華安恒生生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（華安恒生生物科技指數(shù)發(fā)起式（QDII）A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安恒生生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（華安恒生生物科技指數(shù)
發(fā)起式（QDII）A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月18日
送出日期：2025年9月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安恒生生物科技指數(shù)發(fā)
基金簡稱基金代碼021658
起式（QDII）
華安恒生生物科技指數(shù)發(fā)
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼021658
起式（QDII）A
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司
State
Street
美國道富銀
境外投資顧問-境外托管人Bank and
行
Trust
Company
上市交易所及上市日
基金合同生效日2024年11月20日-
期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2024年11月20日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理倪斌
證券從業(yè)日期2010年7月1日
注：華安恒生生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）由華安恒生香港上市生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券
投資基金（QDII）自2024年12月9日更名而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數(shù)成份股（含存托憑
證）及其備選成份股（含存托憑證）。為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可參與其他境
投資范圍外市場投資工具和境內(nèi)市場投資工具投資。
本基金在境外可投資于已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證
券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金（包括開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金
（ETF））；已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌
交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；政府債
券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等固定收益投資工
具；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期
政府債券等貨幣市場工具；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤
的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)
證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。本基金可以進行境外證券借貸交易、境外正
回購交易、逆回購交易。
本基金可通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度或內(nèi)地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機制投資香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）。
本基金在境內(nèi)可投資于其他股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的
股票、存托憑證）、股指期貨、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司
債、公開發(fā)行的次級債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)
債）、可交換債、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存
款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于標的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于基金資
產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。股指期貨
及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做
相應(yīng)調(diào)整。
本基金的標的指數(shù)為恒生生物科技指數(shù)。
1、完全復(fù)制策略
2、替代性策略
3、金融衍生工具投資策略
主要投資策略4、債券投資策略
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
6、融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)投資策略
7、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準恒生生物科技指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整）×95%＋商業(yè)銀行稅后活期存款利率×5%
本基金為股票型基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金和貨幣市
場基金。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特
風險收益特征
征。
本基金為主要投資于境外證券市場的證券投資基金，需要承擔匯率風險、境外證券市
場投資所面臨的特別投資風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜50萬元1.00%-非養(yǎng)老金客戶
50萬元≤M＜100萬元0.60%-非養(yǎng)老金客戶
申購費
M≥100萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
（前收費）
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
贖回費
N≥7天0.00%--
贖回費
本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，
其中對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費將全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
審計費用12,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費0.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有本基金特有的風險，主要包括標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險、
標的指數(shù)波動的風險、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險、
成份股停牌的風險、成份股退市的風險、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險、標的指數(shù)變更的風險、衍生品投
資風險、資產(chǎn)支持證券投資風險、參與融資業(yè)務(wù)的風險、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風險、中國存托憑證
的投資風險、基金合同自動終止的風險、港股通機制下的投資風險等；海外投資的特殊風險；基金投資的
一般風險；其他風險等。本基金為股票型基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金和貨
幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。本
基金為主要投資于境外證券市場的證券投資基金，需要承擔匯率風險、境外證券市場投資所面臨的特別投
資風險。
本基金特有的風險：
1、標的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個目標股票市場。標的指數(shù)成份股的平均回報率與整個目標股票市場的平
均回報率可能存在偏離。
2、標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資人心理和交易制度等
各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
3、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
（1）由于標的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤
誤差。
（2）由于標的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金
在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（3）標的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股市值配售收益將導(dǎo)致基金收益率超過標的指數(shù)收益率，產(chǎn)生
正的跟蹤偏離度。
（4）由于標的指數(shù)成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成
本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（5）因法律法規(guī)的限制或其他限制，本基金不能投資于部分標的指數(shù)成分股。在使用替代方法，如投
資同行業(yè)中相關(guān)性較高的股票以替代上述投資受限股票時，會產(chǎn)生一定的跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（6）基金有投資成本、各種費用及稅收，而指數(shù)編制不考慮費用和稅收，這將導(dǎo)致基金收益率落后于
標的指數(shù)收益率，產(chǎn)生負的跟蹤偏離度。
（7）在本基金指數(shù)化投資過程中,基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、買入賣出
的時機選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
（8）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動、因基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累、因指數(shù)發(fā)布
機構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
4、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
在正常市場情況下，本基金的日均跟蹤偏離度的絕對值爭取不超過0.35%，年跟蹤誤差爭取不超過4%。
但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差和跟蹤偏離度超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與
指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
5、成份股停牌的風險
標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時可能面臨如下風險：
（1）基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（2）在極端情況下，標的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取足額的符
合要求的贖回款項，由此基金管理人可能采取暫停贖回或延緩支付贖回款項的措施，投資者將面臨無法贖
回全部或部分基金份額的風險。
6、成份股退市的風險
指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人將按照基
金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的退市風險、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對跟蹤誤差的影響，
據(jù)此制定成份股替代策略，并對投資組合進行相應(yīng)調(diào)整。
7、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險
8、標的指數(shù)變更的風險
9、衍生品投資風險
10、資產(chǎn)支持證券投資風險
11、參與融資業(yè)務(wù)的風險
12、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風險
13、中國存托憑證的投資風險
14、基金合同自動終止的風險
由于本基金為發(fā)起式基金，根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，在《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基
金資產(chǎn)凈值低于2億元的，《基金合同》自動終止，不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)基金合
同期限。本基金將根據(jù)基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止。未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成
份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求及法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的
情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金
份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。因此，投資人將面臨基金合同自
動終止的風險。
15、港股通機制下的投資風險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對華安恒生香港上市生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）募集的注冊，并不表明
其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡
職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不得保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，
按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非仲裁
裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安恒生生物科技指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金（QDII）（華安恒生生物科技指數(shù)發(fā)起式（QDII）A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf