中信保誠匯利債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
中信保誠匯利債券型證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年05月09日
送出日期：2025年05月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱中信保誠匯利債券基金代碼023994
份額類別簡稱中信保誠匯利債券A份額類別子代碼023994
中信保誠基金管理有限公中國建設銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日-基金類型債券型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
-
金經理的日期基金經理鄭義薩
證券從業(yè)日期2011年06月11日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標本基金在有效控制投資組合風險的前提下，追求基金資產的長期增值。
本基金的投資范圍包括國內依法發(fā)行或上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他
經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券
（含國債、金融債、地方政府債、政府支持機構債、政府支持債券、企業(yè)債、
公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉換
債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、證券公司短期公司債券及其他中國
證監(jiān)會允許投資的債券）、經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金
（僅包括全市場的股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金以及計入權益類
投資范圍資產的混合型基金）、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款、
同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的
80%，本基金投資權益類資產、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券
合計占基金資產的比例不超過20%，投資于港股通標的股票的比例占股票資產
的0-50%。本基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例
不超過基金資產凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交
易保證金后，基金保留的現金或投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合
計不低于基金資產凈值的5%；其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應
收申購款等。
本基金投資的權益類資產包括股票（含港股通標的股票）、存托憑證、股票型
基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：1）基金合同約定的股票及存
托憑證資產占基金資產的比例不低于60%；2）基金最近4期季度報告中披露的
股票及存托憑證資產占基金資產的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，在履
行適當程序后，本基金的投資比例會做相應調整。
（一）資產配置策略。（二）股票投資策略：1、股票精選策略；2、港股通標
的股票投資策略；3、存托憑證投資策略。（三）債券投資策略：1、債券類屬
配置策略；2、目標久期控制策略；3、期限結構配置策略；4、信用利差策
主要投資策略
略；5、相對價值投資策略；6、回購放大策略；7、個券選擇策略。（四）可轉
換債券及可交換債券的投資策略。（五）金融衍生品投資策略：1、國債期貨投
資策略；2、信用衍生品投資策略。（六）基金投資策略。
中債綜合財富（總值）指數收益率*80%+滬深300指數收益率*10%+恒生指數收
業(yè)績比較基準
益率（按估值匯率折算）*5%+金融機構人民幣活期存款基準利率（稅后）*5%
本基金為債券型基金，其預期風險、預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型
基金和股票型基金。
風險收益特征
本基金如果投資港股通標的股票，還將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
中信保誠匯利債券A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
500000.00≤M
認購費
2000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場外
M
申購費（前收500000.00≤M
費）2000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場外
贖回費N
N≥7天0.00%場外
認購費：M：認購金額；單位：元
申購費：M：申購金額；單位：元
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
其它費用律師費等-
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本
基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風險。二、估值風險。三、流動性風險。
四、特有風險：
1、管理風險：本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素，而影響基金收益水平。
這種風險可能表現在基金整體的投資組合管理上，例如資產配置、類屬配置不能達到預期收益目標；
也可能表現在個券個股的選擇不能符合本基金的投資風格和投資目標等。
2、新產品創(chuàng)新帶來的風險：隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這
些新的投資工具在為基金資產提供保值增值功能的同時，也會產生一些新的風險，例如利率期貨帶
來的期貨投資風險，期權產品帶來的定價風險等。同時，基金管理人也可能因為對這些新的投資產
品的不熟悉而發(fā)生投資錯誤，產生投資風險。
3、港股通標的股票投資風險：本基金投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括內地與香港股票
市場交易互聯互通機制下允許投資的香港市場股票，除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的
共同風險外，本基金還可能面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結構、投資標的構成、市場制度
以及交易規(guī)則等差異所帶來的特有風險，包括但不限于：（1）市場聯動的風險；（2）股價波動的風
險；（3）匯率風險；（4）港股通額度限制；（5）港股通可投資標的范圍調整帶來的風險；（6）港股通
交易日不連貫的風險；（7）交收制度帶來的基金流動性風險；（8）港股通下對公司行為的處理規(guī)則
帶來的風險；（9）香港聯合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險；（10）港股通規(guī)則變動帶來
的風險；（11）其他可能的風險。除上述顯著風險外，本基金參與港股通投資，還可能面臨的其他風
險，包括但不限于：1）除因股票交易而發(fā)生的傭金、交易征費、交易費、交易系統費、印花稅、過
戶費等稅費外，在不進行交易時也可能要繼續(xù)繳納證券組合費等項費用，本基金存在因費用估算不
準而導致賬戶透支的風險；2）在香港市場，部分中小市值港股成交量相對較少，流動較為缺乏，本
基金投資此類股票可能因缺乏交易對手而面臨個股流動性風險；3）在本基金參與港股通交易中若香
港聯交所與內地交易所的證券交易服務公司之間的報盤系統或者通信鏈路出現故障，可能導致15分
鐘以上不能申報和撤銷申報的交易中斷風險；4）存在港股通香港結算機構因極端情況下無法交付證
券和資金的結算風險；另外港股通境內結算實施分級結算原則，本基金可能面臨以下風險：①因結
算參與人未完成與中國結算的集中交收，導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置；②結算參
與人對本基金出現交收違約導致本基金未能取得應收證券或資金；③結算參與人向中國結算發(fā)送的
有關本基金的證券劃付指令有誤的導致本基金權益受損；④其他因結算參與人未遵守相關業(yè)務規(guī)則
導致本基金利益受到損害的情況。
4、證券公司短期公司債券的投資風險：本基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已
制定了投資決策流程和風險控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信用風險、
流動性風險等各種風險。
5、資產支持證券的投資風險：本基金可投資于資產支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流
程和風險控制制度，但本基金仍將面臨資產支持證券所特有的信用風險、利率風險、流動性風險、
提前償付風險、操作風險和法律風險等各種風險。（1）信用風險：資產支持證券參與主體對所承諾
的各種合約違約所造成的可能損失。可能表現為證券化資產所產生的現金流不能支持本金和利息的
及時支付而給投資者帶來損失。（2）利率風險：資產支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利
率風險，即資產支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動的風險。（3）流動性風險：資產支持證券不能
迅速、低成本變現的風險。（4）提前償付風險：若合同約定債務人有權在產品到期前償還，則存在
由于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。（5）操作風險：相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作
失誤或違反操作規(guī)程而引起的風險。（6）法律風險：因資產支持證券交易結構較為復雜、參與方較
多、交易文件較多而存在的法律風險和履約風險。
6、國債期貨的投資風險：本基金對國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。（1）
市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的
特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損
益的風險。（2）流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價
格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，
是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
7、信用衍生品的投資風險：為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，
因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其以合理價格變現的風險。償付風險是在信用衍
生品的存續(xù)期內，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現經營情況不佳，或創(chuàng)設機構
的現金流與預期出現一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動風險是由于創(chuàng)設機構
或所受保護債券主體，經營情況或利率環(huán)境出現變化，引起信用衍生品交易價格波動的風險。
8、存托憑證的投資風險：本基金投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于內地市場股票的基金所面
臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中
國存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、
享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊
安排可能引發(fā)的風險；存托協議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差
異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基
礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境
差異可能導致的其他風險。
9、公開募集證券投資基金投資風險：本基金可投資經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金
（僅包括全市場的股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金以及計入權益類資產的混合型基金）。
其中上述應計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定的股票及存托
憑證資產占基金資產的比例不低于60%；2）基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產占
基金資產的比例均不低于60%。（1）本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此
本基金所持有的基金的業(yè)績表現、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表
現。（2）本基金可以投資于其他公開募集的基金，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不
收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他
基金不收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖
回費用除外）、銷售服務費等銷售費用，本基金承擔的相關基金費用可能比普通開放式基金高。（3）
本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會面臨在一定的價
格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在
本基金參與投資后將在一定的期限內無法流通。（4）巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，
即當單個交易日基金的凈贖回申請超過前一工作日基金總份額的百分之十時，本基金將可能無法及
時贖回持有的全部基金份額，影響本基金的資金安排。（5）本基金會面臨基金價格變動的風險。如
果基金價格下降到買入成本之下，在不考慮分紅因素影響的情況下，本基金會面臨虧損風險。
五、其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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