國泰利惠90天滾動持有債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
重要提示
1、國泰利惠90天滾動持有債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）已獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
【2025】962號文準予注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、
市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
2、本基金為債券型證券投資基金?；疬\作方式為契約型開放式。
（1）本基金對于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動運作期，每個運作期到期日前，基金份額持有人不
能提出贖回申請。除基金合同另有約定外，基金管理人僅在該基金份額的每個運作期到期日為基金
份額持有人辦理贖回。對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）
或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期起始日），至基金合同生效日或基
金份額申購申請日后的第90天（即第一個運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工作日）
止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一日起（即第二個運作期起始日），至基金合同生效日
或基金份額申購申請日后的第180天（即第二個運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工
作日）止。以此類推。
（2）每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到
期日未提出贖回申請或贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下一個運作
期。
基金份額持有人在運作期到期日申請贖回的，基金管理人按照《招募說明書》的約定為基金份額
持有人辦理贖回事宜。
3、本基金的基金管理人和登記機構(gòu)為國泰基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），基金托管人
為興業(yè)銀行股份有限公司。
4、本基金的發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開放向金融機
構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。金融機構(gòu)自營
賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準。
各銷售機構(gòu)若對本基金銷售對象的范圍予以進一步限定的，其具體銷售對象以該銷售機構(gòu)的規(guī)
定為準。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年
金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年
金計劃和養(yǎng)老金產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認、
申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、本基金自2025年6月6日至2025年6月13日通過基金管理人指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售。本基
金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。本公司也可根據(jù)基金銷售情況，在符
合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)適當調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。
6、本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體募集上限及相關(guān)安排詳見屆時公告。基金合同生效后將不
再受此募集規(guī)模的限制。
7、本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)。直銷機構(gòu)包括本公司直銷柜臺和電子交易
平臺。其他銷售機構(gòu)詳見“七（三）2、其他銷售機構(gòu)”。各銷售機構(gòu)的辦理地點、辦理日期、辦理時間和
辦理程序等事項參照各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定。
8、投資人在首次認購本基金時，如尚未開立國泰基金管理有限公司基金賬戶，需按銷售機構(gòu)的規(guī)
定，提出開立國泰基金管理有限公司基金賬戶和銷售機構(gòu)交易賬戶的申請。開戶和認購申請可同時
辦理，一次性完成，但認購申請的確認須以開戶確認成功為前提條件。一個投資人只能開立和使用一
個基金賬戶，已經(jīng)開立國泰基金管理有限公司基金賬戶的投資人可免予開戶申請。
投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認購。
9、持有中國工商銀行卡、中國農(nóng)業(yè)銀行卡、中國建設(shè)銀行卡、招商銀行卡等的個人投資者在本公
司網(wǎng)站（www.gtfund.com）與本公司達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議，接受本公司有關(guān)服務(wù)條款并辦理相關(guān)手
續(xù)后，即可通過本公司網(wǎng)上交易辦理基金賬戶開立、基金認購、基金申購、基金轉(zhuǎn)換、基金贖回、資料變
更、分紅方式變更、信息查詢等各項業(yè)務(wù)。有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查
詢。
10、本基金基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳
款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。投資人在募集期內(nèi)可以多
次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。投資人
單筆最低認購金額為1.00元（含認購費）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定
的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
11、銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申
請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時
查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
12、本公告僅對本基金募集的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明，投資人欲了解本基金的詳細情況，請詳
細閱讀2025年6月3日發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.gtfund.com）等規(guī)定網(wǎng)站上的《國泰利惠90天滾動持有
債券型證券投資基金招募說明書》等文件，投資人亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務(wù)申請表格和了解
本基金募集相關(guān)事宜。本基金的基金合同及招募說明書提示性公告和本公告將同時刊登在《證券日
報》。
13、在募集期間，除本公告所列的銷售機構(gòu)外，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公告或在基金
管理人網(wǎng)站列示。
14、投資人可撥打本公司客戶服務(wù)電話（400-888-8688、021-31089000）或其他銷售機構(gòu)咨詢電話
了解認購事宜。
15、本基金管理人可綜合各種情況對發(fā)售安排做適當調(diào)整。
16、風險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證
券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購
買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型
的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人
承擔的風險也越大。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資人在投資本基金
前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立決策。投資人根據(jù)所持有的基金份額享受
基金的收益，但同時也需承擔相應(yīng)的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：市場風險，運作管理風險，流
動性風險，本基金特定風險，本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評
級可能不一致的風險及其他風險等。
本基金對于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動運作期。每個運作期到期日前，基金份額持有人不能
提出贖回申請。每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期
運作期到期日未提出贖回申請或贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下
一個運作期。投資人將面臨在運作期到期前無法贖回的風險，以及錯過當期運作期到期日以至未能
贖回而進入下一運作期的風險。對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份
額）所獲得的紅利再投資份額的運作期到期日，與該原份額的運作期到期日一致。
本基金可投資國債期貨，可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風險、與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風險、與
專項計劃管理相關(guān)的風險和其他風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風
險、以及價格波動風險等。
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期收益、預(yù)期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票
型基金。
投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投
資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金
投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
投資人應(yīng)當認真閱讀本基金《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解本基金的風險收益
特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風險承受
能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當通過本基金管理人或其他銷售機構(gòu)購買和贖回基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本公告
及相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站。本基金在募集期內(nèi)按1.00元面值發(fā)售并不改變基金的風險收益特
征。投資人按1.00元面值購買基金份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破1.00元，從而遭受損失的
風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)
績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在投資人做出投資決策后，基金
運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資人自行負擔。當投資人贖回時，所得或會高于或低
于投資人先前所支付的金額。
17、關(guān)于投資人身份證更新的提示
新《中華人民共和國居民身份證法》已于2012年1月1日起開始實施。《中華人民共和國居民身份
證法》第二十三條規(guī)定，依照《中華人民共和國居民身份證條例》領(lǐng)取的居民身份證（即第一代身份
證），自2013年1月1日起停止使用。
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二章第十九條規(guī)定：
“在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)
營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已
過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)?！?br/>根據(jù)上述規(guī)定，本公司再次提醒廣大客戶，如果您的身份證件是第一代身份證，或者您的身份證
件或者身份證明文件已過有效期，自2013年1月1日起，其將不能作為居民合法證件在本公司辦理任
何需要提供身份證件的業(yè)務(wù)，請及時到開立基金賬戶的機構(gòu)辦理身份證件或者身份證明文件更新手
續(xù)，以免影響交易。
18、本基金管理人擁有對本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、本次募集的基本情況
（一）基金名稱和基金代碼
基金名稱：國泰利惠90天滾動持有債券型證券投資基金
A類基金份額：
基金簡稱：國泰利惠90天滾動持有債券A
基金代碼：024277
C類基金份額：
基金簡稱：國泰利惠90天滾動持有債券C
基金代碼：024278
（二）基金類型
債券型證券投資基金
（三）基金運作方式
契約型開放式
1、本基金對于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動運作期，每個運作期到期日前，基金份額持有人不
能提出贖回申請。除基金合同另有約定外，基金管理人僅在該基金份額的每個運作期到期日為基金
份額持有人辦理贖回。對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）
或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期起始日），至基金合同生效日或基
金份額申購申請日后的第90天（即第一個運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工作日）
止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一日起（即第二個運作期起始日），至基金合同生效日
或基金份額申購申請日后的第180天（即第二個運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工
作日）止。以此類推。
2、每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到
期日未提出贖回申請或贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下一個運作
期。
基金份額持有人在運作期到期日申請贖回的，基金管理人按照《招募說明書》的約定為基金份額
持有人辦理贖回事宜。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（六）募集方式
通過各銷售機構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見本基金份額發(fā)售公告“七（三）銷售機構(gòu)”以
及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站。
（七）基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（八）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開放向金融機
構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。金融機構(gòu)自營
賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準。
各銷售機構(gòu)若對本基金銷售對象的范圍予以進一步限定的，其具體銷售對象以該銷售機構(gòu)的規(guī)
定為準。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年
金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年
金計劃和養(yǎng)老金產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認、
申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
（九）銷售機構(gòu)
直銷機構(gòu)：國泰基金管理有限公司
其他銷售機構(gòu)：具體名單詳見本基金份額發(fā)售公告“七（三）2、其他銷售機構(gòu)”。
（十）募集時間安排和基金合同生效
本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。
本基金自2025年6月6日至2025年6月13日進行發(fā)售?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金銷售情況在募集
期限內(nèi)適當調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告?；鹉技谙迣脻M，具備基金備案條件（基金募集份額
總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件）的，基金
管理人應(yīng)當自募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效?；鸸芾砣嗽谑盏?br/>中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則基金募集失敗?；鸸芾砣藨?yīng)當以其固有財
產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并
加計銀行同期存款利息。
（十一）認購費用及認購份額的計算
1、本基金的基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認購費用
本基金分為A類和C類基金份額。投資人在認購A類基金份額時支付認購費用，認購C類基金份
額不支付認購費用，而是從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
募集期內(nèi)投資人可多次認購本基金，A類基金份額的認購費用按每筆認購申請單獨計算。
本基金A類基金份額的認購費率如下：
認購金額（M）
M＜50萬元
50萬元≤M＜200萬元
200萬元≤M＜500萬元
M≥500萬元
認購費率
0.25%
0.15%
0.05%
按筆收取，1000元/筆
A類基金份額的認購費用應(yīng)在投資人認購A類基金份額時收取，基金認購費用不列入基金財產(chǎn)，
主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
本基金認購期間不參與任何認購費率優(yōu)惠活動，投資者通過直銷機構(gòu)（含國泰利是寶快速轉(zhuǎn)購業(yè)
務(wù)）或其他銷售機構(gòu)辦理本基金的認購業(yè)務(wù)，認購費率均按照本基金原費率執(zhí)行。如有變更，請見屆
時公告。
3、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份
額以登記機構(gòu)的記錄為準。
4、基金認購份額的計算
本基金采用金額認購的方式。
（1）認購本基金A類基金份額的計算公式
認購金額包括認購費用和凈認購金額。
當認購費用適用比例費率時，計算公式為：
凈認購金額＝認購金額（/ 1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
當認購費用為固定金額時，計算公式為：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）認購本基金C類基金份額的計算公式
本基金C類基金份額不收取認購費用。
認購份額＝（認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（3）認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例一：某投資人投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.25%，假定募集期間認
購資金所得利息為3.00元，則根據(jù)公式計算出：
凈認購金額＝10,000.00（/ 1＋0.25%）＝9,975.06元
認購費用＝10,000.00–9,975.06＝24.94元
認購份額＝（9,975.06＋3.00）/1.00＝9,978.06份
即：投資人投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，假定認購資金利息為3.00元，則可得到9,
978.06份A類基金份額。
例二：某投資人投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，無認購費用，假定募集期間認購資金
所得利息為3.00元，則根據(jù)公式計算出：
認購份額＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00份
即：投資人投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，假定認購資金利息為3.00元，則可得到10,
003.00份C類基金份額。
（十二）認購方式
基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。若資
金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。
如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以
采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可
能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投
資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。認
購一經(jīng)受理不得撤銷。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
（一）本基金在募集期內(nèi)通過各銷售機構(gòu)向投資人公開發(fā)售。
（二）本基金基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額
繳款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。投資人在募集期內(nèi)可以
多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。投資
人單筆最低認購金額為1.00元（含認購費）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)
定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
（三）投資人在首次認購本基金時，如尚未開立國泰基金管理有限公司基金賬戶，需按銷售機構(gòu)的
規(guī)定，提出開立國泰基金管理有限公司基金賬戶和銷售機構(gòu)交易賬戶的申請。開戶和認購申請可同
時辦理，一次性完成，但認購申請的確認須以開戶確認成功為前提條件。一個投資人只能開立和使用
一個基金賬戶，已經(jīng)開立國泰基金管理有限公司基金賬戶的投資人可免予開戶申請。
三、個人投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構(gòu)
1、本公司直銷柜臺受理個人投資者的開戶與認購申請，最低認購金額為10.00元（含認購費）。
2、業(yè)務(wù)辦理時間：
基金份額發(fā)售日的9：30至16：00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理）。
3、個人投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交下列材料：
（1）本人有效身份證件原件及復(fù)印件；
（2）同名的銀行存折或/及個人簽名的復(fù)印件；
（3）填妥的《基金開戶申請書》；
（4）填妥的《個人投資者風險測評問卷》及個人稅收居民身份聲明文件（未填寫者提交）；
（5）填妥的《傳真交易協(xié)議書》；
（6）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
注：指定銀行賬戶是指投資人開戶時預(yù)留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金及募集未成
功時資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
4、個人投資者辦理認購申請時須提交下列材料：
（1）有效身份證件原件及復(fù)印件；
（2）填妥的《直銷個人客戶基金交易業(yè)務(wù)申請書》；
（3）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單原件及復(fù)印件；
（4）填妥的《個人投資者風險測評問卷》（未填寫問卷者提交）；
（5）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
5、認購資金的劃撥
（1）個人投資者辦理認購前應(yīng)將足額資金通過銀行匯入下列任一銀行賬戶：
序號
1
2
3
4
賬戶信息
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
國泰基金管理有限公司直銷專戶
31001520313056005017
中國建設(shè)銀行上海市浦東分行
105290061008
52364
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436459213754
中國銀行上海市中銀大廈支行
104290003791
40379
國泰基金管理有限公司直銷專戶
03492300040004223
中國農(nóng)業(yè)銀行上海盧灣支行
103290028025
092802
國泰基金管理有限公司直銷專戶
1001202919025802010
中國工商銀行上海市分行營業(yè)部證券專柜
102290020294
20304005
5
6
7
8
9
10
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
國泰基金管理有限公司直銷專戶
096819216089155910001
招商銀行上海市分行營業(yè)部
308290003020
82051
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0763922329500177
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310290000152
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18200188000394309
江蘇銀行上海分行營業(yè)部
313290050010
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310069260018800003927
交通銀行上海松江支行
301290050764
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216200100102867091
興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部
309290000107
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36510188002465808
中國光大銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部
303290000510
（2）匯款時，投資者須注意以下事項：
1）投資者應(yīng)在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱；
2）匯款時應(yīng)提示銀行柜臺人員準確完整地傳遞匯款信息，包括匯款人和用途欄內(nèi)容；
3）為確保投資者資金及時準確入賬，建議投資者將加蓋銀行業(yè)務(wù)受理章的匯款單據(jù)傳真至本公
司直銷柜臺。
（3）個人投資者應(yīng)在認購申請當日16：00之前將資金足額匯入本公司直銷賬戶。
6、在本公司直銷柜臺已開戶的投資者可以通過傳真交易的形式辦理基金認購業(yè)務(wù)。
7、投資者可通過國泰基金電子交易平臺www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面認購本基金。
（二）個人投資者在其他銷售機構(gòu)的開戶與認購程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
四、機構(gòu)投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構(gòu)
1、本公司直銷柜臺受理機構(gòu)投資者開戶與認購申請，最低認購金額為10.00元（含認購費）。
2、受理開戶及認購時間：
基金份額發(fā)售日的9：30至16：00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理）。
3、機構(gòu)投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶時須提交下列材料：
（1）營業(yè)執(zhí)照（或登記注冊書）、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證三證的正本或副本原件及加蓋單位
公章的復(fù)印件；
（2）法定代表人簽章并加蓋單位公章的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》；
（3）法人及業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證原件及復(fù)印件及經(jīng)其簽字復(fù)印件；
（4）填妥的《基金開戶申請書》；
（5）指定銀行賬戶的《開戶許可證》（或指定銀行出具的開戶證明）原件及加蓋公章的復(fù)印件；
（6）填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》及機構(gòu)稅收身份聲明文件（未填寫者提交）；
（7）填妥的《傳真交易協(xié)議書》；
（8）其它根據(jù)監(jiān)管要求、銀行間交易開戶等交易場所要求提交的相關(guān)材料；
（9）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
注：指定銀行賬戶是指投資人開戶時預(yù)留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金及募集未成
功時資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
4、機構(gòu)投資者辦理認購申請時須提交下列材料：
（1）機構(gòu)投資者業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員身份證明原件及復(fù)印件；
（2）填妥的《基金認購（申購）申請書》；
（3）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單原件及復(fù)印件；
（4）填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》（未填寫問卷者提交）；
（5）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
5、資金劃撥：
（1）投資者辦理認購前應(yīng)將足額資金匯入下列任一銀行賬戶：
序號
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
賬戶信息
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
全國聯(lián)行號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
銀行賬戶名稱
銀行賬號
開戶銀行
人行實時支付系統(tǒng)號
國泰基金管理有限公司直銷專戶
31001520313056005017
中國建設(shè)銀行上海市浦東分行
105290061008
52364
國泰基金管理有限公司直銷專戶
436459213754
中國銀行上海市中銀大廈支行
104290003791
40379
國泰基金管理有限公司直銷專戶
03492300040004223
中國農(nóng)業(yè)銀行上海盧灣支行
103290028025
092802
國泰基金管理有限公司直銷專戶
1001202919025802010
中國工商銀行上海市分行營業(yè)部證券專柜
102290020294
20304005
國泰基金管理有限公司直銷專戶
096819216089155910001
招商銀行上海市分行營業(yè)部
308290003020
82051
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0763922329500177
上海浦東發(fā)展銀行上海市分行營業(yè)部
310290000152
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18200188000394309
江蘇銀行上海分行營業(yè)部
313290050010
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310069260018800003927
交通銀行上海松江支行
301290050764
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216200100102867091
興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部
309290000107
國泰基金管理有限公司直銷專戶
36510188002465808
中國光大銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部
303290000510
（2）匯款時，投資者須注意以下事項：
1）投資者應(yīng)在“匯款人”欄中填寫其在國泰基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱；
