金鷹貨幣市場證券投資基金（金鷹貨幣B）基金產品資料概要更新
金鷹貨幣市場證券投資基金（金鷹貨幣B）基金產品
資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱金鷹貨幣基金代碼210012
下屬基金簡稱金鷹貨幣B下屬基金代碼210013
中國建設銀行股份有限
基金管理人金鷹基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2012-12-07
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2022-07-27
基金經理的日期
基金經理周雅雯
證券從業(yè)日期2017-06-19
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請閱讀《招募說明書》第十四章了解詳細情況。
在力求保持基金資產本金的安全性和資產高流動性的基礎上，力爭獲
投資目標
得超過基金業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體范圍如下：1、現(xiàn)
金；2、期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀
投資范圍行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券；4、中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金結合“自上而下”和“自下而上”的研究方法對各類可投資資
產進行合理的配置和選擇。本基金審慎考慮各類資產的收益性、流動
性及風險性特征，在風險不收益的配比中，力求將各類風險降到最低，
主要投資策略
并在控制投資組合良好流動性的基礎上為投資者獲取穩(wěn)定的收益，具
體投資策略包含整體資產配置策略、類屬配置策略、債券類資產配置
策略、流動性管理策略、逆回購策略。
業(yè)績比較基準一年期定期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的
風險收益特征
風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.16%其他資產
9.15%銀行存款和結算
備付金合計
35.43%買入返售金融
資產
55.26%固定收益投資
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
5.00%4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 3.8903% 2.7042% 4.3238% 3.9535% 2.8406% 2.4493% 2.5173% 2.0441% 2.2288% 1.9930%
業(yè)績基準收益率 2.1164% 1.5041% 1.5000% 1.5000% 1.5000% 1.5041% 1.5000% 1.5000% 1.5000% 1.5041%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤债斈陜糁凳找媛视嬎銋^(qū)間為2012年
12月7日至2012年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
本基金
不收取
認購費--
認購費
用
本基金
在一般
情況下
申購費（前收費）--
不收取
申購費
用
本基金
在一般
情況下
贖回費--
不收取
贖回費
用
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.16%基金管理人、銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構
審計費用45,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用不稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.22%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資
金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，本基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最
低收益。本基金的風險主要包括：1、外部風險。主要包括政策風險、經濟周期風險、利
率風險、通貨膨脹風險、再投資風險、信用風險、外生流動性風險、本法律文件風險收益特
征表述不銷售機構基金風險評價可能不一致的地方和其他風險。2、內部風險。主要包括
投資管理風險和操作風險。3、本基金特有的風險。本基金為投資貨幣市場的開放式基金，
作為投資者現(xiàn)金管理的工具之一，屬于低風險低收益的產品，以在保持基金資產本金的安全
性和資產高流動性的基礎上，獲得超過業(yè)績比較基準的收益為目標，力爭提高投資者持有現(xiàn)
金的效率。本基金產品特色決定本基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響
較大：一方面，若本基金遭遇高額度或高頻率地申購或贖回指令，會導致本基金頻繁買賣證
券，若貨幣市場流動性不良可能使基金面臨高流動性風險；另一方面貨幣市場利率的波動也
會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，以及基金的再投資收益，從而影響基金的
收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉
的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自
依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人?；甬a品資料概
要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：http://www.gefund.com.cn/客服電話：
400-6135-888?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書?定期報告，包括基金季度報告、中
期報告和年度報告?基金份額凈值?基金銷售機構及聯(lián)系方式?其他重要資料
六、其他情況說明
無
金鷹貨幣市場證券投資基金（金鷹貨幣B）基金產品資料概要更新.pdf