建信寧揚(yáng)60天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
建信寧揚(yáng)60天持有期債券型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月30日
送出日期：2025年6月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 建信寧揚(yáng)60天持有期債券 基金代碼 024335
下屬基金簡稱 建信寧揚(yáng)60天持有期債券A 下屬基金交易代碼 024335
基金管理人 建信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購，每份基金份額設(shè)定60天最短持有期
基金經(jīng)理 吳沛文 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年07月01日
基金經(jīng)理 李星佑 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年07月15日
其他 基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，則直接進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有較好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、國債期貨、信用衍生品、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采取自上而下的方法確定投資組合久期，結(jié)合自下而上的個(gè)券選擇方法構(gòu)建債券投資組合。 （一）資產(chǎn)配置策略 本基金在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的基礎(chǔ)上，通過“自上而下”的定性分析和定量分析相結(jié)合，形成對大類資產(chǎn)的預(yù)測和判斷，在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券類資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的配置比例，并隨著各類證券風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)的投資比例，以規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，提高基金收益率。 （二）債券投資策略 本基金債券投資策略包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、債券類屬配置策略、騎乘策略、息差放大策略、個(gè)券選擇策略和信用債券投資策略。 本基金投資的信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）評級均在AA+級及以上（含AA+級）。其中，AAA級信用債投資占持倉信用債比例為50%-100%，AA+級信用債占持倉信用債比例為0-50%。上述信用評級為債項(xiàng)評級，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照主體信用評級，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評級的，參照評級機(jī)構(gòu)出具的主體信用評級。評級信息參照基金管理人選定的國內(nèi)依法成立并具有信用評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)發(fā)布的最新評級結(jié)果（不含中債資信評級）。如出現(xiàn)多家評級機(jī)構(gòu)所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。本基金持有信用債期間，如果其信用評級下降不再符合前述標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。 （三）資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線、個(gè)券選擇和把握市場交易機(jī)會等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。 （四）國債期貨交易策略 國債期貨作為利率衍生品的一種，有助于管理債券組合的久期、流動性和風(fēng)險(xiǎn)水平。本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進(jìn)行定性和定量分析。國債期貨相關(guān)交易遵循法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定。 （五）信用衍生品投資策略 本基金投資信用衍生品，按照風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以風(fēng)險(xiǎn)對沖為目的，對所投資的資產(chǎn)組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。 同時(shí)，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。 未來，根據(jù)市場情況，基金可在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招
募說明書更新中公告。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
注：對于每份基金份額，本基金設(shè)置60天最短持有期。最短持有期到期日及最短持有期到期日之后，基金
份額持有人可提出贖回申請。本基金不收取贖回費(fèi)用。
基金管理人可以針對在本公司直銷柜臺辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)的養(yǎng)老金客戶開展費(fèi)率優(yōu)惠活動，詳見本基
金招募說明書及相關(guān)公告。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
其他費(fèi)用 本基金其他費(fèi)用詳見本基金合同或招募說明書費(fèi)用章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。各類債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金
及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需
求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的特性與市場一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)
低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，
以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對每份基金份額計(jì)算60天的最短持有期，投資者持有的基金份額自最短持有
期到期日（含當(dāng)日）之后，方可申請贖回業(yè)務(wù)。在最短持有期到期日前，基金份額持有人面臨不能贖回基
金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3、投資資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格
波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券
投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在
內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
4、參與國債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與國債期貨交易，國債期貨市場的風(fēng)險(xiǎn)類型較為復(fù)雜，涉及面廣，主要包括：利率波動原因
造成的市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、宏觀因素和政策因素變化而引起的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、市場和資金流動性原因引起的流動性
風(fēng)險(xiǎn)、交易制度不完善而引發(fā)的制度性風(fēng)險(xiǎn)等。
5、基金合同自動終止風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元的，則直接進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。投資人面臨
基金合同自動終止的風(fēng)險(xiǎn)。
6、信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)
以及價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）流動性風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品以合理價(jià)
格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）償付風(fēng)險(xiǎn)
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)
構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價(jià)格出現(xiàn)波動的
風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價(jià)值、市場前景和收益等作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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