信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）
信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
基金管理人：信達澳亞基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二〇二五年六月
信達澳亞基金信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
信達澳銀產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2010年12月
23日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1886號文核準募集。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，本
基金基金合同已于2011年6月13日生效，基金管理人于該日起正式開始對基金財
產(chǎn)進行運作管理。2022年3月21日，基金管理人公司名稱變更為“信達澳亞基金
管理有限公司”。2022年6月1日，本基金名稱變更為“信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券
投資基金”。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證
監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益
做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資
者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
理性判斷市場，對認購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基
金投資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會
等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理
實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至
出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機制以及交易
機制等相關(guān)的風險。
本基金是混合型基金產(chǎn)品，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風險均較高，屬于
較高風險，較高收益的基金品種。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資有風險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書及基
金合同。
本基金本次招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月9日，所載財務(wù)數(shù)據(jù)和
凈值表現(xiàn)截至2024年9月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
信達澳亞基金信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
一、緒言.........................................................................................................................................................1
二、釋義.........................................................................................................................................................1
三、基金管理人.............................................................................................................................................6
四、基金托管人...........................................................................................................................................20
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).......................................................................................................................................23
六、基金的募集...........................................................................................................................................24
七、基金備案與基金合同的生效...............................................................................................................25
八、基金份額的申購與贖回.......................................................................................................................25
九、基金的投資...........................................................................................................................................36
十、基金的業(yè)績...........................................................................................................................................49
十一、基金的融資、融券...........................................................................................................................52
十二、基金的財產(chǎn).......................................................................................................................................52
十三、基金資產(chǎn)的估值...............................................................................................................................53
十四、基金收益與分配...............................................................................................................................58
十五、基金的費用與稅收...........................................................................................................................59
十六、基金的會計與審計...........................................................................................................................62
十七、基金的信息披露...............................................................................................................................63
十八、風險揭示...........................................................................................................................................68
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................................................................................71
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.......................................................................................................................73
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................................................................................87
二十二、對基金份額持有人的服務(wù).........................................................................................................100
二十三、其他應(yīng)披露事項.........................................................................................................................101
二十四、招募說明書的存放及查閱方式.................................................................................................102
二十五、備查文件.....................................................................................................................................102
I
信達澳亞基金信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）
一、緒言
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《“基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證
券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）及其他有關(guān)
規(guī)定以及《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核
準?；鸷贤羌s定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資者取得依基金合
同所發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其持有
基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作
辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《流動性風險規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)；基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳
細查閱《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金
2.基金管理人：指信達澳亞基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合
型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
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6.招募說明書：指《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金份額發(fā)售公告：指《信達澳銀產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金份額發(fā)售公
告》
8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國
人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜
中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13.《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不
時做出的修訂
14.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16.基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的
法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18.機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
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社會團體或其他組織
19.合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資
者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自
境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20.投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦
理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23.銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
24.直銷機構(gòu)：指信達澳亞基金管理有限公司
25.代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代
銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)
的機構(gòu)
26.基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
27.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和
結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
28.注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為信達澳
亞基金管理有限公司或接受信達澳亞基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)
務(wù)的機構(gòu)
29.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
30.基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買
賣本基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
31.基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基
金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
32.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清
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算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得
超過3個月
34.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作
日
37.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
38.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《信達澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
41.認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
42.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購
買基金份額的行為
43.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基
金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的、且由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
45.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基
金份額銷售機構(gòu)的操作
46.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、
扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動
完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
47.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
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48.元：指人民幣元
49.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存
款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購
款及其他資產(chǎn)的價值總和
51.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
52.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
基金份額凈值的過程
54.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合
理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
55.基金產(chǎn)品資料概要：指《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
56.規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)
定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
57.不可抗力：指本基金合同當事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基金
合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當事人無法全部
或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)
爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)
停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
58.銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金
份額持有人服務(wù)的費用
59.基金份額的類別：本基金根據(jù)申購費、贖回費、銷售服務(wù)費收取方式不同，
將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。各類基金份額分設(shè)不
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同的基金代碼，并分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值
60.A類基金份額：指在投資人申購時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收
取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
61.C類基金份額：指在投資人申購時不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限
收取贖回費用，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
三、基金管理人
(一)基金管理人概況
名稱：信達澳亞基金管理有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L1001
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路2666號中國華潤大廈10層
郵政編碼：518063
成立日期：2006年6月5日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2006】071號
法定代表人：朱永強
電話：0755-83172666
傳真：0755-83196151
聯(lián)系人：韓宗倞
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元
股本結(jié)構(gòu)：信達證券股份有限公司出資5400萬元，占公司總股本的54%；East
Topco Limited出資4600萬元，占公司總股本的46%
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(二)主要人員情況
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1、董事、高級管理人員
董事：
祝瑞敏女士，中國人民大學管理學博士，高級會計師。現(xiàn)任信達證券股份有限
公司董事、總經(jīng)理、黨委書記，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理
有限公司）董事長，信達國際控股有限公司董事會主席、執(zhí)行董事。曾任東興證券
股份有限公司財務(wù)部總經(jīng)理、公司助理總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理，中國銀河證券股份
有限公司首席財務(wù)官，信達證券股份有限公司黨委副書記，信達澳亞基金管理有限
公司法定代表人。
李泉先生，國防科工委指揮技術(shù)學院計算機應(yīng)用專業(yè)?，F(xiàn)任香港新星資本有限
公司董事，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）代理副董
事長。曾任招商銀行深圳分行公司銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理，中信銀行信用卡中心市場部副
總經(jīng)理，國信證券香港證券與期貨經(jīng)紀有限公司總裁，國京香港證券與期貨有限公
司總裁，天風國際證券集團副總裁。
朱永強先生，浙江大學工學碩士，長江商學院高級管理人員工商管理碩士?，F(xiàn)
任信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）董事、公司總經(jīng)理、
法定代表人、財務(wù)負責人。曾任華泰聯(lián)合證券有限責任公司總裁助理、副總裁，中
信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展管理委員會董事總經(jīng)理，中國銀河證券股份有限
公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀管理總部總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司執(zhí)行
董事長兼首席執(zhí)行官，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）
公司首席信息官。
宋若冰先生，北京商學院經(jīng)濟法法學學士?，F(xiàn)任北京市德鴻律師事務(wù)所律師、
高級合伙人，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）獨立董
事。曾任北京城建集團二公司職員，華聯(lián)經(jīng)濟律師事務(wù)所、北京市高朋律師事務(wù)所、
北京市正見永申律師事務(wù)所實習律師、律師。
楊棉之先生，中國人民大學管理學博士，財政部全國會計（學術(shù)類）領(lǐng)軍人才，
教育部高等學校會計類專業(yè)教學指導委員會委員，中國會計學會財務(wù)管理專業(yè)委員
會委員?，F(xiàn)任北京科技大學經(jīng)濟管理學院教授、博士生導師，信達澳亞基金管理有
限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）獨立董事。曾任國元證券、海螺水泥、徽
商銀行等上市公司獨立董事。
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屈文洲先生，廈門大學金融學博士，清華大學經(jīng)濟管理學院博士后。現(xiàn)任廈門
大學管理學院教授、博士生導師，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管
理有限公司）獨立董事。曾任廈門建發(fā)信托投資公司投資部經(jīng)理，中國證監(jiān)會廈門
監(jiān)管局上市公司監(jiān)管處借調(diào)，深圳證券交易所綜合研究所研究員。
高級管理人員：
朱永強先生，浙江大學工學碩士，長江商學院高級管理人員工商管理碩士?，F(xiàn)
任信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）董事、公司總經(jīng)理、
法定代表人、財務(wù)負責人。曾任華泰聯(lián)合證券有限責任公司總裁助理、副總裁，中
信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展管理委員會董事總經(jīng)理，中國銀河證券股份有限
公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀管理總部總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司執(zhí)行
董事長兼首席執(zhí)行官，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）
公司首席信息官。
王建華先生，復旦大學產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原
信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)。曾任交通銀行股份有限公
司總行管培生，交通銀行蘇州分行投資銀行部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，交通銀行資管業(yè)
務(wù)中心結(jié)構(gòu)融資部、資本市場部總經(jīng)理，交通銀行理財有限責任公司權(quán)益投資部、
研究部總經(jīng)理。
于鵬先生，中國人民大學經(jīng)濟學學士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原信
達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中國建設(shè)銀行總行信托投資公司證券總
部駐武漢證券交易中心交易員、計劃財務(wù)部會計、深圳證券營業(yè)部計劃財務(wù)部副經(jīng)
理、經(jīng)理，中國信達信托投資公司北京證券營業(yè)部總經(jīng)理助理兼計財部經(jīng)理，宏源
證券股份有限公司北京營業(yè)部副總經(jīng)理、機構(gòu)管理總部業(yè)務(wù)監(jiān)控部經(jīng)理兼清算中心
經(jīng)理、資金財務(wù)總部副總經(jīng)理、資金管理總部總經(jīng)理兼客戶資金存管中心總經(jīng)理，
信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理助
理兼財務(wù)總監(jiān)。
徐偉文先生，湖南大學工業(yè)自動化專業(yè)學士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司
（原信達澳銀基金管理有限公司）首席信息官。曾任《證券時報》證券信息數(shù)據(jù)庫
工程師，湘財證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部交易監(jiān)控組主管，廣發(fā)證券深圳營業(yè)部電腦部
經(jīng)理、總部稽核部業(yè)務(wù)主管、IT審計主管，景順長城基金管理有限公司法律稽核部
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稽核經(jīng)理，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）交易部經(jīng)
理、運營總監(jiān)、督察長。
魯力先生，英國赫瑞瓦特大學精算學專業(yè)博士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公
司（原信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任南方基金管理有限公司產(chǎn)品開
發(fā)部負責人，前海開源基金管理有限公司產(chǎn)品總監(jiān)、首席產(chǎn)品官、聯(lián)席投資總監(jiān)，
信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）產(chǎn)品創(chuàng)新部總監(jiān)、基
礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn)部總監(jiān)和運營管理總部總監(jiān)，智能量化與全球投資部總監(jiān)。
方敬先生，北京航空航天大學管理科學與工程系碩士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理
有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限
公司信息技術(shù)部數(shù)據(jù)分析師，中國民生銀行股份有限公司私人銀行部高級分析師，
中信證券股份有限公司高級產(chǎn)品經(jīng)理，中新融創(chuàng)資本管理有限公司證券投資部部門
負責人，中國銀河證券股份有限公司金融產(chǎn)品與同業(yè)部總監(jiān)，前海開源基金管理有
限公司專戶業(yè)務(wù)部門負責人。
李曉西先生，美國杜克大學工商管理碩士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原
信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中銀信托投資公司外匯交易結(jié)算員，
銀建實業(yè)股份有限公司證券投資經(jīng)理，漢唐證券有限公司高級經(jīng)理，美國信安環(huán)球
投資管理公司旗下信安環(huán)球股票有限公司董事總經(jīng)理兼基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管
理有限公司副總經(jīng)理。
余源志先生，中國政法大學法學碩士。現(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原信
達澳銀基金管理有限公司）督察長。曾在中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局、廣
東品睿律師事務(wù)所、招商財富資產(chǎn)管理有限公司任職。
張麗潔女士，南京大學經(jīng)濟學碩士。現(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原信達
澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾在南京銀行股份有限公司、海富通基金管理
有限公司、東方證券資產(chǎn)管理有限公司、鑫沅資產(chǎn)管理有限公司、鑫元基金管理有
限公司任職。
2、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：
姓名 職務(wù) 任本基金的基金經(jīng)理（助理）期限 證券從業(yè)年限 說明
任職日期 離任日期
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曾國富 本基金的基金經(jīng)理 2015-2-14 - 24.5年 上海財經(jīng)大學管理學碩士。1994年至2005年歷任深圳大華會計師事務(wù)所審計部經(jīng)理，大鵬證券有限責任公司投資銀行部業(yè)務(wù)董事、內(nèi)部審核委員會委員，平安證券有限責任公司資本市場事業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)部審核委員會委員，國海富蘭克林基金管理有限公司研究分析部分析員。2006年9月加入信達澳亞基金，歷任高級分析師、投資副總監(jiān)、投資研究部下股票投資部總經(jīng)理、研究副總監(jiān)、研究總監(jiān)、公募投資總部副總監(jiān)、權(quán)益投資總部副總監(jiān)，曾任信澳精華配置混合基金基金經(jīng)理（2008年7月30日至2011年12月16日）、信澳紅利回報混合基金基金經(jīng)理（2010年7月28日至2011年12月16日）、信澳消費優(yōu)選混合型基金基金經(jīng)理（2018年3月8日起至2022年2月22日）、信澳周期動力混合型基金基金經(jīng)理（2020年12月30日起至2022年2月22日）、信澳健康中國靈活配置混合型基金基金經(jīng)理（2017年8月18日起至2022年3月21日）、信澳醫(yī)藥健康混合型基金基金經(jīng)理（2021年4月9日起至2022年4月20日）、信澳新能源精選混合型基金基金經(jīng)理（2021年5月25日起2023年6月30日）、信澳成長精選混合型基金基金經(jīng)理（2021年9月10日起至2024年10月16日）?，F(xiàn)任信澳中小盤混合基金基金經(jīng)理（2019年04月26日起至今）、信澳產(chǎn)業(yè)升級混合基金基金經(jīng)理（2015年2月14日起至今）、信澳產(chǎn)業(yè)優(yōu)選一年持有混合基金基金經(jīng)理（2022年3月11日起至今）。
（2）曾任基金經(jīng)理
姓名 任本基金的基金經(jīng)理期限
任職日期 離任日期
張俊生 2011年6月13日 2014年1月25日
王戰(zhàn)強 2013年12月19日 2015年2月14日
3、公司投資審議委員會
（1）公司權(quán)益基金投資審議委員會
主席：朱永強，總經(jīng)理
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委員：
馮明遠，首席投資官、聯(lián)席投資總監(jiān)
方敬，副總經(jīng)理
魯力，副總經(jīng)理
王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)
李曉西，副總經(jīng)理
朱然，研究咨詢部總監(jiān)
（2）公司固收基金投資審議委員會
主席：朱永強，總經(jīng)理
委員：
方敬，副總經(jīng)理
宋加旺，首席固收投資官
魯力，副總經(jīng)理
王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)
張旻，混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)
楊瑩，固收研究部副總監(jiān)
（3）公司FOF基金投資審議委員會
主席：朱永強，總經(jīng)理
委員：
魯力，副總經(jīng)理
王建華，副總經(jīng)理、聯(lián)席投資總監(jiān)
馮明遠，首席投資官、聯(lián)席投資總監(jiān)
王奕蕾，F(xiàn)OF和養(yǎng)老投資部負責人
上述人員之間不存在親屬關(guān)系。
(三)基金管理人的職責
按照《基金法》，基金管理人必須履行以下職責：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)
代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
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2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6.編制季度報告、中期報告和年度報告；
7.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9.召集基金份額持有人大會；
10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。
(四)基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
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（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）除按本公司制度進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（11）故意損害基金投資者及其它同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；
（15）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
(五)基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
本基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
6、買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8、依照法律法規(guī)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，本基金在履行適當程序后，將按
照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
(六)基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
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謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
(七)基金管理人的內(nèi)部控制制度
本基金管理人為加強內(nèi)部控制，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份
額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《證券法》、《證券投資基金
公司管理辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》等法律法規(guī)，并結(jié)合
公司實際情況，制定《信達澳亞基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)
劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操
作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部
控制體系，制定科學完善的內(nèi)部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任，公司管理
層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。
2、公司內(nèi)部控制遵循以下原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人
員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
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（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責的設(shè)置保持相對獨立，公司
基金財產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)
濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制
度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。
（4）適時性原則。隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)
營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善內(nèi)部控制制度。
4、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)
控。
（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
（2）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防
范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公
司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（3）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和審計委員會的監(jiān)督職能，
禁止不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司
合法權(quán)益。
（4）公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)
分工，操作相互獨立。公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括
民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、
有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（5）依據(jù)公司自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線：
①各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均
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應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔責任。
②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督
制衡。
③公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
況實行嚴格的檢查和反饋。
（6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司各級人員
具備與其崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（7）建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分
析，及時防范和化解風險。
（8）建立嚴謹、有效的授權(quán)管理制度，授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。
①確保股東會、董事會、審計委員會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建
立健全公司授權(quán)標準和程序，保證授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。
②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和各級人員在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責。
③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，明確授權(quán)書的授權(quán)內(nèi)容和時效。
④公司適當授權(quán)，建立授權(quán)評價和反饋機制，包括已獲授權(quán)的部門和人員的反
饋和評價，對已不適用的授權(quán)及時修改或取消授權(quán)。
（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，公司資產(chǎn)與基金財產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)之間
和其他委托資產(chǎn)，實行獨立運作，分別核算。
（10）建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、
交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和
崗位進行物理隔離。
（11）制訂切實有效的緊急應(yīng)變措施，建立危機處理機制和程序。
（12）維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。
（13）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司
內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。公司定期評價
內(nèi)部控制的有效性，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法
規(guī)等情況進行適時改進。
5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴格
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制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風險點并采取
控制措施。
（2）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①研究工作保持獨立、客觀。
②建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法。
③建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和
維護備選庫。
④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
⑤建立研究報告質(zhì)量評價體系。
（3）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標、投資范圍、
投資策略、投資組合和投資限制等要求。
②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)
決策。
③投資決策有充分的投資依據(jù)，重要投資有詳細的研究報告和風險分析支持，
并有決策記錄。
④建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。
⑤建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品
特征和決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。
（4）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
①基金交易實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者
直接進行交易。
②建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。
③交易管理部門審核投資指令，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)
指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員。
④公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。
⑤建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等。
⑥建立科學的交易績效評價體系。
根據(jù)內(nèi)部控制的原則，制定場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易的流程和規(guī)則。
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（5）建立嚴格有效的制度，防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。
基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司投資審議委
員會審議批準。
（6）公司在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上力求金融創(chuàng)新。在充分論證的前提
下周密考慮金融創(chuàng)新品種或業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)、操作程序、經(jīng)濟后果等，嚴格控制金
融新品種、新業(yè)務(wù)的法律風險和運行風險。
（7）建立和完善客戶服務(wù)標準、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規(guī)范，建立廣
告宣傳、銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準則，嚴格獎懲措施。
（8）制定詳細的注冊登記工作流程，建立注冊登記電腦系統(tǒng)、數(shù)據(jù)定期核對、
備份制度，建立客戶資料的保密保管制度。
（9）公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。
（10）公司設(shè)置專門部門及高級管理人員負責信息披露工作，進行信息的組織、
審核和發(fā)布。
（11）加強對公司及基金信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進
辦法，對出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責任。
（12）掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。
（13）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格
制定信息系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標準的要求，編寫完整
的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機
系統(tǒng)的可稽性，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營等部門的聯(lián)合驗收。
（14）通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管
理措施，確保系統(tǒng)安全運行。
（15）計算機機房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求符合有關(guān)標準，設(shè)備運行和維護整
個過程實施明確的責任管理，嚴格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護等方面的職責。
（16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，
具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)
設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令定期更
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換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令分別由不同人員保管。
（17）對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能
及時、準確地傳遞到會計等各職能部門；嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并
堅持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。
建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)異地備份并且長期保存。
（18）信息技術(shù)系統(tǒng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行排除
故障、災(zāi)難恢復的演習，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。
（19）依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金
會計核算辦法》、《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計制度、公司
財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊，并針對各個風險控制點建立嚴
密的會計系統(tǒng)控制。
（20）明確職責劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責，禁止需要相
互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。
（21）以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名
冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立?；饡嫼怂闩c公司會
計核算相互獨立。
（22）采取適當?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)。
①建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，
確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責任。
②建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。
③建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務(wù)復核防止會計差錯的產(chǎn)生。
（23）采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證
券在估值時點的價值。
（24）規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全。
（25）建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)
督。
（26）制訂完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門妥善保管密押、業(yè)
務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的
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毀損、散失和泄密。
（27）嚴格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷運作管理辦法，自覺遵守國家財
稅制度和財經(jīng)紀律。
（28）公司設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。
根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱
公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職
能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的
報告進行審議。
（29）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司管理層負責，開展監(jiān)察稽核工作，公司
保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。
（30）明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責，配備充足的監(jiān)察稽核人員，
嚴格監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀律。
（31）強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，
確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
（32）公司董事會和管理層重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公
司內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責任。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確。
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
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注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)
務(wù)處、理財信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)
務(wù)協(xié)同處、運營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等
12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運營中心，共有員工300余人。自
2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進行內(nèi)部控制審計，并已
經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持
“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的
各項職責，切實維護資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，
已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、
(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)
品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年三季度末，中國建設(shè)銀行已托管1387只
證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的
高度認同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中
國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公
司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)
秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)
實施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字
化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。
2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得
《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金
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25年最佳基金托管銀行”獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)
健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保
護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)
控合規(guī)人員負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能
力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具
備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，
業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)
操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負責，防
止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。
利用自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金
合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)
督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)
送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制
等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理
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人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人
進行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）銷售機構(gòu)及聯(lián)系人
1、直銷機構(gòu)
名稱：信達澳亞基金管理有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路2666號中國華潤大廈10
層
法定代表人：朱永強
電話：0755-83077068
傳真：0755-83077038
聯(lián)系人：王潔瑩
公司網(wǎng)址：www.fscinda.com
郵政編碼：518063
2、代銷機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)名單請詳見基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)情況變化、增加或者減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站
披露最新的銷售機構(gòu)名單。各銷售機構(gòu)提供的基金銷售服務(wù)可能有所差異，具體請
咨詢各銷售機構(gòu)。
（二）注冊登記機構(gòu)
名稱：信達澳亞基金管理有限公司
住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路2666號中國華潤大廈10
層
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法定代表人：朱永強
電話：0755-83172666
傳真：0755-83196151
聯(lián)系人：包書偉
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、徐莘
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：昌華
經(jīng)辦注冊會計師：昌華、高鶴
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。
本基金于2010年12月23日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1886號文核準
募集。
本基金為混合型基金，運作方式為契約型開放式，基金存續(xù)期限為不定期。
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本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。
本基金自2011年5月9日起向社會公開募集，截至2011年6月9日募集工
作順利結(jié)束。本基金募集期募集的有效份額為834,707,002.41份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基
金份額為212,794.30份，兩項合計834,919,796.71份，有效認購戶數(shù)為11,045
戶。
七、基金備案與基金合同的生效
(一)基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2011年6月13
日起生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
(二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連
續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，
基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
八、基金份額的申購與贖回
(一)申購與贖回辦理的場所
本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人的直銷中心和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。
投資者可以在本基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提
供的其他方式辦理基金的申購與贖回。具體的銷售網(wǎng)點請詳見本招募說明書“五、
相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”中（一）銷售機構(gòu)及聯(lián)系人”的相關(guān)描述。基金管理人可根據(jù)情況變
更或增減代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
未來在基金管理人列明的情況下，投資者可通過基金管理人或其指定的代銷機
構(gòu)以電話、傳真或網(wǎng)上交易等形式進行基金的申購與贖回，具體辦法屆時另行公告。
(二)申購與贖回辦理的時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
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所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。各銷售機構(gòu)開放日
的具體辦理時間詳見銷售機構(gòu)發(fā)布的公告。
在指數(shù)熔斷導致交易所交易時間變更情況下，本基金申購與贖回的辦理時間也
將進行相應(yīng)調(diào)整，具體調(diào)整情況詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購與贖回的開始時間
本基金已于2011年7月11日起開始辦理日常申購贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在本基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，其基金份
額申購、贖回價格為下次辦理該類別基金份額申購、贖回時間所在的開放日的價格。
(三)申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當日收市后計算的各類
基金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人申（認）購的先后次序進行順序贖
回；
4、當日的申購與贖回申請可以在當日開放時間結(jié)束前撤銷，在當日的開放時
間結(jié)束后不得撤銷；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處
理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況依法對上述原則進行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
(四)申購與贖回的程序
1、申購與贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
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投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提
交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2、申購與贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回
申請日(T日)，在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況?；痄N售機構(gòu)對申購申請的受
理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購的確認以注冊
登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。
3、申購與贖回申請的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。
若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付的
申購款項退還給投資人。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
(五)申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資者可多次申購，首次申購的最低金額為10元人民幣，追加申購的最
低金額為10元人民幣?；鹜顿Y者將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受
最低申購金額的限制；
2、投資者贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回；
單筆贖回最低份數(shù)為10份，若某投資者在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額不足10份或
某筆贖回導致該持有人在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額少于10份，則全部基金份額
必須一起贖回。如因分紅再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回、基金轉(zhuǎn)換等原
因?qū)е碌馁~戶余額少于10份的情況，不受此限，但再次贖回時必須一次性全部贖
回；
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
請參見相關(guān)公告；
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4、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下調(diào)整上述規(guī)定申
購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告；
(六)申購與贖回的費用
1、申購費用
本基金C類基金份額不收取申購費，A類基金份額的申購費用由申購A類基金
份額的投資者承擔，不列入基金財產(chǎn)，申購費用系投資者申購基金時直接交納的銷
售費用，用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記、客戶服務(wù)等各項費用，不列入基
金財產(chǎn)。
具體收費情況詳見本招募說明書的“基金的費用與稅收”章節(jié)。
2、贖回費用
投資者贖回本基金須繳納贖回費；本基金贖回費率最高不超過5%。贖回費用
由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費和其他必要的手
續(xù)費。其中，基金管理人對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回
費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。具體收費情況參見本基金招募說明書“基
金的費用與稅收”章節(jié)。
3、基金管理人可以根據(jù)基金合同的相關(guān)約定調(diào)整費率或者收費方式，基金管
理人最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易）等進行基金交易的投資
者定期或者不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷期活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門
要求履行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、基金贖回費率和銷售
服務(wù)費率。
(七)申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額的計算
（1）A類基金份額的申購
本基金A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中：
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凈申購金額＝申購金額÷[1＋申購費率]
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額÷T日A類基金份額凈值
申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額÷T日A類基金份額凈值
申購份額的計算按四舍五入的方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
舉例：假定T日的A類基金份額凈值為1.012元，申購金額為10，000元，適
用的申購費率為1.5%，則需負擔的申購費用和得到的基金份額為：
凈申購金額=10，000/（1+1.5%）=9，852.22元
申購費用=10，000-9，852.22=147.78元
申購份額=9，852.22/1.012=9，735.39份
（2）C類基金份額的申購
申購金額=申請總金額
申購份額=申購金額/申購日C類基金份額凈值
例：某投資人投資500,000.00元申購本基金C類基金份額，假定申購當日C類基
金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額＝500,000.00/1.0500＝476,190.48份
即：投資人投資500,000.00元申購本基金C類基金份額，假定申購當日C類基金
份額凈值為1.0500元，則可得到476,190.48份C類基金份額。
2、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×T日某類基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額-贖回費用
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的
費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位四
舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
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舉例：某投資人贖回持有期不少于七天但未滿一年的本基金A類基金份額10，
000份，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值為1.012元，
則其贖回費用和凈贖回金額為：
贖回金額=10，000×1.012=10,120.00元
贖回費用=10，120.00×0.5%=50.60元
凈贖回金額=10，120.00-50.60=10,069.40元
3、基金份額凈值的計算
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，分別計算和公告基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
T日某類基金份額凈值=T日該類基金份額基金資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額總
數(shù)。
T日的基金份額凈值在當天收市后計算，本基金各類基金份額凈值的計算，均
保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊
情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
4、基金轉(zhuǎn)換費及份額計算方法
基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費和轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購費補差兩部分構(gòu)
成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申購費率差異情況和贖回費率而定?；?
金轉(zhuǎn)換費用由基金持有人承擔。具體公式如下：
（1）轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當日基金份額凈值
（2）轉(zhuǎn)入金額：
1）如果轉(zhuǎn)入基金的申購費率＞轉(zhuǎn)出基金的申購費率
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額×（1－轉(zhuǎn)出基金贖回費率）/（1＋轉(zhuǎn)入基金申購費率－轉(zhuǎn)
出基金申購費率）
2）如果轉(zhuǎn)出基金的申購費率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費率
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額×（1－轉(zhuǎn)出基金贖回費率）
（3）轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)入金額
（4）轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當日基金份額凈值
（5）基金轉(zhuǎn)換份額的計算方法舉例
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1）假設(shè)某持有人持有信澳穩(wěn)定價值債券A類份額10,000份，持有20天，
現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換為信澳產(chǎn)業(yè)升級混合A類份額；假設(shè)轉(zhuǎn)出基金Ｔ日的基金份額凈值為
1.020元，基金申購費率為0.8%，贖回費率為0.3%；轉(zhuǎn)入基金T日的A類基金份
額凈值為1.100元，基金申購費率為1.5%。轉(zhuǎn)換份額計算如下：
轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當日基金份額凈值
=10,000×1.020=10,200.00元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額×（1－轉(zhuǎn)出基金贖回費率）/（1＋轉(zhuǎn)入基金申購費率－轉(zhuǎn)
出基金申購費率）=10,200.00×（1-0.3%）/（1+1.5%-0.8%）＝10,098.71元
轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)入金額=10,200.00－10,098.71=101.29元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當日A類基金份額凈值=10,098.71/1.100＝9180.65
份
2）假設(shè)某持有人持有信澳產(chǎn)業(yè)升級混合A類份額10,000份，持有100天，
現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換為信澳穩(wěn)定價值債券B類；假設(shè)轉(zhuǎn)出基金Ｔ日的A類基金份額凈值為
1.100元，基金申購費率為1.5%，贖回費率為0.5%；轉(zhuǎn)入基金T日的基金份額凈
值為1.010元，基金申購費率為0。轉(zhuǎn)換份額計算如下：
轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當日A類基金份額凈值
=10,000×1.100=11,000.00元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額×（1-轉(zhuǎn)出基金贖回費率）=11,000.00×（1-0.5%）
=10,945.00元
轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)入金額=11,000.00-10,945.00=55.00元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當日基金份額凈值=10,945.00/1.010=10836.64份
(八)申購與贖回的注冊登記
1、經(jīng)基金銷售機構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人
規(guī)定的時間之前可以撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者增加
權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，自T+2日起的贖回開放日內(nèi)有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者扣除
權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)
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整，并應(yīng)于實施前2日在至少一種中國證監(jiān)會規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站上予以公
告。
(九)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
3.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
4.基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時。
5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額
的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7.當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本
基金總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的
當日申購金額或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累
計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金
額上限時。
8.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。
9.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8、9項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申
購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)
務(wù)的辦理。
(十)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
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1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
3.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
5．當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。
6.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申請，
基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的
基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，
延期支付最長不得超過20個工作日，并在規(guī)定媒介上公告。投資人在申請贖回時
可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
(十一)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)
后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支
付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基
金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，可對
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其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回
申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖
回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放
日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開
放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如
投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。
(3)暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得
超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額的10%，基金管理人可以先行對該單個基金份額持有人超出10%以
上的部分贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）
的贖回申請與當日其他投資者的贖回申請按前述條款處理。
3.巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
(十二)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2.如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖
回時，基金管理人應(yīng)提前2日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并
公告最近1個開放日的基金份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停
公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在規(guī)定
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媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額
凈值。
(十三)基金轉(zhuǎn)換
為滿足廣大投資者的理財需求，本公司已經(jīng)通過銷售機構(gòu)開辦了本基金和本公
司管理的其他開放式基金之間的相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體規(guī)則和辦理范圍詳見各代銷機
構(gòu)或本基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
在指數(shù)熔斷導致交易所交易時間變更情況下，本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時間也將
進行相應(yīng)調(diào)整，具體調(diào)整情況詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
投資者需到同時代理擬轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的同一銷售機構(gòu)辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，
具體以銷售機構(gòu)規(guī)定為準。
(十四)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)
生的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在
上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登
記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
(十五)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
(十六)定期定額投資計劃
本基金已通過銷售機構(gòu)開辦定期定額投資業(yè)務(wù)。具體規(guī)則和辦理范圍詳見各代
銷機構(gòu)或本基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
在指數(shù)熔斷導致交易所交易時間變更情況下，本基金定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理
時間也將進行相應(yīng)調(diào)整，具體調(diào)整情況詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
本基金開通定投業(yè)務(wù)的每期最低申購金額為10元（含申購費），各代銷機構(gòu)可
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以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)情況設(shè)置高于或等于本公司設(shè)定的上述最低定期定額申購金額，
投資人在銷售機構(gòu)辦理上述基金定期定額投資業(yè)務(wù)時，除需滿足本公司上述最低定
期定額申購金額限制外，還需遵循相關(guān)銷售機構(gòu)的規(guī)定。
(十七)基金的凍結(jié)和解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
九、基金的投資
(一)投資目標
把握經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整中的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略性機遇，精選受益
于產(chǎn)業(yè)升級和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的個股，在嚴格控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)
的長期穩(wěn)定增值。
(二)投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票、存托憑證、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票及存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)為基金資產(chǎn)的
60%-95%，債券等固定收益類資產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具占基
金資產(chǎn)的5%-40%，權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0%－3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日
在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；基金投資受益于產(chǎn)業(yè)升級的股票不低于股
票資產(chǎn)的80%。
(三)投資策略
本基金以中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為投資主線，并
通過“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的方法構(gòu)建基金的資產(chǎn)組合。一方面，本
基金通過“自上而下”的深入分析，在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、國家相關(guān)政策
深入研究的基礎(chǔ)上，優(yōu)化大類資產(chǎn)配置、甄選受益行業(yè)；另一方面，通過“自下而
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上”的深入分析精選公司素質(zhì)高、核心競爭力突出、估值合理的公司，依靠這些公
司的出色能力來抵御行業(yè)的不確定性和各種壓力，力爭獲得超越行業(yè)平均水平的良
好回報。
1.資產(chǎn)配置策略
本基金的資產(chǎn)配置是指基金資產(chǎn)在權(quán)益類和固定收益類資產(chǎn)之間的配置比例，
包括兩個層面：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA,StrategicAssetsAllocation）和策略靈活配置
（TAA，TacticAssetsAllocation）。戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以“聯(lián)邦模型”為基礎(chǔ)，每季度
更新一次數(shù)據(jù)，并依據(jù)模型輸出的結(jié)果來確定基金資產(chǎn)在權(quán)益類資產(chǎn)及固定收益類
資產(chǎn)之間的基礎(chǔ)配置。策略靈活配置是根據(jù)“宏觀環(huán)境和市場氣氛分析體系
（MEMS）”，在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的資產(chǎn)配置比例的基礎(chǔ)上進行占基金凈值±10%
比例的調(diào)整，以更靈活地適應(yīng)市場的現(xiàn)時特點，從而在堅持紀律性的資產(chǎn)配置方法
的同時也保持適度的靈活性。
2.股票投資策略
本基金股票投資組合的構(gòu)建策略分三個層次，首先通過判斷宏觀經(jīng)濟趨勢和中
國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整趨勢，從產(chǎn)業(yè)升級的驅(qū)動因素出發(fā)，判斷產(chǎn)業(yè)升級的方向；然后分
析產(chǎn)業(yè)政策變化對不同行業(yè)的影響、篩選受益行業(yè)；最后在相關(guān)行業(yè)中精選受益最
大、盈利增長最明確的個股，完成本基金股票投資組合的構(gòu)建。
（1）產(chǎn)業(yè)分析
產(chǎn)業(yè)升級主要是指產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的改善和產(chǎn)業(yè)素質(zhì)與效率的提高。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的改善
是指產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)之間的協(xié)調(diào)發(fā)展，而產(chǎn)業(yè)素質(zhì)與效率的提高則伴隨著生
產(chǎn)率的提高和生產(chǎn)技術(shù)的進步。本基金將從產(chǎn)業(yè)升級的驅(qū)動因素出發(fā)，尋找在經(jīng)濟
結(jié)構(gòu)調(diào)整中有發(fā)展?jié)摿?、可能會受惠于政策和資金支持的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)，主要包括如
下三個方面：
1）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的改善和產(chǎn)業(yè)素質(zhì)的提高
本基金管理人將關(guān)注國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟趨勢，全面分析國家宏觀經(jīng)濟政策和產(chǎn)業(yè)
政策，深入研究各產(chǎn)業(yè)需求變化和供給變化（產(chǎn)品生產(chǎn)成本變化、技術(shù)進步、資源
稟賦的改變、產(chǎn)業(yè)鏈價值分布、競爭態(tài)勢的變化等），以期把握產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改善和產(chǎn)
業(yè)素質(zhì)提高的方向。
2）產(chǎn)業(yè)區(qū)域優(yōu)化
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本基金管理人通過深入分析各區(qū)域資源稟賦以及相關(guān)政策，尋找切合自身優(yōu)勢
及區(qū)域發(fā)展規(guī)劃方向的行業(yè)，把握該區(qū)域相關(guān)行業(yè)的投資價值。
3）戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)
本基金管理人將在分析政府出臺的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、財政補貼、金融
支持等政策基礎(chǔ)上，綜合分析各產(chǎn)業(yè)的市場潛力、經(jīng)濟效益和支持力度，識別對技
術(shù)已經(jīng)比較成型、重點推廣的行業(yè)和需要在后期加大研發(fā)力度的行業(yè)，以判斷產(chǎn)業(yè)
的投資價值。
（2）行業(yè)分析
在產(chǎn)業(yè)分析的基礎(chǔ)上，本基金管理人將綜合分析行業(yè)基本面景氣度和市場表
現(xiàn)，包括行業(yè)類別分析、外部因素分析、需求分析、供給分析、獲利能力分析、市
場表現(xiàn)與吸引力評估等，通過考察影響行業(yè)發(fā)展趨勢的諸多因素，判斷行業(yè)的成長
性和盈利性，評估行業(yè)的投資價值和風險，選擇未來一段時間內(nèi)持續(xù)增長能力突出、
表現(xiàn)良好、估值合理的行業(yè)。
1）行業(yè)類別分析
行業(yè)分類一般有二種方式：按行業(yè)對經(jīng)濟周期的反應(yīng)分類和按行業(yè)生命周期分
類。本基金將根據(jù)經(jīng)濟周期理論判斷行業(yè)的經(jīng)營特點和發(fā)展趨勢、根據(jù)行業(yè)的生命
周期理論來分析行業(yè)所處的具體發(fā)展階段，以此來綜合判斷行業(yè)的發(fā)展前景。
2）外部因素分析
外部因素決定了行業(yè)的生存和發(fā)展，各種外部因素的交互作用對行業(yè)的收入和
利潤都產(chǎn)生重要的影響。外部因素主要包括：技術(shù)因素、政策因素、社會因素、人
口因素及國外影響因素。本基金通過分析上述外部因素對行業(yè)需求和供給的影響，
把握各行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。
3）需求分析
需求分析主要是對行業(yè)未來產(chǎn)品市場總需求的總量和增量進行預(yù)測。本基金將
通過對宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)生命周期、外部影響因素和客戶細分研究估計未來行業(yè)
的市場需求。宏觀經(jīng)濟分析主要是從行業(yè)的需求與宏觀經(jīng)濟指標的關(guān)聯(lián)關(guān)系入手，
力爭找到與行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的市場需求密切相關(guān)的經(jīng)濟統(tǒng)計變量。行業(yè)生命周期分析
主要是根據(jù)行業(yè)某些數(shù)量特征分析行業(yè)所處的生命周期的階段，從而為預(yù)測未來的
市場需求打下基礎(chǔ)。外部因素分析主要是通過研究技術(shù)、政策、社會、人口、國際
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等因素對產(chǎn)業(yè)經(jīng)營模式的影響，估計行業(yè)的市場需求結(jié)構(gòu)和發(fā)展趨勢。
根據(jù)客戶關(guān)系管理（CRM）理論，客戶分析包括概況分析、忠誠度分析、性能
分析、趨勢分析、產(chǎn)品分析和促銷分析，本基金將通過對客戶市場全方位的了解把
握行業(yè)未來的總體需求。在預(yù)測行業(yè)產(chǎn)品市場需求總量的過程中，本基金還將對客
戶市場進行細分，通過對顧客需求差異定位確定行業(yè)關(guān)鍵子市場的范圍和發(fā)展趨
勢，從而更準確的估計行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的市場需求。
4）供給分析
供給分析主要是關(guān)注產(chǎn)業(yè)市場的中短期有效供給能力，通過綜合考慮產(chǎn)業(yè)內(nèi)投
入產(chǎn)出、產(chǎn)業(yè)外影響因素等要素，來預(yù)測產(chǎn)業(yè)未來的新增產(chǎn)能和產(chǎn)能總量。
本基金將通過對產(chǎn)業(yè)的投入產(chǎn)出分析，把握產(chǎn)品生產(chǎn)的行業(yè)鏈條，研究上下游
行業(yè)之間的關(guān)系，全面考慮產(chǎn)品在生產(chǎn)過程中的投入結(jié)構(gòu)、產(chǎn)出結(jié)構(gòu)、投入產(chǎn)出比、
經(jīng)濟效益、生產(chǎn)效率等因素。
5）獲利能力分析
供求關(guān)系、成本因素和價格變化是行業(yè)利潤和未來盈利的關(guān)鍵決定因素。本基
金將根據(jù)上述產(chǎn)業(yè)供求分析預(yù)測行業(yè)產(chǎn)品未來的價格走勢和產(chǎn)量狀況，同時關(guān)注供
求狀況與行業(yè)的盈利性和成長性間的關(guān)系。
6）市場表現(xiàn)與吸引力評估
本基金前面考察了行業(yè)景氣指標，研究行業(yè)的盈利狀況和成長潛力，主要關(guān)注
毛利率、業(yè)務(wù)利潤率、銷售收入增長率、利潤增長率、投入產(chǎn)出比等指標，從基本
面角度尋找最具增長潛力的行業(yè)。
此外，本基金將全面評估現(xiàn)階段各行業(yè)指數(shù)的相對表現(xiàn)，重點關(guān)注乖離率、估
值水平等指標，對行業(yè)的相對投資價值進行評估。
本基金將綜合評估行業(yè)基本面景氣度和市場表現(xiàn)，分析各行業(yè)的投資吸引力，
發(fā)現(xiàn)投資機會，最終完成對行業(yè)配置的價值判斷。
（3）股票選擇
本基金選擇個股的策略包括：
1）運用“信達澳亞公司價值分析體系（QGV，Quality,Growth & Valuation）”，
從公司素質(zhì)、盈利增長和估值三個方面對公司進行嚴格的綜合評估，以深度挖掘能
夠持續(xù)保持盈利增長的成長型公司。
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2）運用“信達澳亞行業(yè)優(yōu)勢分析體系(ITC，Industrial Trends &
Competitiveness)”，從行業(yè)長期發(fā)展的維度對比分析行業(yè)內(nèi)的公司，從行業(yè)層面對
公司做出篩選，挑選行業(yè)內(nèi)競爭力強、符合行業(yè)發(fā)展趨勢的優(yōu)秀公司。
3）在“信達澳亞宏觀景氣分析體系(MDE,Macro Drivers & Environment)”的
基礎(chǔ)上，調(diào)整對相關(guān)公司的價值判斷，最終完成對行業(yè)配置的適度調(diào)控。
相關(guān)公司根據(jù)滿足“信達澳亞公司價值分析體系（QGV）”和“信達澳亞行業(yè)
優(yōu)勢分析體系(ITC)”的不同程度，以及投資團隊對該公司的研究深度，分別被確定
為“核心品種”、“重點品種”和“觀察性品種”3個層級并不斷循環(huán)論證，在此基
礎(chǔ)之上基金經(jīng)理根據(jù)自身判斷，結(jié)合“信達澳亞宏觀景氣分析體系(MDE)”提出的
行業(yè)投資建議，構(gòu)建基金的股票投資組合。
3.存托憑證投資策略
在控制風險的前提下，本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于
對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投資。
4.固定收益投資策略
本基金將債券投資管理作為控制基金整體投資風險和提高非股票資產(chǎn)收益率
的重要策略性手段，堅持價值投資理念，把注意力集中在對個券公允價值的研究上，
精選價值相對低估的個券品種進行投資。通過類屬資產(chǎn)配置、期限配置等手段，有
效構(gòu)造債券投資組合并控制風險。
（1）公允值分析：債券的公允值指投資者要求的足夠補償債券各種風險的收
益率。債券投資研究團隊通過對通貨膨脹、實際利率、期限、信用、流動性、稅收
等因素的深入分析，運用公允價值分析模型，確定各券種的公允值。
（2）在類屬配置層面，本基金將市場細分為交易所國債、交易所企業(yè)債、交
易所可轉(zhuǎn)債、銀行間國債、銀行間央行票據(jù)、銀行間金融債（含政策性金融債、商
業(yè)銀行債等）、銀行間企業(yè)債、銀行間企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等不同類屬，
定期跟蹤分析不同類屬的公允值和風險收益特征，并結(jié)合該類屬的市場收益率水
平、波動性、市場容量、流動性等確定其投資比例和組合的目標久期。
（3）在個券選擇層面，本基金將在對個券進行深入研究和估值的基礎(chǔ)上選擇
價值相對低估的品種,具體操作中將專注于對不同類屬關(guān)鍵驅(qū)動因素的研究和分析,
如國債/央票/政策性金融債主要關(guān)注影響利率水平的各種因素，企業(yè)債/短期融資券
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則在關(guān)注影響利率水平的因素基礎(chǔ)上還要綜合評估其信用風險，可轉(zhuǎn)債則還要評估
正股的投資價值。
5.權(quán)證投資策略
本基金將權(quán)證作為有效控制基金投資組合風險、提高投資組合收益的輔助工
具。本基金在投資權(quán)證時，將根據(jù)權(quán)證對應(yīng)公司基本面研究成果確定權(quán)證的合理估
值，發(fā)現(xiàn)市場對股票權(quán)證的非理性定價，謹慎進行投資，追求較為穩(wěn)健的當期收益。
6.投資決策程序
本基金投資決策基本原則是根據(jù)基金合同規(guī)定的投資目標、投資理念以及范圍
等要素，制定基金投資策略。本基金采用投資團隊分級負責制的投資決策方式,本基
金經(jīng)理是本基金投資團隊的重要成員，一方面積極參與投資團隊的投資研究工作，
另一方面在公司授權(quán)下主動行使投資決策和本基金的投資組合管理職責。本基金力
求通過包括本基金經(jīng)理在內(nèi)的整個投資團隊全體人員的共同努力來爭取良好的投
資業(yè)績，在投資過程中采取分級授權(quán)的投資決策機制，對于不同的投資規(guī)模的決策
程序有所不同,力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)在合理控制投資風險的前提下的穩(wěn)定增值。
公司設(shè)立投資審議委員會，作為公司投資管理的最高決策和監(jiān)督機構(gòu)。投資審
議委員會由總經(jīng)理擔任主席，投資總監(jiān)任執(zhí)行委員。為提高投資決策效率和專業(yè)性
水平，公司授權(quán)投資總監(jiān)帶領(lǐng)投資研究部負責公司日常投資決策和投資管理。投資
審議委員會定期或在認為必要時評估基金投資業(yè)績、監(jiān)控基金投資組合風險并對基
金重大投資計劃做出決策。本基金投資決策的程序是：
（1）基金經(jīng)理與投研團隊運用“信達澳亞戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型”從戰(zhàn)略資產(chǎn)配
置（SAA）角度研究各資產(chǎn)類別的相對長期投資價值，提出大類資產(chǎn)（權(quán)益類、固
定收益類等）的投資建議。在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理運用“策略靈活配
置模型（TAA）”，根據(jù)現(xiàn)時的經(jīng)濟環(huán)境和市場氣氛進行±10%的靈活配置。基金經(jīng)
理的資產(chǎn)配置建議經(jīng)投資審議委員會批準后實施。
（2）根據(jù)本基金合同的規(guī)定從產(chǎn)業(yè)升級的角度出發(fā)構(gòu)建股票基礎(chǔ)庫；
（3）投資研究團隊對基礎(chǔ)庫中符合基本流通性條件和素質(zhì)要求的股票展開廣
泛研究，確定本基金的備選股票庫；
（4）基金經(jīng)理根據(jù)分析師推薦及自身研究，結(jié)合受益于產(chǎn)業(yè)升級的程度，自
行確定觀察性買入的股票及相應(yīng)的買入數(shù)量和價格；
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（5）股票投資部總經(jīng)理每周或在認為必要時組織投資團隊召開股票分析會，
運用QGV和ITC等分析體系對基金經(jīng)理或行業(yè)分析師建議投資的股票進行深入討
論，形成對股票的基本面和投資價值的結(jié)論性意見；
（6）在深入研究（要具備內(nèi)部的深入研究報告）和團隊討論的基礎(chǔ)上，基金
經(jīng)理可提出重點投資建議和集中投資建議，根據(jù)公司投資管理制度規(guī)定，分別報投
資總監(jiān)或公司投資審議委員會審議，經(jīng)批準后方可實施；
（7）投資總監(jiān)組織基金經(jīng)理和投資團隊對基金的投資組合進行分析，對投資
組合的資產(chǎn)配置和主要品種進行分析，投資總監(jiān)根據(jù)上述分析對基金的組合提出調(diào)
整建議，建議區(qū)分為建議性提議和強制性提議，對強制性提議基金經(jīng)理必須在特定
時間內(nèi)完成組合調(diào)整；
（8）公司投資審議委員會每月討論并每季正式評議本基金的投資業(yè)績和投資
組合風險，并在認為必要時要求投資團隊和基金經(jīng)理提出控制投資組合風險和改善
投資業(yè)績的方案，方案經(jīng)會議審議后，基金經(jīng)理根據(jù)方案和投資流程調(diào)整投資組合；
（9）固定收益品種的投資和調(diào)整程序。通過對各類屬和各券種的公允值進行
全面分析，以確定組合久期并選擇價值相對低估的個券從而構(gòu)建固定收益投資組
合；
（10）公司風險管理委員會和監(jiān)察稽核部實時監(jiān)控本基金投資的全過程并及時
制止違反本基金合規(guī)控制要求的投資行為，對基于有關(guān)法規(guī)和本基金合同要求的該
等合規(guī)建議本基金經(jīng)理及投資團隊必須在合理時間內(nèi)無條件執(zhí)行。
本基金管理人有權(quán)根據(jù)市場變化和實際情況的需要，對上述投資決策程序做出
調(diào)整。
(四)業(yè)績比較基準
滬深300指數(shù)收益率*80%+中國債券總指數(shù)收益率*20%
滬深300指數(shù)成份股選自滬深兩個證券市場，覆蓋了大部分流通市值，為中國
A股市場中代表性強、流動性高的主流投資股票，能夠反映A股市場總體發(fā)展趨勢。
滬深300指數(shù)中的成份股的發(fā)布和調(diào)整均由交易所完成，具有較強的公正性與權(quán)威
性，同時具有較強的市場代表性，可作為本基金股票投資部分的基準。
中國債券總指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的中國全市場債券
指數(shù)，擁有獨立的數(shù)據(jù)源和自主的編制方法。該指數(shù)同時覆蓋了國內(nèi)交易所和銀行
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間兩個債券市場，能夠反映債券市場總體走勢，具有較強的市場代表性，可以作為
本基金債券投資部分的基準。
隨著法律法規(guī)和市場環(huán)境發(fā)生變化，如果上述業(yè)績比較基準不適用本基金、或
者本基金業(yè)績比較基準中所使用的指數(shù)暫停或終止發(fā)布，或者推出更權(quán)威的能夠表
征本基金風險收益特征的指數(shù)，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)
益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準應(yīng)經(jīng)基
金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案并公告。
(五)風險收益特征
本基金是混合型基金產(chǎn)品，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風險均較高，屬于
較高風險，較高收益的基金品種。
(六)投資禁止行為與限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資
降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵
循以下限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
(5)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40％；
(6)本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)為基金資產(chǎn)的
60%-95%，債券等固定收益類資產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具占基
金資產(chǎn)的5%-40%，權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0%－3%；
(7)基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(8)基金投資受益于產(chǎn)業(yè)升級的股票不低于股票資產(chǎn)的80%；
(9)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
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產(chǎn)凈值的10％；
(10)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(11)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)
支持證券規(guī)模的10％；
(12)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
(13)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
(14)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(15)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈
值的0.5％；
(16)本基金與本基金管理人管理的其他全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金與本基金管理人管
理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；
(17)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資；
(18)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
(19)本基金投資流通受限證券的比例限制遵循本基金托管協(xié)議的約定；
(20)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上
市交易的股票合并計算。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
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定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
除上述第（7）、（13）、（17）、（18）項外，因證券市場波動、上市公司合并、
基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔保；
(3)從事承擔無限責任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行
的股票或者債券；
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受
相關(guān)限制。
(七)基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額持
有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當利益。
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(八)基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司復核了本次更新招募說明書中的投資
組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前
應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報告期截止至2024年9月30日。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 171,412,797.31 86.71
其中：股票 171,412,797.31 86.71
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 12,760,821.50 6.45
8 其他各項資產(chǎn) 13,520,881.49 6.84
9 合計 197,694,500.30 100.00
二）報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1、報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 164,752,301.07 88.47
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和 - -
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供應(yīng)業(yè)
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 4,690,160.00 2.52
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 1,970,336.24 1.06
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M＜/td>科學研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 171,412,797.31 92.05
2、報告期末按行業(yè)分類的滬港通投資股票投資組合
注：本基金本報告期末未投資滬港通股票。
三）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 688183 生益電子 748,006 18,288,746.70 9.82
2 300308 中際旭創(chuàng) 117,620 18,214,633.20 9.78
3 300394 天孚通信 174,500 17,537,250.00 9.42
4 002463 滬電股份 424,240 17,037,478.40 9.15
5 688789 宏華數(shù)科 178,197 13,790,665.83 7.41
6 300476 勝宏科技 326,200 12,950,140.00 6.95
7 300502 新易盛 96,100 12,490,117.00 6.71
8 002130 沃爾核材 592,800 8,269,560.00 4.44
9 002851 麥格米特 206,900 5,801,476.00 3.12
10 601138 工業(yè)富聯(lián) 215,000 5,415,850.00 2.91
四）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
五）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。
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六）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
七）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細。
注：本基金本報告期末未持有貴金屬。
八）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。
九）報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
注：本基金本報告期末未持有股指期貨。
2、本基金投資股指期貨的投資政策
注：本基金未參與投資股指期貨。
十）報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、本期國債期貨投資政策
注：本基金未參與投資國債期貨。
2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
注：本基金本報告期末未持有國債期貨。
3、本期國債期貨投資評價
注：本基金未參與投資國債期貨。
十一）投資組合報告附注
1、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形及相關(guān)投資決策程序說明。
無。
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2、本基金投資的前十名股票中，投資超出基金合同規(guī)定備選股票庫的情形。
無。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 69,405.53
2 應(yīng)收證券清算款 13,012,995.14
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 438,480.82
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 13,520,881.49
4、期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
6、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資有
風險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較（截至2024
年9月30日）：
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2011年（2011年6月13日）至2011年12 -17.10% 0.97% -16.13% 1.08% -0.97% -0.11%
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月31日
2012年（2012年1月1日至2012年12月31日） 1.09% 1.20% 6.87% 1.02% -5.78% 0.18%
2013年（2013年1月1日至2013年12月31日） 15.16% 1.60% -6.22% 1.12% 21.38% 0.48%
2014年（2014年1月1日至2014年12月31日） 53.16% 1.21% 42.96% 0.97% 10.20% 0.24%
2015年（2015年1月1日至2015年12月31日） 52.91% 3.07% 7.38% 1.99% 45.53% 1.08%
2016年（2016年1月1日至2016年12月31日） -13.50% 2.09% -8.54% 1.12% -4.96% 0.97%
2017年（2017年1月1日至2017年12月31日） -7.10% 1.01% 16.89% 0.51% -23.99% 0.50%
2018年（2018年1月1日至2018年12月31日） -30.47% 1.60% -19.05% 1.07% -11.42% 0.53%
2019年（2019年1月1日至2019年12月31日） 53.23% 1.40% 29.45% 0.99% 23.78% 0.41%
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2020年（2020年1月1日至2020年12月31日） 72.65% 2.19% 22.51% 1.14% 50.14% 1.05%
2021年（2021年1月1日至2021年12月31日） 45.85% 2.40% -2.86% 0.94% 48.71% 1.46%
2022年（2022年1月1日至2022年12月31日） -32.61% 2.01% -16.90% 1.02% -15.71% 0.99%
2023年（2023年1月1日至2023年12月31日） -26.87% 1.37% -8.24% 0.67%- -18.63% 0.70%
自基金合同生效起至今（2011年6月13日至2024年9月30日） 97.34% 1.85% 50.61% 1.09% 46.73% 0.76%
（二）基金合同生效以來基金份額凈值的變動情況，并與同期業(yè)績比較基準的
變動的比較
信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的
歷史走勢對比圖
(2011年6月13日至2024年9月30日)
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十一、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
十二、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易
清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬
戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
(四)基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托
管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭敭a(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得
的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取
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管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理
人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。
基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行
使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
(二)估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)。
(三)估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重
大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重
大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
確定公允價格；
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易
的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收
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利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)
管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估
值技術(shù)確定公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票進行。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
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(四)估值程序
1.各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對基金資
產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，
由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進
行。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯時，
視為該類基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或
代銷機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應(yīng)當對由于該差錯遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯處理
原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算
差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得
不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及
時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更
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正已產(chǎn)生的差錯，給當事人造成損失的，由差錯責任方對直接損失承擔賠償責任；
若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未
更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。差錯責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行
確認，確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但差錯責任
方仍應(yīng)對差錯負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則差錯責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美?
權(quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方
應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失
的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，
基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財
產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥?
外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方
追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應(yīng)列入基金費用，從基金資產(chǎn)中支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基
金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠
償責任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補
償由此發(fā)生的費用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯
的責任方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
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(3)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損
失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊
登記機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
(1)任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金
管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以
基金管理人計算結(jié)果為準。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)
價值時；
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資
人的利益，已決定延遲估值；出現(xiàn)導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急
事故；
4．當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
的；
5.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
(七)基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給
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基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管
理人對基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、
適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，
基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應(yīng)當積極采取必要的措施消
除由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
(一)基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)，由于本基金各類基金份額
收取費用情況不同，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
2.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資人
的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金注冊登記
機構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額；
3.在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配6次，每次基
金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的20%；
4.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；
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若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
6.基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間
不得超過15個工作日；
7.基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后均不能低于面值；
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明收益分配基準日以及該日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。
由于不同基金份額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可相應(yīng)制定不同的收益
分配方案。
(五)收益分配的時間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復核，依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告；
2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利
向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金
的劃付。
十五、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.基金的銷售服務(wù)費；
4.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5.除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后的基金信息披露費用；
6.基金份額持有人大會費用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費和律師費；
8.基金的證券交易費用；
9.依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
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(二)上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，法
律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3、基金的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.60%。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。
銷售服務(wù)費按C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
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基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷
售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)按照指定的賬
戶路徑進行資金支付，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
4、基金申購（基金合同生效后購買本基金）
本基金C類基金份額不收取申購費，投資者在申購A類基金份額時需交納前端
申購費，費率按申購金額遞減，具體費率如下：
申購金額M＜/td>A類基金份額申購費率
M＜50萬元 1.5%
50≤M＜200萬元 1.0%
200≤M＜500萬元 0.6%
M≥500萬元 每筆1000元
本基金A類基金份額的申購費用的具體計算公式請參見本招募說明書第八章
的第（七）款。
若投資者在一個交易日內(nèi)多次申購，則根據(jù)單次申購金額確定每次申購所適用
的費率，分別計算每筆的申購費用。
5、基金贖回
投資者在贖回基金份額時需交納贖回費，贖回費率按持有期(T)遞減，最高不超
過總的贖回金額的5%，持有期超過2年贖回費率則為0。
（1）本基金A類基金份額的贖回費率如下表所示：
持有期T A類基金份額的贖回費率
T＜7天 1.5%
7天≤T＜1年 0.5%
1年≤T＜2年 0.3%
T≥2年 0%
注：1年按照365天計算，2年按照730天計算，其余同。
贖回費用的具體計算公式請參見本招募說明書第八章的第（七）款。
投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。贖回費由贖回基金份額的基金
份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。基金管理人對持續(xù)持有
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期少于7日的A類基金份額持有人收取的贖回費將全額計入基金財產(chǎn)，除此之外，
本基金對A類基金份額持有人收取的贖回費總額的25%歸基金財產(chǎn)，未計入基金財
產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
（2）本基金C類基金份額的贖回費率如下表所示：
持有時間D（天） C類基金份額的贖回費率
D＜7 1.50%
7≤D＜30 0.50%
30≤D 0%
投資者可將其持有的全部或部分C類基金份額贖回。贖回費用由贖回C類基金
份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回C類基金份額時收取。對持續(xù)
持有期少于30日的C類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金轉(zhuǎn)換
本基金已通過信達澳亞直銷中心及部分代銷機構(gòu)開通本基金與公司旗下其他
基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳
見招募說明書的“基金份額的申購與贖回”章節(jié)和本基金關(guān)于轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的相關(guān)公告。
(四)除管理費、托管費和銷售服務(wù)費之外的基金費用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)
法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用支出金額支付，列入或攤?cè)氘斊诨鹳M用。
(五)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；?
合同生效前所發(fā)生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中
支付。
(六)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管
費率?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日2日前在規(guī)定媒介上刊登公告。
(七)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十六、基金的會計與審計
(一)基金的會計政策
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1.基金管理人為本基金的會計責任方；
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5.本基金獨立建賬、獨立核算；
6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會計報表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書
面確認。
(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師
對本基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與
基金管理人、基金托管人相互獨立。
2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管
人(或基金管理人)同意后可以更換。就更換會計師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當以保護
基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實
性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的基金信
息披露事項在規(guī)定時間內(nèi)通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
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2.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)
售的3日前，將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效后，基金
招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招
募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。(二)
基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基
金概要信息。
基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并刊登在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站
或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
(三)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)
站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
(四)基金份額發(fā)售公告
基金管理人已按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售
的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定報刊和
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網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人已在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效
公告，并在基金合同生效公告中說明了基金募集情況。
(六)基金凈值信息公告
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理
人應(yīng)當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值；
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份
額凈值和各類基金份額累計凈值；
3.基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
(七)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應(yīng)當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類
基金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
(八)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓?
報告中的財務(wù)會計報告需經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方
可披露；
2.基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；
3.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上；
4.基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
5.基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動性風險分析。
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基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份
額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影
響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
(九)臨時報告與公告
在基金運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登
載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會的召開及決議；
2.基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6.基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控制
人；
8.基金募集期延長；
9.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人
發(fā)生變動；
10.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11.涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相
關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者
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從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14.基金收益分配事項；
15.管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式
和費率發(fā)生變更；
16.某一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值0.5%；
17.本基金開始辦理申購、贖回；
18.本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21.本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
22.基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項。
(十)澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有
人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)
情況立即報告中國證監(jiān)會。
(十一)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
(十二)清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
(十三)本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
(十四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
(十五)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
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十八、風險揭示
(一)市場風險
本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格受政治、經(jīng)濟、投資心理和交易
制度等各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金投資產(chǎn)生潛在風險，導致基金收
益水平發(fā)生波動。
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一
定影響，從而導致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行則具有周期性的特點。隨宏觀經(jīng)濟
運行的周期性變化，基金所投資于證券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
金融市場利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，也會影響企業(yè)的融資成
本和利潤，進而影響基金持倉證券的收益水平。
4、收益率曲線風險
不同信用水平貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益率曲
線沒有如預(yù)期變化導致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購買力風險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而
使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。
6、國際競爭風險
隨著中國市場開放程度的提高，上市公司的發(fā)展必然要受到國際市場同類技術(shù)
或同類產(chǎn)品公司的強有力競爭，部分上市公司有可能不能適用新的行業(yè)形勢而業(yè)績
下滑。尤其是中國加入WTO以后，中國境內(nèi)公司將面臨前所未有的市場競爭，上
市公司在這些因素的影響下將存在更大不確定性。
7、上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、
技術(shù)更新、財務(wù)狀況、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所
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投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，
使基金投資收益下降。上市公司還可能出現(xiàn)難以預(yù)見的變化。雖然基金可以通過投
資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全避免。
(二)信用風險
基金交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，
導致基金財產(chǎn)損失。
(三)管理風險
1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等
會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益
水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水平。
(四)流動性風險
本基金運作方式為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申
購和贖回而不斷波動，若由于基金投資者的連續(xù)大量贖回，導致基金管理人的現(xiàn)金
支付出現(xiàn)困難，或被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金資產(chǎn)凈值受到不利影
響，從而產(chǎn)生流動性風險。
本基金主要的流動性風險管理方法說明：
1.本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
2.擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
債券市場流動性風險是指通過該市場來出售與購買債券方面存在的困難而對
投資者所形成的風險。因銀行間債券市場具有交易頻繁、交易金額較大、交易鏈條
較長的特點、若個別機構(gòu)因流動性不足、則有可能造成后續(xù)交易鏈條中的其他機構(gòu)
收到牽連，將會對市場的穩(wěn)定性造成影響。
3.巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或延緩支付贖回款項。同時，若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額
持有人的贖回申請超過上一工作日基金總份額的10%，基金管理人應(yīng)當先行對該單
個基金份額持有人超出10%以上的部分贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份
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額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請與當日其他投資者的贖回申請按全額贖回
或延緩支付贖回款項條款處理。
4.實施備用流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風險?；?
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度
調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：（1）
延期辦理巨額贖回申請；（2）暫停接受贖回申請；（3）延緩支付贖回款項；（4）收
取短期贖回費，本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費；
（5）暫?；鸸乐?，當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活
躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，本基金將暫?；鸸乐?。
當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者產(chǎn)生一定的潛在影
響，包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如
持有期限少于7日會產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了解自身的流
動性偏好、合理做好投資安排。
(五)本基金特有風險
本基金主要投資于受益于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級的上市公司，在投資過程中需要
對國家相關(guān)政策進行解讀和把握以甄選受益最多的行業(yè)和公司。而本基金管理人有
可能政策解讀出現(xiàn)偏差，從而導致本基金的投資風險。另外，本基金的資產(chǎn)配置模
型有可能不能預(yù)測市場未來較短時間內(nèi)非理性的變動，造成基金凈值表現(xiàn)低于市場
表現(xiàn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至
出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機制以及交易
機制等相關(guān)的風險。
(六)其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
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善而產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、其他風險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內(nèi)容對基金合同當事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基
金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同意。
(1)轉(zhuǎn)換基金運作方式；
(2)變更基金類別；
(3)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(4)變更基金份額持有人大會程序；
(5)更換基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費。但根據(jù)適用的
相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標準或提高銷售服務(wù)費的除外；
(7)本基金與其他基金的合并；
(8)對基金合同當事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
(9)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托
管人同意變更后公告：
(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔的費用；
(2)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、變更收費方式、
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整基金
份額分類辦法及規(guī)則；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
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(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2.關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)履行適當程序后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
(三)基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算組可以聘用
必要的工作人員。
(3)基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)
清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清
算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
(4)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
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(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金
財產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一)基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
1.自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨立運用
基金財產(chǎn)；
2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收
入；
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3.發(fā)售基金份額；
4.依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
5.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)
換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決
定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費率和管理費率之外的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
6.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本基金
合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當事人的利益；
7.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
8.在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
9.自行擔任或選擇、更換注冊登記機構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對注冊
登記機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
10.選擇、更換代銷機構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其
行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
11.選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
12.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份額持有人大會；
14.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
二)基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5.建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記
賬，進行證券投資；
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6.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀
取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7.依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
9.采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定；
10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
11.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
12.編制季度報告、中期報告和年度報告；
13.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
14.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他
人泄露；
15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收
益；
16.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
17.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
18.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
19.組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
20.因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21.基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
22.按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
23.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知
基金托管人；
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24.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
25.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
26.依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使
因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
27.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
三)基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
1.依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收
入；
2.監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
4.在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
5.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關(guān)當事人的利益；
6.依法召集基金份額持有人大會；
7.按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
8.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
四)基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：
1.安全保管基金財產(chǎn)；
2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；
4.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀
取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6.按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7.保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
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基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
8.對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有
未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
9.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
10.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
11.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
12.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、
贖回價格；
13.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
16.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基
金份額持有人大會；
17.因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其退
任而免除；
18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追
償；
19.參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
21.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
22.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
23.建立并保存基金份額持有人名冊；
24.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五)基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：
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1.分享基金財產(chǎn)收益；
2.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3.依法申請贖回其持有的基金份額；
4.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項行使表決權(quán)；
6.查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7.監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8.對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟；
9.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
六)基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：
1.遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2.交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
3.在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
5.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
6.返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷機構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當?shù)美?
7.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額具有同等的投票權(quán)。
二)召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基
金份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當日的
基金份額計算，下同)提議時，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
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(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費，但法律法規(guī)要
求提高該等報酬標準或提高銷售服務(wù)費的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，
不需召開基金份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔的費用；
(2)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、變更收費方式、
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整基金
份額分類辦法及規(guī)則；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
三)召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出
書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
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大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向
基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決
定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金
份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當至少提前30日向中國證監(jiān)
會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托
管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時間、
地點、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前
30日在規(guī)定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點和出席方式；
(2)會議擬審議的主要事項；
(3)會議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和
代理有效期限等)、送達時間和地點；
(7)表決方式；
(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決
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方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托
的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票
和表決結(jié)果。
五)基金份額持有人出席會議的方式
1、會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當出席，如基金管理人或基金托
管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。
(4)會議的召開方式由召集人確定。
2、召開基金份額持有人大會的條件
(1)現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應(yīng)的基
金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合
有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理
人持有的注冊登記資料相符。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
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2)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為
“監(jiān)督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
3)召集人在監(jiān)督人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基
金份額持有人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督
的，不影響表決效力；
4)本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代
表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人
提交的持有基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通
知的規(guī)定，并與注冊登記機構(gòu)記錄相符。
六)議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
(3)對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行
審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并
且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會
審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定
不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行解
釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更
的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金
份額持有人大會決定的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基
金份額持有人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人
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大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基
金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案
進行修改，應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召開
日期應(yīng)當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注
意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額
50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位
名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名
稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后第2個工作日在公證機關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表
決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關(guān)監(jiān)督下形成的決議
有效。
3、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上
通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般
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決議的方式通過；
(2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二
以上(含三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基
金運作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會核準或者備案，并
予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不
清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審
議、逐項表決。
八)計票
1.現(xiàn)場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人
大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推
舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大
會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金
管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金
托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表擔任
監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當場公布
計票結(jié)果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進行重新清點；如
大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人
宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持人
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應(yīng)當立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)
督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證；如
監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進行計票，并
由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準或備案后的公告時間、方式
1、基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當自通過之日
起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)
會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。關(guān)于本章第二)條所規(guī)定的第(1)-(8)
項召開事由的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本
章第二)條所規(guī)定的第(9)、(10)項召開事由的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會
核準或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
2、生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基
金托管人均有約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的
基金份額持有人大會決議。
3、基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
十)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
一)基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
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二)基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘
用必要的工作人員。
(3)基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)
清算組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清
算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
(4)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
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(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金
財產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合
同當事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，
對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地及投資者取得基金合同的方式
本基金合同正本一式八份，除中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)各持兩份外，
基金管理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和注
冊登記機構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
一）基金管理人
名稱：信達澳亞基金管理有限公司
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注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L1001
辦公地址：深圳市南山區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈10層
郵政編碼：518063
法定代表人：朱永強
成立日期：2006年6月5日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]071號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
二）基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：王洪章
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理
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人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系
統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在
疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票、存托憑證、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融
資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40％；
(4)基金的投資組合比例為：股票及存托憑證等權(quán)益類資產(chǎn)為基金資產(chǎn)的
60%-95%，債券等固定收益類資產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具占基
金資產(chǎn)的5%-40%，權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0%－3%；
(5)基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10％；
(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)
支持證券規(guī)模的10％；
(9)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
(10)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(11)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈
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值的0.5％；
(12)本基金與本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的其他全部開放式基
金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
本基金與本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的其他全部投資組合持有一
家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
(13)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資；
(14)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
(15)本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
15%；本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
5%；
（16）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)
上市交易的股票合并計算。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除上述第（5）、（9）、（13）、（14）項外，因證券市場波動、上市公司合
并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第
十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管
理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)
交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股
東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；?
管理人和基金托管人有責任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負責
及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
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若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)
禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措施阻止
該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基
金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人
事前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進行事后結(jié)算，基金托管人不承擔由此造成
的損失，并向中國證監(jiān)會報告。
四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供
符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對
手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按照交易對
手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按
事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行
間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易
對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明
理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交
易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由
此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失
先行予以承擔，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托
管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投
資流通受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，明確基金投
資流通受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風
險、法律風險和操作風險等各種風險?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠褡袷叵嚓P(guān)制度、
流動性風險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
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1.本基金投資的受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行
股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布
重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券
等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中央國債
登記結(jié)算有限責任公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場
交易的證券。
本基金投資的受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責相關(guān)工
作的落實和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?。因基金管理人原因產(chǎn)生的受限
證券登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責任與損失，及因
受限證券存管直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管理人承擔。
本基金投資受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。
2.基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動性風險處置預(yù)案并經(jīng)其董事會
批準。風險處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資受限證券需要解決的基金投資比例限制
失調(diào)、基金流動性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置。
基金管理人應(yīng)在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行
股票相關(guān)流動性風險處置預(yù)案。
基金管理人對本基金投資受限證券的流動性風險負責，確保對相關(guān)風險采取積
極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖
回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供
足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算，并承擔所有損失。對本基金因投資受限證券導致的
流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損
失致使基金托管人承擔連帶賠償責任的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的
損失。
3.本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個工作日向基金
托管人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實、準確、完整。
有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不
限于：
（1）中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。
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（2）非公開發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
（3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中央國債登
記結(jié)算有限責任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。
（4）基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
4.基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會
規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成
本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進行及
時調(diào)整，基金管理人應(yīng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
5.基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
（1）本基金投資受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
（2）在基金投資受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動性風險處置預(yù)案的建
立與完善情況。
（3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
（4）信息披露情況。
6.相關(guān)法律法規(guī)對基金投資受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分
配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知
基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；?
金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進
行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定
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時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，由
此造成的損失由基金管理人承擔。
十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人
應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理
人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出
回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋?
應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人
核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
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一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與
獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金
財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定
到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)
及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人
應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
財產(chǎn)。
二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開立的
“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬
于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，
聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的
驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜。
三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和
使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任
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何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦
理基金資產(chǎn)的支付。
四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基
金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負責。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差
資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投
資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人
比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任
公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立債券托管賬戶，并代表基
金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y
行間債券市場債券回購主協(xié)議。
六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
由基金托管人負責開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的
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保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公
司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持
有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；?
金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。
除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括
但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合
同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；?
管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三
十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15
年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
基金份額凈值是指該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以該類基金份額總數(shù)，各類
基金份額凈值的計算，均精確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入，國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復核，按規(guī)定公告。
2.復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計
問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金
管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
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金份額持有人名冊由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能
妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金
托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并
應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁
地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準或備
案后生效。
二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進行基金清算。
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(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘
用必要的工作人員。
(3)在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
(4)基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)
清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清
算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
(4)對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
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二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化增加、修改這些服務(wù)項目。
（一）服務(wù)內(nèi)容
1、基金份額持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人委托注冊登記機構(gòu)為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)?；鹱?
登記機構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理
基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，股東名冊的管理，權(quán)益分配時
紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
2、紅利再投資服務(wù)
若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進行基金收益分配，該持有人當期分配
所得基金收益將按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)基金份額，且不收取任何申購費
用。
3、定期定額投資計劃
基金管理人在合適時機將為基金投資者提供定期定額投資的服務(wù)。通過定期定
額投資計劃，投資者可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份額，該定期申購計
劃不受最低申購金額的限制，以另行公告為準。
4、多種收費方式選擇
基金管理人在合適時機將為基金投資者提供多種收費方式購買本基金，滿足基
金投資者多樣化的投資需求，具體實施辦法見有關(guān)公告。
5、基金網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已經(jīng)開通網(wǎng)上交易服務(wù)。在未來市場和技術(shù)條件成熟時，基金管理
人將提供更多類型的基金電子交易服務(wù)。
6、理財服務(wù)
基金份額持有人可通過公司網(wǎng)站、在線客服、客服電話等方式向本基金管理人
定制電子對賬單?；鸸芾砣藢α粲新?lián)系方式的客戶按照約定的方式向客戶主動
提供電子郵件和短信服務(wù)。但由于基金份額持有人未詳實填寫或未及時更新相關(guān)信
息（包括手機號碼、電子郵箱等）導致基金管理人無法送達的除外。如無聯(lián)系方式
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的客戶您可以通過以下渠道進行查詢或者訂閱電子、短信賬單。
網(wǎng)站www.fscinda.com
客服電話：400-8888-118
基金管理人提供多樣化服務(wù)模式，包括客服熱線、網(wǎng)站查詢、網(wǎng)站在線客服，
實行工作日人工服務(wù)、7×24小時自助服務(wù)方式，基金份額持有人可與基金管理人
及時溝通，參與基金管理人舉辦的各種互動活動。基金管理人也將妥善處理基金份
額持有人提出的建議或投訴。
（二）聯(lián)系方式
1、信達澳亞公司客服電話：400-8888-118/0755-83160160/83077038（傳真）
2、信達澳亞公司網(wǎng)址：www.fscinda.com
3、信達澳亞直銷中心電話：0755-82858168/0755-83077068/83077038（傳
真）
二十三、其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 法定披露日期
1 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于對外服務(wù)業(yè)務(wù)暫停服務(wù)的公告 2024年1月15日
2 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于對個人投資者通過超級現(xiàn)金寶交易實施費率優(yōu)惠的公告 2024年1月19日
3 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2023年四季度報告 2024年1月20日
4 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2023年年度報告 2024年3月29日
5 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2024年一季度報告 2024年4月19日
6 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金產(chǎn)品資料概要更新 2024年6月28日
7 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2024年第二季度報告 2024年7月18日
8 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024年8月15日
9 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整的公告 2024年8月16日
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10 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2024年中期報告 2024年8月30日
11 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整的公告 2024年8月30日
12 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于終止中民財富基金銷售(上海)有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024年9月7日
13 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年9月29日
14 信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金2024年第三季度報告 2024年10月24日
15 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年11月1日
16 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金調(diào)整停牌股票估值方法的提示性公告 2024年11月1日
17 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年11月1日
18 信達澳亞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年11月29日
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
（一）招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的辦公場所，并刊
登在基金管理人的網(wǎng)站上。
（二）招募說明書的查閱方式
投資者可在辦公時間免費查閱本基金的招募說明書，也可按工本費購買本招募
說明書的復印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準。
二十五、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人和銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在辦公
時間內(nèi)可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會核準信達澳銀產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金募集的文件
（二）《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》
（三）《信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金托管協(xié)議》
信達澳亞基金管理有限公司信澳產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（四）《信達澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
信達澳亞基金管理有限公司
二○二五年六月九日
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