國融添利6個月持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國融添利6個月持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國融添利6個月持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年03月27日
送出日期：2025年04月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國融添利6個月持有期債券 基金代碼 022377
基金簡稱C 國融添利6個月持有期債券C 基金代碼C 022410
基金管理人 國融基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日開放申購；每筆認/申購所得基金份額持有6個月后每個開放日開放贖回
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李青華 - 2017年11月01日
賈雨璇 - 2017年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書及更新第九部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國債、央行票據(jù)、金融債、次級債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、存托憑證、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
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80%，投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終，本基金在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金參與國債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、信用債及資產(chǎn)支持證券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略；4、國債期貨投資策略；5、股票投資策略；6、存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合財富指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期風險與收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 - - C類基金份額不收取認購費用
申購費 - - C類基金份額不收取申購費用
贖回費 本基金不收取贖回費
注：本基金A類基金份額收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。A類基金份額采用前端收
費模式收取基金申購費用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.40% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
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銷售服務(wù)費C 0.40% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費，會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費等按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 其他服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
本基金暫不適用。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本
基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，
由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生
的基金管理風險，本基金的特有風險等其他風險。本基金的投資范圍包含國債期貨、資產(chǎn)支持證券、
存托憑證等品種，可能給本基金帶來額外的風險。
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風險收益水平高于貨幣市場基金，低于混合型、股票型基金。
基金合同生效后，本基金對每一份認購/申購的基金份額分別計算6個月的“鎖定持有期”，投
資者持有的基金份額自鎖定到期日的下一工作日起，方可申請贖回。因此基金份額持有人面臨在鎖
定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的相關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基
金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)
注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
（二）重要提示
國融添利6個月持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2024
年10月12日證監(jiān)許可【2024】1394號文準予募集注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明
其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
國融添利6個月持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
基金投資者作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件?；鹜顿Y者自依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告及定期報告。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)向?qū)鸸芾砣擞泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟。詳情見本基金《基金合同》第二十一部
分“爭議的處理和適用的法律”。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國融基金官方網(wǎng)站［www.gowinamc.com］［客服電話：400-819-0098］
1、《國融添利6個月持有期債券型證券投資基金基金合同》
2、《國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《國融添利6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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