新華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
新華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月19日
送出日期：2025年8月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
新華中證同業(yè)存單
基金簡(jiǎn)稱基金代碼024719
AAA指數(shù)7天持有
新華基金管理股份有中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
限公司有限公司
基金合同生效日
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購(gòu)，對(duì)
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設(shè)置7天
的最短持有期限
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理李潔
證券從業(yè)日期2012-07-01
注：1、《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金通過指數(shù)化投資，追求跟蹤偏離度以及跟蹤誤差的最小化。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目
標(biāo)，還可以投資于非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單，以及其
他具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的國(guó)債、央行
票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)債、
地方政府債、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款及
投資范圍其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金
非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當(dāng)程
序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
本基金為被動(dòng)式指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化方法，投
資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性的成份券和備選成份券，或選擇
非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，
以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場(chǎng)情況下，力爭(zhēng)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.2%，年跟
主要投資策略蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差
超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)
大。
1、資產(chǎn)配置策略
2、同業(yè)存單投資策略
3、資產(chǎn)支持證券投資策略
中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
5%
本基金為混合型基金，一般而言，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期的收益率低于股
票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為指數(shù)型基金，主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具
有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比
較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
本基金不收取贖回費(fèi)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、
公證費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證
券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)
用；基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、不可
抗力風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)同
業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時(shí)，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)
本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，基
金管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致同業(yè)
存單市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，從而影響本基金投資收益水平。
基金份額凈值可能因市場(chǎng)中的各類投資品種的價(jià)格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動(dòng)。投資者
購(gòu)買本基金可能承擔(dān)凈值波動(dòng)或本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對(duì)投資者存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金主要運(yùn)作
方式設(shè)置為允許投資者每個(gè)開放日申購(gòu)，但對(duì)于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有
期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。即投資者要考慮在最短持有期限屆
滿前資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個(gè)月開始辦理贖回，對(duì)投資者存在流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。投資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個(gè)月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與同業(yè)存單市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)同
業(yè)存單市場(chǎng)。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報(bào)率與整個(gè)同業(yè)存單市場(chǎng)的平均回報(bào)率可能存在偏離。
2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因
素的影響而波動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)的情形，本基金將變更標(biāo)
的指數(shù)。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會(huì)改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征
將與新的標(biāo)的指數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
在正常情況下，本基金力爭(zhēng)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.2%，年化跟蹤誤差不超
過2%，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈
值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)，以下因素可能使基金
投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤
偏離度與跟蹤誤差；
2）由于標(biāo)的指數(shù)成份券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中
產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
3）由于標(biāo)的指數(shù)是每天將利息進(jìn)行再投資的，而組合同業(yè)存單利息收入只在賣券時(shí)和
付息時(shí)才收到利息部分的現(xiàn)金，然后才可能進(jìn)行這部分資金的再投資，因此在利息再投資方
面可能會(huì)導(dǎo)致基金收益率偏離標(biāo)的指數(shù)收益率，從而產(chǎn)生跟蹤偏離度；
4）由于成份券流動(dòng)性差等原因使本基金無法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生
跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
5）由于基金投資過程中的同業(yè)存單及證券交易成本，以及基金管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用
的存在，使基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差；
6）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)
手段、買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等，都會(huì)對(duì)本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)
的跟蹤程度；
7）其他因素產(chǎn)生的偏離。基金投資組合中個(gè)別成份券的持有比例與標(biāo)的指數(shù)中該成份
券的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對(duì)沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因
基金申購(gòu)與贖回帶來的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與
跟蹤誤差。
（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種
原因停止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)，如指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自
該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)
換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大
會(huì)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。
投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)
險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指
數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金
投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，
影響投資收益。
（7）成份券暫停上市、摘牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)前成份券可能會(huì)出現(xiàn)暫停上市、摘牌或違約而被踢除指數(shù)，此后也可能會(huì)
有其它成份券加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相
關(guān)，在標(biāo)的指數(shù)的成份券調(diào)整時(shí)，存在由于成份券違約或流動(dòng)性差等原因無法及時(shí)買賣成份
券，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度。當(dāng)標(biāo)的指數(shù)的成份券違約時(shí)，本基金可能無法
及時(shí)賣出而導(dǎo)致基金凈值下降、跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金運(yùn)作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)
編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序
后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份券對(duì)本基金基金財(cái)產(chǎn)的影響，
當(dāng)基金管理人對(duì)該成份券予以調(diào)整時(shí)也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大等風(fēng)險(xiǎn)。
（8）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
雖然基金管理人將深入研究資產(chǎn)支持證券的發(fā)行條款、市場(chǎng)利率、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)
量、支持資產(chǎn)的現(xiàn)金流變動(dòng)情況以及提前償還率水平等因素，但本基金仍可能面臨資產(chǎn)支持
證券的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
（9）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)
1）連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人提前終止合同不需召開基金份額持有人大會(huì)。
2）未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形時(shí)，基金管理人應(yīng)召集
持有人大會(huì)表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終
止。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為
北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
?基金份額凈值
?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。
新華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf