博時(shí)保證金實(shí)時(shí)交易型貨幣市場(chǎng)基金（博時(shí)保證金貨幣ETF）基金產(chǎn)品資料概要更新
博時(shí)保證金實(shí)時(shí)交易型貨幣市場(chǎng)基金（博時(shí)保證金貨幣ETF）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 博時(shí)保證金貨幣ETF 基金代碼 511860
下屬基金簡(jiǎn)稱 博時(shí)保證金貨幣ETF 下屬基金代碼 511860
基金管理人 博時(shí)基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2014-11-25 上海證券交易所 2014-12-09
期
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2017-04-26
經(jīng)理的日期
魯邦旺
證券從業(yè)日期 2010-01-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基金
2024-03-12
經(jīng)理的日期
魏楨
證券從業(yè)日期 2008-07-17
場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱 博時(shí)貨幣
擴(kuò)位簡(jiǎn)稱 保證金貨幣ETF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
敬請(qǐng)投資者閱讀更新的《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在保持相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)和相對(duì)高流動(dòng)性的前提下獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)及/或中國
投資范圍
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在資產(chǎn)配置時(shí)應(yīng)充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征。在風(fēng)險(xiǎn)與收
益的配比中，力求降低各類風(fēng)險(xiǎn)，并爭(zhēng)取在控制投資組合良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上為投資者
主要投資策略
獲取穩(wěn)定的收益。主要投資策略有：資產(chǎn)配置策略、利率策略、回購配置策略、個(gè)券選
擇策略、銀行定期存款投資策略和流動(dòng)性管理策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
62.79% 固定收益投資
20.92% 買入返售金融
資產(chǎn)
16.29% 銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
0.00% 其他資產(chǎn)
(三) 最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 2.9087% 2.3753% 3.4060% 3.1411% 2.1724% 1.7212% 1.7856% 1.4167% 1.8459% 1.6043%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收費(fèi)為準(zhǔn)。
申購費(fèi)：
本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi)：
除基金合同約定的特殊情形下收取強(qiáng)制性贖回費(fèi)外，本基金不收取贖回費(fèi)。
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 固定比例 0.30% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定比例 0.09% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 固定比例 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
其他費(fèi)用 份額持有人大會(huì)費(fèi)用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.64%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)
關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，
結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金兼具貨幣市場(chǎng)基金及場(chǎng)內(nèi)交易基金的風(fēng)險(xiǎn)特征：
（1）貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)特征
1）本基金投資于金融市場(chǎng)的貨幣工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨
幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可
能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基
金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2）本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值固定，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于將資金作為
存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存
在虧損的可能。
（2）場(chǎng)內(nèi)交易基金的風(fēng)險(xiǎn)特征
1）本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇買賣的投資人而言，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)
性等因素都會(huì)在一定程度上影響投資人的投資收益。如本基金銷售機(jī)構(gòu)未免除本基金的交易費(fèi)用，則會(huì)降低投資人
的投資收益；另外，二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格受供需關(guān)系的影響，可能高于或低于基金的A類基金份額凈值，形成溢價(jià)交易
或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入A類基金份額的投資人以高于A類基金份額凈值的價(jià)格買入本基金，投資收益
可能減少；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，賣出A類基金份額的投資人以低于A類基金份額凈值的價(jià)格賣出本基金，投資收益可
能減少。
2）無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)本基金當(dāng)日的場(chǎng)內(nèi)贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控制，所以投資人可能面
臨無法及時(shí)贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金普通風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、再投
資風(fēng)險(xiǎn)等）、管理風(fēng)險(xiǎn)（決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)等）、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和其他
風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
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