金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場基金(金鷹增益貨幣E)基金產(chǎn)品資料概要更新
金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場基金（金鷹增益貨幣E）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 金鷹增益貨幣 基金代碼 511770
下屬基金簡稱 金鷹現(xiàn)金增益E 下屬基金代碼 511770
基金管理人 金鷹基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
上市交易所及上上海證券交易所
基金合同生效日 2017-03-20
市日期 2017-04-10
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔任本基金
2022-06-15
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理 陳雙雙
證券從業(yè)日期 2016-07-01
場內(nèi)簡稱 金鷹增益貨幣ETF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
請閱讀《招募說明書》第十二章了解詳細情況。
在嚴格控制風(fēng)險和保持流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準
投資目標
的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法觃及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，
期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單，剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
投資范圍 工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具
有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法觃或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨
幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其
納入投資范圍。
本基金結(jié)合“自上而下”和“自下而上”的研究方法對各類可投資資
產(chǎn)進行合理的配置和選擇。本基金將綜合宏觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政
策、財政政策等政府宏觀經(jīng)濟狀況及政策，分析資本市場資金供給狀
主要投資策略
況的變動趨勢，預(yù)測市場利率水平變動趨勢，并審慎考慮各類資產(chǎn)的
收益性、流動性及風(fēng)險性特征，在風(fēng)險不收益的配比中，力求將各類
風(fēng)險降到最低，并在控制投資組合良好流動性的基礎(chǔ)上為投資者獲取
穩(wěn)定的收益，具體投資策略包含以下幾個層面：整體資產(chǎn)配置策略、
類屬配置策略、債券類資產(chǎn)配置策略、流動性管理策略、逆回購策略、
套利策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的
風(fēng)險收益特征
預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.29% 其他資產(chǎn)
11.96% 銀行存款和結(jié)
算備付金合計
30.15% 買入返售金融
資產(chǎn)
57.60% 固定收益投資
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 3.2606% 3.1977% 1.2270% 0.4123% 0.1081% 1.4554% 0.3880% 0.3523%
業(yè)績基準收益率 1.0615% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3537%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤债斈陜糁凳找媛视嬎銋^(qū)間為2017年
3月20日至2017年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型 收費方式/費率 備注
/持有期限（N）
本基金
認購費 - - 不收取
認購費
在一般
情況下
申購費（前收費） - - 不收取
申購費
用
在一般
情況下
贖回費 - - 不收取
贖回費
用
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.28% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 45,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 觃定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用不稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.56%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金
作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低
收益。本基金的風(fēng)險主要包括：1、市場風(fēng)險。主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)
險、信用風(fēng)險、購買力風(fēng)險、再投資風(fēng)險。2、管理風(fēng)險。3、流動性風(fēng)險。 4、本基金特
有的風(fēng)險。 （1）貨幣市場風(fēng)險 本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以
及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響
到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交
易量不足而面臨流動性風(fēng)險。 （2）凈值下跌的風(fēng)險 本基金采用攤余成本法進行基金資產(chǎn)
估值，A 類和B類基金份額凈值始終為1.00，E類基金份額凈值始終為100.00 元。但是，
當基金資產(chǎn)所投資債券出現(xiàn)違約時，可能導(dǎo)致贖回開放日基金份額凈值無法保證為1.00 或
100.00 元，從而產(chǎn)生風(fēng)險。 （3）申購贖回風(fēng)險 1）本基金基金管理人可在每個開放日對
本基金的累計申購/贖回或?qū)我毁~戶的累計申購/贖回設(shè)定上限。如果投資者的申購或贖回
申請接受后將使當日申購或贖回相關(guān)控制指標超過上限，則投資者的申購或贖回申請可能確
認失敗。 2）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值不攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人將暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)
整到0.5%以內(nèi)，投資者可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。 3）特定條件下，如基金收益為
負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資者可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。
4）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市、影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值不攤余
成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%等情況，基金可能
暫停贖回，投資者可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險。 5）如若基金管理人提供的當日申購
贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯，可能影響投資者的申購贖回申請，損害投資者利益。 6）基金管
理人可能調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資者按原最小申購、贖回單位申購并持
有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。 （4）場內(nèi)基金份額二
級市場交易價格折溢價的風(fēng)險 盡管本基金將通過有效的套利機制使場內(nèi)基金份額二級市場
交易價格的折溢價控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，
存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)險。 （5）交易費用及二級市場
流動性影響基金收益的風(fēng)險 本基金在上海證券交易所上市交易，對于選擇通過二級市場交
易的投資者而言，其投資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一定
程度上影響投資者的投資收益。 1）通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金
份額的投資者將豁免征收交易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資者將被收取交
易傭金，交易傭金會減少投資者的買賣價差收益。 2）在其他條件不變的情況下，本基金
的二級市場流動性可能影響本基金二級市場的交易價格。即在其他條件不變的情況下，當本
基金二級市場流動性較差時，本基金可能出現(xiàn)折價交易或溢價交易。特殊情況下，本基金也
可能出現(xiàn)平價交易。當本基金出現(xiàn)折價交易時，賣出本基金份額持有人需要承受折價賣出的
損失；當本基金出現(xiàn)溢價交易時，買入本基金的投資者需要承受溢價買入的損失。當買賣價
差收益為負值時，期間投資者的投資收益為負。 5、本法律文件風(fēng)險收益特征表述不銷售
機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。6、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人?；甬a(chǎn)品資料概要信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：http://www.gefund.com.cn/ 客服電話：
400-6135-888 ? 基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 ? 定期報告，包括基金季度報告、中
期報告和年度報告 ? 基金份額凈值 ? 基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式 ? 其他重要資料
六、其他情況說明
無
金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場基金(金鷹增益貨幣E)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf