銀華甄選價值回報混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
銀華甄選價值回報混合型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國農業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
1、銀華甄選價值回報混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已于2025年3月13日獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2025】501號文準予注冊。中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）對本基金募集的注冊并不代表其對本基金的風險和收益作出實質性判斷、推薦或者保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
2、本基金為契約型開放式證券投資基金，基金類別為混合型證券投資基金。本基金采取開放式的運作方式。
3、本基金的基金管理人為銀華基金管理股份有限公司（以下簡稱“本公司”、“基金管理人”或“本基金管理人”），基金托管人為中國農業(yè)銀行股份有限公司，登記機構為銀華基金管理股份有限公司。
4、本基金的募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
5、本基金將基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。在投資人認購、申購基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金各類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
根據基金銷售情況，在符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別，或者在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調低贖回費率、調低銷售服務費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人需在調整實施前及時公告。
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
6、本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
本基金自2025年9月3日起至2025年9月16日通過基金管理人指定的銷售機構（包括基金管理人的直銷中心、網上直銷交易系統(tǒng)和其他銷售機構的銷售網點）公開發(fā)售。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準；其他銷售機構具體名單詳見本發(fā)售公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”、本基金招募說明書以及基金管理人網站公示。各銷售機構認購業(yè)務的辦理網點、辦理日期和時間等事項參照各銷售機構的具體規(guī)定。
基金管理人可根據募集情況，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內調整本基金的發(fā)售時間，但最長不超過法定募集期限并及時公告。另外，如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排也可以適當調整。
7、投資人認購本基金應首先辦理開戶手續(xù)，開立本公司基金賬戶（已開立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認購手續(xù)。本基金發(fā)售期內，本基金直銷機構和其他銷售機構的銷售網點同時為投資人辦理開立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開戶和認購申請可同時辦理。
投資者欲購買本基金，須開立本公司基金賬戶。
8、投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認購。投資人應保證用于認購的資金來源合法，投資人應有權自行支配，不存在任何法律上、合約上的瑕疵或其他障礙。
9、認購原則
（1）基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷，A類基金份額的認購費率按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算；
（4）認購期間本基金管理人有權對單個投資人的累計認購規(guī)模設置上限，且需滿足本基金關于募集上限和基金備案條件的相關規(guī)定。
10、認購限額
在本基金銷售機構的銷售網點及網上直銷交易系統(tǒng)進行認購時，投資人以金額申請，每個基金賬戶首筆認購的最低金額為人民幣10元，每筆追加認購的最低金額為人民幣10元。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機構或各銷售機構對最低認購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認購金額?；鸸芾砣丝筛鶕袌銮闆r，調整本基金首筆認購和每筆追加認購的最低金額。
如果本基金單一投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認結果為準。
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸸芾砣藢脮r公告。
11、認購的確認
對于T日交易時間內受理的認購申請，登記機構將在T+1日就申請的有效性進行確認，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢認購申請有效性的確認情況。
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由于投資人怠于查詢而產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
12、有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金財產所有。
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
基金募集期屆滿，若未達到基金備案條件，則基金募集失敗。如基金募集失敗，基金管理人應以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息（稅后）。
13、本發(fā)售公告僅對本基金募集的有關事項和規(guī)定予以說明。投資人若欲了解本基金的詳細情況，應當認真閱讀本基金的基金合同、基金招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件。本公司將于2025年8月28日在《上海證券報》上刊登《銀華甄選價值回報混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》及《銀華甄選價值回報混合型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告》?！躲y華甄選價值回報混合型證券投資基金基金合同》、《銀華甄選價值回報混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《銀華甄選價值回報混合型證券投資基金招募說明書》、《銀華甄選價值回報混合型證券投資基金基金產品資料概要》及本發(fā)售公告將同時發(fā)布在本公司網站（http://www.yhfund.com.cn）和中國證監(jiān)會基金電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上，投資人亦可通過本公司網站和中國證監(jiān)會基金電子披露網站了解本基金募集相關事宜，并可通過本公司網站下載有關申請表格。
14、銷售機構銷售本基金的城市名稱、網點名稱、聯(lián)系方式以及開戶和認購等具體事項請詳見各銷售機構的相關業(yè)務公告。
在募集期間，除本發(fā)售公告所列的銷售機構外，本基金還有可能變更、增減銷售機構，如變更、增減銷售機構，本公司將在公司網站公示，敬請留意。
15、投資人可撥打本公司的客戶服務電話400-678-3333或010-85186558或其他銷售機構的客戶服務電話咨詢認購事宜。
16、基金管理人可綜合考慮各種情況在法律法規(guī)允許的范圍內對本基金募集安排做適當調整并及時公告。
相關法律法規(guī)關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
17、個人投資者還可登錄本公司網站（http://www.yhfund.com.cn），在與本公司達成網上交易的相關協(xié)議、接受本公司有關服務條款、了解有關基金網上交易的具體業(yè)務規(guī)則后，通過本公司網上直銷交易系統(tǒng)辦理開戶、認購等業(yè)務。
18、風險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。本基金為混合型證券投資基金，其預期收益和預期風險水平高于債券型基金及貨幣市場基金。
本基金可根據投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股票。
若基金資產投資港股通標的股票可能使本基金面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括市場風險、基金運作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險以及本基金特有的風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，對本基金而言，即當單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過前一開放日基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側袋機制。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若投資會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險和政策風險等，具體詳見招募說明書中“風險揭示”章節(jié)。
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得可能會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資者應當認真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規(guī)定的免責條款、第二十一部分規(guī)定的爭議處理方式。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人所管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務資格的其他機構認購、申購和贖回基金份額，基金銷售機構名單詳見招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網站公示。
本基金單一投資人持有基金份額數不得達到或者超過基金總份額的50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
19、本基金管理人擁有對本發(fā)售公告的最終解釋權。
一、基金認購的基本情況
（一）基金名稱、簡稱及代碼
基金名稱：銀華甄選價值回報混合型證券投資基金
1、本基金A類基金份額
基金簡稱：銀華甄選價值回報混合A
基金代碼：023839
2、本基金C類基金份額
基金簡稱：銀華甄選價值回報混合C
基金代碼：023840
（二）基金類別
混合型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金份額發(fā)售面值和認購價格
本基金每份基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元；
本基金認購價格為人民幣1.00元/份。
（五）基金份額類別
本基金將基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。在投資人認購、申購基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金各類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
根據基金銷售情況，在符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且不損害已有基金份額持有人權益的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別，或者在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調低贖回費率、調低銷售服務費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人需在調整實施前及時公告。
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
（六）基金存續(xù)期限
不定期
（七）募集方式
本基金將通過各銷售機構的基金銷售網點公開發(fā)售或按基金管理人、銷售機構提供的其他方式公開發(fā)售。本基金認購采取全額繳款認購的方式?；鹜顿Y人在募集期內可多次認購，認購申請一經受理不得撤銷。
（八）募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。
本基金自2025年9月3日起至2025年9月16日進行發(fā)售。如果在此期間屆滿時未達到《基金合同》第五部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內繼續(xù)銷售?；鸸芾砣艘部筛鶕痄N售情況，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內調整基金發(fā)售時間，并及時公告。
（九）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（十）募集場所
在基金募集期內，本基金將通過基金管理人的直銷中心、網上直銷交易系統(tǒng)及其他基金銷售機構的銷售網點公開發(fā)售（具體名單詳見本發(fā)售公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”、本基金招募說明書以及基金管理人網站公示）。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準。
基金管理人可以根據情況變更、增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。
（十一）基金的最低募集份額總額、金額和募集規(guī)模
本基金募集份額總額不少于2億份，募集金額總額不少于2億元人民幣。
基金管理人可根據基金發(fā)售情況對本基金的發(fā)售進行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見基金管理人屆時發(fā)布的公告。
（十二）投資人對基金份額的認購
1、認購時間安排：
本基金認購時間為2025年9月3日至2025年9月16日。如遇突發(fā)事件，發(fā)售時間可適當調整，并進行公告。
各個銷售機構在本基金募集期內對于個人投資者或機構投資者的具體業(yè)務辦理時間可能不同，若本發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機構自行決定每天的業(yè)務辦理時間。
根據法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達到基金備案條件，基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起生效。如果未達到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內繼續(xù)銷售，直到達到條件并經備案后宣布基金合同生效?；鸸芾砣丝筛鶕技闆r，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內調整本基金的發(fā)售時間，但最長不超過法定募集期限并及時公告。
2、認購原則：
（1）基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷，A類基金份額的認購費率按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算；
（4）認購期間本基金管理人有權對單個投資人的累計認購規(guī)模設置上限，且需滿足本基金關于募集上限和基金備案條件的相關規(guī)定。
3、認購限額：
在本基金銷售機構的銷售網點及網上直銷交易系統(tǒng)進行認購時，投資人以金額申請，每個基金賬戶首筆認購的最低金額為人民幣10元，每筆追加認購的最低金額為人民幣10元。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機構或各銷售機構對最低認購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認購金額?；鸸芾砣丝筛鶕袌銮闆r，調整本基金首筆認購和每筆追加認購的最低金額。
如果本基金單一投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認結果為準。
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸸芾砣藢脮r公告。
4、銷售機構認購業(yè)務的辦理網點、辦理日期和時間等事項參照各銷售機構的具體規(guī)定。
5、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)：
投資人認購本基金應首先辦理開戶手續(xù)，開立本公司基金賬戶（已開立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認購手續(xù)。本基金發(fā)售期內，本基金直銷機構和其他銷售機構的銷售網點同時為投資人辦理開立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開戶和認購申請可同時辦理。
投資者欲購買本基金，須開立本公司基金賬戶。
（十三）銷售機構
1、直銷機構
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經貿城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網上直銷交易系統(tǒng)
網上交易網址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點 請到本公司官方網站或各大移動應用市場下載“銀華生利寶”手機APP或關注“銀華基金”官方微信公眾號
客戶服務電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認購手續(xù)，具體交易細則請參閱基金管理人網站公告。網址：http://www.yhfund.com.cn
2、其他銷售機構（以下排名不分先后）
中國農業(yè)銀行股份有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、宜信普澤（北京）基金銷售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、和耕傳承基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限公司、通華財富（上海）基金銷售有限公司、玄元保險代理有限公司、上海挖財基金銷售有限公司、深圳市前海排排網基金銷售有限責任公司、上海華夏財富投資管理有限公司、深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司、東方財富證券股份有限公司、上海中歐財富基金銷售有限公司
基金管理人可根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網站公示。
（十四）基金的存續(xù)
不定期。
（十五）基金的認購費用
本基金的A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。
投資人認購本基金A類基金份額時所適用認購費率如下表所示：
認購費率（A類基金份額） 認購金額（M,含認購費） 認購費率
M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
如果基金管理人實行新的費率優(yōu)惠政策時，以基金管理人屆時的公告為準。
本基金A類基金份額的認購費由提出認購該類基金份額申請并成功確認的投資人承擔。基金認購費用不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。募集期間發(fā)生的信息披露費、會計師費和律師費等各項費用，不從基金財產中列支。若投資人重復認購本基金A類基金份額時，需按單筆認購金額對應的認購費率分別計算認購費用。
（十六）認購份額的計算
認購份額計算結果保留到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金財產所有。
1、本基金A類基金份額的認購份額的計算公式如下：
凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）
（注：對于適用固定金額認購費的認購，凈認購金額=認購金額-固定認購費金額）
認購費用=認購金額-凈認購金額
（注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額）
認購份額=（凈認購金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例1：某投資人在認購期內投資1,000,000.00元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.80%，假設這1,000,000.00元在認購期間產生的利息為295.00元，則其可得到的A類基金份額數計算方法為：
凈認購金額＝1,000,000.00/（1＋0.80%）＝992,063.49元
認購費用＝1,000,000.00－992,063.49＝7,936.51元
認購份額＝（992,063.49＋295.00）/1.00＝992,358.49份
即：某投資人投資1,000,000.00元認購本基金A類基金份額，加上有效認購款在認購期內獲得的利息295.00元，在基金認購期結束后，該投資人經確認的A類基金份額為992,358.49份。
2、本基金認購C類基金份額的計算公式如下：
認購份額=（認購金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例2：某投資人在認購期內投資1,000,000.00元認購本基金C類基金份額，假設這1,000,000.00元在認購期間產生的利息為295.00元，則其可得到的C類基金份額計算方法為：
認購份額=（1,000,000.00＋295.00）/1.00=1,000,295.00份
即：某投資人投資1,000,000.00元認購本基金C類基金份額，加上有效認購款在認購期內獲得的利息295.00元，基金認購期結束后，該投資人經確認的C類基金份額為1,000,295.00份。
（十七）認購的確認
對于T日交易時間內受理的認購申請，登記機構將在T+1日就申請的有效性進行確認，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢認購申請有效性的確認情況。
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由于投資人怠于查詢而產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
（十八）募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金財產所有。
（十九）募集資金的管理
本基金募集行為結束前，投資人的認購款項只能存入募集賬戶，任何人不得動用。認購期結束后，由登記機構計算投資人認購應獲得的基金份額，基金管理人應在10日內聘請法定驗資機構進行認購款項的驗資。
二、個人投資者辦理認購的開戶與認購流程
（一）通過本公司網站辦理開戶與認購的程序
1、業(yè)務辦理時間
募集期內，工作日24小時全天接收基金份額認購申請，其中工作日15:00后提交的申請按下一個工作日交易結算。募集期內節(jié)假日提交的申請按節(jié)假日后第一個工作日交易結算。募集期末日僅受理15:00之前提交的申請。
2、開戶和認購程序
（1）開立基金賬戶
1）辦理相應的銀行支付卡。
支持本基金網上交易的銀行有中國建設銀行股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司、中國農業(yè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、通聯(lián)支付渠道及銀聯(lián)通支持的銀行卡。
2）登錄本公司網站開戶。
本公司網站：http://www.yhfund.com.cn。
3）選擇客戶類型。
4）選擇銀行卡。
5）通過銀行身份驗證或開通基金業(yè)務。
6）閱讀《投資者權益須知》并簽訂網上交易委托服務協(xié)議。
7）填寫《風險調查問卷》。
8）開戶成功。
（2）提出認購申請
1）進入本公司網站http://www.yhfund.com.cn，登錄網上交易。
2）選擇認購基金。
3）通過銀行支付渠道支付認購金額。
投資人可同時辦理開戶和認購手續(xù)。投資人應在辦理認購申請日（T日）后的第2個工作日（T+2日）起在本公司網站網上直銷交易系統(tǒng)中打印認購業(yè)務確認書。但此次確認是對認購申請接受的確認，認購的最終結果要待認購期結束后才能夠確認，對于本基金的已經受理的認購申請不能進行撤單交易。以上網上直銷開戶與認購程序請以本公司網站最新的說明為準。
特別提示：
如果投資人在開戶時沒有填寫過《風險調查問卷》，在首次辦理認/申購手續(xù)時需要填寫《風險調查問卷》。
（二）個人投資者在本公司直銷柜臺開戶及認購程序以直銷柜臺具體業(yè)務規(guī)則為準。
（三）個人投資者在其他銷售機構（如有）的開戶與認購程序以各銷售機構的規(guī)定為準。
三、機構投資者辦理認購的開戶與認購流程
（一）通過基金管理人的直銷中心辦理開戶和認購的程序
1、本公司的北京直銷中心受理機構投資者的開戶和認購申請。
2、認購業(yè)務辦理時間
募集期內，辦理時間為認購日的9:30-15:00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理認購業(yè)務）；募集期末日辦理時間延長為9:30-17:00。
3、機構投資者辦理開戶與認購手續(xù)
（1）機構投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交的材料：
1）填妥并加蓋預留印鑒的《直銷賬戶業(yè)務申請表》；
2）工商行政管理機關頒發(fā)的有效營業(yè)執(zhí)照（三證合一）復印件并加蓋單位公章（事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書復印件）；
3）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》復印件加蓋單位公章（或出示指定銀行出具的開戶證明復印件）；
4）《基金業(yè)務授權委托書》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
5）《預留印鑒卡》一式三份；
6）法定代表人/負責人及經辦人身份證件復印件加蓋單位公章（如是二代身份證，請?zhí)峁┱磧擅娴膹陀〖?
7）《傳真交易協(xié)議書》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
8）《機構投資者風險承受能力測試問卷》（加蓋預留印鑒）；
9）《證券投資基金投資者權益須知》（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
10）機構投資者如有控股股東或實際控制人，還應核對并留存控股股東或實際控制人的身份證件或者身份證明文件（如是二代身份證，請?zhí)峁┱磧擅娴膹陀〖?
特別提示：
①其中指定銀行賬戶是指投資人開戶時預留的作為贖回、分紅、退款的結算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
②本公司可根據具體實際情況，對上述業(yè)務辦理的申請資料進行調整。
③如果投資人在開戶時沒有填寫過《機構投資者風險承受能力測試問卷》，在首次辦理認/申購手續(xù)時需要填寫《機構投資者風險承受能力測試問卷》。
（2）機構投資者辦理認購申請時須提交填妥的《直銷認/申購申請表》（加蓋預留交易印鑒）、銀行付款憑證復印件。
4、認購資金的劃撥
投資人辦理認購前應將足額認購資金通過銀行轉賬匯入本公司指定的直銷專戶。
直銷專戶一：中國建設銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：中國建設銀行北京建國支行
銀行賬號：11001042500059261889
直銷專戶二：中國工商銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：中國工商銀行北京東長安街支行
銀行賬號：0200053429027302269
直銷專戶三：興業(yè)銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行營業(yè)部
銀行賬號：321010100100258802
在辦理認購業(yè)務時，需要按照《直銷業(yè)務辦理指南》的要求提供劃款憑證，并且建議在“匯款用途”中注明款項的用途。
5、注意事項
（1）投資人認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。
（2）投資人T日提交開戶申請后，應于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢確認結果，或通過本公司客戶服務中心、網上直銷交易系統(tǒng)查詢。本公司將為開戶成功的投資人寄送開戶確認書。
（3）投資人T日提交認購申請后，應于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢認購申請有效性的確認結果，或通過本公司客戶服務中心、網上直銷交易系統(tǒng)查詢。但此次確認是對認購申請接受的確認，認購的最終結果要待認購期結束后自本公司發(fā)布《基金合同》生效公告之日起到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務中心、網上直銷交易系統(tǒng)查詢。
（4）基金認購期期間，以下將被認定為無效認購：
1）投資人劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
2）投資人劃來資金，但逾期未辦理認購手續(xù)的；
3）投資人劃來的認購資金少于其申請的認購金額的；
4）在認購期截止日下午5:00之前資金未到指定基金銷售專戶的；
5）本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
機構投資者通過本公司網上直銷交易系統(tǒng)辦理開戶和認購的程序詳見本公司網站（http://www.yhfund.com.cn）。
（二）機構投資者在其他銷售機構（如有）的開戶與認購程序以各銷售機構的規(guī)定為準。
四、清算與交割
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金財產所有。
五、基金的驗資
本基金募集行為結束前，投資人的認購款項只能存入募集賬戶，任何人不得動用。認購期結束后，由登記機構計算投資人認購應獲得的基金份額，基金管理人應在10日內聘請法定驗資機構進行認購款項的驗資。
六、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
七、本次認購當事人及中介機構
（一）基金管理人
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經貿城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設立日期 2001年5月28日
批準設立機關 中國證監(jiān)會 批準設立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經中國證監(jiān)會批準（證監(jiān)基金字[2001]7號文）設立的全國性資產管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民幣，公司的股權結構為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山西海鑫實業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務是基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。公司注冊地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。
（二）基金托管人
名稱：中國農業(yè)銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
（三）銷售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構詳見本發(fā)售公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”。
2、其他銷售機構
本基金其他銷售機構詳見本發(fā)售公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”。
基金管理人可根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網站公示。
（四）登記機構
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經貿城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（五）出具法律意見書的律師事務所
名稱 上海市通力律師事務所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經辦律師 黎明、陳穎華
（六）審計基金財產的會計師事務所及經辦注冊會計師
名稱 信永中和會計師事務所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號富華大廈A座8層
法定代表人 譚小青 聯(lián)系人 崔巍巍
電話 (010)65542288 傳真 (010)65547190
經辦注冊會計師 崔巍巍、齊曉瑞
銀華基金管理股份有限公司
2025年8月28日
銀華甄選價值回報混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf