信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月26日
送出日期：2025年8月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
信澳中證同業(yè)存單AAA
基金簡稱基金代碼024728
指數(shù)7天持有期
信達(dá)澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理田陽
證券從業(yè)日期2015-06-23
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)
作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)
月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
注：本基金類型為混合型（固定收益類）
本基金每個(gè)開放日開放申購，但對(duì)每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。同時(shí)，本基金
開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，
自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)于申購份額而言）至該
日起的第6天（含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；該日起的第7天起（含當(dāng)
日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》第九部
分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
本基金通過指數(shù)化投資，在控制與標(biāo)的指數(shù)偏離風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，爭取
投資目標(biāo)
獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)投
投資范圍資目標(biāo)，本基金還可投資于非成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、
債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、次級(jí)債、企業(yè)債、
短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
政府支持機(jī)構(gòu)債券、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)債（可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于
非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)
收申購款等。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金可對(duì)上述資
產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
本基金投資策略主要包括同業(yè)存單指數(shù)化投資策略、債券投資策略、
主要投資策略
資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%
本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具
有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購、申購、贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金每個(gè)開放日開放申購，但對(duì)每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。同時(shí)，
本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。本基金開始辦理贖回業(yè)
務(wù)后，自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)于申購份額而言）
至該日起的第6天（含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；該日起的第7天起（含
當(dāng)日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此，
對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金后在最短持有期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個(gè)月開始辦理贖回，在本基金開始
辦理贖回前，即使最短持有期已屆滿，但投資者仍然面臨不能贖回及轉(zhuǎn)換出的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）參與同業(yè)存單投資的風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)同業(yè)存單
的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時(shí)，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)本基金
投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，基金管
理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；金融市場利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致同業(yè)存單
市場的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，從而影響本基金投資收益水平。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波
動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)
支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
2、本基金投資策略所特有的指數(shù)化投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
1）標(biāo)的指數(shù)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，2）標(biāo)的指數(shù)計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)，3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
（2）基金跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
（3）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與同業(yè)存單市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
3、市場風(fēng)險(xiǎn)。證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
4、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)
收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通
過友好協(xié)商或者調(diào)解解決?；鸷贤?dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，
任何一方當(dāng)事人均應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)相關(guān)
各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》、《信澳中證同業(yè)存
單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》、《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有
期證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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