招商金睿90天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金
產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月26日
送出日期：2025年5月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
招商金睿90天持有
基金簡稱基金代碼024279
期債券
招商金睿90天持有
下屬基金簡稱下屬基金代碼024279
期債券A
招商基金管理有限中國銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式其他開放式
開放頻率每個開放日可申購，每筆份額的最短持有期限為90天
開始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理郭敏
證券從業(yè)日期2013年6月24日
其他-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金力爭在控制投資風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、政府
支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債及其他中國證監(jiān)會允許基金投
資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場
工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
投資范圍
具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接參與股票投資,但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股,可交換債券換
股所形成的股票。因上述原因持有的股票等資產(chǎn),本基金應(yīng)在其可交易之
日起的10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于可
轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的債券部分除外）、可交換債券的比例合計不
超過基金資產(chǎn)的20%。
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。國
債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)
行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，待履行相應(yīng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金采用的債券投資策略包括：久期策略、期限結(jié)構(gòu)策略、個券選擇
策略和相對價值判斷策略等，對于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券、信用債等
主要投資策略
投資品種，將根據(jù)其特點采取相應(yīng)的投資策略。
本基金的其他主要投資策略包括：金融衍生品投資策略。
中債綜合（全價）指數(shù)收益率×85%+中證可轉(zhuǎn)債及可交換債券指數(shù)收益
業(yè)績比較基準(zhǔn)
率×15%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于
風(fēng)險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>份額（S）或金額（M）/
費用類型收費方式/費率備注
持有期限（N）
M＜100萬元0.40%-
認(rèn)購費100萬元≤M＜300萬元0.20%-
M≥300萬元1000元/筆-
M＜100萬元0.60%-
申購費（前收費）100萬元≤M＜300萬元0.40%
M≥300萬元1000元/筆-
注：1、基金管理人可以針對特定投資人（如養(yǎng)老金客戶等）開展費率優(yōu)惠活動，詳見
基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
2、本基金設(shè)置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為90天，投資者需至少持有本
基金基金份額滿90天。本基金在最短持有期屆滿后的下一個工作日起可以提出贖回申請，
不收取贖回費。
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費年費率：0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的律師費、基金份額持有人
大會費用、證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)
賬戶的開戶及維護費用等費
其他費用用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基
金財產(chǎn)中列支的其他費用。費
用類別詳見本基金《基金合
同》及《招募說明書》或其更
新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
--
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險如下：
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)險即
成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)
政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性
與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
2、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性
風(fēng)險、債券價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風(fēng)險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或
換股的風(fēng)險等。
3、本基金的投資范圍包含資產(chǎn)支持證券，可能帶來以下風(fēng)險：
（1）信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
（2）利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險，而如果市
場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險。
（3）流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可
能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。
（4）提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資
產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險。
4、國債期貨等金融衍生品投資風(fēng)險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源
自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為
劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險。并且由于衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)?br/>估值有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出
現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
5、債券回購風(fēng)險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組合風(fēng)
險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置
價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
6、本基金設(shè)置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為90天，相應(yīng)基金份額在最短
持有期內(nèi)不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回
及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險如下：
1、證券市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；
（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（5）購買力風(fēng)險；
2、流動性風(fēng)險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施；（4）實施備用的流動
性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風(fēng)險；
4、管理風(fēng)險；
5、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險；
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險；
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
7、其他風(fēng)險，主要包括：（1）操作風(fēng)險；（2）技術(shù)風(fēng)險；（3）法律風(fēng)險；（4）其
他風(fēng)險。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁地點為深圳，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商金睿90天持有期債券型證券投資基金基金合同》、
《招商金睿90天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商金睿90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
招商金睿90天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf