農(nóng)銀匯理平衡價(jià)值混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理平衡價(jià)值混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月13日
送出日期：2025年08月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀平衡價(jià)值混合 基金代碼 023951
下屬基金簡稱 農(nóng)銀平衡價(jià)值混合A 下屬基金交易代碼 023951
下屬基金簡稱 農(nóng)銀平衡價(jià)值混合C 下屬基金交易代碼 023952
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 廖凌 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年7月1日
注：本基金為平衡混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，獲取長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊發(fā)行的股票）、國債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）資產(chǎn)的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的30%-70%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置。2、股票投資策略。3、債券投資策略。4、股指期貨投資策略。5、國債期貨投資策略。6、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*50%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
農(nóng)銀平衡價(jià)值混合A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M＜50萬 1.2%
50萬≤M＜100萬 0.8%
100萬≤M＜500萬 0.6%
M≥500萬 1,000元/筆
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜50萬 1.5%
50萬≤M＜100萬 1.0%
100萬≤M＜500萬 0.8%
M≥500萬 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
農(nóng)銀平衡價(jià)值混合C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0%
注:本基金對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率：通過公司
直銷中心申購本基金A類基金份額的，適用的申購費(fèi)率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費(fèi)率的10%；申購費(fèi)
率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會保障基金、可以
投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管
理計(jì)劃、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出現(xiàn)
可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類
型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.8% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 農(nóng)銀平衡價(jià)值混合C 0.4% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 30,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
本基金未披露過年度報(bào)告，暫無綜合費(fèi)率測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股
票型基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)
以外，本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特
征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）投資股指期貨、國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（3）投資流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2025年3月26日證監(jiān)許可
【2025】612號文注冊。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
農(nóng)銀匯理平衡價(jià)值混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf