銀華中證港股通消費(fèi)主題交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證港股通消費(fèi)主題交易型開放式指數(shù)證券投
資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-03-31
送出日期：2025-04-30
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 港股消費(fèi) 基金代碼 159735
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021-05-25
上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2021-06-04
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李宜璇 2021-05-25 2013-08-01
其他 本基金場內(nèi)簡稱：港股消費(fèi)ETF?！痘鸷贤飞Ш螅虮净鸩辉俜仙钲谧C券交易所上市條件被終止上市；或者連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，或者出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的；基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“十一、基金的
投資”了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)
狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo)本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。
投資范圍本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)。本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、
備選成份股、依法發(fā)行上市的其他港股通標(biāo)的股票、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
含主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、
債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換公司
債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債、
中期票據(jù)、可交換債券以及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款（包括銀
行定期存款、協(xié)議存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、金融衍生
品（包括股指期貨、股票期權(quán)）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選
成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，
每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金和應(yīng)收申購款等，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效
率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例限制按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)
的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略本基金主要采取完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及
其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進(jìn)行相
應(yīng)調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為經(jīng)估值匯率調(diào)整的標(biāo)的指數(shù)收益率。本基金標(biāo)的指數(shù)為
中證港股通消費(fèi)主題指數(shù)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金屬股票型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于債券型基金及貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指
數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)，港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：場內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
申購費(fèi)，贖回費(fèi)
投資人在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，
其中包含證券交易所、登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.83%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場，對投資本基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)
本基金不低于90%的基金資產(chǎn)凈值將用于跟蹤標(biāo)的指數(shù)，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著標(biāo)的指數(shù)的
波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的股票倉位，在股票市場下跌的過程中，
可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
2、標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資人心理
和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生
風(fēng)險(xiǎn)。
3、基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法、標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生配股或增發(fā)等行為導(dǎo)致
成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化、成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股市值配售、成份股停牌或
摘牌、成份股流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合以及與基金運(yùn)作相關(guān)的費(fèi)用等
因素使本基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)
盡管本基金將通過有效的套利機(jī)制使基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定
范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受供求關(guān)系等諸多因素影響，存在不同于基金
份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)險(xiǎn)。
5、參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯誤的風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人或者基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)在開市后根據(jù)申購贖回清單和組合證券內(nèi)各
只證券的實(shí)時成交數(shù)據(jù)及中國人民銀行最新公布的匯率中間價數(shù)據(jù)，計(jì)算基金份額參考凈值
（IOPV），并由深圳證券交易所在交易時間內(nèi)發(fā)布，供投資人交易、申購、贖回基金份額時
參考。IOPV與實(shí)時的基金份額凈值可能存在差異，IOPV計(jì)算也可能出現(xiàn)錯誤，投資人若參考
IOPV進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失，需由投資人自行承擔(dān)。
6、退市風(fēng)險(xiǎn)
因基金份額持有人大會決議提前終止上市，導(dǎo)致基金份額不能繼續(xù)進(jìn)行二級市場交易的
風(fēng)險(xiǎn)。
7、終止基金合同風(fēng)險(xiǎn)
8、申購、贖回風(fēng)險(xiǎn)
9、申購贖回清單差錯風(fēng)險(xiǎn)
10、二級市場流動性風(fēng)險(xiǎn)
11、第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
12、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
13、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
14、投資股票期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
15、參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)
16、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
17、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
18、港股通機(jī)制下，港股投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)
19、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
20、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
21、成份股停牌風(fēng)險(xiǎn)
22、標(biāo)的指數(shù)不再符合要求的風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能
存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注本基金管理人發(fā)布的
相關(guān)臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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