匯添富均衡潛力優(yōu)選混合型證券投資基金A類份額基金產(chǎn)品資料概要
匯添富均衡潛力優(yōu)選混合型證券投資基金A類份額
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年05月23日
送出日期：2025年05月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 匯添富均衡潛力優(yōu)選混合 基金代碼 024441
下屬基金簡稱 匯添富均衡潛力優(yōu)選混合A 下屬基金代碼 024441
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 中國農業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所 -
上市日期 - 基金類型 混合型
交易幣種 人民幣 運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 卞正 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年07月07日
其他 本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金采用自下而上的投資方法，以基本面分析為立足點，在科學嚴格管理風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、可交換債券、可轉換債券（含分離交易可轉債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、股指期貨、國債期貨、股票期權、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金還可根據(jù)法律法規(guī)參與融資業(yè)務。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中，投
資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。每個交易日日終在扣除國債期貨、股指期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略和個股精選策略。其中，資產(chǎn)配置策略用于確定大類資產(chǎn)配置比例以有效規(guī)避系統(tǒng)性風險，精選個股策略主要用于挖掘各行業(yè)中的優(yōu)質股票力爭獲取超額收益。本基金的投資策略還包括：港股通標的股票的投資策略、存托憑證的投資策略、債券投資策略、可轉債及可交換債投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略、股票期權投資策略、融資投資策略。
業(yè)績比較基準 中證800指數(shù)收益率*55%+恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)*20%+中債綜合指數(shù)收益率*25%
風險收益特征 本基金屬于混合型基金，其預期的風險與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。 本基金除了投資A股以外，還可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有
風險，投資需謹慎。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 費率/收費方式 備注
認購費（前收費） M＜100萬元 1.20% 非特定投資群體
100萬元≤M＜500萬元 0.80% 非特定投資群體
M≥500萬元 每筆1000元 非特定投資群體
通過本公司直銷中心認購本基金A類基金份額的特定投資群體認購費用為每筆500元。未通過本公司直銷中心認購本基金A類基金份額的特定投資群體，認購費率參照非特定投資群體適用的A類基金份額認購費率執(zhí)行。
申購費（前收費） M＜100萬元 1.50% 非特定投資群體
100萬元≤M＜500萬元 1.00% 非特定投資群體
M≥500萬元 每筆1000元 非特定投資群體
通過本公司直銷中心申購本基金A類基金份額的特定投資群體申購費用為每筆500元。未通過本公司直銷中心申購本基金A類基金份額的特定投資群體，申購費率參照非特定投資群體適用的A類基金份額申購費率執(zhí)行。
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
1個月≤N＜6個月 0.50%
N≥6個月 0
注：1個月按30天計算。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 年費率或金額 收費方式 收取方
管理費 - 本基金根據(jù)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回（或轉出，下同）基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時確定該筆基金份額對應的管理費。當投資者贖回基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費率收取管理費；持有期限達到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對應的管理費率檔位：若持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率（扣除超額管理費后,超額管理費年費率為0.30%/年，下同）超過6%且持有收益率（扣除超額管理費后）為正，按1.50%年費率確認管理費；若持有期間的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費率確認管理費；其他情形按1.20%年費率確認管理費。 基金管理人、銷售機構
托管費 0.2% - 基金托管人
銷售服務費 - - 銷售機構
審計費用 - - 會計師事務所
信息披露費 - - 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 - - 指數(shù)編制公司
其他費用 - 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、仲裁費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨等交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 -
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基
金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關費用年金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披
露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險包括市場風險、管理風險、流動性風險、特有風險、稅負增加風險、操作
或技術風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能
不一致的風險、其他風險。其中特有風險包括：
1、港股通標的股票投資風險
2、國債期貨投資風險
3、股指期貨投資風險
4、股票期權投資風險
5、資產(chǎn)支持證券投資風險
6、參與融資交易風險
7、流通受限證券投資風險
8、存托憑證投資風險
9、科創(chuàng)板股票投資風險
10、北京證券交易所股票投資風險
11、啟用側袋機制的風險
12、浮動管理費模式相關風險
（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費
和超額管理費取決于基金份額持有人每筆認/申購份額的持有時間和年化收益率與同期業(yè)績
比較基準年化收益率的情況，因此投資者在認/申購本基金時無法預先確定該筆基金份額適
用的管理費水平。
（2）由于本基金在計算各類基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率
計算管理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回或基
金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露
的該類基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構確
認數(shù)據(jù)為準。
（3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com電話：400-888-9918
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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