宏利睿智領(lǐng)航混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
宏利睿智領(lǐng)航混合型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 宏利睿智領(lǐng)航混合 基金代碼 024461
下屬基金簡稱 宏利睿智領(lǐng)航混合A 下屬基金交易代碼 024461
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式（普通開放式） 開放頻率 每日
基金經(jīng)理 孟杰 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票和存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，投資于港股通標的股票比例占股票投資比例的0-50%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金主要通過自下而上的選股方法，精選具備核心競爭優(yōu)勢且增速與估值匹配的個股構(gòu)建投資組合，用穩(wěn)定的選股框架獲取收益，并通過相對分散的持股適當降低回撤的風險。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×10%+中債綜合全價指數(shù)收益率×20%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期風險及預期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。 根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機構(gòu)已按要求對本基金進行產(chǎn)品風險評級，具體風險評級結(jié)果應以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬元 0.12% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜250萬元 0.08% 養(yǎng)老金客戶
250萬元≤M＜500萬元 0.03% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 1.20% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜250萬元 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
250萬元≤M＜500萬元 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.15% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜250萬元 0.10% 養(yǎng)老金客戶
250萬元≤M＜500萬元 0.04% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 1.50% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜250萬元 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
250萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
贖回費 1天≤N≤6天 1.50% -
7天≤N≤29天 0.75% -
30天≤N≤179天 0.50% -
N≥180天 0 -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類 收費方式/年費率或金額 收取方
別
管理費 持有期限不足一年：1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
管理費 持有期限達到一年及以上： 情形一：R≤Rb-3%：0.6%（即年固定管理費） 情形二：其他情形：1.2%（即0.6%年固定管理費+0.6%年或有管理費） 情形三：R＞Rb+6%且R＞0：1.5%（即0.6%年固定管理費+0.6%年或有管理費+0.3%年超額管理費） 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：1.本基金根據(jù)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終
止的情形發(fā)生時確定該筆基金份額對應的管理費。當投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生
時，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費率收取管理費；持有期限達到一年及以上，則
根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對應的管理費率檔位：
若持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率（扣除超額管理費后）超過6%且持有收益率（扣除超
額管理費后）為正，按1.50%年費率確認管理費；若持有期間的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費
率確認管理費；其他情形按1.20%年費率確認管理費。
R為該筆份額的年化收益率，Rb為本基金業(yè)績比較基準同期年化收益率。
特別的，當持有期限達到一年及以上，R＞Rb+6%且R＞0的情形下，若擬扣除超額管理費后的年化收益
率小于等于Rb+6%，或小于等于0時，仍按1.20%年費率收取該筆基金份額的管理費，以避免該筆基金份額
在扣除超額管理費后的年化收益率不滿足本基金收取超額管理費的標準。
2.審計費用和信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險、合規(guī)風險、基金管
理人職責終止風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、本基金
特有的風險、其他風險。
本基金特有的風險：
本基金屬于混合型基金，將主要投資于權(quán)益類資產(chǎn)，同時投資于固定收益類資產(chǎn)。如果股票市場、債券
市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
（1）在股票市場投資中，本基金特有的風險來自于以下幾個方面：一是對家頒布的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方面的政
策法規(guī)研究是否準確深入；二是對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型時期相關(guān)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部上市公司的研究是否符合市場預期，在研究過
程中存在的投資人與上市公司之間的信息不對稱問題同樣值得關(guān)注。三是在股票投資方面的時間點選擇是
否恰當，基金經(jīng)理、交易員在指令的發(fā)送時間、交易處理時間都會影響基金的凈值情況。
另外，本基金可在基金合同及法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)投資港股通標的股票。除了需要承擔與境內(nèi)證券投
資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險、市場制度以及
交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險。
（2）在債券投資中，本基金特有的風險主要來自以下幾個方面：一是對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券
市場基本面研究是否準確、深入。二是對企業(yè)類債券的優(yōu)選和判斷是否科學、準確?；久嫜芯考捌髽I(yè)類債
券分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金的預期目標。三是本基金所投資的企業(yè)類債券
承載的信用風險要高于高信用等級的債券（如國債），若債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、不能按時或全額支付本金和
利息，將導致基金資產(chǎn)損失，發(fā)生信用風險。四是本基金對債券市場的篩選與判斷是否科學、準確?；久?
研究以及定量分析可能都無法使得本基金所選券種符合預期投資目標。
（3）股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風險
本基金將投資于股指期貨和國債期貨。由于股指期貨和國債期貨存在一定的作用機制，其將被用來套期
保值，因此該類金融資產(chǎn)的投資風險主要為股指期貨合約和國債期貨合約與標的指數(shù)價格波動不一致而遭
受基差風險。
（4）資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。
（5）存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險
外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相
關(guān)的風險。
（6）浮動管理費模式相關(guān)風險
①本基金的基金管理費由基礎(chǔ)管理費和超額管理費兩部分組成，而基礎(chǔ)管理費、超額管理費取決于基金
份額持有期及持有期間年化收益率情況，因此投資者在認/申購本基金時無法預先確定本基金的整體管理費
水平。
②本基金公布的基金份額凈值中，按1.20%/年計提管理費。本基金披露的基金份額凈值為已扣除或有
管理費但未扣除基金管理人超額管理費前的基金份額凈值，對于持有期滿一年以上的基金份額，投資者實際
收到的贖回款項或清算款項的金額可能與披露凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者實際贖回金額或清算款項，
以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
③雖然本基金采用浮動管理費的模式，但這并不代表基金管理人對基金的收益保證。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊（或核準）,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當事人?；甬a(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，
其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
根據(jù)基金合同約定，基金合同各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，可經(jīng)友好協(xié)商解決。但若未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網(wǎng)站［網(wǎng)址：http://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：400-
698-8888］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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