2）匯款時應(yīng)提示銀行柜臺人員準確完整地傳遞匯款信息，包括匯款人和用途欄內(nèi)容；
3）為確保投資者資金及時準確入賬，建議投資者將加蓋銀行業(yè)務(wù)受理章的匯款單據(jù)傳真至直銷
柜臺。
（3）投資者應(yīng)在認購申請當日16：00之前將資金足額匯入本公司直銷賬戶。
（二）未來本基金可根據(jù)實際情況對銷售對象進行調(diào)整，銷售對象在其他銷售機構(gòu)的開戶與認購
程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
五、清算與交割
（一）基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
（二）有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息
轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
（三）本基金權(quán)益登記由登記機構(gòu)在發(fā)售結(jié)束后完成過戶登記。投資人可以在基金合同生效后，
到其辦理認購業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)打印確認單。
六、基金資產(chǎn)的驗資與基金合同生效
基金募集期限屆滿，基金募集達到基金備案條件的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日
內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。自中國
證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合
同》生效事宜予以公告。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
如本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募
集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
七、本次募集當事人及中介機構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
成立時間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊資本：1.1億元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，400-888-8688
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號4層
法定代表人：呂家進
成立時間：1988年8月22日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（三）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
序號
1
2
機 構(gòu) 名 稱
國泰基金管理有限公司直銷
柜臺
國泰基金
電子交易平臺
機 構(gòu) 信 息
地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861
電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面
智能手機APP平臺：iPhone交易客戶端、Android交易客戶端、
“國泰基金”微信交易平臺
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、其他銷售機構(gòu)
（1）興業(yè)銀行股份有限公司
地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（2）中信建投證券股份有限公司
地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
客服電話：95587、4008-888-108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（3）華泰證券股份有限公司
地址：南京市江東中路228號
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htzq.com.cn
（4）招商證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈
客服電話：400-888-8111/95565
網(wǎng)址：http://www.cmschina.com
（5）國投證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（6）中泰證券股份有限公司
地址：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（7）華龍證券股份有限公司
地址：蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財富中心21樓
客服電話：95368
網(wǎng)址：www.hlzq.com
（8）國金證券股份有限公司
地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（9）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（10）國都證券股份有限公司
地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
客服電話：4008188118
網(wǎng)址：www.guodu.com
（11）西南證券股份有限公司
地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號
客服電話：95355、4008096096
網(wǎng)址：http://www.swsc.com.cn
（12）平安證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（13）上海天天基金銷售有限公司
地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
客服電話：4001818188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（14）上海好買基金銷售有限公司
地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（15）浙江同花順基金銷售有限公司
地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓
客服電話：4008-773-772
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（16）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.9ifund.com
（17）京東肯特瑞基金銷售有限公司
地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15層
客服電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（18）北京雪球基金銷售有限公司
地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院融新科技中心C座17層
客服電話：4001599288
網(wǎng)址：danjuanfunds.com
（19）和耕傳承基金銷售有限公司
地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
客服電話：4000-555-671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（20）北京度小滿基金銷售有限公司
地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.baiyingfund.com
（21）玄元保險代理有限公司
地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.com
在募集期間，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公告或在基金管理人網(wǎng)站列示。
（四）登記機構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
（五）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（六）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊會計師：吳凌志、朱麗娜
國泰基金管理有限公司
2025年6月3日
國泰利惠90天滾動持有債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf