中航智選領(lǐng)航混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航智選領(lǐng)航混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航智選領(lǐng)航混合型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月4日
送出日期：2025年6月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起 基金代碼 024388
下屬基金簡(jiǎn)稱 中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起A 下屬基金交易代碼 024388
下屬基金簡(jiǎn)稱 中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起C 下屬基金交易代碼 024389
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王森 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年11月21日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金通過精選個(gè)股，在有效控制下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券等）、債券回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑證）的比例為基金資產(chǎn)的60%-95%（其中港股通標(biāo)的股票投資比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%）；本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
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應(yīng)收申購(gòu)款等。如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略（二）股票投資策略（三）債券投資策略（四）資產(chǎn)支持證券投資策略（五）股指期貨交易策略（六）國(guó)債期貨交易策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合指數(shù)收益率×25%＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)以及通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 1.20%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.80%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.50%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M＜1,000,000 1.50%
1,000,000≤M＜2,000,000 1.20%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.80%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜365日 0.50%
N≥365日 0.00%
中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，收取銷售服務(wù)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，收取銷售服務(wù)費(fèi)用。
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贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.00% -
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
本基金A類基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨認(rèn)購(gòu)金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如
果有多筆認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，收取銷售服務(wù)費(fèi)用。本基金認(rèn)購(gòu)
費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、
注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)
投資者可以多次申購(gòu)本基金，申購(gòu)費(fèi)率按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金A類基金份額在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)，申購(gòu)費(fèi)率隨申購(gòu)金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如
果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，收取銷售服務(wù)費(fèi)用。
本基金的申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金
財(cái)產(chǎn)。
贖回費(fèi)
本基金A類基金份額、C類基金份額的贖回費(fèi)率按基金份額持有時(shí)間遞減。
本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，針對(duì)A類基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人將其
贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于30日但少于90日的投資人將其贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于90日但少于180日的投資人將其贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有
期不少于180日的投資人將其贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其
他必要的手續(xù)費(fèi)。對(duì)C類基金份額持有人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起A 本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi) 銷售機(jī)構(gòu)
中航智選領(lǐng)航混合發(fā)起C 0.60% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；因投資港股通股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng) 第三方收取方
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期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
注：本基金費(fèi)用類別、費(fèi)用計(jì)算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)
生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
（1）發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)及基金合同自動(dòng)終止風(fēng)險(xiǎn)
本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效三年后的對(duì)應(yīng)日，若本基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，《基金合
同》自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。因此本基金面臨自動(dòng)清算的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）參與國(guó)債期貨、股指期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)
債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如
果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可參與股指期貨交易，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不
利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，
如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
（3）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會(huì)受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化時(shí)，本基金將需要面對(duì)臨時(shí)
調(diào)整持倉的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時(shí)，本基
金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于港股通股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的港股通股票，除與其他投資
于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨以下特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：1）投資于香
港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)；2）通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)；3）其他可能的
風(fēng)險(xiǎn)
（5）投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括
存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
3、其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
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明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話：400-666-2186
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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