中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中歐貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 5 月 30 日
送出日期：2025 年 6 月 3 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 基金代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 A 下屬基金交易代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 B 下屬基金交易代碼 166015
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 C 下屬基金交易代碼 002747
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 D 下屬基金交易代碼 002748
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 E 下屬基金交易代碼 016223
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012 年 12 月 12 日 上市交易所及上市日 -
期
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金 2024 年 1 月 11 日
基金經(jīng)理 管志玉 經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2008 年 7 月 17 日
開始擔(dān)任本基金基金 2021 年 8 月 4 日
基金經(jīng)理 張東波 經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2015 年 1 月 5 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在力爭(zhēng)基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下： 1、現(xiàn)金； 2、通知存款； 3、
一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單； 4、短期融資券； 5、剩余期限在 397
投資范圍 天以內(nèi)（含 397 天）的債券； 6、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的中期票據(jù)； 7、
期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)； 8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票
據(jù)； 9、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的資產(chǎn)支持證券； 10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中
國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后
允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝螅梢詫⑵浼{入投資
范圍。
本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策
主要投資策略 略，利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保
證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于
債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
申購(gòu)費(fèi)
本基金 A 類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金 A 類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金 B 類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金 B 類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金 C 類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金 C 類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金 D 類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金 D 類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金 E 類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金 E 類份額不收取贖回費(fèi)；
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
中歐貨幣 A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣 B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐貨幣 C 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣 D 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣 E 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見招募說(shuō)明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中歐貨幣 A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
中歐貨幣 B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
中歐貨幣 C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
中歐貨幣 D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
中歐貨幣 E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
－市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、政策風(fēng)險(xiǎn)，2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，3、利率風(fēng)險(xiǎn)，4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，5、曲線形變風(fēng)險(xiǎn)，6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
－流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
－信用風(fēng)險(xiǎn)；
－操作風(fēng)險(xiǎn)；
－管理風(fēng)險(xiǎn)；
－合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；
－本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
－其它風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。本基金基金合同受中國(guó)法律管轄。五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
《中歐貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
《中歐貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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