交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-05-23
送出日期：2025-05-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀瑞安混合
基金簡稱基金代碼024440
C
交銀施羅德基
上海浦東發(fā)展銀行
基金管理人金管理有限公基金托管人
股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理黃鼎開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期-
證券從業(yè)日期2013-04-08
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換
運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基
金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在合理控制風(fēng)險的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與管理能力，力爭
投資目標
為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的
股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、
政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、次級債券、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券
回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指
投資范圍期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%，其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%；每個交
易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟周期和
金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，運用修正后的投資時鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類資產(chǎn)配置；在嚴謹深入的股票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上
主要投資策略精選個股和個券；在保持總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭獲取投資組
合的較高回報。
1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、資產(chǎn)支持
證券投資策略；5、股指期貨投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率（人民幣計價）×5%+中證綜
業(yè)績比較基準
合債券指數(shù)收益率×25%
本基金是一只混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益理論上高于債券型基
金和貨幣市場基金，低于股票型基金。
風(fēng)險收益特征
本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持有
費用類型收費方式/費率備注
期限（N）
N＜7天1.5%
贖回費7天≤N＜30天0.5%
30天≤N 0
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、銷售機構(gòu)若有其他費率
優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
基金管理人和銷售機
固定管理費0.60%（具體見下文注釋）
構(gòu)
基金管理人和銷售機
或有管理費0.60%（具體見下文注釋）
構(gòu)
0.30%（收取超額管理費的條件：投資者贖回基金管理人和銷售機
基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，當(dāng)構(gòu)
且僅當(dāng)該筆基金份額持有天數(shù)達到或超過
超額管理費
365天，且該筆基金份額持有期間相對業(yè)績比
較基準的年化超額收益率大于6%、且年化收
益率大于0時收取。）
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費0.60%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：1、本基金的管理費包含固定管理費、或有管理費和超額管理費。固定管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%
年費率每日計提。或有管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率每日計提，或有管理費將根據(jù)投資者贖回基金
份額或基金合同終止情形發(fā)生時每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率情況分別確認收取或返還。當(dāng)投資
者贖回基金份額或基金合同終止情形發(fā)生時，若滿足超額管理費的提取條件，則將從該筆基金份額的贖回款（或清
算款）中扣除0.30%年費率的超額管理費，并隨已計提的或有管理費一同確認為應(yīng)由管理人收取的管理費。若擬扣
除超額管理費后的持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率小于6%、或年化收益率小于等于0，則仍按1.20%
年費率收取該筆基金份額的管理費，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費后的年化收益率仍需滿足本基金收取超
額管理費的標準。2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險（3）利率風(fēng)險（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險（5）購買力風(fēng)險。
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、信用風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金屬于混合型基金，通過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進行配置來降低風(fēng)險，提高收益。如果股票
市場和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風(fēng)險，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，本
基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場的實際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理的風(fēng)
險，從而對基金收益造成不利影響。
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及上市公司基本面研究是否準確、深入，以及對股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、
準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考吧鲜泄痉治龅腻e誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期
目標。
（3）浮動管理費模式相關(guān)風(fēng)險
1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和超額管理費取決于每筆
基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），因此投資者在
認/申購本基金時無法預(yù)先確定本基金的整體管理費水平。
2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管理費，該費率可能高于或
低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回
款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登
記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
（4）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
（5）投資股指期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價
主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差
風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標的工具更為劇烈，并且其定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄?
有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
（6）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管
理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動在內(nèi)的各項風(fēng)險。
（7）投資流通受限證券的特定風(fēng)險
本基金若投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風(fēng)險，主要表現(xiàn)在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很
高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個
券和個股的流動性風(fēng)險等。
（8）投資港股通標的股票的特定風(fēng)險
本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險，具體如下：1）港股交易失敗風(fēng)險2）匯率風(fēng)險3）境外市場的風(fēng)險4）本基金可根據(jù)投資策略需要
或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的
股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
（9）投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證
退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（10）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)
險、政策風(fēng)險等。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機
構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評
價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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