渤海匯金鑫泉平衡混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金鑫泉平衡混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年05月12日
送出日期：2025年05月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金鑫泉平衡混合
基金簡(jiǎn)稱基金代碼023959
發(fā)起
渤海匯金鑫泉平衡混合
基金簡(jiǎn)稱C基金代碼C 023960
發(fā)起C
渤海匯金證券資產(chǎn)管理
基金管理人基金托管人恒豐銀行股份有限公司
有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理劉德杰金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年06月02日
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定執(zhí)行。
注：本基金為平衡混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資金流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力求
投資目標(biāo)
實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股
票）、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府
投資范圍
支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、可
轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許
投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市
場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具，但需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，在履行適當(dāng)程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的20%-70%；每
個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、固定收益品
主要投資策略
種投資策略、股指期貨、國(guó)債期貨交易策略。
滬深300指數(shù)收益率×40%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×10%+中債-新綜
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×50%
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基金，高于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投
資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
本基金C類基金份
認(rèn)購(gòu)費(fèi)額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
用。
本基金C類基金份
申購(gòu)費(fèi)(前收
額不收取申購(gòu)費(fèi)
費(fèi))
用。
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.00%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》和《招募說(shuō)
明書》及其更新。
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生
的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，
非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、特定投資對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)
（1）參與股指期貨交易的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）基差風(fēng)險(xiǎn)
在使用股指期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)楣芍钙谪浐霞s與標(biāo)的指數(shù)價(jià)格波動(dòng)
不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。形成基差風(fēng)險(xiǎn)的潛在原因包括：
①需要對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與股指期貨標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征存在明顯差異；
②因未知因素導(dǎo)致股指期貨合約到期時(shí)基差嚴(yán)重偏離正常水平；
因存在基差風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行股指期貨合約展期的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能會(huì)承擔(dān)股指期貨合約之間
的價(jià)差向不利方向變動(dòng)而導(dǎo)致的展期風(fēng)險(xiǎn)。
2）杠桿風(fēng)險(xiǎn)
因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波動(dòng)。
3）到期日風(fēng)險(xiǎn)
股指期貨合約到期時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)如持有未平倉(cāng)合約，中金所將按照交割結(jié)算價(jià)將基金持有的合
約進(jìn)行現(xiàn)金交割，基金將無(wú)法繼續(xù)持有到期合約，具有到期日風(fēng)險(xiǎn)。
4）對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)參與股指期貨交易時(shí)，會(huì)盡力選擇資信狀況優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的
期貨公司作為經(jīng)紀(jì)商，但不能杜絕在極端情況下，所選擇的期貨公司在交易過(guò)程中存在違法、違規(guī)
經(jīng)營(yíng)行為或破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)遭受損失。
5）盯市結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
股指期貨采取保證金交易，保證金賬戶實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，對(duì)資金管理要求較高。假如
市場(chǎng)走勢(shì)對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)不利，期貨經(jīng)紀(jì)公司會(huì)按照期貨經(jīng)紀(jì)合同約定的時(shí)間和方式通知基金管理人
追加保證金，以使基金能繼續(xù)持有未平倉(cāng)合約。如出現(xiàn)極端行情，市場(chǎng)持續(xù)向不利方向波動(dòng)導(dǎo)致期
貨保證金不足，基金管理人又未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，按規(guī)定保證金賬戶將被強(qiáng)制平倉(cāng)，甚至已繳
付的所有保證金都不能彌補(bǔ)損失，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)出現(xiàn)超出預(yù)期的損失。
6）平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)
在某些市場(chǎng)情況下，基金財(cái)產(chǎn)可能會(huì)難以或無(wú)法將持有的未平倉(cāng)合約平倉(cāng)，例如，這種情況可
能在市場(chǎng)達(dá)到漲跌停板時(shí)出現(xiàn)。出現(xiàn)這類情況，繳付的所有保證金有可能無(wú)法彌補(bǔ)全部損失，基金
財(cái)產(chǎn)還必須承擔(dān)由此導(dǎo)致的全部損失。
期貨經(jīng)紀(jì)公司或其客戶保證金不足，又未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，或因其他原因?qū)е轮薪鹚鶎?duì)
期貨經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)賬戶強(qiáng)行平倉(cāng)，基金財(cái)產(chǎn)可能因被連帶強(qiáng)行平倉(cāng)而遭受損失。
（2）參與國(guó)債期貨交易的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）信用風(fēng)險(xiǎn)，是指因交易對(duì)手無(wú)力履行合約義務(wù)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。在國(guó)債期貨合約中，即使敞
口頭寸沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，它仍有可能包含信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)包括交割前風(fēng)險(xiǎn)和交割風(fēng)險(xiǎn)。交割前風(fēng)
險(xiǎn)即在合約到期前由于國(guó)債期貨價(jià)格變動(dòng)或者其他原因致使交易者蒙受較大虧損而無(wú)力履行合約義
務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；交割風(fēng)險(xiǎn)即在合約到期日交易方履行了合約，但交易對(duì)手卻未能履約的風(fēng)險(xiǎn)。
2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指國(guó)債期貨產(chǎn)品價(jià)值對(duì)交易者產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險(xiǎn)，即國(guó)債期貨的交割發(fā)生
逆向不利變動(dòng)而帶來(lái)價(jià)值損失的可能性。
3）操作風(fēng)險(xiǎn)，指因計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不完善，內(nèi)控制度不夠健全和人員操作失誤等原因，業(yè)務(wù)處理
不能圓滿進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)，以及由于沒(méi)有建立災(zāi)害等緊急情況下的事務(wù)處理機(jī)制而導(dǎo)致業(yè)務(wù)停止的風(fēng)
險(xiǎn)。對(duì)于國(guó)債期貨這類衍生工具來(lái)說(shuō)，由于其支付過(guò)程和價(jià)值計(jì)算都十分復(fù)雜，因此操作風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)
致的損失可能會(huì)很嚴(yán)重。
4）強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)或爆倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)債期貨實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，當(dāng)市場(chǎng)朝不利方向波動(dòng)
時(shí)，需要追加保證金，特別是當(dāng)出現(xiàn)極端不利行情時(shí)，基差也可能出現(xiàn)不利變動(dòng)，此時(shí)需要的保證
金數(shù)額很可能超出正常值，如果不能及時(shí)采取措施增加保證金，期貨頭寸將被強(qiáng)行平倉(cāng)，而相應(yīng)的
對(duì)沖策略也可能被迫提前終止，因此，本基金將面臨由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致追加保證金的風(fēng)險(xiǎn)，也面臨
著由于系統(tǒng)故障等原因不能及時(shí)追加保證金導(dǎo)致策略提前結(jié)束的風(fēng)險(xiǎn)，從而使得預(yù)期盈利不能兌現(xiàn)
甚至導(dǎo)致不必要的凈值損失。
（3）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具。可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無(wú)法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)主要包
括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；證券化
風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
2、本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式，即本基金將通過(guò)基金管理人選定的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)
行場(chǎng)內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)、資金使用效率降低的風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)
險(xiǎn)、投資信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法完成當(dāng)日估值等風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，
且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
因此，基金份額持有人可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式詳見(jiàn)本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
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