信澳紅利回報混合型證券投資基金(原信達澳銀紅利回報股票型證券投資基金)基金合同
信澳紅利回報混合型證券投資基金
(原信達澳銀紅利回報股票型證券投資基金)
基金合同
基金管理人：信達澳亞基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
目錄
一、前言.............................................................1
二、釋義.............................................................2
三、基金的基本情況...................................................6
四、基金份額的發(fā)售...................................................8
五、基金備案.........................................................9
六、基金份額的申購與贖回............................................10
七、基金合同當事人及權(quán)利義務........................................17
八、基金份額持有人大會..............................................23
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序..........................30
十、基金的托管......................................................32
十一、基金份額的登記................................................33
十二、基金的投資....................................................34
十三、基金的財產(chǎn)....................................................43
十四、基金資產(chǎn)的估值................................................44
十五、基金的費用與稅收..............................................49
十六、基金的收益與分配..............................................51
十七、基金的會計和審計..............................................52
十八、基金的信息披露................................................53
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................57
二十、違約責任......................................................60
二十一、爭議的處理..................................................61
二十二、基金合同的效力..............................................61
二十三、其他事項....................................................62
I
一、前言
(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
1.訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)
利義務，規(guī)范基金運作。
2.訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證
券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦
法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管
理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權(quán)益。
(二)基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件，其
他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的任何文件或表述，如與
基金合同有沖突，均以基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投
資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
(三)信澳紅利回報混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)
核準。
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基
金合同為準。
（五）本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨存托憑證價格大幅
波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機
制以及交易機制等相關(guān)的風險。
（六）本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信
息披露辦法》實施之日起一年后開始執(zhí)行。
二、釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指信澳紅利回報混合型證券投資基金
2.基金管理人：指信達澳亞基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《信澳紅利回報混合型證券投資基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《信澳紅利回報混
合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書：指《信澳紅利回報混合型證券投資基金招募說明書》及其更
新
7.基金份額發(fā)售公告：指《信達澳銀紅利回報股票型證券投資基金份額發(fā)售
公告》
8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關(guān)于修
改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
12.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13.《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
14.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16.基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18.機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會團體或其他組織
19.合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定（包括其不時修訂），經(jīng)中
國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，
包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20.投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業(yè)務：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
23.銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
24.直銷機構(gòu)：指信達澳亞基金管理有限公司
25.代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售
業(yè)務的機構(gòu)
26.基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
27.注冊登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清
算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
28.注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為信達
澳亞基金管理有限公司或接受信達澳亞基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記
業(yè)務的機構(gòu)
29.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
30.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
買賣本基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
31.基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
32.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
34.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的工
作日
37.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
38.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
39.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40.《業(yè)務規(guī)則》：指《信達澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
41.認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
42.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
43.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
45.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
46.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定
銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
47.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
48.元：指人民幣元
49.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
51.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
52.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
54.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等
55.基金產(chǎn)品資料概要：指《信澳紅利回報混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
56.規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57.不可抗力：指本基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當事人無法
全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災
害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變
化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
58.銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用
59.基金份額的類別：本基金根據(jù)申購費、贖回費、銷售服務費收取方式不同，
將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。各類基金份額分設(shè)
不同的基金代碼，并分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值
60.A類基金份額：指在投資人申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限
收取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額
61.C類基金份額：指在投資人申購時不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期
限收取贖回費用，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額
三、基金的基本情況
(一)基金的名稱
信澳紅利回報混合型證券投資基金
(二)基金的類別
混合型
(三)基金的運作方式
契約型開放式
(四)基金的投資目標
精選紅利股票，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
(五)基金的最低募集份額總額和金額
基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。
(六)基金份額面值和認購費用
基金份額的初始面值為人民幣1.00元。
本基金的認購費率最高不超過5%，具體費率情況由基金管理人決定，并在招
募說明書中列示。
(七)基金存續(xù)期限
不定期
（八）基金份額的類別
本基金根據(jù)申購費、贖回費、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為A
類和C類基金份額。在投資人申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取
贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基
金份額；在投資人申購時不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，
并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈
值和基金份額累計凈值。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間不得
相互轉(zhuǎn)換。有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在
招募說明書中公告。根據(jù)基金運作情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)、基金
合同的約定以及對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商一致，停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、增加新的基金份額類別或者
調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告，不需要召
開基金份額持有人大會。
四、基金份額的發(fā)售
(一)基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1.發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
2.發(fā)售方式
通過基金銷售網(wǎng)點(包括基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點，具體
名單見基金份額發(fā)售公告)公開發(fā)售。
3.發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者和機構(gòu)投資者以及
合格境外投資者。
(二)基金份額的認購
1.認購費用
本基金以認購金額為基數(shù)采用比例費率計算認購費用，認購費率不得超過認
購金額的5%。本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示?；?
金認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集
期間發(fā)生的各項費用。
2.募集期利息的處理方式
認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，
其中利息以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。
3.基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。
4.認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
(三)基金份額認購金額的限制
1.投資人認購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2.投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤
銷。
3.基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具體
限制請參看招募說明書。
4.基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體
限制和處理方法請參看招募說明書。
五、基金備案
(一)基金備案的條件
1.本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條
件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)
售，且基金募集達到基金備案條件，基金管理人應當自基金募集結(jié)束之日起10日
內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗
資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理
完畢，基金合同生效。
2.基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予
以公告。
3.本基金合同生效前，投資人的認購款項只能存入專用賬戶，任何人不得動
用。認購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認購的基金份
額，歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準。
(二)基金募集失敗
1.基金募集期屆滿，未達到基金備案條件，則基金募集失敗。
2.如基金募集失敗，基金管理人應以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債
務和費用，在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認購款項，并加計銀
行同期存款利息。
3.如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及代銷機構(gòu)不得請求報酬。基
金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
(三)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量
連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，
基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
六、基金份額的申購與贖回
(一)申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的代銷機構(gòu)開通電話、傳
真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基
金管理人另行公告。
(二)申購和贖回的開放日及時間
1.開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體
業(yè)務辦理時間在招募說明書中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額申購、贖回的
價格。
(三)申購與贖回的原則
1.“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準進行計算；
2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3.贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
4.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。
基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況依法對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
(四)申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回
申請日(T日)，在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況?；痄N售機構(gòu)對申購申請的
受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購的確認以
注冊登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。
3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。
若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付
的申購款項退還給投資人。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
(五)申購和贖回的金額
1.基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回
的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書。
2.基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體
規(guī)定請參見招募說明書。
3.基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參
見招募說明書。
4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見相關(guān)公告。
5.基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定
申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
(六)申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，分別計算和公告
基金份額凈值和基金份額累計凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到
小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，
經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
2.申購份額的計算及余額的處理方式：本基金A類和C類基金份額申購份額
的計算詳見《招募說明書》。本基金的A類基金份額申購費率由基金管理人決定，
并在招募說明書中列示。申購的某類基金份額的有效份額為凈申購金額除以當日
的該類基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
3.贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》，
贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4.本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不
列入基金財產(chǎn)；C類基金份額不收取申購費用
5.贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回
基金份額時收取。不低于贖回費總額的25%應歸基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記
費和其他必要的手續(xù)費。其中，基金管理人對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
6.本基金的A類基金份額申購費率最高不超過申購金額的5%，A類基金份額
贖回費率最高不超過贖回金額的5%。A類基金份額和C類基金份額的申購費率、
申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基
金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示。基金管理人可以在
基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
7.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進行
基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按
相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、基
金贖回費率和銷售服務費率，并進行公告。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
3.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
4.基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時。
5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7.當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的
本基金總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)
定的當日申購金額或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投
資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單
筆申購金額上限時。
8.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。
9.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述1、2、3、5、8、9條暫停申購情形時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申
購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購
業(yè)務的辦理。
(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
3.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。
6.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申
請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶
申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)
開放日的各類基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日
發(fā)生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在規(guī)定媒介上公告。投資
人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并予以公告。
(九)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正
常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動
轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
(3)暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，
但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額的10%，基金管理人可以先行對該單個基金份額持有人超出10%以上
的部分贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的
贖回申請與當日其他投資者的贖回申請按前述條款處理。
3.巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2.如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或
贖回時，基金管理人應提前2日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，
并公告最近1個開放日的各類基金份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應每2周至少刊登暫
停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2日在
規(guī)定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的各
類基金份額凈值。
(十一)基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換
業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
(十二)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而
產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無
論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投
資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊
登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
(十三)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
(十四)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在
屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可
自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新
的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
(十五)基金的凍結(jié)和解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
七、基金合同當事人及權(quán)利義務
(一)基金管理人
名稱：信達澳亞基金管理有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001
辦公地址：深圳市南山區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈10層
郵政編碼：518063
法定代表人：朱永強
成立時間：2006年6月5日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2006】071號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(二)基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立時間：2004年9月17日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；
提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟叁佰叁拾陸億捌仟玖佰零捌萬肆仟元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(三)基金份額持有人
投資人自依基金合同、招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基
金合同當事人，直至其不再持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并
不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
(四)基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
1.自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立運
用基金財產(chǎn)；
2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收
入；
3.發(fā)售基金份額；
4.依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
5.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍
內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費率和管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方
式；
6.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本基
金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損
失的情形，應及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當事人的利
益；
7.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
8.在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
9.自行擔任或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對注
冊登記機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
10.選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對
其行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
11.選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構(gòu)；
12.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份額持有人大會；
14.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(五)基金管理人的義務
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務為：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產(chǎn)；
4.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5.建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進行證券投資；
6.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7.依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
9.采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
11.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
12.編制季度報告、中期報告和年度報告；
13.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務；
14.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向
他人泄露；
15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
16.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
17.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
18.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
19.組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
20.因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21.基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22.按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
23.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
24.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
25.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
26.依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
27.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
(六)基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
1.依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他
收入；
2.監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
4.在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
5.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基金
合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當事人的利益；
6.依法召集基金份額持有人大會；
7.按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
8.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(七)基金托管人的義務
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務為：
1.安全保管基金財產(chǎn)；
2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；
4.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6.按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7.保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
8.對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
9.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
10.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割
事宜；
11.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
12.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金份
額申購、贖回價格；
13.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
16.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會；
17.因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金向基金管理人
追償；
19.參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
21.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
22.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
23.建立并保存基金份額持有人名冊；
24.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
(八)基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：
1.分享基金財產(chǎn)收益；
2.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3.依法申請贖回其持有的基金份額；
4.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6.查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7.監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8.對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟；
9.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(九)基金份額持有人的義務
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務為：
1.遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2.交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
3.在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
5.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
6.返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷機構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當?shù)美?
7.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
(十)本基金合同當事各方的權(quán)利義務以本基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)賬
戶名稱而有所改變。
八、基金份額持有人大會
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人持有的每
一基金份額具有同等的投票權(quán)。
(二)召開事由
1.當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基
金份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當日的
基金份額計算，下同)提議時，應當召開基金份額持有人大會：
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但法律法規(guī)
要求提高該等報酬標準或提高銷售服務費的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當事人權(quán)利、義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，
不需召開基金份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用；
(2)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費、變更收費方式、
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整基
金份額分類辦法及規(guī)則；
(3)因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理
人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應
當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決
定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托
管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金
份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日向中國證監(jiān)
會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金
托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時
間、地點、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召
開日前30日在規(guī)定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點和出席方式；
(2)會議擬審議的主要事項；
(3)會議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限
和代理有效期限等)、送達時間和地點；
(7)表決方式；
(8)會務常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表
決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
式。
3.如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行
監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決效力。
(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出
席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當出席，如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。
(4)會議的召開方式由召集人確定。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應的
基金份額應占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符
合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金
管理人持有的注冊登記資料相符。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
2)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為
“監(jiān)督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
3)召集人在監(jiān)督人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計
基金份額持有人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)
督的，不影響表決效力；
4)本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所
代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人提交的持有基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并與注冊登記機構(gòu)記錄相符。
(六)議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)
容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
(3)對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應當按照以下原則對提案進
行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，
并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應提交
大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集
人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會
上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變
更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照
基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交
基金份額持有人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持
有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次
提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的
除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提
案進行修改，應當在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召
開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及
注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，
經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)
代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金
份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單
位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單
位名稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后第2個工作日在公證機關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效
表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，不影響在公證機關(guān)監(jiān)督下形
成的決議的效力。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以
上通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以
一般決議的方式通過；
(2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之
二以上(含三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)
換基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會核準或者備案，
并予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表
面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模
煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
(八)計票
1.現(xiàn)場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中
推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；
如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開
始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表
與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；但如果基金管理
人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有
人代表擔任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當場公
布計票結(jié)果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進行重新清點；
如大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主
持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會
主持人應當立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在
監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證；
如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進行計票，
并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
(九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應當自通過之日
起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證
監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。關(guān)于本章第(二)條所規(guī)定的第
(1)-(8)項召開事由的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)
行，關(guān)于本章第(二)條所規(guī)定的第(9)、(10)項召開事由的基金份額持有人大會決
議經(jīng)中國證監(jiān)會核準或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基
金托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效
的基金份額持有人大會決議。
3.基金份額持有人大會決議應自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
(十)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
(一)基金管理人的更換
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
(1)基金管理人被依法取消基金管理資格；
(2)基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任；
(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行：
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者單獨或合計持有基金總份額10%
以上的基金份額持有人提名；
(2)決議：基金份額持有人大會在原基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的新任基金管理人形成決議，新任基金管理人應當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)
定的資格條件；
(3)核準：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；更
換基金管理人的基金份額持有人大會決議應經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；
(4)交接：原基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業(yè)務資料，及時
辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金管理人或臨時基金管理人應當及時接收，
并與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值；
(5)審計：原基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費用在基金財產(chǎn)中列支；
(6)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在新任基金管理人獲得中國證監(jiān)
會核準后2日內(nèi)公告；
(7)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應
按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
(二)基金托管人的更換
1.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
(1)基金托管人被依法取消基金托管資格；
(2)基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產(chǎn)；
(3)基金托管人被基金份額持有人大會解任；
(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.基金托管人的更換程序
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者單獨或合計持有基金總份額10%
以上的基金份額持有人提名；
(2)決議：基金份額持有人大會在原基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的新任基金托管人形成決議，新任基金托管人應當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)
定的資格條件；
(3)核準：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人，更
換基金托管人的基金份額持有人大會決議應經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；
(4)交接：原基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務
資料，及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務移交手續(xù)，新任基金托管人或臨時基金托管
人應當及時接收，并與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值；
(5)審計：原基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費用從基金財產(chǎn)中列支；
(6)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在新任基金托管人獲得中國證監(jiān)
會核準后2日內(nèi)公告。
(三)基金管理人與基金托管人同時更換
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總
份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管
人的基金份額持有人大會決議獲得中國證監(jiān)會核準后2日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公
告。
(四)新基金管理人接收基金管理業(yè)務或新基金托管人接收基金財產(chǎn)和基金托
管業(yè)務前，原基金管理人或原基金托管人應繼續(xù)履行相關(guān)職責，并保證不做出對
基金份額持有人的利益造成損害的行為。
十、基金的托管
基金財產(chǎn)由基金托管人保管?；鸸芾砣藨c基金托管人按照《基金法》、基
金合同及有關(guān)規(guī)定訂立《信澳紅利回報混合型證券投資基金托管協(xié)議》。訂立托管
協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登記、基
金財產(chǎn)的保管、基金財產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務及職
責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
十一、基金份額的登記
(一)本基金的注冊登記業(yè)務指基金登記、存管、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清
算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
(二)本基金的注冊登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件
的機構(gòu)負責辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務的，應與代
理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在注冊登記業(yè)務中的權(quán)利
義務，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
(三)注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：
1.建立和管理投資人基金賬戶；
2.取得注冊登記費；
3.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務的相關(guān)規(guī)則；
5.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
(四)注冊登記機構(gòu)承擔如下義務：
1.配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務；
2.嚴格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理基金的注冊登記業(yè)務；
3.保存基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購、贖回業(yè)務記錄15年以上；
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對投
資人或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形除外；
5.按基金合同和招募說明書規(guī)定為投資人辦理非交易過戶等業(yè)務，并提供其
他必要服務；
6.接受基金管理人的監(jiān)督；
7.法律法規(guī)規(guī)定的其他義務。
十二、基金的投資
(一)投資目標
精選紅利股票，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
(二)投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票、存托憑證、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票及存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的
60%-95%，固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的5%-40%，基金保留的現(xiàn)金或者投資于到期
日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；投資于紅利股票的資產(chǎn)比例不低于股
票資產(chǎn)的80%。
(三)投資策略
本基金奉行“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的投資方法。一方面，本基
金通過“自下而上”的深入分析，精選公司素質(zhì)高、競爭力突出的紅利股票，依
靠這些公司的出色能力來抵御行業(yè)的不確定性和各種壓力，力爭獲得超越行業(yè)平
均水平的良好回報；另一方面，本基金依靠“自上而下”的策略分析和運作，通
過定量/定性分析權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)及其他類別資產(chǎn)的風險調(diào)整收益，
及時動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置。本基金通過嚴格的投資管理程序和收益管理程序，力爭
實現(xiàn)在控制風險的前提下有效提高基金資產(chǎn)組合的整體收益水平。
1.股票投資策略
本基金通過積極主動的投資管理為投資人創(chuàng)造價值，秉承自下而上的投資分
析方法，對企業(yè)及其發(fā)展環(huán)境的深入分析，尋求具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、在行
業(yè)內(nèi)具有競爭優(yōu)勢及長期持續(xù)增長能力的紅利股票并把握他們的價值被低估時產(chǎn)
生的投資機會，通過投資具有持續(xù)盈利增長能力和長期投資價值的紅利股票為投
資人實現(xiàn)股票資產(chǎn)的持續(xù)增值。
本基金管理人按照以下標準在中國A股市場的所有股票中篩選出紅利股票，
構(gòu)成本基金紅利股票的基礎(chǔ)庫。滿足以下條件之一的股票即為本基金管理人認定
的紅利股票：
1)具有較高的分紅回報，最近一年的股息率（最近一年的現(xiàn)金分紅/股票的
年均價（年均價=年成交額/年成交量））處于市場前50%；
2)具有較強的分紅意愿，最近一年的分紅率（最近一年的現(xiàn)金分紅總額/可
分配利潤）處于市場前50%；
3)具有穩(wěn)定的分紅政策，在過去的3年中，至少有2次分紅（包括現(xiàn)金分紅
和股票分紅）。
本基金將對紅利股票基礎(chǔ)庫中的紅利股票進行進一步篩選，剔除“惡意分紅”
的股票（包括當年虧損、未分配利潤為負、經(jīng)營現(xiàn)金流為負、分紅率過高等），并
在對紅利股票未來分紅能力、前景和意愿進行評估的基礎(chǔ)上，結(jié)合股票的估值水
平，甄選出具有投資價值的紅利股票。
在對紅利股票的分紅能力進行評價時，本基金著重關(guān)注及考察紅利股票的持
續(xù)盈利及分紅能力,采用本管理人獨有的QGV、ITC、MDE體系分析上市公司在所屬
行業(yè)的競爭地位及競爭優(yōu)勢、公司治理結(jié)構(gòu)、主營業(yè)務的成長性等，甄選出基本
面良好、具有優(yōu)秀成長能力且估值合理的紅利股票。在分析紅利股票的分紅前景
及分紅意愿時，本基金會著重分析紅利股票過往的分紅情況，包括股息率、EPS的
波動性、凈資產(chǎn)收益率、現(xiàn)金充足率等指標。
本基金精選紅利股票的策略包括：
1)運用“信達澳亞公司價值分析體系（QGV，Quality,Growth & Valuation）”，
從公司素質(zhì)、盈利增長和估值三個方面對公司進行嚴格的綜合評估，以深度挖掘
能夠持續(xù)保持盈利增長的成長型公司。
2)運用“信達澳亞行業(yè)優(yōu)勢分析體系(ITC，Industrial Trends &
Competitiveness)”，從行業(yè)長期發(fā)展的維度對比分析行業(yè)內(nèi)的公司，從行業(yè)層面
對公司做出篩選，挑選行業(yè)內(nèi)競爭力強、符合行業(yè)發(fā)展趨勢的優(yōu)秀公司。
3)運用“信達澳亞宏觀景氣分析體系(MDE,Macro Drivers & Environment)”，
考察宏觀經(jīng)濟增長的行業(yè)驅(qū)動力，行業(yè)景氣的變化、宏觀景氣變動對不同行業(yè)及
相關(guān)公司的潛在影響，以及宏觀經(jīng)濟政策對相關(guān)行業(yè)的影響，進而判斷行業(yè)的發(fā)
展趨勢、景氣周期、盈利能力、成長性、相對投資價值的變化，選擇未來一段時
間內(nèi)持續(xù)增長能力突出的行業(yè)并調(diào)整對相關(guān)公司的價值判斷，最終完成對行業(yè)配
置的適度調(diào)控。
相關(guān)公司根據(jù)滿足“信達澳亞公司價值分析體系（QGV）”和“信達澳亞行業(yè)
優(yōu)勢分析體系(ITC)”的不同程度，以及投資團隊對該公司的研究深度，分別被確
定為“核心品種”、“重點品種”和“觀察性品種”3個層級并不斷循環(huán)論證，在此
基礎(chǔ)之上基金經(jīng)理根據(jù)自身判斷，結(jié)合“信達澳亞宏觀景氣分析體系(MDE)”提出
的行業(yè)投資建議，構(gòu)建基金的股票投資組合。
2.存托憑證投資策略
在控制風險的前提下，本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基
于對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投資。
3.資產(chǎn)配置策略
本基金的資產(chǎn)配置是指基金資產(chǎn)在權(quán)益類和固定收益類資產(chǎn)之間的配置比
例，包括兩個層面：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA,Strategic Assets Allocation）和策略
靈活配置（TAA，Tactic Assets Allocation）。戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以“聯(lián)邦模型”為
基礎(chǔ)，每季度更新一次數(shù)據(jù)，并依據(jù)模型輸出的結(jié)果來確定基金資產(chǎn)在權(quán)益類資
產(chǎn)及固定收益類資產(chǎn)之間的基礎(chǔ)配置。策略靈活配置是根據(jù)“宏觀環(huán)境和市場氣
氛分析體系（MEMS）”，在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的資產(chǎn)配置比例的基礎(chǔ)上進行占基金
凈值±10%比例的調(diào)整，以更靈活地適應市場的現(xiàn)時特點，從而在堅持紀律性的資
產(chǎn)配置方法的同時也保持適度的靈活性。
1)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA）
信達澳亞戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型的藍本是“聯(lián)邦模型”，該模型通過測算動態(tài)市盈
率、債券收益率等一系列市場變量與市場環(huán)境變量及其相關(guān)性，評估比較股票市
場、債券市場等不同資產(chǎn)類別的相對投資價值及其變化，研判市場系統(tǒng)性風險的
高低，為動態(tài)調(diào)整或修正基金在不同資產(chǎn)類別中的資產(chǎn)配置比例提供決策依據(jù)。
基于聯(lián)邦模型的思想，我公司設(shè)計了“信達澳亞戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型”，模型的
核心是“市場相對價值指標（RVI,relative value index）”。模型的含義是：長
期來看國債和股票收益水平之間應該有一個確定的相對關(guān)系，如果短期兩者偏離
程度較大我們就進行相應操作等待市場恢復到正常狀況。具體配置策略是，當RVI
大于0時，股票市場相對于債券市場處于高估狀態(tài)，這時應保持較低股票投資比例，
RVI越高，股票比例應越低；當RVI小于零時，股票市場相對于債券市場處于低估
狀態(tài)，這時應保持較高股票比例，RVI越低，股票比例應越高。
2)策略靈活配置（TAA）
本基金的資產(chǎn)配置將保留占基金資產(chǎn)±10%比例的靈活配置空間，由基金經(jīng)理
根據(jù)對宏觀環(huán)境和市場氣氛的判斷進行調(diào)整。其中，宏觀經(jīng)濟環(huán)境的分析重在把
握宏觀經(jīng)濟的趨勢，希望能準確把握實體經(jīng)濟趨勢性的拐點。市場氣氛的分析重
在把握市場即時的“動量（Momentum）”情況，以適應市場現(xiàn)時的氛圍。策略靈活
配置將主要依據(jù)“宏觀環(huán)境與市場氣氛（MEMS，Macro Environment and Market
Sentiment）分析體系”。該體系主要由全球經(jīng)濟指標、國內(nèi)經(jīng)濟指標、政策取向、
企業(yè)盈利趨勢、分析員盈利預測、市場故事等部分構(gòu)成。本基金將根據(jù)實際的效
果對上述指標賦以相應的權(quán)重（權(quán)重會及時調(diào)整）并計算整體得分，若得分很高
說明宏觀經(jīng)濟、市場氛圍整體向好，則調(diào)高股票配置比例，否則降低股票比例。
4.固定收益投資策略
本基金將債券投資管理作為控制基金整體投資風險和提高非股票資產(chǎn)收益率
的重要策略性手段，堅持價值投資理念，把注意力集中在對個券公允價值的研究
上，精選價值相對低估的個券品種進行投資。通過類屬資產(chǎn)配置、期限配置等手
段，有效構(gòu)造債券投資組合并控制風險。
1)公允值分析：債券的公允值指投資者要求的足夠補償債券各種風險的收益
率。債券投資研究團隊通過對通貨膨脹、實際利率、期限、信用、流動性、稅收
等因素的深入分析，運用公允價值分析模型，確定各券種的公允值。
2)在類屬配置層面，本基金將市場細分為交易所國債、交易所企業(yè)債、交易
所可轉(zhuǎn)債、銀行間國債、銀行間央行票據(jù)、銀行間金融債（含政策性金融債、商
業(yè)銀行債等）、銀行間企業(yè)債、銀行間企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等不同類屬，
定期跟蹤分析不同類屬的公允值和風險收益特征，并結(jié)合該類屬的市場收益率水
平、波動性、市場容量、流動性等確定其投資比例和組合的目標久期。
3)在個券選擇層面，本基金將在對個券進行深入研究和估值的基礎(chǔ)上選擇價
值相對低估的品種,具體操作中將專注于對不同類屬關(guān)鍵驅(qū)動因素的研究和分析,
如國債/央票/政策性金融債主要關(guān)注影響利率水平的各種因素，企業(yè)債/短期融資
券則在關(guān)注影響利率水平的因素基礎(chǔ)上還要綜合評估其信用風險，可轉(zhuǎn)債則還要
評估正股的投資價值。
5.權(quán)證投資策略
本基金將權(quán)證作為有效控制基金投資組合風險、提高投資組合收益的輔助工
具。本基金在投資權(quán)證時，將根據(jù)權(quán)證對應公司基本面研究成果確定權(quán)證的合理
估值，發(fā)現(xiàn)市場對股票權(quán)證的非理性定價，謹慎進行投資，追求較為穩(wěn)健的當期
收益。
6.其他金融衍生產(chǎn)品投資策略
本基金將密切跟蹤國內(nèi)各種衍生產(chǎn)品的動向,一旦有新的產(chǎn)品推出市場,將在
屆時相應法律法規(guī)的框架內(nèi),制訂符合本基金投資目標的投資策略,同時結(jié)合對衍
生工具的研究,在充分考慮衍生產(chǎn)品風險和收益特征的前提下,謹慎進行投資。
7.投資決策程序
本基金投資決策基本原則是根據(jù)基金合同規(guī)定的投資目標、投資理念以及范
圍等要素，制定基金投資策略。本基金采用投資團隊分級負責制的投資決策方式,
本基金經(jīng)理是本基金投資團隊的重要成員，一方面積極參與投資團隊的投資研究
工作，另一方面在公司授權(quán)下主動行使投資決策和本基金的投資組合管理職責。
本基金力求通過包括本基金經(jīng)理在內(nèi)的整個投資團隊全體人員的共同努力來爭取
良好的投資業(yè)績，在投資過程中采取分級授權(quán)的投資決策機制，對于不同的投資
規(guī)模的決策程序有所不同,力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)在合理控制投資風險的前提下的穩(wěn)
定增值。
公司設(shè)立投資審議委員會，作為公司投資管理的最高決策和監(jiān)督機構(gòu)。投資
審議委員會由總經(jīng)理擔任主席，投資總監(jiān)任執(zhí)行委員。為提高投資決策效率和專
業(yè)性水平，公司授權(quán)投資總監(jiān)帶領(lǐng)投資研究部負責公司日常投資決策和投資管理。
投資審議委員會定期或在認為必要時評估基金投資業(yè)績、監(jiān)控基金投資組合風險
并對基金重大投資計劃做出決策。本基金投資決策的程序是：
1)基金經(jīng)理與投研團隊運用“信達澳亞戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型”從戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
（SAA）角度研究各資產(chǎn)類別的相對長期投資價值，提出大類資產(chǎn)（權(quán)益類、固定
收益類等）的投資建議。在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理運用“策略靈活配
置模型（TAA）”，根據(jù)現(xiàn)時的經(jīng)濟環(huán)境和市場氣氛進行±10%的靈活配置?；鸾?jīng)
理的資產(chǎn)配置建議經(jīng)投資審議委員會批準后實施。
2)根據(jù)本基金合同的規(guī)定構(gòu)建紅利股票基礎(chǔ)庫；
3)投資研究團隊對基礎(chǔ)庫中符合基本流通性條件和素質(zhì)要求的紅利股票展
開廣泛研究，確定本基金的備選股票庫；
4)基金經(jīng)理根據(jù)分析師推薦及自身研究，結(jié)合未來的分紅能力，自行確定觀
察性買入的股票及相應的買入數(shù)量和價格；
5)股票投資部總經(jīng)理每周或在認為必要時組織投資團隊召開股票分析會，運
用QGV和ITC等分析體系對基金經(jīng)理或行業(yè)分析師建議投資的股票進行深入討論，
形成對股票的基本面和投資價值的結(jié)論性意見；
6)在深入研究（要具備內(nèi)部的深入研究報告）和團隊討論的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)
理可提出重點投資建議和集中投資建議，根據(jù)公司投資管理制度規(guī)定，分別報投
資總監(jiān)或公司投資審議委員會審議，經(jīng)批準后方可實施；
7)投資總監(jiān)組織基金經(jīng)理和投資團隊對基金的投資組合進行分析，對投資組
合的資產(chǎn)配置和主要品種進行分析，投資總監(jiān)根據(jù)上述分析對基金的組合提出調(diào)
整建議，建議區(qū)分為建議性提議和強制性提議，對強制性提議基金經(jīng)理必須在特
定時間內(nèi)完成組合調(diào)整；
8)公司投資審議委員會每月討論并每季正式評議本基金的投資業(yè)績和投資
組合風險，并在認為必要時要求投資團隊和基金經(jīng)理提出控制投資組合風險和改
善投資業(yè)績的方案，方案經(jīng)會議審議后，基金經(jīng)理根據(jù)方案和投資流程調(diào)整投資
組合；
9)固定收益品種的投資和調(diào)整程序。通過對各類屬和各券種的公允值進行全
面分析，以確定組合久期并選擇價值相對低估的個券從而構(gòu)建固定收益投資組合；
10)公司風險管理委員會和監(jiān)察稽核部實時監(jiān)控本基金投資的全過程并及
時制止違反本基金合規(guī)控制要求的投資行為，對基于有關(guān)法規(guī)和本基金合同要求
的該等合規(guī)建議本基金經(jīng)理及投資團隊必須在合理時間內(nèi)無條件執(zhí)行。
本基金管理人有權(quán)根據(jù)市場變化和實際情況的需要，對上述投資決策程序做
出調(diào)整。
(四)業(yè)績比較基準
中證紅利指數(shù)收益率*80%+中國債券總指數(shù)收益率*20%
中證紅利指數(shù)是中證指數(shù)公司于2008年推出的全市場紅利股票指數(shù)。中證紅
利指數(shù)通過篩選在上海證券交易所和深圳證券交易所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅
比較穩(wěn)定、具有一定規(guī)模及流動性的100只股票作為樣本，以反映A股市場高紅
利股票的整體狀況和走勢，具有較強的代表性，可以作為本基金股票投資部分的
基準。
中國債券總指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的中國全市場債券
指數(shù)，擁有獨立的數(shù)據(jù)源和自主的編制方法。該指數(shù)同時覆蓋了國內(nèi)交易所和銀
行間兩個債券市場，能夠反映債券市場總體走勢，具有較強的市場代表性，可以
作為本基金債券投資部分的基準。
隨著法律法規(guī)和市場環(huán)境發(fā)生變化，如果上述業(yè)績比較基準不適用本基金、
或者本基金業(yè)績比較基準中所使用的指數(shù)暫?；蚪K止發(fā)布，或者推出更權(quán)威的能
夠表征本基金風險收益特征的指數(shù)，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人
合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準進行相應調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基
準應經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案并公告。
(五)風險收益特征
本基金為混合型基金產(chǎn)品，基金資產(chǎn)整體的預期收益和預期風險均較高，屬
于較高風險、較高收益的基金品種。
(六)投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投
資降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險，保持基金組合良好的流動性?；鸬耐顿Y組合
將遵循以下限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
(5)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40％；
(6)本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的
60%-95%，固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的5%-40%，投資于紅利股票的資產(chǎn)比例不低
于股票資產(chǎn)的80%；
(7)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
(8)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(9)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
(10)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
(11)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
(12)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(13)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5％；
(14)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（15）本基金與本基金管理人管理的其他全部開放式基金持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金與本基金管
理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該
上市公司可流通股票的30%；
(16)本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
2%；
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的
規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制。
除上述第（11）、（14）、（17）、（18）項外，因證券市場波動、上市公司合并、
基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。
2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔保；
(3)從事承擔無限責任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額
持有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當利益。
(八)基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
十三、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購
款以及其他資產(chǎn)的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交
易清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券
賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金
財產(chǎn)賬戶相獨立。
(四)基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而
取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋丝梢园椿鸷贤募s
定收取管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、不得與
基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務，不
得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不
得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十四、基金資產(chǎn)的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
(二)估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)
生重大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交
易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易
的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可
參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價
格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）
估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按
監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估
值技術(shù)確定公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
(三)估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產(chǎn)。
(四)估值程序
1.各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產(chǎn)凈
值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.001元，小數(shù)點后第四位
四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2.基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對基金
資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤
后，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對
同時進行。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差
錯時，視為該類基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1.差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、
或代銷機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該差錯遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“差
錯處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計
算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同
行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)
定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差
錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰撚蟹颠€不當?shù)美牧x務。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及
時更正已產(chǎn)生的差錯，給當事人造成損失的，由差錯責任方對直接損失承擔賠償
責任；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關(guān)
當事人進行確認，確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅
對差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但差錯責
任方仍應對差錯負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當
得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則差錯責任方應賠償受損方的損
失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划?
得利的權(quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，
則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其
實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失
時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成
基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕?
托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負
責向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應列入基金費用，從基金資產(chǎn)中
支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、
基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔
了賠償責任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠
償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差
錯的責任方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
(3)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償
損失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注
冊登記機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
(1)任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通
報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理
人應當公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應由基
金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產(chǎn)價值時；
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投
資人的利益，已決定延遲估值；如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，
會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的；
4.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
的；
5.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
(七)基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由
基金管理人對各類基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必
要的措施消除由此造成的影響。
十五、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.基金的銷售服務費；
4.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5.除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后的基金信息披露費
用；
6.基金份額持有人大會費用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
8.基金的證券交易費用；
9.依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
(二)上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確
定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理
費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2.基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3.基金的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率
為0.60%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務。
銷售服務費按C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金
銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)按照指定
的賬戶路徑進行資金支付，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
4.上述“（一）基金費用的種類”中第4－9項費用，由基金托管人根據(jù)其他
有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘斊诨鹳M用。
(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；?
金合同生效前所發(fā)生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財
產(chǎn)中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金
托管費率?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日2日前在規(guī)定媒介上刊登公告。
(六)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務。
十六、基金的收益與分配
(一)基金收益的構(gòu)成
本基金合同項下的基金收益即為基金利潤?；鹄麧欀富鹄⑹杖搿⑼顿Y
收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指
基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)，由于本基金各類基金份
額收取費用情況不同，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；
2.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資
人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金注冊
登記機構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的該類份額單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應類別
的基金份額；
3.若本基金在每年的6月30日與12月31日的可供分配利潤水平與當日基金
資產(chǎn)凈值的比率超過同期銀行一年定期存款利率（稅后），則必須對可供分配利潤
進行分配（此日即為收益分配基準日）；若同期銀行一年定期存款利率發(fā)生重大變
化而影響基金的正常收益分配，基金管理人將相應調(diào)整分紅參照標準；
4.在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配6次，每次
基金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的20%；
5.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配；
6.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投
資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
7.基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日；
8．基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日
的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
9.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明收益分配基準日以及該日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等
內(nèi)容。由于不同基金份額類別對應的可分配收益不同，基金管理人可相應制定不
同的收益分配方案。
(五)收益分配的時間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告；
2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅
利向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅
資金的劃付。
十七、基金的會計和審計
(一)基金的會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責任方；
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5.本基金獨立建賬、獨立核算；
6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)
規(guī)定編制基金會計報表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
書面確認。
(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會
計師對本基金年度財務報表及其他規(guī)定事項進行審計。會計師事務所及其注冊會
計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2.會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務所，經(jīng)基金托
管人(或基金管理人)同意后可以更換。就更換會計師事務所，基金管理人應當依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十八、基金的信息披露
基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當以保
護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，依法披露基金信息，并保證所披露信息的
真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應按規(guī)定將應予披露的
基金信息披露事項在規(guī)定時間內(nèi)通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露。
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進行預測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)
售的3日前，將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基
金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基
金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金
管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。(二)基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息。
基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并刊登在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)
網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年
更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
(三)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和
網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
(四)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)
售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定報
刊和網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效
公告?；鸷贤Ч嬷袑⒄f明基金募集情況。
(六)基金凈值信息公告
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人應當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈
值；
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額凈值和各類基金份額累計凈值；
3.基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
(七)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各
類基金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能
夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
(八)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金
年度報告中的財務會計報告需經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審
計后，方可披露；
2.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；
3.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上；
4.基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
5.基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析。
6.基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期
報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持
有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
(九)臨時報告與公告
在基金運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會的召開及決議；
2.基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務
所；
5.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6.基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控
制人；
8.基金募集期延長；
9.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
10.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11.涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)
務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14.基金收益分配事項；
15.管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16.某一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值0.5%；
17.本基金開始辦理申購、贖回；
18.本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21.本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
22.基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項。
(十)澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額
持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并
將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(十一)基金份額持有人大會決議
（十二）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財
產(chǎn)進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
(十三)本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
(十四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
(十五)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內(nèi)容對基金合同當事人權(quán)利、義務產(chǎn)生重大影響的，應召開
基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。
(1)轉(zhuǎn)換基金運作方式；
(2)變更基金類別；
(3)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(4)變更基金份額持有人大會程序；
(5)更換基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費。但根據(jù)適用
的相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標準或提高銷售服務費的除外；
(7)本基金與其他基金的合并；
(8)對基金合同當事人權(quán)利、義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
(9)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金
托管人同意變更后公告：
(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用；
(2)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費、變更收費方式、
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整基
金份額分類辦法及規(guī)則；
(3)因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2.關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)履行適當程序后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
(三)基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的
監(jiān)督下進行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務
資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算組可以
聘用必要的工作人員。
(3)基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭?
產(chǎn)清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清
算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
(4)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行審計；
(6)聘請律師事務所出具法律意見書；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基
金財產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果
經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見
書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、違約責任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》規(guī)
定或者本基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別
對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造
成損害的，應當承擔連帶賠償責任。但是發(fā)生下列情況的，當事人可以免責：
1.不可抗力；
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定作為或不作為而造成的損失等；
3.基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而造
成的損失等。
(二)基金合同當事人違反基金合同，給其他當事人造成經(jīng)濟損失的，應當對
直接損失承擔賠償責任。在發(fā)生一方或多方違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行
的，應當繼續(xù)履行。
(三)本基金合同一方當事人造成違約后，其他當事人應當采取適當措施防止
損失的擴大；沒有采取適當措施致使損失擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。
守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
(四)因一方當事人違約而導致其他當事人損失的，基金份額持有人應先于其
他受損方獲得賠償。
(五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影
響。
二十一、爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金
合同當事人應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
二十二、基金合同的效力
基金合同是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的法
律文件。
(一)本基金合同經(jīng)基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或
授權(quán)代表簽字，在基金募集結(jié)束，基金備案手續(xù)辦理完畢，并獲中國證監(jiān)會書面
確認后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證
監(jiān)會備案并公告之日止。
(二)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內(nèi)的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。
(三)本基金合同正本一式八份，除中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)各持兩
份外，基金管理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
(四)本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機
構(gòu)和注冊登記機構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應以基金合同正本為準。
二十三、其他事項
本基金合同如有未盡事宜，由本基金合同當事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定
協(xié)商解決。
信澳紅利回報混合型證券投資基金(原信達澳銀紅利回報股票型證券投資基金)基金合同.pdf