華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金
基金合同
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二零二五年八月
目錄
一、前言............................................................................................................3
二、釋義............................................................................................................5
三、基金的基本情況........................................................................................10
四、基金份額的發(fā)售........................................................................................11
五、基金備案...................................................................................................13
六、基金份額的申購和贖回.............................................................................14
七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)......................................................................21
八、基金份額持有人大會.................................................................................28
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序.............................................35
十、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換...........................................................38
十一、基金的托管............................................................................................41
十二、基金的注冊登記....................................................................................41
十三、基金的投資............................................................................................43
十四、基金的財產(chǎn)............................................................................................49
十五、基金資產(chǎn)估值........................................................................................51
十六、基金費用與稅收....................................................................................54
十七、基金的收益與分配.................................................................................57
十八、基金的會計與審計.................................................................................59
十九、基金的信息披露....................................................................................60
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算.................................................65
二十一、違約責(zé)任............................................................................................68
二十二、爭議的處理........................................................................................69
二十三、基金合同的效力.................................................................................70
二十四、其他事項............................................................................................71
一、前言
為保護基金投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，根據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《證券投資基金運作管理辦法》
（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《貨
幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）及其他有關(guān)法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理
委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的有關(guān)規(guī)定，遵循平等自愿、誠實信用、充分保護投資人
及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的原則，特訂立《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“本
基金合同”或“基金合同”）。
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)由華寶基金管理有限公司依照《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)的
涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。基金合同的當(dāng)
事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但由于證
券投資具有一定的風(fēng)險，投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構(gòu)，本基金管理公司不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資有風(fēng)險，投資人投資于本基金，必須自擔(dān)風(fēng)險，投資人贖回所持有基金份額時，
所得的金額可能高于或低于先前認(rèn)購、申購基金時所支付的金額。
基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人，應(yīng)按照《基
金法》、基金合同及其他規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，
其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定享受權(quán)利，同時需承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。
本基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起
執(zhí)行。
二、釋義
在本基金合同中，除非另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
基金合同或本基金合同：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》及其任何有效的修
訂和補充；
基金或本基金：指華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金；
招募說明書：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新，招募
說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進行說明的法
律文件；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
（本基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等
內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
基金份額發(fā)售公告：指《華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》；
《信托法》：指《中華人民共和國信托法》；
《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；
《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》；
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》；
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》；
《管理辦法》：指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》；
《流動性規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的
法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人或本基金管理人：指華寶基金管理有限公司；
基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司；
注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資
人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)
的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額
持有人名冊等；
注冊登記機構(gòu)：指華寶基金管理有限公司或接受華寶基金管理有限公司委
托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)及代銷機構(gòu)；
代銷機構(gòu)：指接受基金管理人委托代為辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、基
金轉(zhuǎn)換等銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點；
基金份額持有人：指根據(jù)本基金合同合法取得本基金基金份額的個人投資者、
機構(gòu)投資者和合格的境外機構(gòu)投資者；
個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身
份證、軍人證件等有效身份證件的中國公民，以及其他可以
投資基金的自然人；
機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)
設(shè)立并存續(xù)、依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事
業(yè)法人、社會團體或其他組織；
合格的境外機構(gòu)投資者：指符合國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，
可投資于中國證券市場的境外機構(gòu)；
投資人或基金投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格的境外機構(gòu)投資者的合稱；
基金合同生效日：指基金募集結(jié)束達到成立條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦
理備案手續(xù)完畢，收到中國證監(jiān)會確認(rèn)書后，基金管理人宣
告的基金合同生效的日期；
基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后按照基金合同
規(guī)定的程序終止基金合同的日期；
基金募集期限：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
超過3個月；
存續(xù)期：指本基金合同生效至終止的不定期期限；
工作日：指貨幣市場工具主要交易市場的正常交易日；
開放日：指基金管理人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的日期；
T日：指申購、贖回或其他交易的有效申請日；
T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)；
交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段，具體時
間見基金份額發(fā)售公告；
認(rèn)購：指投資人在本基金募集期內(nèi)申請購買基金份額的行為；
申購：指投資人在本基金存續(xù)期內(nèi)購買基金份額的行為；
贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人
購回基金份額的行為；
基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效
的業(yè)務(wù)規(guī)則在本基金份額與基金管理人管理的其他基金份
額間的轉(zhuǎn)換行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的
所持基金份額托管機構(gòu)變更的操作；
當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額：指投資人交易賬戶中尚未結(jié)轉(zhuǎn)的收益或損失所對應(yīng)的份額；
份額總余額：簡稱“總余額”，指投資人交易賬戶中的份額與當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)
份額之和；
每萬份基金日收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日收益；
基金七日年化收益率（％）：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年化收益率；
攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益；
基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類貨幣市場工具、銀行存款本息和基金應(yīng)
收的申購款項以及其他資產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；
基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
收益的過程；
銷售與服務(wù)費：也稱為持續(xù)營銷和服務(wù)費用，主要用于支付銷售機構(gòu)傭金、
以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服
務(wù)費等，本基金對各類基金份額按照不同的費率計提銷售與
服務(wù)費，該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除；
基金份額的分類：指本基金根據(jù)基金合同規(guī)定，對投資人持有的基金份額按照
不同的費率計提銷售與服務(wù)費，適用不同的最低認(rèn)/申購及
保留金額標(biāo)準(zhǔn)，因此形成不同的基金份額類別；本基金各基
金份額類別單獨公布每萬份基金日收益和基金七日年化收
益率；
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以
上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)
定的除外；
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
元：指人民幣幣值單位元；
法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、
部門規(guī)章以及其他對合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通
知等；
不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本
基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包
括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、
政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證
券交易場所、貨幣市場工具主要交易場所非正常暫停或停止
交易等。
三、基金的基本情況
(一)基金名稱
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金
(二)基金類別
貨幣市場基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金投資目標(biāo)
保持本金的安全性與流動性，追求高于比較基準(zhǔn)的收益率。
（五）基金最低募集份額總額
本基金最低募集份額為兩億份，最低募集金額為兩億元，不設(shè)規(guī)模上限。
（六）認(rèn)購費用：無認(rèn)購費
(七)基金份額面值：人民幣1.00元，即1元人民幣購買1份基金份額。
(八)基金存續(xù)期限：不定期
四、基金份額的發(fā)售
(一)基金份額的分類
1、本基金分為A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額，三類基金份額按照不同的費
率計提銷售與服務(wù)費，適用不同的最低認(rèn)/申購及保留金額標(biāo)準(zhǔn)，三類基金份額單獨設(shè)置基金
代碼，并單獨公布每萬份基金日收益和基金七日年化收益率。
其中，本基金E類基金份額僅限在本公司的直銷中心和公司指定的電子交易平臺辦理申購、
贖回等業(yè)務(wù)。本基金A類基金份額和B類基金份額僅在代銷機構(gòu)辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人可對基金份額分類規(guī)則和辦法進行調(diào)整并提前公告
2、各類基金份額的銷售與服務(wù)費（年費率）、首次認(rèn)（申）購最低金額、追加認(rèn)（申）
購最低金額、在銷售機構(gòu)保留的最低份額的情況如下：
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
銷售與服務(wù)費（年費率） 0.25% 0.01% 0.01%
首次認(rèn)購最低金額 500元 500萬元 0.01元
首次申購最低金額 0.01元 500萬元 0.01元
追加認(rèn)購最低金額 500元 500元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
在銷售機構(gòu)保留的最低份額 0.01份 500萬份 0.01份
3、在不影響持有人利益的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致后，調(diào)整申購
各類基金份額的最低金額限制、在銷售機構(gòu)保留的各類基金份額的最低份額限制，并在調(diào)整實
施前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上公告。
(二)基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1、發(fā)售時間：自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。
2、發(fā)售方式：通過本基金的銷售網(wǎng)點公開發(fā)售。
3、發(fā)售對象：個人投資者、機構(gòu)投資者和合格的境外機構(gòu)投資者。
(三)認(rèn)購費用
本基金認(rèn)購費率為0。
(四)認(rèn)購份額的計算
認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值
基金份額面值為1.00元。認(rèn)購金額包括投資人交付的本金及其在募集期間產(chǎn)生的利息。
認(rèn)購基金份額保留小數(shù)點后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
(五)基金認(rèn)購的原則
1、投資人認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已申請的認(rèn)購不允許撤銷。
3、募集期間不設(shè)置投資人單個賬戶最高認(rèn)購金額限制。
4、本基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項只能存入商業(yè)銀行，不作它用。認(rèn)購資金在募
集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認(rèn)購的基金份額,歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額
的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
五、基金備案
(一)基金備案的條件
本基金自招募說明書公告后三個工作日內(nèi)開始發(fā)售，基金募集期限屆滿，在基金募集份
額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于
兩百人的條件下，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收
到驗資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書
面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效；
基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。
(二)基金募集失敗
基金募集期屆滿，未達到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合
同無法生效，則基金募集失敗。
如本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將
投資人已交納的款項，加計銀行同期存款利息在基金份額募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還投資人。
本基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿兩百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千
萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。
六、基金份額的申購和贖回
(一)基金份額申購和贖回的場所
本基金的申購和贖回將通過本公司的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點進行。具體的銷售
網(wǎng)點將由基金管理人在招募說明書、基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。其中，本基金E類
基金份額僅限在本公司的直銷中心和公司指定的電子交易平臺辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。本基金
A類基金份額和B類基金份額僅在代銷機構(gòu)辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
投資人可通過基金管理人或者指定的代銷機構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購與贖回，
具體辦法另行公告。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的證券交易所交易日；具體辦
理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間：
基金的申購自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金
管理人在申購開始公告中規(guī)定。
基金的贖回從基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金
管理人在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人最遲于開放日前3個工作日在至少
一種指定媒體公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視同下次開放
時間提交的申請。
（三）申購與贖回的原則
1、固定申購和贖回價格的原則，基金的申購和贖回價格固定為1元；
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請和贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日基金交易時間內(nèi)撤銷，在當(dāng)日的基金交易時間后不
得撤銷；
4、投資人在全部贖回本基金份額時，將自動結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額；投資人部分贖回本基
金份額時，剩余的基金份額需足以彌補其當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額為負值時的損益；
5、基金的申購和贖回以書面或經(jīng)基金管理人認(rèn)可的其他方式進行；
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的
原則實施前3個工作日予以公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資人必須根據(jù)基金管理人和代銷機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
投資人申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。投資人申請贖回時，其在
銷售機構(gòu)必須有足夠的基金份額。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T
日），并在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后到其提出申購與
贖回申請的基金銷售網(wǎng)點進行成交查詢。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功
或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付的申購款項本金退還給投資
人。
投資人贖回款按有關(guān)規(guī)定在T＋2日內(nèi)劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，
款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
（五）申購與贖回的數(shù)額限制及基金份額的升級和降級
本基金的申購、贖回限制由基金管理人確定并在招募說明書或其他公告中規(guī)定。
為保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的
約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公
告為準(zhǔn)。
當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取設(shè)定單一投資人申購上限或基金單日凈申購比例、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，
切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。
投資人在銷售機構(gòu)保留的A類基金份額超過500萬份（包含500萬份）時，本基金的注冊登
記機構(gòu)自動將其在該銷售機構(gòu)持有的A類基金份額升級為B類基金份額，并將其未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)
成B類基金份額。
投資人在銷售機構(gòu)保留的B類基金份額最低余額為500萬份（包含500萬份），否則本基金
的注冊登記機構(gòu)自動將其在該銷售機構(gòu)持有的B類基金份額降級為A類基金份額，并將其未結(jié)轉(zhuǎn)
份額結(jié)轉(zhuǎn)成A類基金份額。
若銷售機構(gòu)僅銷售A類或B類基金份額，則投資人在該銷售機構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動
升降級。
基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整上述申購與贖回的程序，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前3個工作
日在至少一種指定媒體予以公告。
(六)申購和贖回的費用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的申購費率為0，贖回費率為0。但
是，出現(xiàn)以下情形之一時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)
日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額
1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)：
1.在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%
且偏離度為負時；
2.當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資人的申購申請：
1、不可抗力；
2、貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
3、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受基金申購申請；
4、基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生
負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5、當(dāng)基金管理人認(rèn)為該筆申購會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
6、為保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)，在特定市場
條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購；
7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資人單日或單
筆申購金額上限的；
8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值
達到或超過0.5%時；
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達
到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有權(quán)將上述
申購申請全部或部分確認(rèn)失?。?
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如果基金投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給基金投資人。
發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停
基金份額申購時，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案；經(jīng)備案后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體
上刊登暫停申購公告。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、不可抗力；
2、貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
3、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回；
4、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍
市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
5、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日向中國證監(jiān)會報告，已接受的贖回申請，基金管
理人應(yīng)足額按時支付；如暫時不能足額支付，可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例
分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，但不得超過正常支付時間20個工作日。
發(fā)生基金合同、招募說明書未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫?；?
金份額贖回時，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上
刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放日申
請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩
支付贖回款項的措施。
（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一日
的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)
行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資人
的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于
基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以按照
以下規(guī)則實施延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過基金總份額
20%以上（“大額贖回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護其他贖回申請人
（“普通贖回申請人”）利益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請人的贖回申請，在當(dāng)日可接受贖
回的范圍內(nèi)對普通贖回申請人的贖回申請予以全部確認(rèn)或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回
申請人贖回申請總量的比例確認(rèn)；在普通贖回申請人的贖回申請全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例
不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請
人的贖回申請按比例確認(rèn)。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分
予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在
提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受
理的贖回份額；投資人未能贖回部分，除投資人在提交贖回申請時明確作出不參加順延下一個
開放日贖回的表示外，自動轉(zhuǎn)為下一個開放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回
優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。投資人在提出贖回申請時可選擇將當(dāng)日未獲受理部
分予以撤銷。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)通
過指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機構(gòu)的網(wǎng)點刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（3）連續(xù)兩日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回時，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受
基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20
個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進行公告。
(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停
公告；
2、如果發(fā)生暫停的時間為一日，第二個工作日基金管理人應(yīng)在指定媒介上刊登基金重新
開放申購或贖回公告；
3、如果發(fā)生暫停的時間超過一日但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基
金管理人應(yīng)提前1個工作日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少刊登暫停公告一
次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束，
基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開
放申購或贖回公告。
七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
(一)基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓（郵政編碼：
200121）
法定代表人：黃孔威
成立時間：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]19號
組織形式：中外合資經(jīng)營
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(二)基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款
項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（三）基金份額持有人
基金投資人購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資人自
取得依據(jù)基金合同發(fā)售的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不
再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽
章為必要條件。
(四)基金管理人的權(quán)利
1、依法募集基金,辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2、自基金合同生效之日起，基金管理人依法管理和運用基金財產(chǎn)；
3、根據(jù)基金合同的規(guī)定，制訂、調(diào)整并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、
基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
4、根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費，及其他約定和法定的報酬；
5、在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，但本基金合
同規(guī)定應(yīng)由基金份額持有人大會批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
6、根據(jù)基金合同的規(guī)定銷售基金份額；
7、依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
8、依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合
同或國家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報中國證
監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，必要時應(yīng)采取措施保護基金投資人的利益；
9、基金管理人可根據(jù)基金合同的有關(guān)規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機構(gòu)并有權(quán)依照《銷售辦
法》相關(guān)規(guī)定和代銷協(xié)議對代銷機構(gòu)行為進行必要的監(jiān)督和檢查。如果基金管理人認(rèn)為代銷機
構(gòu)的行為違反了法律法規(guī)、基金合同或代銷協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或代
銷協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟措施，包括但不限于停止、終
止銷售代理協(xié)議的執(zhí)行，更換代銷機構(gòu)，以保護基金財產(chǎn)的安全和相關(guān)當(dāng)事人的利益；
10、自行擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)或選擇、更換注冊登記代理機構(gòu)，辦理基金注冊與過戶
登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同對注冊登記代理機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；
11、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回、基金轉(zhuǎn)換申請；
12、在法律法規(guī)允許的前提下，依法為基金進行融資；
13、根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新的基金托管人；
14、法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（五）基金管理人的義務(wù)
1、依法募集基金，辦理或者委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記
事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，依法管理和運用基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理
和運作基金財產(chǎn)；
5、設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其他業(yè)務(wù)
或委托合格機構(gòu)代為辦理；
6、設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其他機
構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；
7、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證基金管理人
所管理的基金財產(chǎn)和其固有財產(chǎn)相互獨立，對管理的不同基金分別管理、分別計賬，進行證券
投資；
8、除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不為自己及任何第三方謀取利益；不得
轉(zhuǎn)托第三人運作基金財產(chǎn)；
9、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
10、按規(guī)定核算基金收益、計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金日收益、基金七日年化收益
率并公告；
11、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定；
12、按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付投資人贖回款項；
13、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
14、編制中期報告和年度報告；
15、嚴(yán)格按照《基金法》、法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行信息披露及報告義務(wù)；
16、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
17、依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案，并及時向基金份額持有人分配基金收益；
18、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
19、按法律法規(guī)的規(guī)定保存基金財務(wù)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關(guān)
資料；
20、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
21、于基金合同終止時，組建并參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
22、因違反本基金合同規(guī)定致使基金財產(chǎn)受到損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益的，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
23、基金托管人因違反本基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
24、基金合同不能生效時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)募集期間依法產(chǎn)生的合理
費用；
25、法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義
務(wù)。
(六)基金托管人的權(quán)利
1、依據(jù)本基金合同規(guī)定獲得基金托管費；
2、依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了基金
合同或國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損失的，應(yīng)呈報
中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，必要時應(yīng)采取措施保護基金投資人的利益；
3、根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新的基金管理人；
4、監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金
合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告；
5、法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(七)基金托管人的義務(wù)
1、安全保管基金財產(chǎn)；
2、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托
管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3、對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；
4、除依據(jù)《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6、按有關(guān)規(guī)定開立基金的資金賬戶和證券賬戶；
7、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面
的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還
應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
9、按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他
資料；
10、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
11、依法辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
12、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金日收益及基金七日年化收
益率；
13、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
16、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會；
17、因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任
而免除；
18、基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
19、法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
(八)基金份額持有人權(quán)利
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、按本基金合同的規(guī)定取得基金收益；
2、依法監(jiān)督基金管理人的投資運作；
3、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
4、申請贖回其持有的基金份額；
5、依照本合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；
6、按本基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表
決權(quán)；
7、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
8、因基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)的過錯導(dǎo)致基金份額持有人損
失的求償權(quán)；
9、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
10、法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
(九)基金份額持有人義務(wù)
1、遵守有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同；
2、交納基金認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；
3、在持有的基金份額范圍內(nèi)承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
5、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決定；
6、返還持有基金份額過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
7、法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
（十）本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利和義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金賬戶名稱而有
所改變。
八、基金份額持有人大會
（一）基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組
成。
（二）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%
以上（含10％，下同）的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)
提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）提前終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
（5）變更基金份額持有人大會議事程序；
（6）更換基金管理人；
（7）更換基金托管人；
（8）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)
準(zhǔn)的除外；
（9）本基金與其他基金的合并；
（10）法律、法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2、以下情況不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、基金銷售與服務(wù)費、其他應(yīng)由基金財產(chǎn)承擔(dān)的費用；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改不會導(dǎo)致本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
（6）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（三）召集人和召集方式
1、除法律法規(guī)或本合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、
地點、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托
管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)
當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提
議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基
金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召
集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會備案。
5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
配合，不得阻礙、干擾。
（四）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30天在指定媒體公告?；鸱?
額持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和出席方式；
（2）會議擬審議的主要事項；
（3）會議形式；
（4）議事程序；
（5）有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；
（6）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、
送達時間和地點；
（7）表決方式；
（8）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（9）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（10）召集人需要通知的其他事項。
2、采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并
在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。
（五）召開方式
1、會議方式
（1）基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開
會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。
(4)會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金管理人更換或基金
托管人的更換、提前終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
2、召開基金份額持有人大會的條件：
（1）現(xiàn)場開會方式
同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，有效的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基
金總份額的50%以上；
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持
有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基
金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應(yīng)在15個
工作日后)和地點，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1）召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人在基金托管人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份
額持有人的書面表決意見；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金
份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其他代表，同時
提交的持有基金份額的憑證符合法律、法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與登記注冊機構(gòu)
記錄相符。
如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)在
15個工作日后)，且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容以及召集
人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
（2）基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的
基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份
額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提
案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前35天提交召集人。召集人對于臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前30天公告。
（3）對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時提案），大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則
對提案進行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出
法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合
上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交
大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其
提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就
程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審
議。
(4)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改,
應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至
少與公告日期有30日的間隔期。
（5）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證
后形成大會決議。
大會由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基
金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大
會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基
金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。
（2）通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表決截止日期
第二天在公證機構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。
3、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（七）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)；
2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以上通過方為有
效，除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；
（2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為
有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式、提前終止基金合同等重大
事項必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決；
4、采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，符合會議通知規(guī)定
的書面表決意見視為有效表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為無效表決；
5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項
表決。
（八）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的
主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，
基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人
中推舉三名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
（3）如果會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對投票數(shù)進行重新清點；如果會
議主持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)
果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布
重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。
2、通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
(九)生效與公告
基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報中
國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異
議意見之日起生效。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
定。
基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起兩日內(nèi)在至少一種指定媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
(一)基金管理人的更換
1、基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人職責(zé)終止：
(1)基金管理人被依法取消其基金管理資格的；
(2)基金管理人解散、依法撤銷、或者依法宣告破產(chǎn)；
(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任；
(4)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2、基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責(zé)終止后六個月內(nèi)對被提名的新任基金
管理人形成決議，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
（3）核準(zhǔn)：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。新任基金管
理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審查核準(zhǔn)方可繼任；原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可退任；
（4）交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金管
理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)及時接收；
（5）審計：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財
產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；
（6）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后兩日內(nèi)公告；
（7）基金名稱變更：基金管理人退任后，應(yīng)原任基金管理人要求，本基金應(yīng)替換或刪除
基金名稱中“華寶”的字樣。
（二）基金托管人的更換
1、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)，基金托管人職責(zé)終止：
（1)基金托管人被依法取消其基金托管資格的；
（2）基金托管人解散、依法撤銷或依法宣布破產(chǎn)；
（3）基金托管人被基金份額持有人大會解任；
（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2、基金托管人的更換程序
更換基金托管人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責(zé)終止后六個月內(nèi)對被提名的新任基金
托管人形成決議；
（3）核準(zhǔn)：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；
新任基金托管人應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國證監(jiān)會審查核準(zhǔn)后方可繼任。原任基金
托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)后方可退任；
（4）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時
與新任基金托管人辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收；
（5）審計：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審
計，并予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；
（6）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
核準(zhǔn)后兩日內(nèi)公告。
(三)基金管理人與基金托管人同時更換
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%以
上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后兩日內(nèi)在指定媒體
上聯(lián)合公告。
十、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍
本基金的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他
基金的轉(zhuǎn)換。
（二）基金轉(zhuǎn)換受理場所
基金轉(zhuǎn)換受理場所與基金份額申購、贖回申請的受理場所相同。
（三）基金轉(zhuǎn)換受理時間
基金轉(zhuǎn)換自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。
在確定基金轉(zhuǎn)換開始時間后，由基金管理人最遲于該開始時間前兩日在至少一種指定媒體
公告。
投資人可以在基金開放日申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回業(yè)務(wù)辦
理時間一致。
（四）基金轉(zhuǎn)換費用
轉(zhuǎn)換費用在招募說明書或基金管理人公告中列示。
（五）基金轉(zhuǎn)換公式
1、本基金轉(zhuǎn)換至本公司旗下其他基金轉(zhuǎn)換公式為:
A=[B×（1-D）]÷E
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；
B為轉(zhuǎn)出的基金份額；
D為轉(zhuǎn)換費率；
E為轉(zhuǎn)入基金的份額凈值。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)最遲在新
的公式適用前3個工作日予以公告。
（六）投資人將其他基金轉(zhuǎn)換為本基金的，持有本基金的時間單獨計算。
（七）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和代銷機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在轉(zhuǎn)換時間內(nèi)提出基金轉(zhuǎn)換
申請。
2、基金轉(zhuǎn)換的程序
從本基金轉(zhuǎn)到其他基金：
(1) T日，投資人申請轉(zhuǎn)換基金。
(2)T+1日，注冊登記機構(gòu)按T日基金份額凈值計算本基金與基金管理人管理的其他基金間
的轉(zhuǎn)換金額,更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并將結(jié)果通知基金托管人。基金托管人與基金管理
人進行基金轉(zhuǎn)換的會計處理。
(3)T+1日，基金托管人接受基金管理人T日的劃款指令將本基金與基金管理人管理的其他
基金間的轉(zhuǎn)出金額劃往基金管理人資金清算專戶，基金管理人與基金托管人對資金收付進行賬
務(wù)處理。
從其他基金轉(zhuǎn)入本基金的事宜另行公告。
（八）基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
1、基金投資人提出的基金轉(zhuǎn)換申請，在當(dāng)日交易時間內(nèi)可以撤銷，交易時間結(jié)束后即不
得撤銷。
2、基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對基金份額持有人基金轉(zhuǎn)換申請進行確認(rèn)，確認(rèn)成功后為
基金份額持有人辦理相關(guān)的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲
于開始實施前3個工作日予以公告。
（九）拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理方式
1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請：
（1）不可抗力；
（2）貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
（3）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換；
（4）暫停估值；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。
2、發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。
3、發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒
絕或暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
4、暫?；疝D(zhuǎn)換，基金管理人應(yīng)立即在至少一種指定媒體上公告。
5、暫停期結(jié)束，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金收益和轉(zhuǎn)份額的情況。
如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上
刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并公告最新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人
應(yīng)提前1個工作日在至少一種指定媒體刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金
轉(zhuǎn)換日公告最新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一
次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束，重新
開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放
基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最新的基金收益的情況。
十一、基金的托管
基金財產(chǎn)由基金托管人保管。為確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益，
有關(guān)基金的托管事項應(yīng)按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議，用以明確基
金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登記、基金財產(chǎn)的保管、基金財產(chǎn)的管理和
運用及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)。
十二、基金的注冊登記
（一）本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資
人基金賬戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
（二）本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)負
責(zé)辦理。基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，
以明確基金管理人和代理機構(gòu)在注冊登記業(yè)務(wù)中的權(quán)利和義務(wù)，保護投資人和基金份額持有人
的合法權(quán)益。
（三）注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：
1、建立和管理投資人基金份額賬戶；
2、取得注冊登記費；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實
施前3個工作日在至少一種指定媒體上公告；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
（四）注冊登記機構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
3、保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購、贖回業(yè)務(wù)記錄15年以上；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資人或基金
帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強制檢查情形除外；
5、按基金合同和招募說明書規(guī)定為投資人辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)托管和提供其他必要
服務(wù)；
6、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十三、基金的投資
（一）本基金投資目標(biāo)、對象、理念和策略
1、投資目標(biāo)
保持本金的安全性和基金財產(chǎn)的流動性，追求高于比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
2、投資理念
積極投資，精細管理。在保障基金財產(chǎn)安全的前提下，尋求流動性與收益性的最佳平衡。
3、投資范圍
本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的非金
融企業(yè)債務(wù)融資工具、債券、資產(chǎn)支持證券，經(jīng)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良
好流動性的貨幣市場工具。
4、投資策略
（1）研究宏觀經(jīng)濟指標(biāo)及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。
（2）在滿足投資組合平均久期的條件下，充分考慮相關(guān)品種的收益性、流動性、信用等
級，確定組合配置。
（3）利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，優(yōu)化組合配置效果，實現(xiàn)組合增值。
（4）采用均衡分布、滾動投資、優(yōu)化期限配置等方法，加強流動性管理。
（5）實時監(jiān)控各品種利率變動，捕捉無風(fēng)險套利機會。
5、業(yè)績比較基準(zhǔn)
同期7天通知存款利率（稅后）。
6、風(fēng)險－收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于股
票、債券和混合型基金。
（二）投資程序
1、公司研究部通過內(nèi)部獨立研究，研究人員根據(jù)市場公開披露的信息及專業(yè)機構(gòu)提供的
研究報告，對市場利率的預(yù)期變動進行分析；跟蹤、監(jiān)測市場上各類金融投資工具的收益率變
動，并據(jù)此提出投資建議。
2、在投資決策委員會的指導(dǎo)下，基金經(jīng)理小組綜合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟、貨幣政策、貨幣
市場發(fā)展趨勢等要素的分析判斷，按照基金合同規(guī)定，提出下一階段本基金類屬資產(chǎn)配置比例。
3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定本基
金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
4、基金經(jīng)理小組根據(jù)投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其他研究機構(gòu)的
研究報告，選擇具體的投資目標(biāo)，構(gòu)建投資組合并負責(zé)日?；鸸芾怼?
5、設(shè)置集中交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達給集中交易室，交易主管在復(fù)核投資指令
合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權(quán)利的分離。
6、內(nèi)控審計風(fēng)險管理部對基金投資過程進行日常監(jiān)督。
7、基金經(jīng)理小組將跟蹤貨幣市場的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量變化
情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進行動態(tài)調(diào)整。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需要對上述投
資程序作出調(diào)整。
(三)投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（2）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券
除外；
（3）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過
該證券的10%；
（4）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基
金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期
限的真實天數(shù)；
（7）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（8）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證
券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理
人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于30%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于20%；
（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。前
述金融工具包括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國
證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（16）法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資比例限制。
本基金將在自基金合同生效之日起不超過六個月內(nèi)完成建倉。
由于基金規(guī)模或市場的變化導(dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金
管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到標(biāo)準(zhǔn)。但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、禁止行為
本基金禁止從事下列行為：
(1)違規(guī)投資于其他基金；
(2)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(3)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的債券；
(4)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
(5)承銷證券；
(6)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(7)投資于股票；
(8)投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(9)投資于剩余期限超過397天的債券；
(10)投資于信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+以下的債券（企業(yè)債券除
外）與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(11)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
(12)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止從事的其他行為。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金
管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息
披露程序。
（四）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
（1）計算方式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限
＋Σ債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋
債券正回購）
本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余
存續(xù)期限＋Σ債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具
產(chǎn)生的負債＋債券正回購）
