華夏貨幣市場基金（華夏貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏貨幣市場基金（華夏貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華夏貨幣基金代碼288101
下屬基金簡稱華夏貨幣B下屬基金代碼288201
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2005-04-20
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2016-10-20
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理周飛
證券從業(yè)日期2010-07-19
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在保持安全性、高流動性的前提下獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報。
本基金投資于具有良好流動性貨幣市場工具，主要包括以下：現(xiàn)金，
期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
投資范圍業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動性的金融工具。
結(jié)合貨幣市場利率的預(yù)測與現(xiàn)金需求安排，采取現(xiàn)金流管理策略進行
主要投資策略貨幣市場工具投資，以便在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上，
獲得較高的收益。
本基金以中國人民銀行公布的一年期定期存款稅后收益率作為業(yè)績比
業(yè)績比較基準(zhǔn)
較基準(zhǔn)。
風(fēng)險收益特征本基金投資于貨幣市場工具，屬于低風(fēng)險品種。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
本基金重新進行風(fēng)險評級，基金的風(fēng)險收益特征不代表基金的風(fēng)險評級，具體風(fēng)險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：①本基金自2012年12月10日起增加B類基金份額類別。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取申購費用與贖回費用。當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏
離度為負(fù)時，或者當(dāng)基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運作，避
免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商后，對當(dāng)日單個基金份額持有人
申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述
贖回費用全額計入基金財產(chǎn)，但基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金
利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費固定費率0.15%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費固定費率0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費固定費率0.01%銷售機構(gòu)
審計費用年費用金額（元）75,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
其他費用照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費和信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
④銷售服務(wù)費為最新合同費率，不含費率優(yōu)惠。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：①基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費
用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點后
2位?；疬\作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用，如管理費、托管費、銷售服務(wù)費
（若有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息
披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等其他運作費用，根據(jù)最近一次基金年報披露
的其他費用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計算年費率。基金每日平均資產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計算，當(dāng)年成立的基
金，按當(dāng)年實際運作天數(shù)計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
③其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相
應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基金管理
人的積極管理風(fēng)險以及本基金的其他特定風(fēng)險等。
本基金為貨幣市場基金，投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為
負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費用中的認(rèn)購/申購金額含認(rèn)購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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