華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
重要提示
1、華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已于2025年3月14日獲中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2025]482號(hào)文準(zhǔn)予注冊。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的募集申請注冊，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金為債券型證券投資基金，基金運(yùn)作方式為契約型開放式。
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置12個(gè)月最短持有期，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請。
3、本基金的基金管理人和注冊登記人為華富基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“華富基金”），基金托管人為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“農(nóng)業(yè)銀行”）。
4、符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)、申購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、企業(yè)年金計(jì)劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認(rèn)、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、本基金的發(fā)售期為2025年6月6日至2025年6月20日。本基金通過本公司的直銷機(jī)構(gòu)及其他基金銷售機(jī)構(gòu)（如有）的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。本公司可根據(jù)基金銷售的具體情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。本基金的募集期限不超過3個(gè)月，自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。
6、投資人購買本基金基金份額，需開立本公司基金賬戶。已經(jīng)有該類賬戶的投資者不須另行開立。募集期內(nèi)本公司直銷機(jī)構(gòu)及其他基金銷售機(jī)構(gòu)（如有）下屬銷售網(wǎng)點(diǎn)為投資者辦理開立基金賬戶的手續(xù)。
7、投資人需開立“基金賬戶”和“交易賬戶”才能辦理本基金的認(rèn)購手續(xù)。投資人可在不同銷售機(jī)構(gòu)開戶，但每個(gè)投資人只允許開立一個(gè)基金賬戶。投資人不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購。若投資人在不同的銷售機(jī)構(gòu)處重復(fù)開立基金賬戶導(dǎo)致認(rèn)購失敗的，本公司和其他基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)認(rèn)購失敗責(zé)任。如果投資人在開立基金賬戶的銷售機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)購買本基金，則需要在該代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理增開“交易賬戶”，然后再認(rèn)購本基金。個(gè)人投資者必須本人親自辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。投資人在辦理完開戶和認(rèn)購手續(xù)后，應(yīng)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)結(jié)果。
8、在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購本基金基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
9、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
10、投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次認(rèn)購本基金時(shí)，單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)）；各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。投資者通過基金管理人直銷中心首次認(rèn)購本基金的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額不低于人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)）。
11、本公告僅對(duì)本基金募集的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀2025年5月30日登載于本公司網(wǎng)站（http://www.hffund.com）和中國證監(jiān)會(huì)基金電子信息披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）的《華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金基金合同》、《華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金招募說明書》和《華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》。投資人亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金申請表格和了解基金份額發(fā)售相關(guān)事宜。
12、在基金募集期內(nèi)，本公司可視情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，敬請留意近期本公司網(wǎng)站公示的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄、相關(guān)公告，及各銷售機(jī)構(gòu)的公告，或撥打本公司及其他各基金銷售機(jī)構(gòu)投資者服務(wù)電話咨詢。
13、投資人可撥打本公司的客戶服務(wù)電話（400-700-8001）、或其他銷售機(jī)構(gòu)咨詢電話了解認(rèn)購事宜。
14、本公司可綜合各種情況對(duì)本基金的募集安排做適當(dāng)調(diào)整。
15、風(fēng)險(xiǎn)提示：
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的各類債券(國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的證券公司短期公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期貨、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票等權(quán)益資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價(jià)值，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，自主做出投資決策，并自行承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣私ㄗh投資人根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有。
本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外，法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
華富基金承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績和華富基金旗下其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。華富基金提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買和贖回基金。
16、本公司擁有對(duì)本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、本次募集的基本情況
?。ㄒ唬┗鹈Q
華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金
?。ǘ┗鸷喎Q及基金代碼
基金簡稱：華富祥康12個(gè)月持有債券A
基金代碼：023785
基金簡稱：華富祥康12個(gè)月持有債券C
基金代碼：023786
（三）基金類型
債券型證券投資基金
?。ㄋ模┗鸬倪\(yùn)作方式
契約型開放式。
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置12個(gè)月的最短持有期。對(duì)于每份基金份額，最短持有期起始日指基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購份額而言）或者該基金份額申購申請確認(rèn)日（對(duì)于申購份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起12個(gè)月后的對(duì)應(yīng)日。如無此對(duì)應(yīng)日期或該對(duì)應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日。
以紅利再投資方式取得的基金份額的持有到期時(shí)間與投資者原持有的基金份額最短持有期到期時(shí)間一致，因多筆認(rèn)購、申購導(dǎo)致原持有基金份額最短持有期到期時(shí)間不一致的，分別計(jì)算。
?。ㄎ澹┗鸫胬m(xù)期限
不定期
?。┗鹜顿Y目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益和基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
?。ㄆ撸╋L(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。
本基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)詳見銷售機(jī)構(gòu)公示信息。
?。ò耍┲变N機(jī)構(gòu)
華富基金管理有限公司直銷中心和網(wǎng)上交易系統(tǒng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
聯(lián)系人：陳雪鶯
咨詢電話：400-700-8001
傳真：021-68415680
網(wǎng)址：http://www.hffund.com
?。ň牛┢渌痄N售機(jī)構(gòu)
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、華安證券股份有限公司、上海云灣基金銷售有限公司、中信證券華南股份有限公司、中信期貨有限公司、中信證券（山東）有限責(zé)任公司、中信證券股份有限公司、國投證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、國盛證券有限責(zé)任公司、中信建投證券股份有限公司、東吳證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、平安證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、國聯(lián)民生證券股份有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司、和訊信息科技有限公司、江蘇匯林保大基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海陸金所基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海挖財(cái)基金銷售有限公司、上海長量基金銷售有限公司、深圳眾祿基金銷售股份有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、宜信普澤（北京）基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、浦領(lǐng)基金銷售有限公司、北京展恒基金銷售股份有限公司、廈門市鑫鼎盛控股有限公司、深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司、一路財(cái)富（北京）信息科技股份有限公司、北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司、上海匯付基金銷售有限公司、玄元保險(xiǎn)代理有限公司、上海利得基金銷售有限公司、北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、通華財(cái)富(上海)基金銷售有限公司、北京匯成基金銷售有限公司、濟(jì)安財(cái)富(北京)基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、上海聯(lián)泰基金銷售有限公司、泰信財(cái)富基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售有限公司、上?；匣痄N售有限公司、上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、和耕傳承基金銷售有限公司、奕豐基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、大連網(wǎng)金基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、萬家財(cái)富基金銷售（天津）有限公司、上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司、北京坤元基金銷售有限公司、上海攀贏基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限公司。
本公司可根據(jù)實(shí)際情況按照相關(guān)程序調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見本公司網(wǎng)站。
二、認(rèn)購份額的發(fā)售
本基金份額初始面值為1.00元人民幣，按初始面值發(fā)售。
（一）發(fā)售時(shí)間
本基金的募集期為2025年6月6日起至2025年6月20日止。
基金管理人可根據(jù)基金的銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短發(fā)售時(shí)間，具體安排另行公告，但本基金募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月。如遇突發(fā)事件，以上安排可以適當(dāng)調(diào)整。
?。ǘ┌l(fā)售方式
本基金將通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上交易系統(tǒng)及其他基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)）公開發(fā)售。
投資人還可在與本公司達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款后，通過登錄本基金管理人網(wǎng)站（http://www.hffund.com）辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)，有關(guān)基金網(wǎng)上交易的開通范圍和具體業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
?。ㄈ┌l(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)、申購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、企業(yè)年金計(jì)劃、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認(rèn)、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
為保護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可以拒絕全部或部分特定投資者的認(rèn)購申請或進(jìn)行比例確認(rèn)，具體以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。
?。ㄋ模┗鹫J(rèn)購費(fèi)用
1、本基金A類基金份額在認(rèn)購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)，C類基金份額在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)。本基金認(rèn)購費(fèi)用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
（1）本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（2）投資者認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率見下表：
單筆認(rèn)購金額
（M，含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
500萬元≤M 1000元/筆
?。?）投資者認(rèn)購本基金C類基金份額時(shí)不需要交納認(rèn)購費(fèi)，但本基金從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.20%。
投資者在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
2、基金認(rèn)購份額的計(jì)算
基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式。
?。?）當(dāng)投資者選擇認(rèn)購本基金A類基金份額時(shí)，認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，計(jì)算公式為：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/(1＋認(rèn)購費(fèi)率)
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝(凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息)/ 基金份額發(fā)售面值
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時(shí)，計(jì)算公式為：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝(凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息)/ 基金份額發(fā)售面值
?。?）當(dāng)投資者選擇認(rèn)購C類基金份額時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購份額＝(認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息)/ 基金份額發(fā)售面值
?。?）認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資人民幣10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，且該認(rèn)購申請被全額確認(rèn)，其適用的認(rèn)購費(fèi)率為0.30%，假設(shè)該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息人民幣50.00 元，則其可得到的認(rèn)購份額為：
凈認(rèn)購金額=100,000.00/(1+0.30%)=99,700.90 元
認(rèn)購費(fèi)用=100,000.00-99,700.90=299.10元
認(rèn)購份額=(99,700.90+50)/1.00=99,750.90份
例：某投資者投資人民幣10萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，且該認(rèn)購申請被全額確認(rèn)，假定該筆認(rèn)購在募集期產(chǎn)生的利息為 10.00元，則可認(rèn)購C類基金份額為：
認(rèn)購份額＝（100,000＋10.00）/1.00＝100,010.00份
（五）基金份額的認(rèn)購和持有限制
?。?）投資人認(rèn)購基金份額時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
?。?）募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
（3）通過其他銷售機(jī)構(gòu)或基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次認(rèn)購本基金時(shí)，單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)）；各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。通過基金管理人直銷中心首次認(rèn)購本基金的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額不低于人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)）。
?。?）如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
?。?）基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認(rèn)購的數(shù)額限制，基金管理人最遲于調(diào)整實(shí)施前依照信息披露相關(guān)規(guī)定在指定媒介上予以公告。
（六）募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式
《基金合同》生效前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入專門賬戶，不得動(dòng)用。基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以基金登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
?。ㄆ撸┱J(rèn)購確認(rèn)
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
三、個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購程序
?。ㄒ唬┤A富基金管理有限公司直銷中心
本公司直銷中心受理個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購申請。
1．業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金發(fā)售期間的9：00-17：00（周六、周日和節(jié)假日不受理）。
2．開立基金賬戶
個(gè)人投資者申請開立基金賬戶時(shí)應(yīng)提交下列材料：
（1）本人有效身份證件原件和復(fù)印件（包括：身份證、護(hù)照、軍官證、士兵證、警官證等）；
?。?）本人的儲(chǔ)蓄賬戶或銀行卡原件及復(fù)印件；
?。?）填妥的《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》（個(gè)人版）；
?。?）《基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)表》（個(gè)人）；
?。?）《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》；
（6）如果是登記基金賬戶業(yè)務(wù)，必須填寫原基金賬號(hào)，并注意使用的證件、客戶名稱必須與開戶時(shí)使用的證件、客戶名稱完全一致，所需資料與開戶一致。
注：其中指定銀行賬戶是指個(gè)人投資者開戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同個(gè)人投資者基金賬戶的戶名一致。
3．提出認(rèn)購申請
個(gè)人投資者辦理認(rèn)購申請需準(zhǔn)備以下資料：
?。?）填妥的《開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表》；
?。?）認(rèn)購資金銀行劃款憑證；
（3）身份證件原件及復(fù)印件。
注：發(fā)行期間個(gè)人投資者可同時(shí)辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。
4．認(rèn)購資金的劃撥
個(gè)人投資者辦理認(rèn)購前應(yīng)將足額認(rèn)購資金通過銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定的直銷專戶。
直銷專戶一：
賬戶名稱：華富基金管理有限公司
開戶銀行：建設(shè)銀行上海市浦東分行
銀行賬號(hào)：31001520313050004917
直銷專戶二：
賬戶名稱：華富基金管理有限公司
開戶銀行：交通銀行上海陸家嘴支行
銀行賬號(hào)：310066771018150013747
直銷專戶三：
賬戶名稱：華富基金管理有限公司
開戶銀行：上海浦東發(fā)展銀行上海市分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：97020153850000070
直銷專戶四：
賬戶名稱：華富基金管理有限公司
開戶銀行：中國銀行上海市中銀大廈支行
銀行賬號(hào)：444259213750
直銷專戶五：
賬戶名稱：華富基金管理有限公司
開戶銀行：工行上海市分行第二營業(yè)部
銀行賬號(hào)：1001190729013314161
注意事項(xiàng):
?。?）個(gè)人投資者認(rèn)購時(shí)要注明所購買的基金名稱或基金代碼。
?。?）個(gè)人投資者T日提交開戶申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷中心查詢確認(rèn)結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
?。?）個(gè)人投資者T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷中心查詢認(rèn)購受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果可于基金成立后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
?。?）直銷中心與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請表不同，個(gè)人投資者請勿混用。
?。ǘ┢渌痄N售機(jī)構(gòu)
個(gè)人投資者在其他基金銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
四、機(jī)構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購程序
（一）華富基金管理有限公司直銷中心
1．本公司的直銷中心受理機(jī)構(gòu)投資者的開戶和認(rèn)購申請。
2．業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金發(fā)售期間的9：00-17：00（周六、周日及節(jié)假日不受理）。
3．機(jī)構(gòu)投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時(shí)須提交的材料：
(1)《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表（機(jī)構(gòu)）》。
(2)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書復(fù)印件。
(3)《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》。
(4)《開放式基金業(yè)務(wù)印鑒卡》。
(5)法定代表人的有效身份證復(fù)印件。
(6)經(jīng)辦人的有效身份證復(fù)印件。
(7)預(yù)留同名銀行賬戶的銀行開戶證明文件。
(8)《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》。如是“消極非金融機(jī)構(gòu)”，則需增加填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。
(9)《非自然人客戶所需材料及受益所有人信息登記表》，并提交對(duì)應(yīng)的不同類型機(jī)構(gòu)所需材料。
(10)《基金投資者風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷（機(jī)構(gòu)版）》
(11)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明：如經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、基金管理資格證書、社保局或國家相應(yīng)部門對(duì)于年金/社?；鸬瘸闪⒌呐鷱?fù)函、企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書、基金會(huì)法人登記證書、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）證券投資業(yè)務(wù)許可證或中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)的批復(fù)文件等。（如有）
(12)若需開立中登基金賬戶或場外ETF賬戶，需出示證券賬戶卡。
注：其中指定銀行賬戶是指機(jī)構(gòu)投資者開戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同機(jī)構(gòu)投資者基金賬戶的戶名一致。
4．金融產(chǎn)品類投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時(shí)須提交的材料：
(1)《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表（產(chǎn)品）》。
(2)金融產(chǎn)品管理人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書復(fù)印件。
(3)《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》。
(4)《開放式基金業(yè)務(wù)印鑒卡》。
(5)金融產(chǎn)品管理人法定代表人的有效身份證復(fù)印件。
(6)經(jīng)辦人的有效身份證復(fù)印件。
(7)預(yù)留同名銀行賬戶的銀行開戶證明文件。
(8)《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》。如是“消極非金融機(jī)構(gòu)”，則需增加填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。
(9)《非自然人客戶所需材料及受益所有人信息登記表》，并提交對(duì)應(yīng)的不同類型機(jī)構(gòu)所需材料。
(10)《基金投資者風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷（機(jī)構(gòu)版）》。
(11)產(chǎn)品的獲批證明或備案證明文件。
(12)金融產(chǎn)品管理人機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明：如經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、基金管理資格證書、社保局或國家相應(yīng)部門對(duì)于年金/社?；鸬瘸闪⒌呐鷱?fù)函、企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書、基金會(huì)法人登記證書、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）證券投資業(yè)務(wù)許可證或中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)的批復(fù)文件等。（如有）
注：其中指定銀行賬戶是指機(jī)構(gòu)投資者開戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同機(jī)構(gòu)投資者基金賬戶的戶名一致。
5. 機(jī)構(gòu)投資者和金融產(chǎn)品類投資者辦理認(rèn)購申請時(shí)須提交填妥的《開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表》，并加蓋預(yù)留印鑒章及經(jīng)辦人簽字。
6．認(rèn)購資金的劃撥
機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購前應(yīng)將足額認(rèn)購資金通過銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定的直銷專戶。
7．注意事項(xiàng)
?。?）機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購時(shí)要注明所購買的基金名稱或基金代碼；
（2）機(jī)構(gòu)投資者T日提交開戶申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷中心查詢受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
（3）機(jī)構(gòu)投資者T日提交認(rèn)購申請后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷中心查詢認(rèn)購接受結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果可于基金成立后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上交易中心查詢。
?。ǘ┢渌痄N售機(jī)構(gòu)
機(jī)構(gòu)投資者在其他基金銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、清算與交割
?。ㄒ唬┯行дJ(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
?。ǘ┍净鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)（華富基金管理有限公司）在基金募集結(jié)束后對(duì)基金權(quán)益進(jìn)行過戶登記。
六、退款
?。ㄒ唬┩顿Y人通過其他基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購時(shí)產(chǎn)生的無效認(rèn)購資金，將于認(rèn)購申請被確認(rèn)無效之日起三個(gè)工作日內(nèi)向投資人的指定銀行賬戶或指定券商資金賬戶等賬戶劃出。通過直銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購時(shí)產(chǎn)生的無效認(rèn)購資金在認(rèn)購結(jié)束后三個(gè)工作日內(nèi)向投資人的指定銀行賬戶劃出。
?。ǘ┗鹉技趯脻M，未達(dá)到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無法生效，則基金募集失??；如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，將投資人已繳納的款項(xiàng)，加計(jì)銀行同期存款利息在基金份額募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還。基金管理人、基金托管人及其他基金銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
七、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效
?。ㄒ唬┍净鹱曰鸱蓊~發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
?。ǘ┗鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。
?。ㄈ┗鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
八、本次募集有關(guān)當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)
?。ㄒ唬┗鸸芾砣?
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號(hào)3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
郵政編碼：200120
法定代表人：趙萬利
設(shè)立日期：2004年4月19日
核準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2004】47號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.5億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
聯(lián)系人：邵恒
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
?。ǘ┗鹜泄苋?
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座九層
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
?。ㄈ┲变N機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司直銷中心和網(wǎng)上交易系統(tǒng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
聯(lián)系人：陳雪鶯
咨詢電話：400-700-8001
傳真：021-68415680
網(wǎng)址：http://www.hffund.com
（四）登記機(jī)構(gòu)
名稱：華富基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄陸家嘴富匯大廈A座3層、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號(hào)陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓
法定代表人：趙萬利
聯(lián)系人：王之琪
電話：021-68886996
傳真：021-68887997
?。ㄎ澹┏鼍叻梢庖姇穆蓭熓聞?wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公場所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
?。徲?jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
電話：010-6600 1391
傳真：010-6600 1392
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳邐迤、賀斯吳儀
聯(lián)系人：陳邐迤
華富基金管理有限公司
2025年5月30日
華富祥康12個(gè)月持有債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf