方式等發(fā)生變更時(shí)，本基金以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民
幣元。
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（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、
信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明
書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)
明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?！痘鸷贤方K止的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明
書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供
簡(jiǎn)明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載
在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人不再更
新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要、《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
規(guī)定媒介上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
金合同》生效公告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基
金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率；各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率的計(jì)算方法如下：
某一類(lèi)基金份額的日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額的已實(shí)現(xiàn)
收益/當(dāng)日該類(lèi)基金份額總額×10000
某一類(lèi)基金份額的7日年化收益率的計(jì)算方法:本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)
份額的，7日年化收益率以最近七個(gè)自然日該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益折算出的年收益率。計(jì)算公式為：
365/7
7????Ri????
7日年化收益率(%)＝1??1?100％???????
10000??i?1??????
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)某一類(lèi)基金份額每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)
開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的
各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并
將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
并將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
并將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告、中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份
額持有人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)
告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除
外。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）基金擴(kuò)募、延長(zhǎng)基金合同期限；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（5）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（6）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
（7）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（8）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)
際控制人；
（9）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（10）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管
部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（11）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百
分之三十；
（12）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（13）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（15）基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
（16）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、
計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（17）任一類(lèi)基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（18）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（21）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（22）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金
資產(chǎn)凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)百分之零點(diǎn)五的情形；
（23）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)
存單的；
（24）調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
（25）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
項(xiàng)時(shí)；
（26）本基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份
額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的
消息可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)
澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
9、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
10、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并
作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
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基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益、7日年化收益率、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)
明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、
審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致暫停估值的；
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4、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
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十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
風(fēng)險(xiǎn)揭示，即識(shí)別市場(chǎng)變化和交易過(guò)程中的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。投資于本
基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、貨幣基金特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
基金主要投資于貨幣市場(chǎng)上的有價(jià)證券，而貨幣市場(chǎng)的變化將影響到基金
的業(yè)績(jī)。因此，宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)因素、國(guó)家政策、市場(chǎng)變動(dòng)、行業(yè)的變化、投
資人風(fēng)險(xiǎn)收益偏好和市場(chǎng)流動(dòng)程度等影響證券市場(chǎng)的各種因素都將影響到本基
金業(yè)績(jī)，從而產(chǎn)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國(guó)家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈
利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場(chǎng)及行業(yè)的走勢(shì)。
2、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家的各項(xiàng)政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等
發(fā)生變化，導(dǎo)致證券市場(chǎng)波動(dòng)而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)基金投資最主要的風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，貨
幣市場(chǎng)基金的收益率和市場(chǎng)利率成正比。
4、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投
資時(shí)的收益率的影響。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得
的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得較以前更低的收益回報(bào)。
5、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金持有人贖回時(shí)將取得現(xiàn)金，可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浺蛩囟蛊滟?gòu)買(mǎi)力下降。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)存款銀行和證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時(shí)所做出的承諾，按時(shí)足額還本
付息的時(shí)候，就會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于存款銀行、發(fā)行人及其
擔(dān)保人。一般認(rèn)為：國(guó)債的信用風(fēng)險(xiǎn)可以視為零，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)
專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)確定，而銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)通常低于信用債券發(fā)行人。當(dāng)證
券的信用等級(jí)發(fā)生變化時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生證券的價(jià)格變動(dòng)，從而影響到基金資產(chǎn)
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凈值。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，
會(huì)影響其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響
基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素的變
化也會(huì)影響基金收益水平。
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉(cāng)時(shí)或?yàn)閷?shí)現(xiàn)投
資收益而進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能會(huì)由于個(gè)券的市場(chǎng)流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)
期的價(jià)格將債券買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)券的流動(dòng)性較差
時(shí)，基金管理人被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售個(gè)券。兩者均可能使基金凈值受
到不利影響。
（五）操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制不到位或
者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)違規(guī)交易、內(nèi)幕
交易、交易錯(cuò)誤和欺詐等。
此外，在基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交
易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自
基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記
結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違
反法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）貨幣基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波
動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益；另一方
面，在為應(yīng)付基金贖回而賣(mài)出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)
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格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的
份額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失。
（八）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常
情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)?
風(fēng)險(xiǎn)。
2、大額申購(gòu)/贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)基金的申購(gòu)與贖回而不斷變化，若是由于投資
人的連續(xù)大量申購(gòu)而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)金；或由于投資
人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的資產(chǎn)以應(yīng)付基金贖回的
現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)槭袌?chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的
現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資人在贖回基金單位時(shí)，可能會(huì)遇到部分順延贖回
或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
4、法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于銀行存款，如法律法規(guī)對(duì)基金投資相關(guān)品種的比例或界
定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化，將可能使基金資產(chǎn)不能如預(yù)期進(jìn)行配置，對(duì)基金收益率產(chǎn)生
不利影響。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證
券市場(chǎng)、基金管理人及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而產(chǎn)生
影響基金的申購(gòu)和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
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十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，
自決議通過(guò)之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)
后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
（八）基金的合并
本基金與其他基金合并應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進(jìn)行。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人簡(jiǎn)況
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
法定代表人：武俊
設(shè)立日期：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1114號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-60232799
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
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理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融
券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
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息，各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
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（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人簡(jiǎn)況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
成立時(shí)間：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行福建省分行閩銀1988第[271]
號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
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（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶，為基金辦理證
券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，
說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條
件。
同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大
會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（法律
法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或
《基金合同》另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)
書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（3）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)
定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或變更收
費(fèi)方式或在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
式、調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)，在不對(duì)基金份額持有人
權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之
日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，依據(jù)有關(guān)規(guī)
定進(jìn)行公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影
響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
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代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間
的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重
新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不
少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或大會(huì)通知載明的其他方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面或大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在
基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督
下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；
若本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)基金份額持有人所
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持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)
重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三
分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代
表出具書(shū)面意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他
人出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意
見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代
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表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出
的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后5個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理
人或者基金托管人、本基金與其他基金合并、終止《基金合同》以特別決議通
過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
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基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)
決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，
自決議通過(guò)之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)
后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
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基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
（八）基金的合并
本基金與其他基金合并應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進(jìn)行。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)
商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上
海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）
屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各
方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投資者可登錄基金管
理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢。
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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：上銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9層
郵政編碼：200122
法定代表人：武俊
成立日期：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1114號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號(hào)
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付；承銷(xiāo)政府債券；
買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價(jià)證券；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)股
票以外的有價(jià)證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；結(jié)
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匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代
理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)中
國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上范圍凡涉及國(guó)家專項(xiàng)專營(yíng)規(guī)定的
從其規(guī)定）。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)基金
投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選
擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基
金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券
選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基
金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)
基金投資、融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行
監(jiān)督：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)所管理的貨幣市場(chǎng)基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)
格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的投資組合實(shí)施
調(diào)整，并遵守以下要求：
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①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述
比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)5%。
（5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過(guò)20%。
（9）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不得超過(guò)該證券的10%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
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（12）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的40%；債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于
AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出。
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀
行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
(16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
(17）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或
操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10
個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的
市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等
基金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動(dòng)新增
流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
(18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手方開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等資金類(lèi)別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
除上述（5）、（14）、（17）、（18）外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本
托管協(xié)議第十五條第九款基金投資禁止行為通過(guò)事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和
評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的
同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，
并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)
交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。
為履行上述義務(wù)，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控
股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方名單及其
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
更新，加蓋公章并書(shū)面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)方名單的真實(shí)性、完整性、
全面性。名單變更后基金管理人或基金托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)送對(duì)方，基金管理人或
基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)已知名單的變更。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基
金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向
基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀
行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金
管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；?
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交
易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更
新，新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按
照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交
易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交
易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)
行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人
不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與
基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理
人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t
根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人
應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的
計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
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2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)
書(shū)面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)
督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有
關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金
托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督?；?
金管理人對(duì)定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。
（七）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督
1、基金管理人在投資中期票據(jù)前，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)
真評(píng)估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的
投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于
投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案（以下簡(jiǎn)稱“《制度》”），
以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制，并書(shū)面提供給基金托管人，基
金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
2、如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)
遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、
比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和
基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人糾正。基金管
理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)
議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通
知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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4、基金托管人按照上述投資限制對(duì)基金投資中期票據(jù)的行為進(jìn)行監(jiān)控。基
金托管人如認(rèn)真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致
的風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)責(zé)任。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作
違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面
提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?shū)面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以
書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)
基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合
同》和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金
管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；
對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知
基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證
監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管
理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包
括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資
所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金
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已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行
分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)
面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面
形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督
促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄?
人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊
情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、
處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)
完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開(kāi)戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金
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托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)
任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的
商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算交易資金存管的商業(yè)銀行等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的
“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
2、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基
金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定
的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)
計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資
的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開(kāi)立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
4、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理
人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1．基金托管人以基金托管人的名義開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀
行存款。該資產(chǎn)托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所
托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的
一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。基金托管人可
根據(jù)實(shí)際情況需要，為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)立資金清算輔助賬戶，以辦理相關(guān)的資金匯
劃業(yè)務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在開(kāi)戶過(guò)程中給予必要的配合，并提供所需資料。
2、本基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使
用本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
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4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的
證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算
備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券
交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)
的，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并
遵守上述關(guān)于賬戶開(kāi)設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行
間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的
名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并
代表基金進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券和資金的清算。
（六）投資定期存款的銀行賬戶的開(kāi)立和管理
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于基金財(cái)產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查
的原則，存款行應(yīng)盡量選擇基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機(jī)構(gòu)。對(duì)于任何的
定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的
權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：‘存款
證實(shí)書(shū)不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書(shū)；本息到期歸
還或提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至托管專戶（明確戶名、開(kāi)戶行、賬號(hào)等），
不得劃入其他任何賬戶’。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)
拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書(shū)后，基金托管人保管證實(shí)書(shū)
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
正本或者復(fù)印件。基金管理人應(yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取
事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基
金財(cái)產(chǎn)已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額），該息差的處理
方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)
責(zé)妥善保管?；鹜泄苋藢?duì)其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證。基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同
正本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合
同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年
限。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每開(kāi)放日對(duì)基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、
《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披
露的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后
計(jì)算得出當(dāng)日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，并在
蓋章后以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)
行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)
外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)
公允價(jià)值時(shí)，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反
映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
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4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方
法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，
雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)
后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)
誤。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理
的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其
規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對(duì)外公布的任何基金數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金
份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈
值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)
據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上
述錯(cuò)誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美一鸸芾砣思盎鹜?
管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還
不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金
額，則雙方按照各自賠償金額的比例對(duì)返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行
檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和
基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要
的措施消除或減輕由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方
經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外
予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)
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雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)
會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
2、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)
存在不符，雙方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)更新并公告；招募說(shuō)明書(shū)的其他信息發(fā)生變更的，至少每
年更新一次。季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)編制完畢并于每
個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)予以公告；中期報(bào)告在會(huì)計(jì)年度半年終了后40
日內(nèi)編制完畢并于會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)予以公告；年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年
度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并于會(huì)計(jì)年度終了后三個(gè)月內(nèi)予以公告?；鸷贤?
效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)
告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；
基金托管人在收到后應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管
理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，
基金托管人應(yīng)在收到后7個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管
理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，
基金托管人應(yīng)在收到后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管
理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基
金托管人應(yīng)在收到后30個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理
人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的上述文件往來(lái)均以加密傳真的方式或雙方
商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基
金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；
若雙方無(wú)法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人
在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門(mén)公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門(mén)
公章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)，或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。如果基金管理人與
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基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有
權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名
冊(cè)，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有
人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；?
份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管
人保管。基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部交易日的
基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限為15
年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法
妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），仲裁地點(diǎn)為上海市，按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，
對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
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1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)，成立基金財(cái)產(chǎn)
清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）編制清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
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用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)
清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
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二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系
列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊(cè)登記服務(wù)。基金管理人將配備安全、
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人
名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
（二）交易資料寄送服務(wù)
基金管理人可以視情況根據(jù)持有人賬單訂制情況向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬
單期末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送電子對(duì)賬
單。由于基金份額持有人提供的手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更
等原因有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬
單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對(duì)、
變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，
可撥打本公司客服電話（021）60231999進(jìn)行申請(qǐng)，提供姓名、開(kāi)戶證件號(hào)碼或
基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，經(jīng)本公司客服人員核實(shí)相關(guān)信
息并同意后，可以為基金份額持有人免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)。持有人可進(jìn)行基金賬戶余額、
申購(gòu)與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時(shí)的人工熱線咨詢服務(wù)。投
資人可通過(guò)客服熱線電話（（021）60231999）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)
投訴、信息定制、對(duì)賬單寄送資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已開(kāi)通個(gè)人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者通過(guò)基金管理人
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
網(wǎng)上交易平臺(tái)可以辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修改、
交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢和賬戶資料查詢等各類(lèi)業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為投資者提供定期
定額投資服務(wù)。通過(guò)定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過(guò)銷(xiāo)售渠道定期定額申
購(gòu)基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）信息定制服務(wù)
基金持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請(qǐng)?；鸸芾砣送ㄟ^(guò)手
機(jī)短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：
每周基金凈值、交易確認(rèn)信息、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等?；?
金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
（七）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過(guò)基金管理人客服熱線電話、客服郵箱
（service@boscam.com.cn）等形式對(duì)基金管理人提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?；鸸?
理人將采用限期處理、分級(jí)管理的原則及時(shí)處理客戶的投訴。
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二十三、其他披露事項(xiàng)
本基金及基金管理人的有關(guān)更新公告如下：
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露方式 披露日期
1 上銀基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類(lèi)基金份額最低申購(gòu)金額、最低追加金額、最低定期定額投資金額、最低贖回份額、最低轉(zhuǎn)換份額及賬戶最低保留份額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-05-29
2 上銀基金管理有限公司關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-02
3 上銀基金管理有限公司關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-16
4 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21
5 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2023年第3號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21
6 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第3號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21
7 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)提供或更新身份信息資料的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-28
8 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第2季度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-21
9 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2023年第2季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-21
10 上銀基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-25
11 關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整收益分配方式并修改基金合同和托管協(xié)議的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
12 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
13 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
14 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2023年第4號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
15 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第4號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
16 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增國(guó)金證券為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23
17 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年中期報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-31
18 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2023年中期報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-31
19 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-13
20 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14
21 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2023年第5號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14
22 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第5號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14
23 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第3季度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-25
24 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-25
25 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-28
26 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-11-01
27 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-02
28 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類(lèi)基金份額新增螞蟻基金為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-07
29 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)提供或更新身份信息資料的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-22
30 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類(lèi)基金份額新增中信建投為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-25
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
31 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金暫停代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-28
32 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第4季度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-22
33 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-22
34 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金恢復(fù)代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-26
35 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金暫停代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-02-02
36 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增海通證券為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-02-26
37 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增上海銀行為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-14
38 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年年度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-29
39 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-29
40 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類(lèi)基金份額新增平安銀行為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-16
41 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-22
42 上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-22
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。
對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.boscam.com.cn）查閱和下
載招募說(shuō)明書(shū)。
上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件；
2、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、《關(guān)于上銀基金管理有限公司申請(qǐng)募集上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金之法律
意見(jiàn)書(shū)》；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費(fèi)查閱備查文件。
上銀基金管理有限公司
二〇二五年五月六日
上銀基金管理有限公司上銀慧盈利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2025年05月06日公告）.pdf