天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要（更新）
天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要（更
新）
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 天弘安康頤養(yǎng)混合 基金代碼 420009
基金簡稱A 天弘安康頤養(yǎng)混合A 基金代碼A 420009
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年11月28日
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理1 姜曉麗 開始擔任本基金基金經理的日期 2013年01月21日
證券從業(yè)日期 2009年07月01日
基金經理2 宛茹雪 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年03月27日
證券從業(yè)日期 2017年07月01日
其他 《基金合同》生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會;連續(xù)20個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要投資于債券等固定收益類金融工具，輔助投資于精選的價值型股票，通過靈活的資產配置與嚴謹的風險管理，力求實現基金資產持續(xù)穩(wěn)定增值，為投資者提供穩(wěn)健的養(yǎng)老理財工具。
投資范圍 本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股票)、存托憑證、權證、債券等固定收益類金融工具(包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、中期票據、可轉換債券(含分離交易可轉債)、短期融資券、資產支持證券、債券回購、銀行存款等)及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。本基金股票投資占基金資產的比例為0-30%，其中，投資于精選的價值型股票的比例不低于股票投資部分的80%，權證投資占基金資產凈值的比例為0-3%；債券等固定收益類金融工具投資占基金資產的比例不低于70%，其中，現金及到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，
其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略 資產配置策略、債券等固定收益類資產的投資策略、股票投資策略、權證投資策略、存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 三年期銀行定期存款利率(稅后)+0.75%，即中國人民銀行公布并執(zhí)行的三年期金融機構人民幣存款基準利率(稅后)+0.75%。
風險收益特征 本基金為債券投資為主的混合型基金，其風險收益預期高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
注:詳見《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金招募說明書》"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 M＜100萬 1.00%
100萬≤M＜500萬 0.60%
500萬≤M 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜365天 1.00%
365天≤N＜730天 0.80%
730天≤N＜1095天 0.60%
1095天≤N＜1460天 0.40%
1460天≤N＜1825天 0.20%
1825天≤N 0.00%
注：同一交易日投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。申購費用
由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.90% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 80,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、 第三方收取方
訴訟費等。
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.12%
注:基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險：
（1）本基金主要投資于債券等固定收益類金融工具，輔助投資于精選的價值型股票。在
具體的投資管理中，本基金可能因主要投資債券類資產而面臨較高的債券市場系統(tǒng)性風險，也
可能因投資信用債券較多而面臨較高的信用風險，同時，本基金雖然力求通過債券、股票等資
產的靈活配置規(guī)避單一市場風險，但不能完成抵御債券、股票等市場同時下跌的風險，并且可
能因出現階段性的資產錯配而影響基金的收益水平。
（2）存托憑證投資風險。本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基
礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
2、其他風險：普通混合型證券投資基金共有的風險，如市場風險、信用風險、流動性風
險、操作風險、管理風險、合規(guī)性風險、其他風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金基金合同》
《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金托管協議》
《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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