大成貨幣市場(chǎng)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成貨幣市場(chǎng)證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 大成貨幣 基金代碼 090005
下屬基金簡(jiǎn)稱 大成貨幣A 下屬基金交易代碼 090005
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005年6月3日
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月14日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說明書》第八部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在保持本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性基礎(chǔ)上追求較高的當(dāng)期收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金通過組合平均剩余期限決策、類屬配置和品種選擇三個(gè)層次進(jìn)行投資管理，以實(shí)現(xiàn)超越投資基準(zhǔn)的投資目標(biāo)。
1．組合平均剩余期限決策 即每月月初通過宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、債券市場(chǎng)情況及短期利率預(yù)測(cè)模型判斷短期利率走勢(shì)，確定本月組合平均剩余期限的浮動(dòng)范圍。具體來說是利率看漲則縮短組合平均剩余期限，看跌時(shí)相對(duì)加長(zhǎng)組合剩余期限。 2．類屬配置 本基金將短期金融工具按剩余期限分為3類，4個(gè)月以下、5－8個(gè)月、9個(gè)月以上品種，而各期限品種內(nèi)部按投資工具的特征可劃分為回購(gòu)、短期債（含國(guó)債、金融債、企業(yè)債）、央行票據(jù)三類。本基金管理人在評(píng)估各品種在流動(dòng)性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定的組合平均期限范圍確定類屬資產(chǎn)配置。 3．品種選擇 本基金管理人通過綜合考慮品種流動(dòng)性、收益率的基礎(chǔ)上，選擇品種構(gòu)建組合。具體來說，遵循以下原則： （1）對(duì)于短期券和央行票據(jù)原則上采取買入并持有的投資策略，但持有過程中會(huì)結(jié)合短期資金利率走勢(shì)、信用度和與回購(gòu)收益率比較分析綜合評(píng)估其在收益性和流動(dòng)性方面投資價(jià)值。選擇到期收益率高于回購(gòu)收益率或者預(yù)期收益率有下降空間的品種。 （2）回購(gòu)以短期品種為主，具體期限的選擇可評(píng)估品種間利率期限結(jié)構(gòu)的合理性，選擇收益率相對(duì)高的品種進(jìn)行投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 稅后活期存款利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種；預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)都低于債券基金、混合基金、股票基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)。為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有
人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)
入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.22% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 30,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
大成貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.55%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于貨幣市場(chǎng)投資工具，而貨幣市場(chǎng)投資工具價(jià)格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心理和交易制度等
各種因素的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生波動(dòng)。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對(duì)
象價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行則具有周期性的特點(diǎn)。隨宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，基金
所投資于債券的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的變化直接影響著國(guó)債、央行票據(jù)的價(jià)格和收益率，進(jìn)而影響金融債、企業(yè)債的價(jià)格和收
益率，同時(shí)影響債券利息的再投資。
4、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
不同信用水平貨幣市場(chǎng)投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，收益率曲線的變化將影響相同信用
水平、不同期限債券的的收益水平。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚官?gòu)買力下降，從而使基
金的實(shí)際投資收益下降。
6、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】78號(hào)文核準(zhǔn)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同、大成貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議、大成貨幣市場(chǎng)證券投
資基金招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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