英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金(英大安瑞6個(gè)月定開債券C份額)基金產(chǎn)品資料概要
英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金（英大安瑞6個(gè)月定開債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金
（英大安瑞6個(gè)月定開債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月15日
送出日期：2025年8月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 英大安瑞6個(gè)月定開債券 基金代碼 024540
下屬基金簡(jiǎn)稱 英大安瑞6個(gè)月定開債券C 下屬基金交易代碼 024541
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 華夏銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型，定期開放式 開放頻率 6個(gè)月定期開放
基金經(jīng)理 韓坪 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2017年07月10日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書》“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金力爭(zhēng)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的債券（國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、地方政府債）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個(gè)工作日、開放期及開放期結(jié)束后10個(gè)工作日的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限額，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 封閉期配置策略：本基金將通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國(guó)家貨幣政策和財(cái)政政策及資本市場(chǎng)資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、利率走勢(shì)、債券市場(chǎng)相對(duì)收益率等，
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綜合運(yùn)用資產(chǎn)配置策略、收益率曲線策略、個(gè)券選擇策略等多種投資策略，力求規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。主要策略有：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略。開放期配置策略：開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)本基金份額的申購(gòu)與贖回而不斷變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性，以應(yīng)付當(dāng)時(shí)市場(chǎng)條件下的贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，做好流動(dòng)性管理。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說(shuō)明書更新或相關(guān)公告中公告。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7日 0
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi)：本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟等費(fèi)用；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用； 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
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基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅及其附加稅；按照國(guó)家規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
-
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、
政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市
場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金以定期開放的方式運(yùn)作，即采用封閉運(yùn)作和開放運(yùn)作交替循環(huán)的方式。自基金合同生效之
日起（包括基金合同生效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的6個(gè)月內(nèi)，
本基金采取封閉運(yùn)作模式，基金份額持有人不能贖回基金份額，因此，若基金份額持有人錯(cuò)過(guò)某一開放期
而未能贖回，其份額可能將轉(zhuǎn)入下一封閉期，至下一開放期方可贖回。
本基金開放期內(nèi)單個(gè)開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人對(duì)符合法律法規(guī)及《基金合同》約定的贖回
申請(qǐng)應(yīng)于當(dāng)日全部予以接受和確認(rèn)?；鸾?jīng)理會(huì)對(duì)可能出現(xiàn)的巨額贖回情況進(jìn)行充分準(zhǔn)備并做好流動(dòng)性管
理，但當(dāng)基金在單個(gè)開放日出現(xiàn)巨額贖回被全部確認(rèn)時(shí)，申請(qǐng)贖回的基金份額持有人仍有可能存在延緩支
付贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額
一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施，未贖回的基金份額持有人仍有可能
承擔(dān)短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來(lái)的沖擊成本對(duì)基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)面影響。
（3）本基金可投資于政策性金融債，可能面臨若未來(lái)政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債的性質(zhì)有可
能發(fā)生較大變化，債券信用等級(jí)也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債發(fā)行人
較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對(duì)基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
2、債券型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他
風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
1.英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2025年【5】月【23】日經(jīng)中
國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2025]【1129】號(hào)文準(zhǔn)予公開募集。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)（核
準(zhǔn)）并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
2.基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
3.基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
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4.本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見本基金合同的具體約定。
5.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.ydamc.com][客服電話：4008905288]
1.《英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《英大安瑞6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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