融通增元債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
融通增元債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年5月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 融通增元債券 基金代碼 024110
下屬基金簡稱 融通增元債券A 下屬基金交易代碼 024110
基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 余志勇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2000年7月1日
基金經(jīng)理 張彩婷 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)流動性的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置及投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資
于股票資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注債券、權(quán)益市場的運行狀況，通過自上而下的定性分析和定量分析，對各類資產(chǎn)進行合理配置；結(jié)合自下而上深入的主動研究管理，力求在降低信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上適度運用權(quán)益類工具為投資者獲取穩(wěn)健的長期收益。本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投資策略、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等部分。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×15%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，還會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜300萬元 0.40%
300萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜300萬元 0.50%
300萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30日 0
認購費
基金管理人可以對養(yǎng)老金客戶開展認購費率優(yōu)惠活動，詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
申購費
基金管理人可以對養(yǎng)老金客戶開展申購費率優(yōu)惠活動，詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
贖回費
基金管理人可以對養(yǎng)老金客戶開展贖回費率優(yōu)惠活動，詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險因素包括：市場風(fēng)險（含政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)
險、購買力風(fēng)險、債券收益率曲線變動的風(fēng)險、再投資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險）、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)
險評價可能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
本基金特有風(fēng)險包括：
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金需承擔(dān)債券市場的系
統(tǒng)性風(fēng)險，以及因個別債券違約所形成的信用風(fēng)險。
此外，本基金投資于股票資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)
的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票占本基金股票
資產(chǎn)的比例為0%-50%。鑒于中國股市目前仍處于發(fā)展階段，具有波動性較大的特征，因而本基金管理人在
必要時將通過資產(chǎn)配置，力求降低系統(tǒng)性風(fēng)險。
2、投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險。
3、參與國債期貨交易的風(fēng)險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為金融衍生品，主要存在市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、
保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險。
4、信用衍生品的投資風(fēng)險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資信用衍生
品主要存在市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、與創(chuàng)設(shè)機構(gòu)相關(guān)的主要風(fēng)險、償付風(fēng)險、操作風(fēng)險。
5、港股通標的股票投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括港股通標的股票，如本基金投資于港股通標的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場股票
的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資者結(jié)構(gòu)、投資標的構(gòu)成、市場制
度以及交易規(guī)則等差異所帶來的特有風(fēng)險。
6、流通受限證券的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括非公開發(fā)行股票等流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流
動性風(fēng)險。
7、本基金投資存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存
托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
銷售機構(gòu)（包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法
不同，因此不同銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險等級評價結(jié)果可能存在不同，且銷售機構(gòu)的風(fēng)險評價結(jié)果與本基金法
律文件的風(fēng)險收益特征表述也可能不一致。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
另請投資者注意：因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應(yīng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長途話費）。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
融通增元債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf