華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月16日
送出日期：2025年7月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華商現(xiàn)金增利貨幣 基金代碼 630012
下屬基金簡稱 華商現(xiàn)金增利貨幣E 下屬基金交易代碼 019769
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月11日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 杜磊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年03月08日
證券從業(yè)日期 2011年11月15日
注：本基金自2023年10月24日起增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 以有效控制投資風(fēng)險和保持較高流動性為優(yōu)先目標(biāo)，力求獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、同業(yè)存單、債券回購、中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債券融資工具；中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1.整體資產(chǎn)配置策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預(yù)期、通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、國際市場利率水平、匯率等)，決定組合的平均剩余期限(長/中/短)和比例分布。 根據(jù)各類資產(chǎn)的流動性特征(主要包括：平均日交易量、交易場所、機(jī)構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量等)，決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。 根據(jù)各類資產(chǎn)的信用等級及擔(dān)保狀況，決定組合的風(fēng)險級別。 2.類別資產(chǎn)配置策略 根據(jù)整體策略要求，決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動性指標(biāo)(二級市場存量、二級市場流量、分類資產(chǎn)日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所等)，決定類別資產(chǎn)的當(dāng)期配置比率。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價值、類別資產(chǎn)收益差異等)、市場偏好、
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定、基金合同、基金收益目標(biāo)、業(yè)績比較基準(zhǔn)等決定不同類別資產(chǎn)的目標(biāo)配置比率。 3.明細(xì)資產(chǎn)配置策略 第一步篩選，根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、資信等級、流動性指標(biāo)(流通總量、日均交易量)，決定是否納入組合。 第二步篩選，根據(jù)個別債券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理)與剩余期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。 第三步篩選，根據(jù)個別債券的流動性指標(biāo)(發(fā)行總量、流通量、上市時間)，決定投資總量。 具體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率(稅后)
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。基金合同生效當(dāng)年按實際存續(xù)
期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） - 0%
贖回費(fèi) - 0%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 年費(fèi)用金額95,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：本基金基金管理費(fèi)每日計提，按月支付；基金托管費(fèi)每日計提，按月支付；銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，按
月支付。其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華商現(xiàn)金增利貨幣E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資策略風(fēng)險及其他
風(fēng)險。
本基金存在投資策略風(fēng)險，即本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水平。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
1、《華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金合同》、《華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金托管協(xié)議》、《華商
現(xiàn)金增利貨幣市場基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金（華商現(xiàn)金增利貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf