中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資基金招募說明書
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重要提示
中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（以下簡稱“本基金”）
經(jīng)2025年2月7日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]238號文準予注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募
集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資
人在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券
價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資
人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的
基金管理風險，因交收違約和投資信用類金融工具引發(fā)的信用風險，本基金投資同
業(yè)存單的風險等本基金的特定風險，詳見本招募說明書“風險揭示”章節(jié)。本基金
為指數(shù)基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指數(shù)編制機構
停止服務、成份券停牌、摘牌或違約等潛在風險。
本基金標的指數(shù)為中證同業(yè)存單AAA指數(shù)，指數(shù)代碼：931059，由中證指數(shù)有
限公司編制。標的指數(shù)以2014年12月31日為基日，以100點為基點。有關標的指數(shù)
具體編制方案及成份券信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址（如中證指數(shù)有限公
司 官 方 網(wǎng) 站 相 關 頁 面 網(wǎng) 址 存 在 變 動 ， 請 以 屆 時 實 際 網(wǎng) 址 為 準 ）：
http://www.csindex.com.cn。
本基金主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。一般而言，本基金的長期
平均風險和預期的收益率低于股票型基金和偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。
本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當
同業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金
的風險；當本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或
基金合同約定時，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導致變現(xiàn)損失；金融
市場利率波動會導致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資收
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益水平。
本基金對于每份基金份額設置7天最短持有期限，同時，本基金開始辦理贖回
業(yè)務前，投資者不能提出贖回申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效
日（對于認購份額而言）或基金份額申購確認日（對于申購份額而言）至該日后的
6天內(nèi)（不含當日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；該日后的第6天起（如
為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。即投資
者要考慮在最短持有期限內(nèi)資金不能贖回的風險。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 1 個月開始辦理贖回，對投資者存在
流動性風險。投資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起 1 個月內(nèi)不能贖回的
風險。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風險
控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風險、利率風險、流動性
風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等各種風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程
序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關
章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋
賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側袋機制
時的特定風險。
投資有風險，投資人在認購（或申購）本基金時應仔細閱讀本招募說明書，全
面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判
斷市場，對認購/申購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立、謹慎決策，獲
得基金投資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。
投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披
露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資人應當通過本基金管理人或
銷售機構購買本基金，各銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人
網(wǎng)站的相關公示。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
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產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高
低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
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目 錄
重要提示........................................................................................................................2
目 錄........................................................................................................................5
第一部分 緒言..............................................................................................................6
第二部分 釋義..............................................................................................................7
第三部分 基金管理人................................................................................................13
第四部分 基金托管人................................................................................................24
第五部分 相關服務機構............................................................................................28
第六部分 基金的募集................................................................................................30
第七部分 基金合同的生效........................................................................................34
第八部分 基金份額的申購與贖回............................................................................34
第九部分 基金的投資................................................................................................45
第十部分 基金的財產(chǎn)................................................................................................51
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值....................................................................................52
第十二部分 基金的收益與分配................................................................................58
第十三部分 基金的費用與稅收................................................................................60
第十四部分 基金的會計與審計................................................................................63
第十五部分 基金的信息披露....................................................................................64
第十六部分 側袋機制................................................................................................71
第十七部分 風險揭示................................................................................................74
第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................82
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................84
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................85
第二十一部分 對基金份額持有人的服務................................................................86
第二十二部分 其他應披露事項................................................................................88
第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式........................................................89
第二十四部分 備查文件............................................................................................90
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................91
附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................108
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第一部分 緒言
《中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》（以
下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦
法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管
理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指數(shù)基金指引》（以下簡
稱“《指數(shù)基金指引》”）和其他有關法律法規(guī)，以及《中信保誠中證同業(yè)存單AAA
指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?br/>約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有
權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基
金合同。
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第二部分 釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資
基金
2、基金管理人：指中信保誠基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基
金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠中證同
業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效
修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有
期證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券
投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第
三十次會議修訂，自 2013 年 6 月 1 日起實施，并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆全
國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改
<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2020 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1 日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修
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訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1 日實
施的，并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10
月 1 日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對
其不時做出的修訂
15、《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會 2021 年 1 月 22 日頒布、同年 2 月 1 日實
施的《公開募集證券投資基金運作指引第 3 號——指數(shù)基金指引》及頒布機關對其
不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
21、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
22、人民幣合格境外機構投資者：指按照《合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外
的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人
23、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人
民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其
他投資人的合稱
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24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
25、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
26、銷售機構：指中信保誠基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
27、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為中信保誠基金管理
有限公司或接受中信保誠基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
29、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變
動及結余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不
得超過 3 個月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、最短持有期：本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置 7 天的
最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出贖回或轉換轉
出申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日起（對于認購份額而言）
或基金份額申購確認日起（對于申購份額而言）至該日后的 6 天內(nèi)（不含當日），
投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；自該日后的第 6 天起（如為非工作日則順延
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至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T 日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開
放日
38、T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日）
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務規(guī)則》：指《中信保誠基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請
份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的 10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得同業(yè)存單利息、債券利息、買賣證券價差、銀
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行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
55、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債
券等
58、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害
并得到公平對待
59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資基金招募說明書
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61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
成立日期：2005年9月30日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】
142號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣貳億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務。
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：董元星
股權結構：
股 東
出資額
（萬元人民
幣）
出資比例
（%）
中信信托有限責任公司 9800 49
保誠集團股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會成員
中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資基金招募說明書
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涂一鍇先生，董事長，研究生學歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部公
司業(yè)務部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部客
戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部高級客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處
副經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部總經(jīng)理助
理，中信信托有限責任公司信托業(yè)務二部高級經(jīng)理、信托業(yè)務二部副總經(jīng)理、信托
業(yè)務三部總經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)、黨委委員?，F(xiàn)任中信信托有限責任公司黨委副書記、
副總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事長、上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限公
司董事長、中國信托業(yè)協(xié)會副會長、中國信托登記有限責任公司董事、中國信托業(yè)
保障基金有限責任公司董事、信三得利商貿(mào)有限公司副董事長、董事、中信基金會
理事會理事。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，本科學歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）有
限公司新加坡首席運營官、亞太區(qū)首席運營官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司
首席運營官兼首席執(zhí)行官，兼任中信保誠基金管理有限公司董事、ComfortDelGro
Corporation Limited（康福德高）非執(zhí)行及獨立董事職務、Home Nursing Foundation
（家護基金） 非執(zhí)行及獨立董事、Eastspring Investments (SICAV) （瀚亞投資
(SICAV)）董事及主席、Eastspring Investments SICAV-FIS（瀚亞投資SICAV-FIS）董
事及主席、Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.（瀚亞投資（盧森堡））董事、
Eastspring Investments Berhad（瀚亞投資（馬來西亞））董事及主席、Eastspring AlWara' Investment Berhad（瀚亞投資（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential Asset
Management Limited（中銀國際英國保誠資產(chǎn)管理有限公司）非執(zhí)行及獨立董事。
安思宇女士，董事，本科學歷。歷任康博建創(chuàng)軟件（上海）有限公司北京辦事
處職員，北京天地融創(chuàng)投資顧問有限公司職員，中信信托有限責任公司風險合規(guī)部
項目經(jīng)理、高級經(jīng)理，風險管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，兼中信聚信（北京）資本管
理有限公司副總經(jīng)理，中信信托有限責任公司信托運營部、運營管理中心、信用管
理部副總經(jīng)理，現(xiàn)任中信信托有限責任公司金融市場部總經(jīng)理，兼任中信保誠基金
管理有限公司董事、江西中威房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事、中國國際經(jīng)濟咨詢有限公
司董事、中信信惠國際資本有限公司董事。
王伯莉女士，董事，中國臺灣籍，本科學歷。歷任花旗銀行經(jīng)理，荷蘭商業(yè)銀
行副總經(jīng)理，巴黎人壽投資型商品事業(yè)處副總經(jīng)理，合作金庫人壽總經(jīng)理、董事，
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法國巴黎保險亞洲區(qū)投資型商品部門主管、臺灣區(qū)總經(jīng)理，野村證券投資信托股份
有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任瀚亞證券投資信托股份有限公司瀚亞投資大中華區(qū)總裁暨臺
灣總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事、瀚亞證券投資信托股份有限公司
董事長、瀚亞投資（香港）有限公司董事、瀚亞投資管理（上海）有限公司董事、
瀚亞海外投資基金管理（上海）有限公司董事。
夏執(zhí)東先生，獨立董事，研究生學歷。歷任財政部科研所會計研究室副主任、
中國建設銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務所副總經(jīng)理、天華會計師事
務所合伙人、主任會計師，致同會計師事務所管委會副主席。現(xiàn)任致同（北京）工
程造價咨詢有限責任公司董事長，兼任中信保誠基金管理有限公司獨立董事，王府
井集團獨立董事。
楊思群先生，獨立董事，研究生學歷。歷任中國社會科學院財貿(mào)經(jīng)濟研究所副
研究員、清華大學經(jīng)濟管理學院經(jīng)濟系副教授，現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司獨
立董事，兼任人保再保險股份有限公司獨立董事。
金光輝先生，獨立董事，澳大利亞籍，研究生學歷。歷任花旗國際副總裁，瑞
士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場總監(jiān)，匯豐銀行資本市場
總監(jiān)，香港機場管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財務總經(jīng)理，南
華早報集團首席財務官，信和置業(yè)集團財務和家庭辦公室主任。現(xiàn)任中信保誠基金
管理有限公司獨立董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited獨立董事、Asia
Fortune Investment Limited董事。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
注：原“保誠集團亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務”自2012年2月14日起正式更名為
瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進行相應變更。瀚亞投資為保誠集團成員。
2、監(jiān)事
王欣璐女士，執(zhí)行監(jiān)事（職工監(jiān)事），本科學歷。歷任德勤華永會計師事務所
高級審計員、中信保誠基金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級內(nèi)審經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠
基金管理有限公司審計部副總監(jiān)（主持工作）。
3、高級管理人員
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董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任安達信咨詢管理有限公司高級審計
員，中喬智威湯遜廣告有限公司財務主管，德國德累斯登銀行上海分行財務經(jīng)理，
中信保誠基金管理有限公司風險控制總監(jiān)、財務總監(jiān)、首席財務官、首席運營官。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會秘書、北京分公司負責人、深圳
分公司負責人，上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限公司董事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負責人，
中信集團業(yè)務協(xié)同部二處處長，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副首席市
場官、北京分公司負責人?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任申銀萬國證券研究所研究員，海通證
券研究所高級研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公
司高級研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任中信保誠基金管理有
限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析師，
國投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有限公司
固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固定收益部
總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)?，F(xiàn)任中信
保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
周浩先生，督察長，研究生學歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會公職律師、副
調(diào)研員，上海航運產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司督察
長。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司督察長，上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限公司董事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學歷。歷任上海致達信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司
軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術有限公司總經(jīng)理，中信保誠基金管理有
限公司信息技術總監(jiān)、信息技術總監(jiān)兼電子商務總監(jiān)、副首席運營官、首席運營官。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
席行懿女士，工商管理碩士。曾任職于德勤華永會計師事務所，擔任高級審計
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師。2009年11月加入中信保誠基金管理有限公司，歷任基金會計經(jīng)理、交易員、固
定收益研究員?，F(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)，中信保誠貨幣市場證券投資基金、中信保
誠薪金寶貨幣市場基金、中信保誠智惠金貨幣市場基金、中信保誠至泰中短債債券
型證券投資基金、中信保誠60天持有期債券型證券投資基金、中信保誠90天持有期
債券型證券投資基金、中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
（1）權益投資決策委員會
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
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6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露，但因監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求，或因向審計、法律等外部
專業(yè)顧問提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資
料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益
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時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事
務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法
律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關規(guī)定，并建立健全的內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴格遵守
《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基
金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
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（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進行證券投資，未事先向基金管
理人申報，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機構、人員的合法權益；
（11）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；
（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
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（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務正常運作、實現(xiàn)既定的經(jīng)營目標、
防范經(jīng)營風險而設立的各種內(nèi)控機制和一系列內(nèi)部運作程序、措施和方法等文本制
度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標是：建立一個決策科學、營運高效、穩(wěn)健發(fā)展的機
制，使公司的決策和運營盡可能免受各種不確定因素或風險的影響。內(nèi)部控制遵循
以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務流
程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。
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有效性原則：各項內(nèi)部控制制度必須符合國家和主管機關所制定的法律法規(guī)和
規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。
相互制約原則：在公司的各個部門之間、各業(yè)務環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)督、
相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關鍵部門、
崗位的設置分離（如交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人
員的分離等），形成權責分明、相互牽制的局面，并通過切實可行的相互制衡措施
來降低各種內(nèi)控風險的發(fā)生。
及時性原則：內(nèi)部控制應隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境
的變化而不斷修正，并隨國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時進行相
應的修改和完善。
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機構、各部門及廣大員工的工作積極性，盡
量降低經(jīng)營運作成本，保證以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發(fā)、績效評估等相
關部門，應當在空間和制度上適當分離，以達到防范風險的目的。對因業(yè)務需要知
悉內(nèi)幕信息的人員，應制定嚴格的審批程序和監(jiān)管措施。
2、風險防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務特點設置內(nèi)部機構，并在此基礎上建立層層遞進、嚴
密有效的多級風險防范體系：
（1）一級風險防范
一級風險防范是指在公司董事會層面對公司的風險進行的預防和控制。
董事會下設風險與審計委員會，對公司經(jīng)營管理與基金運作的合規(guī)性進行全面
和重點的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風險，并提出改進方案。
公司設督察長。督察長對董事會負責，組織、指導公司監(jiān)察稽核和風險管理工
作，監(jiān)督檢查基金及公司運作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風險控制情況，并定期
或不定期地向董事會或者董事會下設的相關專門委員會報告工作。
（2）二級風險防范
二級風險防范是指在公司風險控制委員會、投資決策委員會、監(jiān)察稽核部和風
險管理部層次對公司的風險進行的預防和控制。
總經(jīng)理下設風險管理委員會，對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行全面
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的研究、分析、評估，制定相應的風險管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及時、
有效地防范公司經(jīng)營過程中可能面臨的各種風險。
總經(jīng)理下設投資決策委員會，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策略，
對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產(chǎn)的
安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風險管理部在督察長指導下，獨立于公司各業(yè)務部門和各分支機
構，對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務中的風險控制情況實施監(jiān)督。
（3）三級風險防范
三級風險防范是指公司各部門對自身業(yè)務工作中的風險進行的自我檢查和控
制。
公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程
及風險控制措施，達到：一線崗位雙人雙職雙責，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、
電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務用章接觸的崗位，實行雙人負責；屬于單人、單崗
處理的業(yè)務，強化后續(xù)的監(jiān)督機制；相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3、基金管理人關于風險管理和內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度
是基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人特別聲明
以上關于風險管理和內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和基
金管理人的發(fā)展不斷完善風險管理和內(nèi)部控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住 所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電 話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔
行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國
有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上
市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財富》
(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志全
球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025年一季度，
交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。
交通銀行總行設資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管
發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，
以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術職稱，員工的學歷層次較高，
專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、
開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
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（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為履行行
長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：2019年4月至
2020年1月代為履行董事長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019年12月任本行行長；
2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至2018
年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中
國銀行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，
2003年8月至2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、
授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月
先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設銀行信
貸管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士
學位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行
行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、
辦公室副主任、研究室副主任等職務。張先生于1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟
學碩士學位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學博士學位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4月任本
行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶
經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務部高級經(jīng)理、總經(jīng)理
助理。徐先生2000年于復旦大學獲經(jīng)濟學碩士學位。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通銀行還
托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)品、
信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基金、劃轉國
有資本充實社?；?、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企業(yè)年
金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、
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RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關管理規(guī)定，加強內(nèi)部管
理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風
險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)務穩(wěn)健
運行，保護基金持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)
管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部風
險管控的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證基
金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設置賬戶，獨
立核算，分賬管理。
4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權、相互制約的原則，從組
織架構的設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有效的相互制
衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三級
內(nèi)控管理模式的基礎上，形成科學合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，
通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目
標被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍和
業(yè)務運作環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本
實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、完整的證券投資
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基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通
銀行資產(chǎn)托管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理辦法》、《交通銀行
資產(chǎn)托管業(yè)務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員行為規(guī)范》、
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務的發(fā)
展不斷加以完善。做到業(yè)務分工科學合理，技術系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，
核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關信息披露由專人負責。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事
后檢查措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務所對基金托
管業(yè)務運行進行國際標準的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合
比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基
金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益
分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時通
知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通銀行有
權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規(guī)
事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
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第五部分 相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
電話：（021）6864 9788
聯(lián)系人：朱嫣
2、其他銷售機構
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關公示。
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機構銷
售本基金或變更上述銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：中信保誠基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
客服電話：400-6660066
聯(lián)系人：朱嫣
電話：021-68649788
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
經(jīng)辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英
電話：（021）51150298
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傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、侯雯
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第六部分 基金的募集
一、募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規(guī)定，經(jīng)2025年2月7日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】238
號文準予注冊。
二、基金類型、運作方式及存續(xù)期限
基金類型：混合型。
基金運作方式：契約型開放式。本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份
額設置7天的最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出
贖回或轉換轉出申請。
本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金
份額申購確認日（對于申購份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當日），投資者不能
提出贖回或轉換轉出申請；該日后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工作日），
投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。
基金存續(xù)期限：不定期。
三、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公
告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當延長或縮短基金發(fā)售時間，
并及時公告。
四、募集方式及場所
通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份額
發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關公示。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格
境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購
買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本
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基金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金
管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招
募說明書或相關公告。
六、認購時間
本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務辦理時間，由基金份額發(fā)售公告或各銷售
機構的相關公告或者通知規(guī)定。
各個銷售機構在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于個人投資者或機構投資者的具體業(yè)
務辦理時間可能不同，若本招募說明書或基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各
銷售機構自行決定每天的業(yè)務辦理時間。
七、認購的數(shù)額限制
1、在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認購基金份額，本基金首次認購最低金額
為1元（含認購費），追加認購的最低金額為人民幣1元（含認購費）。各銷售機構對
本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
2、本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說
明書或相關公告。
3、基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認購的數(shù)額限制，
基金管理人最遲應于調(diào)整實施前2日在規(guī)定媒介上予以公告。
4、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金
管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求
的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以
基金合同生效后登記機構的確認為準。
5、本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱?br/>額發(fā)售公告或其他公告。
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八、認購的方式和確認
1、投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤
銷。
3、基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則由此產(chǎn)
生的任何損失由投資人自行承擔。
九、基金份額的類別設置
在不違反法律法規(guī)、基金合同以及不對基金份額持有人權益產(chǎn)生實質性不利影
響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可根據(jù)實際
情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，調(diào)整基金份額類別設置、增加新的基金份額類別、對
基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、變更收費方式或者停止現(xiàn)有基金份額的銷售等，
此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但調(diào)整實施前基金管理人需及時公告。
十、基金份額的初始面值、認購費用、認購價格及計算公式
1、本基金基金份額的初始面值為人民幣1.00元，認購價格為人民幣1.00元/份。
2、認購費用
本基金不收取認購費用。
3、認購份額的計算
本基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式。本基金不收取認購費用，認
購份額的計算公式為：
認購份額＝認購金額/基金份額初始面值
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額
認購的基金份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。認購金額的計算保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基
金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。
利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，舍去部分所代表
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的資產(chǎn)歸基金所有。
例：某投資人認購基金份額40,000元，假定該筆認購金額產(chǎn)生利息40元，則其
可得到的基金份額計算如下：
認購份額＝認購金額/基金份額初始面值＝40,000/1.00＝40,000.00份
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值＝40.00/1.00＝40.00份
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額＝40,000.00+40.00＝40,040.00份
即：該投資人投資40,000元認購本基金基金份額，在基金發(fā)售結束后，加上認
購資金在認購期內(nèi)獲得的利息，其所獲得的基金份額為40,040.00份。
十一、募集期間認購資金利息的處理方式
本基金的有效認購款項在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額，歸基金
份額持有人所有。其中，利息轉份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。
十二、募集期內(nèi)募集資金的管理
基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人
不得動用。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金份額有效認購人數(shù)不少于 200 人的條件
下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在 10 日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起 10 日內(nèi)，向中國
證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸?br/>理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸?br/>理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人
不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基
金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人
或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù) 60 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在 10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會
報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并于 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。本基金銷售機構名單將由基金管理
人在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營
業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或
其他指定的銷售機構開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式
進行基金份額申購與贖回，具體辦法將另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金最短持有期運作方式的具體規(guī)定，見基金合同第三部分“基金的基本情
況”之“三、基金的運作方式”。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金最短持有期運作方式的具體規(guī)定，見基金合同第三部分“基金的基本情
況”之“三、基金的運作方式”。
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 1 個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。若某筆基金份額的最短持有期到期后，本基金尚未開
放辦理贖回業(yè)務的，基金份額持有人仍需在開放辦理贖回業(yè)務之后方可提出贖回申
請。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照
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《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值
為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權益不受損害并得到公平對待；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處
理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)定為
準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?br/>須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖
回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
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形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。如遇證券交易所或交易市場數(shù)
據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影響了業(yè)務流程，則贖回款項劃付時間相應順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日（T 日），在正常情況下，本基金登記機構在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效
性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人應在 T+2 日后（包括該日）及時到銷售
機構柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。銷售機構對申購、贖
回申請的受理并不代表申請一定生效，而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申
請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投
資者應及時查詢。若申購不生效或無效，則申購款項本金退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構可根據(jù)業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理
時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)額限制
1、通過銷售機構申購本基金的單筆最低金額為1元（含申購費）人民幣。各銷
售機構對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定
為準。
投資人通過本公司直銷中心首次申購最低金額為10萬元（含申購費）人民幣，
追加申購每筆最低金額1000元（含申購費）人民幣。本基金直銷中心單筆申購最低
金額可由基金管理人酌情調(diào)整。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總
數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除
外）。
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于1份；基金份額
持有人贖回時或贖回后將導致在銷售機構（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1份的，
需一并全部贖回。
基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為1份?；鸱蓊~持有人因贖回、
轉換等原因導致其單個開放式基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時，登記系統(tǒng)可
對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。
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3、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說
明書或相關公告。
4、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限、單日或單筆申
購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
5、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、基金單日凈申購比例上限，具
體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金
管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體見基金管理人相關公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
六、申購及贖回費用
1、申購費率
本基金不收取申購費用。
2、贖回費率
本基金對每份基金份額設置7天的最短持有期限，不收取贖回費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促
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銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金
申購費率、贖回費率和銷售服務費率。
七、申購份額、贖回金額的計算
1、基金申購份額的計算方法如下：
本基金不收取申購費用，申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當日基金份額凈值
例：某投資人投資10萬元申購本基金的基金份額，假設申購當日基金份額凈值
為1.0170元。則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.0170＝98,328.42份
2、基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值
例：某投資人在最短持有期限屆滿后贖回本基金的基金份額10萬份，贖回費為
0，假設贖回當日基金份額凈值是1.0170元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=100,000.00×1.0170＝101,700.00元
3、基金份額的基金份額凈值計算
本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在
T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作或者因不可抗力導致基金管理人無法接
受投資人的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或對
存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
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對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構等因異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
9、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資
者累計持有的基金份額上限、單日或單筆申購金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7、10 項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項或因不可抗力導致基金管理
人無法接受投資者的贖回申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如
暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合同的相
關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)
后的余額）超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并
以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
本基金發(fā)生巨額贖回時，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額10%
以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基金份額持
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有人當日超過上一開放日基金總份額 10%以上的那部分贖回申請，基金管理人可以
進行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人根據(jù)前
段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，
則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過 20 個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，
并在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近 1
個開放日的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有
關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以
根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重
新開放的公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關
規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告
知基金托管人與相關機構。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
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述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷
售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資
計劃最低申購金額。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理
基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金
份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十七、基金份額的凍結、解凍和質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登
記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍
結部分產(chǎn)生的權益根據(jù)有關機關要求及登記機構業(yè)務規(guī)則決定是否一并凍結。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基
金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機
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制”章節(jié)或屆時發(fā)布的相關公告。
十九、基金管理人可在不違反相關法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產(chǎn)生不
利影響的前提下，根據(jù)屆時具體情況對上述申購和贖回等安排進行補充和調(diào)整并提
前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標
緊密跟蹤標的指數(shù)，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報，
追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
二、投資范圍
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券。為了更好地實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、
地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉債
的純債部分、政府支持債券、政府支持機構債券等）、短期融資券（含超短期融資
券）、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具等以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、
可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，
本基金投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資
產(chǎn)的 80%；每個交易日日終，本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，在履
行適當程序后，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。
三、投資策略
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)
中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構造與
標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。
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在正常市場情況下，力爭本基金的凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤
偏離度的絕對值不超過 0.2%，年跟蹤誤差不超過 2%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因
素導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應采取合理措施避免跟蹤
偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數(shù)編制機構暫
未作出調(diào)整的，基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后
及時對相關成份券進行調(diào)整。
1、同業(yè)存單投資策略
（1）優(yōu)化抽樣復制策略
本基金通過對標的指數(shù)中各成份券的歷史數(shù)據(jù)和流動性分析，選取流動性較好
的成份券構建組合，對標的指數(shù)的久期等指標進行跟蹤，達到復制標的指數(shù)、降低
交易成本的目的。
（2）替代性策略
對于市場流動性不足、因法律法規(guī)原因個別成份券被限制投資等情況，本基金
無法獲得對個別成份券足夠數(shù)量的投資時，基金管理人將通過投資其他成份券、非
成份券等方式進行替代。
2、債券投資策略
本基金在有效控制整體資產(chǎn)風險的基礎上，根據(jù)對宏觀經(jīng)濟發(fā)展狀況、金融市
場運行特點等因素的分析確定組合整體框架，通過對債券市場、收益率曲線以及各
種債券品種價格的變化進行預測，運用類屬資產(chǎn)配置、目標久期控制、期限結構配
置、信用利差、相對價值配置、回購放大等多種債券投資策略進行以優(yōu)化流動性管
理、分散投資風險、提高組合收益為主要目標的債券投資。
3、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構成和質量等因素，研究
資產(chǎn)支持證券的收益和風險匹配情況。采用數(shù)量化的定價模型來跟蹤債券的價格走
勢，在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩(wěn)定收益。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應調(diào)整和更新相關投資策略，并在招
募說明書更新或相關公告中公告。
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四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，本基金投資于標
的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個交易日日終，本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等；
（3）本基金投資的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券的剩余期
限或回售期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）；
（4）本基金投資的銀行存款、債券回購、央行票據(jù)、同業(yè)存單的期限在 1 年
以內(nèi)（含 1 年）；
（5）本基金主動投資的金融工具（包括同業(yè)存單、信用債、非金融企業(yè)債務
融資工具、銀行存款、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種）的主體信用評級不低于 AAA；信用評級主要參照最近一個會計年度
的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構（不包含中債資信）
評級的，應采用孰低原則確定其評級；本基金持有上述金融工具期間，如果其信用
評級下降不再符合前述標準，應在評級報告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；
（6）本基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單、債券、相
關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 10%；
（7）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%，
完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的部分可不受前述比例限制；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的 10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認
定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10％；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
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（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為 1 年，債券
回購到期后不得展期；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的 10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（16）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（14）、（15）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調(diào)整、標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人之
外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在 10 個
交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
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（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、標的指數(shù)與業(yè)績比較基準
1、標的指數(shù)
本基金的標的指數(shù)為中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù)，及其未來可能發(fā)生的變更。中
證同業(yè)存單 AAA 指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，該指數(shù)樣本由在銀行間市場
上市的主體評級為 AAA、發(fā)行期限 1 年及以下的同業(yè)存單組成。指數(shù)采用市值加
權計算，以反映信用評級為 AAA 的同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。
未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外
的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管
理人應當自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如
轉換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份
額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過
的，基金合同終止。
自指數(shù)編制機構停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人
應按照指數(shù)編制機構提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則維持基金投資運作。
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2、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為：中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣一
年定期存款利率（稅后）×5%。
本基金為指數(shù)基金，主要投資于該標的指數(shù)成份券及其備選成份券，因此適合
將該標的指數(shù)的收益率作為本基金業(yè)績比較基準的主要構成成份。
六、風險收益特征
本基金主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。一般而言，本基金的長期
平均風險和預期的收益率低于股票型基金和偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)
定。
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第十部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及
其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)
定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的同業(yè)存單、債券、資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應收款項、其
它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計
準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)或
負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重
大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近
交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為
基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，
應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不
切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應對估值進
行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
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1、證券交易所上市的固定收益品種的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。
交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術確定公允價值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價
未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公允價
值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定其公允價
值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待
償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值
價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒
有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值；選定
的第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
7、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
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國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問
題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。由此給基金份額持有人和基金造成
的損失以及因該交易日基金凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責賠
付，基金托管人不承擔任何責任。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到 0.0001 元，小數(shù)點后第 5 位四舍五入?；鸸芾砣丝梢?br/>設立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公
布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生估值錯誤時，
視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不
全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?br/>要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€
給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
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登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應當通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應當
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、指數(shù)編制機構、登記結算機構及存款銀行
等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理
人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的
措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人
和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
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十、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
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第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資，通過紅利再投資所得基金份額的
最短持有期起始日與該認/申購份額（原基金份額）的最短持有期起始日相同；若投
資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違背法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可調(diào)整基金收益的分配原則，
不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
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基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記
機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等
有關事項遵循相關規(guī)定。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側袋
機制”章節(jié)的規(guī)定。
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第十三部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的賬戶開戶費、賬戶維護費用；
8、基金的證券交易或結算費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
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H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金銷售服務費按前一日基金份額資產(chǎn)凈值的 0.20%年費率計提。計算方法
如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的銷售服務費
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期
順延。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－10 項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、標的指數(shù)許可使用費。標的指數(shù)許可使用費由基金管理人承擔，不得從基
金財產(chǎn)中列支；
5、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應
待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
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詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務
人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?br/>終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的 3 日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載
在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基
金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷
售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
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（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?br/>告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額 20%的情形，
為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風險分析等。
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（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并登
載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務
所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近 12 個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務
相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
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68
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調(diào)整基金份額類別設置；
24、基金推出新業(yè)務或服務；
25、基金變更標的指數(shù)；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
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69
大小排序的前 10 名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金
定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相
關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?br/>金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案在《基金合同》終止后保存不少于法律法
規(guī)規(guī)定的最低年限。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
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依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，以供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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第十六部分 側袋機制
一、側袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會?；鸸芾砣藨斣趩⒂脗却鼨C制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證
監(jiān)會派出機構備案。
啟用側袋機制當日，基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，
確認相應側袋賬戶份額。
二、側袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?；鸱?br/>額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉換申請將
被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關公
告中規(guī)定。
（二）基金的投資
側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應待特定
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資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
（四）基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。
2、定期報告
基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披露
報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)
最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內(nèi)容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置
變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。
（七）側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開
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基金份額持有人大會審議。
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第十七部分 風險揭示
一、本基金特有的風險
1、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。
當同業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本
金的風險；當本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定
或基金合同約定時，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導致變現(xiàn)損失；金
融市場利率波動會導致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資
收益水平。
基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅度的波
動。投資者購買本基金可能承擔凈值波動或本金虧損的風險。
2、最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風險
本基金對每份基金份額設定最短持有期限，對投資者存在流動性風險。本基金
主要運作方式設置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設定最短持
有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資
者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的風險。
3、開始辦理贖回業(yè)務前不能贖回基金份額的風險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在
流動性風險。投資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的
風險。
4、標的指數(shù)的風險
（1）標的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個同業(yè)存單市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與
整個同業(yè)存單市場的平均回報率可能存在偏離。
（2）標的指數(shù)波動的風險
標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度
等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風
險。
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（3）標的指數(shù)變更的風險
盡管可能性很小，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金將變更標的指數(shù)?；?br/>原標的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征將與
新的標的指數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
5、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在
2%以內(nèi)，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，
本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險，以下因素可
能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
（1）由于標的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應的組合調(diào)整
中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（2）由于標的指數(shù)成份券在標的指數(shù)中的權重發(fā)生變化，使本基金在相應的
組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（3）由于標的指數(shù)是每天將利息進行再投資的，而組合同業(yè)存單利息收入只
在賣券時和付息時才收到利息部分的現(xiàn)金，然后才可能進行這部分資金的再投資，
因此在利息再投資方面可能會導致基金收益率偏離標的指數(shù)收益率，從而產(chǎn)生跟蹤
偏離度。
（4）由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊
成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
（5）由于基金投資過程中的同業(yè)存單及證券交易成本，以及基金管理費和托
管費等費用的存在，使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（6）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的
水平、技術手段、買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影
響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
（7）其他因素產(chǎn)生的偏離。基金投資組合中個別成份券的持有比例與標的指
數(shù)中該成份券的權重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指
數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構指數(shù)編制錯
誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
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6、指數(shù)編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構可能
由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，如指數(shù)編制機構停止服務，本基金將根據(jù)
基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方
案，如轉換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集
基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決
未通過的，基金合同終止。投資人將面臨轉換運作方式，與其他基金合并、或者終
止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人
應按照指數(shù)編制機構提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表
現(xiàn)與相關市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
7、成份券暫停上市、摘牌或違約的風險
標的指數(shù)的當前成份券可能會出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被踢除指數(shù)，此后
也可能會有其它成份券加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關指數(shù)成份
券之間并非完全相關，在標的指數(shù)的成份券調(diào)整時，存在由于成份券違約或流動性
差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。當標的指
數(shù)的成份券違約時，本基金可能無法及時賣出而導致基金凈值下降、跟蹤偏離度和
跟蹤誤差擴大等風險。
本基金運作過程中，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險，
且指數(shù)編制機構暫未作出調(diào)整的，基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履
行內(nèi)部決策程序后及時對相關成份券進行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對
本基金基金財產(chǎn)的影響，當基金管理人對該成份券予以調(diào)整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差擴大等風險。
8、資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風險
控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風險、利率風險、流動性
風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等各種風險。
（1）信用風險：資產(chǎn)支持證券參與主體對所承諾的各種合約違約所造成的可
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能損失。可能表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付而
給投資者帶來損失。
（2）利率風險：資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，
即資產(chǎn)支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動的風險。
（3）流動性風險：資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本變現(xiàn)的風險。
（4）提前償付風險：若合同約定債務人有權在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于
提前償付而使投資者遭受損失的可能性。
（5）操作風險：相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而
引起的風險。
（6）法律風險：因資產(chǎn)支持證券交易結構較為復雜、參與方較多、交易文件
較多而存在的法律風險和履約風險。
二、市場風險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏觀和
微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)變化、投資人風險收益偏好和市場流動
程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風險，這種風
險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、行業(yè)及上市公司的盈利水
平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。
2、政策風險
因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生
變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風險。
3、利率風險
由于利率發(fā)生變化和波動使得證券價格和證券利息產(chǎn)生波動，從而影響到基金
業(yè)績。
4、信用風險
當證券發(fā)行人不能夠實現(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本付息的時候，就
會產(chǎn)生信用風險。信用風險主要來自于發(fā)行人和擔保人。一般認為：國債的信用風
險可以視為零，而其他債券的信用風險可根據(jù)專業(yè)機構的信用評級確定。當證券的
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信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)。
5、再投資風險
再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的市場利率
水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可
能影響到基金投資策略的順利實施。
6、購買力風險
基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹因
素而使其購買力下降。
三、流動性風險
本基金面臨的流動性風險主要表現(xiàn)在幾個方面：建倉成本控制不力，建倉時效
不高；基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在投資人大額贖回時缺乏應對手段；
證券投資中個券的流動性風險等。這些風險的主要形成原因是：
1、市場整體流動性問題。
證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其
流動性表現(xiàn)是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在
另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性出現(xiàn)問題時，本基金的操
作有可能發(fā)生建倉成本增加或變現(xiàn)困難的情況。這種風險在發(fā)生大額申購和大額贖
回時表現(xiàn)尤為突出。
2、市場中流動性不均勻，存在個股和個券流動性風險。
由于不同投資品種受到市場影響的程度不同，即使在整體市場流動性較好的情
況下，一些單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動性問題，這種情況的存在使得本基金在進
行投資操作時，可能難以按計劃買入或賣出相應數(shù)量的證券，或買入賣出行為對證
券價格產(chǎn)生比較大的影響，增加基金投資成本。這種風險在出現(xiàn)個股和個券停牌和
漲跌停板等情況時表現(xiàn)得尤為突出。
3、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資于標的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標，
本基金還可投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款、現(xiàn)金等貨幣市場工具等投資品種，上述資產(chǎn)均在規(guī)范的交易
場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動性狀況良好，正常
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79
情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應對贖回要求。極端市場情況下，
上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者按時收到
贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分時間上述資產(chǎn)流動性充裕，流動性風險可
控，當遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同及相關法律法規(guī)要求，及
時啟動流動性風險應對措施，保護基金投資者的合法權益。
4、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金
管理人有權對其采取延期辦理贖回申請的措施。
5、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應對流動性風險?；?br/>管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度
調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：1）
延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）暫停
基金估值；5）擺動定價；6）實施側袋機制等。
1）延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中的“十、
巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分贖回申請可能被延期辦理，同時投資人完成基金份
額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
2）暫停接受贖回申請
投資人具體參見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中的“九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳
細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。同時，投資人完成基
金份額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
3）延緩支付贖回款項
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投資人具體參見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中的“九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳
細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
4）暫?；鸸乐?br/>投資人具體參見招募說明書“第十一部分 基金資產(chǎn)的估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細了解本基金暫定估值的情形及程序。
在此情形下，一方面投資人將無法知曉本基金的基金份額凈值，另一方面基金
將可能延期辦理或暫停接受基金申購贖回申請，或延緩支付贖回款項。
5）擺動定價
當本基金遭遇大額申購贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?br/>金估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資人申購或贖回基金份額時的基金份
額凈值將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場沖擊成本能夠分配
給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確
保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
6）實施側袋機制
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策
的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進行操作，全面保障投資者的合法權益。
四、其他風險
1、技術風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情況，
可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法
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按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
2、大額申購/贖回風險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不斷
變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)
金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回、或由于持有基金份額占比高的基金份額持有人
大額贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的證券以應付基金贖回的現(xiàn)金需要，則
可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、贖回申請延期辦理的風險
本基金的目標客戶包括機構投資者、個人投資者、合格境外機構投資者和人民
幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資者。如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回時易構成本基金發(fā)生
巨額贖回，中小投資者可能面臨小額贖回申請也需要與機構投資者按同比例部分延
期辦理的風險。
4、基金規(guī)模過小導致的風險
如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回后，很可能導致基金規(guī)模
過小。基金可能會面臨投資銀行間債券、交易所債券時交易困難的情形，實現(xiàn)基金
投資目標存在一定的不確定性。
5、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及證券市
場、基金管理人及基金銷售機構可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金
的申購和贖回按正常時限完成的風險。
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82
第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意并履行適當程序后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的
因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管理
人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開
或就上述事項表決未通過的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
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83
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)的
規(guī)定。
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第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要，請見附件一。
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第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請見附件二。
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第二十一部分 對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣擞袡喔鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目及內(nèi)容。主要服務內(nèi)容如
下：
一、資料變更
投資人更改個人信息資料，請利用以下方式進行修改：到原開立基金賬戶的銷
售網(wǎng)點，登錄中信保誠基金網(wǎng)站、微信公眾號（中信保誠基金財富號）進行或投資
者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資的服務，即投資人可通過固
定的渠道，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限
制，具體實施時間和業(yè)務規(guī)則將在本基金開放申購贖回后公告。
三、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換服務?；疝D換可以收取一定
的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告。
四、電話查詢服務
中信保誠基金免長途費客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助
語音或人工查詢服務。
五、在線服務
中信保誠基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供網(wǎng)上查
詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務；微信公眾號（中信保誠基金財富號）為基金投資
人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過中信保誠基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號（中信保誠基金財
富號）、呼叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的
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服務進行投訴或提出建議。投資人還可以通過銷售機構的服務電話對該銷售機構提
供的服務進行投訴。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系
本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分 其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公
告。
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第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后，
可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印件。
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第二十四部分 備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本費
后，可在合理時間內(nèi)取得下述文件復印件，基金合同條款及內(nèi)容應以基金合同正本
為準。
（一）中國證監(jiān)會準予中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基
金注冊的文件
（二）《中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》
（三）《中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
中信保誠基金管理有限公司
2025 年 5 月 20 日
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附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權利、義務
（一） 基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關權利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
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回、轉換、非交易過戶、定期定額投資、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露，但因監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求，或因向審計、法律等外部
專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
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（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后 30 日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二） 基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但
中信保誠中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有期證券投資基金招募說明書
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不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構、司法機
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關等有權機關的要求，或因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限
不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人
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基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權
益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
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（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業(yè)務
規(guī)則；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
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2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?br/>（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低
贖回費率、變更收費方式，或者增加、減少或調(diào)整基金份額類別設置；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構、基金銷售機構，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權益產(chǎn)生實質性不利影響的情況下，調(diào)整有
關申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（6）基金在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管
人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理
人應當配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允?br/>到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
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召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有
人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏?br/>書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召
開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前 30 日報
中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理
人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通
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知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?br/>基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以
后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或會議通知等相關公告中指定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定
的地址。通訊開會應以書面方式或會議通知等相關公告中指定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
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加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律
法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有
人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經(jīng)會議通知載明，基
金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或
其他方式授權他人代為出席會議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和
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公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表
和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人
所持表決權的 50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額
持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大
會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決截
止日期后 2 個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關
監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關監(jiān)督下形成的決
議有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定和基金合
同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權
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表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額
持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出
席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣?br/>或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
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訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基
金份額 10%以上（含 10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記
日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參
與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的 50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
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條件等規(guī)定，與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)不一致的，
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和
調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意并履行適當程序后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的
因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管理
人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開
或就上述事項表決未通過的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
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的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)的
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規(guī)定。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為
上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，
仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣法
律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
成立時間：2005年9月30日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]142號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）
注冊資本：人民幣貳億元
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號（郵政編碼：200336）
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)(1986)字第81 號文和中國人民銀
行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管
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理機構批準的其他業(yè)務；經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券。為了更好地實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、
地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉債
的純債部分、政府支持債券、政府支持機構債券等）、短期融資券（含超短期融資
券）、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、現(xiàn)金等貨幣市場工具等以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、
可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
本基金投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資
產(chǎn)的80%；每個交易日日終，本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，在履
行適當程序后，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。
2.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金投資、融資比例進行監(jiān)督。
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根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標
的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終，本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等；
（3）本基金投資的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券的剩余期
限或回售期限在397天以內(nèi)（含397天）；
（4）本基金投資的銀行存款、債券回購、央行票據(jù)、同業(yè)存單的期限在1年以
內(nèi)（含1年）；
（5）本基金主動投資的金融工具（包括同業(yè)存單、信用債、非金融企業(yè)債務
融資工具、銀行存款、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種）的主體信用評級不低于AAA；信用評級主要參照最近一個會計年度的
主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構（不包含中債資信）評
級的，應采用孰低原則確定其評級；本基金持有上述金融工具期間，如果其信用評
級下降不再符合前述標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；
（6）本基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單、債券、相
關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%；
（7）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，完
全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的部分可不受前述比例限制；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認
定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
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（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（13）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（16）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（14）、（15）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調(diào)整、標的指數(shù)成份券流動性限制等基金管理人之
外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交
易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進行監(jiān)督。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，
本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。側袋機制的具體
規(guī)則依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、招募說明書的約定執(zhí)行。
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3.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投
資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
4.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管
理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名單。
基金管理人應定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新?；?br/>金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單自基金托管人確
認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍
應按照協(xié)議進行結算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，
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由于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。
5.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管
理人銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立對賬機制，確?；疸y行
存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對、到期兌付，以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的
權利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的
各項規(guī)定。
6.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投
資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基
金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)
督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制
在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權在發(fā)現(xiàn)后報告中國
證監(jiān)會。
（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)
答復并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料
和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其他
有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人
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限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人
反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金
托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?br/>管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者
違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權向中國證
監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并有
權向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對
基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所
需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金凈值信息，是否根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金托管
人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理
人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式通知基金托管人
在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出
回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告
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中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基
金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制
執(zhí)行。
2.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權不
得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權債務，
不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權人不
得對基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押和其他權利。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管賬
戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)
務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和
獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由
基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒
有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失?；鹜?br/>管人對此不承擔任何責任，但應給予積極的配合和協(xié)助。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資
報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金
管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，
基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。
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（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保
管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?br/>托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使
用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進行資
金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的
資金結算匯劃業(yè)務。
5.基金銀行存款賬戶的管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責任
公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕?br/>基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金證券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算?；鹜泄苋艘员净鸬拿?br/>義在托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托管人在
備案通過后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。
基金管理人負責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在
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中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由
基金管理人保存。
（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加
蓋預留印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存款
確認單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、存
款到期指定收款賬戶等細則。
為防范特殊情況下的流動性風險，存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。
（七）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投
資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人
根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實
際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，
不承擔存款證實書對應存款的本金及收益的安全保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托管
人、基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管
理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的正本，
以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應及時將正
本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業(yè)
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務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金
合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《中國證監(jiān)會關于證券
投資基金估值業(yè)務的指導意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基
金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿?br/>個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基
金凈值予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?br/>金份額持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構保存期不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并為其真實性、準確性和完整性負責。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用
途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應通過友好
協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成
的，任何一方當事人均有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對雙方
當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法
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權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理權；
4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
【打印】