（2）各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清算
款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天
數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩
余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余
存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期
限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余
天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩
余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余
天數(shù)計算。
十四、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金財產(chǎn)包括：
1、銀行存款及其應(yīng)計利息；
2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
3、應(yīng)收證券交易清算款；
4、應(yīng)收申購款；
5、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；
6、其他投資及其估值調(diào)整；
7、其他資產(chǎn)等。
基金資產(chǎn)總值為上述各項財產(chǎn)的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
基金財產(chǎn)以本基金的名義開立基金專用銀行存款賬戶，以托管人與本基金聯(lián)名名義開立
證券賬戶。開立的本基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和基金注冊登記機構(gòu)
自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
(四)基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金
財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他基金合同
約定的費用。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十五、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金財產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財產(chǎn)的價值，并為基金份額的申購與贖回提供
計價依據(jù)。
（二）估值日
本基金合同生效后，每個交易工作日對基金財產(chǎn)進行估值
（三）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項和其他投資等資產(chǎn)。
（四）估值方法
1、債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進行估值，即計價對象以買入成本列示，按票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日
計提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時，變現(xiàn)價格與攤余成本法估值
價格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收益出現(xiàn)較大幅度的波動。
具體而言，當(dāng)估值價格高于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價
格低于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資人應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險。
基金管理人不對由于采用該估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任。
2、債券回購按成本法估值。
3、基金持有的銀行存款以本金列示，按商定利率逐日計提利息。
4、為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資
產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于
每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)攤余
成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離時：
(1)當(dāng)負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)
整到0.25%以內(nèi)。
(2)當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正
偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
(3)當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛
在資產(chǎn)損失,將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
(4)當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方
法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進
行財產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)
具體情況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。
6、國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏鹳Y產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
3、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估
基金資產(chǎn)的；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
估值；
5、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯誤的處理
差錯處理的原則和方法如下：
1、基金收益計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，通知基金托管人并采取合理的
措施防止損失進一步擴大。
2、基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理
機構(gòu)備案。
3、因基金收益計算錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理
人予以賠償?；鸸芾砣擞袡?quán)向其他責(zé)任人進行追償，賠償僅限于差錯而導(dǎo)致的基金份額持有
人的直接損失。
4、基金管理人具有向當(dāng)事人追償不當(dāng)?shù)美臋?quán)利。
5、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理
人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
6、前述內(nèi)容如法律、法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人及基金托管人按本條有關(guān)估值方法的第4、5項條款進行估值時，所造成的
偏差不作為基金資產(chǎn)凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、銀行間債券市場及相關(guān)證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，基
金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
十六、基金費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售與服務(wù)費；
4、基金合同生效后的信息披露費用；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金合同生效后的會計師費和律師費；
7、基金的證券交易費用；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
(二)上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)按照公允的市場價格確定，法律法
規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
(三)基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年管理費率為0.33％
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇
法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2、基金托管人的基金托管費
在通常情況下，基金的基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年托管費率為0.08%
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法
定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3、基金銷售與服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售與服務(wù)費年費率為0.25%，B類基金份額的年費率為0.01%，E類
基金份額的年費率為0.01%。各類基金份額的銷售與服務(wù)費計提的計算公式如下:
H=E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計提的銷售與服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的銷售與服務(wù)費年費率
基金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計提的銷售與服務(wù)費年費率，但銷售與服務(wù)費年費
率最高不超過0.25%。基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會
指定的媒體上刊登公告并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
各類基金份額的銷售與服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核
對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，管理人無
需再出具資金劃撥指令。若遇不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)
現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
4、上述（一）中4到8項費用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用
支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。
(五)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，
以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；鹉技陂g所發(fā)生的信息披
露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中支付。
(六)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托管費率或
銷售與服務(wù)費率。降低基金管理費率和基金托管費率及銷售與服務(wù)費率，無須召開基金份額持
有人大會?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前三個工作日在至少一種指定媒體上刊登公
告。
(七)基金稅收
基金、基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十七、基金的收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券和票據(jù)利息、買賣貨幣市場工具差價、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。
(二)各類基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費、托管費以及本基金合同第十六章第(一)節(jié)第4至第
8項費用等項目以后的余額，在各類基金份額間按比例分配，然后分別扣除各類基金份額當(dāng)日
應(yīng)計提的銷售與服務(wù)費,形成各類基金份額的基金凈收益。
各類基金份額按照招募說明書的規(guī)定計提相應(yīng)的銷售與服務(wù)費。
（三）收益分配
基金收益分配遵循國家有關(guān)法律規(guī)定。
收益分配為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配。自基金開放日后，注冊登記人為投
資人計算該賬戶當(dāng)日所產(chǎn)生的收益，并計入其賬戶的當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額中。投資人當(dāng)日收益的精
度為0.01元，小數(shù)點第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余額進行再次分配。在會計處理上
本基金分配給投資人的收益每日結(jié)轉(zhuǎn)成實收基金。
每月將投資人賬戶的當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計入該投資人賬戶的本基金份額
中。
T日申購的基金份額不享有當(dāng)日基金分配權(quán)益，贖回的基金份額享有當(dāng)日基金分配權(quán)益。
本基金合同生效后經(jīng)一個完整的會計月度，開始結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額。每一基金份額享
有同等分配權(quán)。
（四）基金收益公告
1、本基金每工作日公告前一個工作日的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）。
基金收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定。
2、每萬份基金日收益=[當(dāng)日該類基金凈收益/當(dāng)日該類基金發(fā)行在外的總份額]×10000。
上述收益采用四舍五入保留小數(shù)點后四位。
7 365
??Ri 7基金七日年化收益率(%)＝[ (1?)]－1?100％???
10000i?1??
Ri為最近第i公歷日的每萬份基金收益，上述收益率以四舍五入的方式保留至小數(shù)點后
三位。
（五）基金收益分配方案的確定與公告
基金每月收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人復(fù)核，并由基金管理人依法公
告。
通常情況下，本基金每月例行對累計實現(xiàn)的收益進行結(jié)轉(zhuǎn)；對于可支持按日支付的銷售
機構(gòu)，經(jīng)基金管理人和銷售機構(gòu)協(xié)商一致后可按日支付，按日支付的收益結(jié)轉(zhuǎn)基金管理人不再
另行公告。
十八、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、本基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；
3．如果基金合同生效少于2個月，基金首次募集的會計年度，可以并入下一個會計年度；
4、本基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
5、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
6、本基金獨立建賬、獨立核算；
7、基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基
金會計報表；
8、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計、報表等進行核對。
（二）基金年度審計
1、基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對
本基金年度財務(wù)報表進行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基金托管人相互
獨立；
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，須事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或
基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會計師事務(wù)所后按照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定公告。
十九、基金的信息披露
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定進行。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性
和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披
露的信息資料。
（一）招募說明書
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日
前,將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；
基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金
管理人不再更新基金招募說明書。。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊上；基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（三）基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個
工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金
產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管
理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（四）基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體
事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
（六）基金收益公告和基金資產(chǎn)凈值公告
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在
指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
2、開放申購/贖回業(yè)務(wù)后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最
后一日的每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
4、暫停公告每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障份額持有人
的利益，已決定延遲估值；
（4）如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或
評估基金財產(chǎn)的；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（七）定期報告
定期報告包括基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告。
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告需經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方可披露；
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
4、報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
5、本基金應(yīng)在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
6、本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產(chǎn)情況
及其流動性風(fēng)險分析等。
（八）臨時報告與公告
在基金運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定
網(wǎng)站上：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
3、基金管理人或基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所變更；
4、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托
管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
7、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
8、基金管理人或基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%
以上；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變
動；
10、基金管理人的董事在最近12個月變更超過50%；
11、基金所投資證券的債務(wù)人出現(xiàn)可能導(dǎo)致不能兌付的重大事件；
12、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他
重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、本基金開始辦理申購、贖回；
14、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
15、暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換；
16、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
17、暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換結(jié)束重新開放申購、贖回或轉(zhuǎn)換；
18、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
19、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰；
20、終止基金合同、基金清算；
21、基金收益分配事項；
22、管理費、托管費、銷售與服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；
23、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5%；
24、根據(jù)《管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度達到一定程度的情形；
25、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或其他重大事項。
（九）澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金
份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息
披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在指定報刊上。
（十一）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，
自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自
主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（十二）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（十三）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
(一)基金合同的變更
1、變更基金合同應(yīng)召開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議同意。但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托
管人同意后變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
(1)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于基金合同必須遵照進行變更的情形；
(2)基金合同的變更并不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的；
(3)因為當(dāng)事人名稱、注冊地址、法定代表人變更，當(dāng)事人分立、合并等原因?qū)е禄鸷?
同內(nèi)容必須作出相應(yīng)變動的。
2、基金合同變更后應(yīng)報中國證監(jiān)會備案，并在備案后五日內(nèi)公告；基金合同的變更內(nèi)容
自公告之日起生效。
（二）本基金合同的終止
1、有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
(2)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境惺芷湓袡?quán)利及義務(wù)；
(3)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
(4)基金合并、撤銷；
(5)中國證監(jiān)會允許的其他情況。
2、基金合同的終止日
基金合同終止時，應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定，對基金進行清算。清算報告經(jīng)
注冊會計師審計、律師事務(wù)所確認(rèn)并報中國證監(jiān)會備案后公告，基金合同于公告之日終止。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
（1）基金合同終止時，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以
依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
（4）聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
（6）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（7）參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
（8）公布基金清算公告；
（9）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基
金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）至（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組
公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果由基金財產(chǎn)清算小組經(jīng)中國
證監(jiān)會備案后3個工作日內(nèi)公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、違約責(zé)任
（一）由于基金合同當(dāng)事人違反基金合同的規(guī)定，造成基金合同不能履行或不能完全履行
的，由違反基金合同規(guī)定的一方承擔(dān)違約責(zé)任和相應(yīng)賠償責(zé)任；如屬基金合同雙方或多方當(dāng)事
人違反基金合同規(guī)定的，根據(jù)實際情況，由雙方或多方分別承擔(dān)各自應(yīng)付的違約責(zé)任和相應(yīng)賠
償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況的，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為
而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等。
（二）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。
（三）因第三方的過錯而導(dǎo)致本基金合同當(dāng)事人一方違約造成其他當(dāng)事人損失的，違約方
并不免除其賠償責(zé)任。
（四）因當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲
得賠償。
二十二、爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭
議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
本基金合同受中國法律管轄。
二十三、基金合同的效力
（一）本基金合同經(jīng)基金管理人和基金托管人蓋章以及法定代表人或授權(quán)代理人簽字或
加蓋名章，基金備案手續(xù)辦理完畢，并經(jīng)中國證監(jiān)會確認(rèn)后生效?；鸷贤挠行谧陨е?
日至基金清算結(jié)束報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日對本基金合同當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（三）本基金合同正本一式八份，除中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)各持兩份外，基金
管理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
（四）本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)和注冊登
記機構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
（五）中國建設(shè)銀行股份有限公司已于2004年9月17日成立，在新印章刻制之前，根據(jù)有
關(guān)規(guī)定仍使用原印章。
二十四、其他事項
本基金合同如有未盡事宜，由本基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同.pdf