人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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編制日期：2025年05月21日
送出日期：2025年05月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 基金代碼 023279
基金管理人 中國人保資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
程同朦 - 2010年11月15日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
注：本基金為固定收益類（混合型）證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金投資于同業(yè)存單、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券等）、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
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工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券以及其他帶有權(quán)益屬性的金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為指數(shù)型基金，采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，選取標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券中流動性較好的品種，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的年化跟蹤誤差不超過2.0%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。本基金的投資策略包括：抽樣復(fù)制策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)*95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金預(yù)期風(fēng)險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
本基金基金份額不收取認(rèn)購、申購、贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
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銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的相關(guān)賬戶開戶及維護(hù)費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
注：本基金合同未生效。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
1、投資組合的風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
1)政策風(fēng)險
2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
3)利率風(fēng)險
4)購買力風(fēng)險
5)再投資風(fēng)險
（2）信用風(fēng)險
（3）流動性風(fēng)險
2、合規(guī)性風(fēng)險
3、管理風(fēng)險
4、操作風(fēng)險
5、本基金的特定風(fēng)險
（1）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影
響而波動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
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（2）基金跟蹤偏離風(fēng)險
基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，
主要影響因素可能包括：
1）本基金采用優(yōu)化抽樣復(fù)制策略，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份
券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金實
際收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；
2）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴(kuò)大與標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會
產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；
3）基金運作過程中發(fā)生的費用，可能導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；
4）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當(dāng)同業(yè)存單市場流動性不足時，或
受銀行間債券市場交易起點的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風(fēng)險；
5）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣
出的時機(jī)選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤程度。
（3）標(biāo)的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個同業(yè)存單市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報率與整個同業(yè)存單市
場的平均回報率可能存在偏離。
（4）標(biāo)的指數(shù)變更或不符合要求以及指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出或停止服務(wù)的風(fēng)險
盡管可能性很小，如出現(xiàn)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)變更或停止標(biāo)的指數(shù)的編制、發(fā)布或授權(quán)，或標(biāo)的指數(shù)
由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法的重大變更等事項導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為標(biāo)的指數(shù)的情
形、或標(biāo)的指數(shù)不符合要求、或指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出或停止服務(wù)，本公司在履行適當(dāng)程序后，進(jìn)行適
當(dāng)調(diào)整并及時公告。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險
特征將與新的標(biāo)的指數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，年化跟蹤誤差不超過2.0%，但因標(biāo)的指數(shù)編
制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生
較大偏離。
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券可能出現(xiàn)停牌或違約，發(fā)生成份券停牌或違約時基金部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或出現(xiàn)
大幅折價，存在對基金凈值產(chǎn)生沖擊的風(fēng)險。
（7）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主要運作方式設(shè)
置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的
風(fēng)險。
（8）開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風(fēng)險。投資
者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險。
6、其他風(fēng)險
（二）重要提示
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中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：http://fund.piccamc.com客服電話：400-820-7999
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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