大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金(C類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金(C類(lèi)份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年1月24日
送出日期：2025年1月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成添利寶貨幣 基金代碼 000724
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成添利寶貨幣C 下屬基金交易代碼 023355
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年7月28日
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年3月8日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。若連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，則本基金基金合同自動(dòng)終止。若連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在保持本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性基礎(chǔ)上追求較高的當(dāng)期收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括：1、現(xiàn)金；2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不
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改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開(kāi)持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、利率趨勢(shì)評(píng)估策略通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場(chǎng)資金面供求等因素的綜合分析，對(duì)資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購(gòu)和債券品種組合。2、類(lèi)屬配置策略本基金管理人在評(píng)估各品種在流動(dòng)性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定的組合平均期限范圍確定類(lèi)屬資產(chǎn)配置。3、組合平均剩余期限配置策略基金根據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率走勢(shì)的研判，結(jié)合基金資產(chǎn)流動(dòng)性的要求動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期。當(dāng)預(yù)期短期利率上升時(shí)，降低組合久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期短期利率下降時(shí)，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。4、銀行協(xié)議存款和大額存單投資策略銀行協(xié)議存款和大額存單是本基金的主要投資對(duì)象。在確保安全性和流動(dòng)性的前提下，通過(guò)不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行協(xié)議存款和大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場(chǎng)資金面等因素的綜合分析，對(duì)資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，最大限度地優(yōu)化存款期限。5、流動(dòng)性管理策略在日常的投資管理過(guò)程中，本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)與贖回資金變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素，建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 銀行活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
第
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(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
截至本文件編制日，本基金C類(lèi)份額屬新增份額，無(wú)相關(guān)數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)。為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額
持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.1% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 110,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用（包括但不限于公證費(fèi)、律師費(fèi)和場(chǎng)地費(fèi)等）、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用。按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
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(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
截至本文件編制日，本基金C類(lèi)份額屬新增份額，無(wú)相關(guān)數(shù)據(jù)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)
對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（1）單一投資者集中度較高的風(fēng)險(xiǎn)
由于投資者的申購(gòu)贖回行為可能導(dǎo)致本基金的單一投資者持有的份額占本基金總份額的比例較高，該單
一投資者的申購(gòu)贖回行為可能影響本基金的投資運(yùn)作，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生不利影響。
基金管理人將控制單一投資者持有基金份額的比例低于50%，并防止投資者以其他方式變相規(guī)避50%集中
度限制的情形發(fā)生（運(yùn)作過(guò)程中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超標(biāo)的除外）。如基金管理人認(rèn)為接受
某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者基金管理人認(rèn)為
可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時(shí)，基金管理人有權(quán)拒絕該單一投資者的全部或部分的認(rèn)/申購(gòu)申
請(qǐng)或確認(rèn)失敗。
2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年6月26日證監(jiān)許可【2014】633
號(hào)文核準(zhǔn)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同、大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議、大成添利寶貨幣市場(chǎng)基金招
募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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