萬家精選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
萬家精選混合型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二〇二五年十月
重要提示
本基金由基金管理人申請并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1394號文核準(zhǔn)募
集，本基金的基金合同于2009年5月18日生效。
2018年3月24日，基金管理人按照中國證監(jiān)會(huì)《公開募集開放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（〔2017〕12號）的要求對基金合同的部分內(nèi)容進(jìn)行了修訂,
修訂后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值
和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，
所得或會(huì)高于或會(huì)低于投資人先前所支付的金額。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有
的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)，等等。本
基金是一只混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券型基金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)、
較高預(yù)期收益的證券投資基金。屬證券投資基金中的較高風(fēng)險(xiǎn)收益品種。投資人
在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及基金合同，全面認(rèn)識本基
金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分考慮投資人自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對于認(rèn)購（或
申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。在投資人作出投資決
策后，基金投資運(yùn)作與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所
面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績
并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在認(rèn)購(或申購)本基金
時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金合同。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月21日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
數(shù)據(jù)截止日為2025年06月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示..............................................................................................................................1
第一部分緒言....................................................................................................................4
第二部分釋義....................................................................................................................5
第三部分基金管理人......................................................................................................10
第四部分基金托管人......................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................................22
第六部分基金的募集......................................................................................................24
第七部分基金合同的生效..............................................................................................25
第八部分基金份額的申購與贖回..................................................................................26
第九部分基金的投資......................................................................................................40
第十部分基金的業(yè)績......................................................................................................56
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................................59
第十二部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................60
第十三部分基金的收益與分配......................................................................................66
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收......................................................................................68
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................................................................71
第十六部分基金的信息披露..........................................................................................72
第十七部分側(cè)袋機(jī)制......................................................................................................78
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................................80
第十九部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................86
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................88
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要................................................................................104
第二十二部分基金份額持有人的服務(wù)........................................................................115
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................................117
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................118
第二十五部分備查文件................................................................................................119
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金
法》)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱《運(yùn)作辦法》)、《公開
募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《公開募集開放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）
等有關(guān)法律法規(guī)以及《萬家精選混合型證券投資基金基金合同》編寫。
本招募說明書闡述了萬家精選混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、
費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤?
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份
額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明
其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)
利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金
合同。
第二部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指萬家精選混合型證券投資基金
2.基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《萬家精選混合型證券投資基金基金合同》及對
本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家精選混合型證
券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6.招募說明書：指《萬家精選混合型證券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金份額發(fā)售公告：指《萬家精選混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》
8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做
出的修訂
10.《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11.《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
12.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
13.《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對銀
行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的機(jī)構(gòu)
16.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個(gè)人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國居民身
份證、軍人證件等有效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他可以投資
基金的自然人
18.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
19.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中
國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
20.投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23.銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
24.直銷機(jī)構(gòu)：指萬家基金管理有限公司
25.代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理基金銷售服務(wù)業(yè)務(wù)的會(huì)員單位
26.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
27.會(huì)員單位：指具有開放式基金代銷資格，經(jīng)上海證券交易所和中國證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的、可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理開放式基金的認(rèn)
購、申購、贖回和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的上海證券交易所會(huì)員單位
28.場外：指不通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖
回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場所
29.場內(nèi)：指通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回
等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場所
30.登記結(jié)算業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
31.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為萬家
基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
32.基金賬戶：指登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人持有的、基金管
理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
33.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
買賣本基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
34.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日
期
35.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
36.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個(gè)月
37.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
38.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
39.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作
日
40.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
41.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
42.交易時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
43.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《萬家基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記結(jié)算方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
44.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
45.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
46.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
47.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的、且由同一登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金基金份額的行為
48.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
49.定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
50.巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
51.元：指人民幣元
52.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行
存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
53.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
55.基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
56.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
57.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
59.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、
戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突
發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
60.基金產(chǎn)品資料概要：指《萬家精選混合型證券投資基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
61.側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
62.特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)
致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資
產(chǎn)
63.銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
64.A類基金份額：指在投資者申購時(shí)收取申購費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
65.C類基金份額：指在投資人申購時(shí)不收取申購費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)中
計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蘭劍
電話：021-38909626傳真：021-38909627
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
中泰證券股份有限公司 60%
山東省新動(dòng)能基金管理有限公司 40%
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
董事長方一天先生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，先后在上海財(cái)政證券公司、中國證
監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委書記、董事
長。
董事袁西存先生，中共黨員，碩士學(xué)位，曾任萊鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)部科長，副處長，
中泰證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經(jīng)
理。
董事曾祥龍先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾任山東龍信投資有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)
人、山東魯華能源集團(tuán)外派財(cái)務(wù)總監(jiān)、山東國惠基金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、山東
國惠投資有限公司財(cái)務(wù)部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任
山東省新動(dòng)能基金管理有限公司財(cái)務(wù)管理部部長。
董事張釗先生，中共黨員，學(xué)士本科，先后任泛亞國際投資有限公司總裁助
理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高級顧問、總裁助
理，深圳富坤創(chuàng)業(yè)投資有限公司市場營銷投資者關(guān)系部經(jīng)理，深圳富坤康健投資有
限公司高級投資經(jīng)理，山東海洋明石產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍(lán)
色經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部（濟(jì)南）副總經(jīng)理，山東高速北銀（上海）投
資管理有限公司執(zhí)行總裁、山東省新動(dòng)能基金管理有限公司投資發(fā)展部部長等職，
現(xiàn)任山東省新動(dòng)能投資管理有限公司董事長。
董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公司
運(yùn)作保障部，2005年3月加入萬家基金管理有限公司，曾任運(yùn)作保障部副總監(jiān)、基
金運(yùn)營部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021
年3月起任公司董事、總經(jīng)理。
獨(dú)立董事武輝女士，農(nóng)工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業(yè)中專
講師?，F(xiàn)任山東財(cái)經(jīng)大學(xué)教授。
獨(dú)立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團(tuán)、山東海化集團(tuán)進(jìn)
出口有限公司任職，在山東求是律師事務(wù)所、山東中強(qiáng)律師事務(wù)所、山東普瑞德律
師事務(wù)所、上海虹橋正瀚律師事務(wù)所、上海杰博律師事務(wù)所擔(dān)任律師、合伙人等
職。現(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。
獨(dú)立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學(xué)教務(wù)處
副處長、凱原法學(xué)院副院長、教授等職，現(xiàn)任華東師范大學(xué)法學(xué)院院長、特聘教
授。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
監(jiān)事會(huì)主席馬文波先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾在中國電子進(jìn)出口山東公
司、山東魯信實(shí)業(yè)集團(tuán)公司、山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司從事財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工
作，在山東省國際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔(dān)任財(cái)務(wù)
總監(jiān)等職。現(xiàn)任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司副總經(jīng)理。
監(jiān)事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國三和集團(tuán)量化分析師、勞
埃德銀行集團(tuán)量化分析師、Zan Partners對沖基金量化分析師、巴克萊資本信用
風(fēng)險(xiǎn)分析師、德意志銀行信用風(fēng)險(xiǎn)分析師、瑞士信貸市場風(fēng)險(xiǎn)分析師、紅塔證券股
份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、中泰證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)
管理部總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)副主任。
監(jiān)事尹超先生，中共黨員，學(xué)士本科，2007年7月起加入萬家基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司基金運(yùn)營部總監(jiān)。
監(jiān)事姜楠女士，中共黨員，碩士研究生，曾任職于淘寶（中國）軟件有限公
司。2013年3月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)管理部總監(jiān)。
監(jiān)事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團(tuán)、長江期貨有
限公司。2015年5月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)助
理。
3、基金管理人高級管理人員
董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會(huì)成員）
總經(jīng)理、首席信息官：陳廣益先生（簡介請參見基金管理人董事會(huì)成員）
督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊會(huì)計(jì)師，曾在江
蘇知源律師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005年10月進(jìn)入萬家
基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。
副總經(jīng)理：戴曉云女士，學(xué)士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海證
券有限責(zé)任公司運(yùn)營中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運(yùn)營及拓展
部總監(jiān)等職。2016年7月進(jìn)入萬家基金管理有限公司工作，先后擔(dān)任萬家基金管理
有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，萬家財(cái)富基金銷售（天
津）有限公司董事長。2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟(jì)南分行公司業(yè)
務(wù)部科員，興業(yè)銀行濟(jì)南分行天橋支行行長助理，浙商銀行濟(jì)南分行機(jī)構(gòu)金融部總
經(jīng)理助理，浙商銀行濟(jì)南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行濟(jì)南分
行小企業(yè)與個(gè)銀評審部總經(jīng)理等職務(wù)。2021年6月進(jìn)入萬家基金管理有限公司，
2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財(cái)富證券有限責(zé)任公
司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國際證券有限責(zé)任公司證券投資部投資經(jīng)理等職務(wù)。
2015年3月進(jìn)入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等職，2022年8月起任公司副總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理簡歷
黃海先生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，2015年4月入職萬家基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理，歷任公司投資經(jīng)理、副總經(jīng)理。
曾任上海德錦投資有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部項(xiàng)目經(jīng)理，上海申銀萬國證券研究所策
略研究部研究員，華寶信托有限責(zé)任公司資金信托部投資經(jīng)理，中銀國際證券有限
責(zé)任公司資產(chǎn)管理部投資主辦人及證券投資部權(quán)益投資總監(jiān)等職。
基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理過的基金如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
萬家瑞興靈活配置混合型證券投資基金 2020-09-23 2021-10-12
萬家宏觀擇時(shí)多策略靈活配置混合型證券投資基金 2020-09-23 -
萬家新利靈活配置混合型證券投資基金 2020-09-23 -
萬家精選混合型證券投資基金 2020-09-23 -
歷任基金經(jīng)理：
莫海波：2015年5月至2020年11月
孫遠(yuǎn)慧：2019年10月至2020年11月
李文賓：2017年6月至2019年10月
章恒：2014年11月至2016年1月
華光磊：2014年10月至2015年5月
吳?。?012年2月至2014年10月
馬云飛：2011年8月至2013年5月
歐慶鈴：本基金成立至2011年8月
5、基金管理人投資決策委員
（1）權(quán)益與組合投資決策委員會(huì)
主任：陳廣益
副主任：黃海
委員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠(yuǎn)慧
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。
莫海波先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。
任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
徐朝貞先生，組合投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
高源女士，基金經(jīng)理。
黃興亮先生，基金經(jīng)理。
孫遠(yuǎn)慧先生，研究副總監(jiān)。
（2）固定收益投資決策委員會(huì)
主任：陳廣益
委員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
郅元先生，現(xiàn)金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
周潛瑋先生，固定收益部聯(lián)席總監(jiān)、基金經(jīng)理。
石東先生，固定收益部總監(jiān)助理（主持工作）、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同
和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行
有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)
法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾
亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（14）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，從而最大程度保護(hù)基金份額持有人利益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則并結(jié)合公司具體情況，公司已建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和
各級人員，并貫徹落實(shí)到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。公司通過科學(xué)的內(nèi)控手段與方法，構(gòu)建規(guī)范的內(nèi)控程序，
保障內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長及監(jiān)察稽核部門，各機(jī)構(gòu)、部門和
崗位在職能上亦保持相對獨(dú)立，公司固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作保持分
離。
（4）相互制約原則。公司部門和崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過建立
多重內(nèi)控防線，充分防范各種風(fēng)險(xiǎn)。
（5）定性與定量相結(jié)合原則。公司建立并持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)控制量化指標(biāo)體系，
使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念。
（2）保護(hù)基金份額持有人利益，確保受托資產(chǎn)的安全、完整，為基金份額持
有人創(chuàng)造價(jià)值。
（3）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)
現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層
面的制度構(gòu)成：第一個(gè)層面是公司章程，第二個(gè)層面是公司基本管理制度，第三個(gè)
層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度，第四個(gè)層面是業(yè)務(wù)和操作流程。制度的制訂、修改、
實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)程序。公司重視對制度的持續(xù)檢驗(yàn)和更新，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、
法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷提高公司制度的完備性、有
效性。
4、內(nèi)部控制的防線體系
為進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險(xiǎn)控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞
進(jìn)”的四道內(nèi)控防線：
（1）一線崗位和部門作為第一道內(nèi)控防線，不斷完善業(yè)務(wù)流程，提高系統(tǒng)
化、信息化手段，通過雙人復(fù)核、崗位之間互相監(jiān)督等措施，識別、評估和控制各
自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）合規(guī)風(fēng)控部門作為第二道內(nèi)控防線，通過完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和手段對
各一線部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。
（3）獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門作為第三道內(nèi)控防線，負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的
總體執(zhí)行情況和有效性進(jìn)行監(jiān)督、檢查、評估和反饋。
（4）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)聽取公司管理層對公司整體運(yùn)營情況的報(bào)告，并
提出指導(dǎo)性意見。如果認(rèn)為公司運(yùn)營可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)行獨(dú)立的現(xiàn)場檢
查，形成第四道內(nèi)控防線。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部
控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)
務(wù)處、理財(cái)信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)
務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等
12個(gè)職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中心，共有員工300余人。自
2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已
經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持
“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的
各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服
務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷
增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶、
(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)
托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國建設(shè)銀行已托管1405只
證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的
高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志及
《中國基金報(bào)》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清
所）“優(yōu)秀托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托
管系統(tǒng)實(shí)施獎(jiǎng)”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國最
佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀
行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯
一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國最佳QFI托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023年度，榮獲中國基
金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2024年度，榮獲《中國基金報(bào)》
“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、
《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)
健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保
護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)
控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能
力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制
度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人
員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控
制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；
業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)
責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)
立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。利用自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及
基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)
行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理
人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時(shí)通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制
等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理
人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人
進(jìn)行解釋或舉證，如有必要將及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）。
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：亓翡
電話：（021）38909777
傳真：（021）38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金
的開戶、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財(cái)（微信號：wjfund_e）
2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
非直銷銷售機(jī)構(gòu)名單詳見基金份額發(fā)售公告或基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。
二、注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：苑澤田
電話：（010）50938697
傳真：（010）50938907
三、律師事務(wù)所
名稱：北京大成（上海）律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路501號上海中心15層、16層
負(fù)責(zé)人：陳峰
經(jīng)辦律師：華濤、夏火仙
電話：（021）3872 2416
聯(lián)系人：華濤
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：王斌、徐冬
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》《運(yùn)作辦法》《銷售辦法》《信息披露辦
法》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2008年12月14
日證監(jiān)許可[2008]1394號文核準(zhǔn)募集。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期限為永久存續(xù)。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2009年4月13日到2009年5月12日進(jìn)行發(fā)售。
本基金募集期共募集1,640,074,657.51份基金份額（含有效認(rèn)購資金利息折轉(zhuǎn)
的基金份額）。有效認(rèn)購戶數(shù)為26,970戶。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)，本基金基金合同于2009年5月
18日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
第八部分基金份額的申購與贖回
(一)申購和贖回場所
本基金可通過場內(nèi)或場外兩種方式辦理申購與贖回。本基金場外申購與贖回通
過基金管理人直銷和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行（代銷機(jī)構(gòu)名稱參見本招募說明書“五、相關(guān)服
務(wù)機(jī)構(gòu)”）。本基金場內(nèi)申購和贖回場所為上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的
會(huì)員單位?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)。若基金管理人或其指定的
代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與
贖回。
（二）申購與贖回的開放日及開放時(shí)間
1.申購與贖回的開放日及開放時(shí)間
申購與贖回的開放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購、贖回等業(yè)
務(wù)的上海證券交易所、深圳證券交易的交易日（基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外）。各銷售機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間參見各
銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人已于2009年8月14日起開始辦理本基金的日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價(jià)格。
(三)申購與贖回的數(shù)額限制
1.申購的數(shù)額限制
(1)投資者場內(nèi)申購時(shí)，每筆最低申購金額為100元，同時(shí)每筆申購金額必須是
100的整數(shù)倍，且單筆申購最高不超過99,999,900元；
(2)投資者場外申購時(shí)，即通過本基金的直銷機(jī)構(gòu)及場外代銷機(jī)構(gòu)申購時(shí)，原
則上，每筆申購本基金的最低金額為1元，實(shí)際操作中，各銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)自己的
情況調(diào)整申購金額限制。
自2022年3月23日起，投資者通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）或非直銷銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金的單筆最低申購金額為1元人民幣（含申購
費(fèi)），追加申購本基金的每筆最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)）。投資者通過基金
管理人直銷中心辦理本基金業(yè)務(wù)時(shí)，首次申購和追加申購的最低金額不做調(diào)整。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購金額的限制。
(3)投資者可多次申購，對單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額不設(shè)上限限制。
(4)當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
2.贖回的數(shù)額限制
(1)本基金不設(shè)場外單筆最低贖回份額；
(2)基金份額持有人場內(nèi)贖回時(shí)，贖回份額必須是整數(shù)份額，并且每筆贖回最
大不超過99,999,999份基金份額。
3.在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制
基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足
1.00份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
在不違背有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場情
況，調(diào)整上述第1至3項(xiàng)的數(shù)額限制?；鸸芾砣吮仨氉钸t在調(diào)整生效日3個(gè)工作日
前在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
(四)申購與贖回的原則
1.“未知價(jià)”原則，即任一類基金份額基金申購、贖回價(jià)格以受理申請當(dāng)日收
市后計(jì)算的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間
結(jié)束后不得撤銷；
4.基金份額持有人贖回基金份額，注冊登記系統(tǒng)遵循“先進(jìn)先出”的原則，即
對基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，申購確認(rèn)日期在先的
基金份額先贖回，申購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定贖回份額所適用的
費(fèi)率；
5.場內(nèi)申購與贖回等業(yè)務(wù)需遵守上海證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)實(shí)施細(xì)則；
6.基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益
的前提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少
一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。
(五)申購與贖回的程序
1.申購與贖回的申請方式
(1)投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)，
以書面或銷售機(jī)構(gòu)公布的其他方式提出申購或贖回的申請，并辦理有關(guān)手續(xù)；
(2)投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；基金份額持
有人提交贖回申請時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）及注冊登記機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份
額余額，否則會(huì)因所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。
2.申購與贖回申請的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申購或贖回申請，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日對該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T＋2日起到其提出申購與贖回申請的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的確認(rèn)情況。
3.申購與贖回款項(xiàng)支付
(1)申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成
功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購款項(xiàng)
本金退還給投資者。
(2)基金份額持有人T日的贖回申請成功后，基金管理人將贖回款項(xiàng)于T＋7日內(nèi)
劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金
合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定處理。
(六)申購與贖回的費(fèi)用、數(shù)額和價(jià)格
自2013年4月15日起，本基金對通過直銷渠道申購、贖回的養(yǎng)老金客戶與除此
之外的其他投資者實(shí)施差別的申購、贖回費(fèi)率。養(yǎng)老金客戶指全國社會(huì)保障基金、
可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理
事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目
標(biāo)基金、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)
可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納
入特定投資者群體范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
1.申購費(fèi)用
(1)申購費(fèi)率：
通過基金管理人的直銷渠道的養(yǎng)老金客戶A類基金份額申購費(fèi)率見下表：
申購金額（M，含申購費(fèi)） 特定申購費(fèi)率
M＜ 100萬元 0.15%
100萬元 ≤ M 0.12%
500萬元≤ M 0.08%
M ≥ 1000萬元 每筆1000元
本基金其他投資者A類基金份額申購費(fèi)率：
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜ 100萬元 1.5%
100萬元 ≤ M 1.2%
500萬元≤ M 0.8%
M ≥ 1000萬元 每筆1000元
C類基金份額在申購時(shí)不收取申購費(fèi)。
(2)申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）
注：對于1000萬元（含）以上的申購適用于絕對數(shù)額的申購費(fèi)金額，凈申購金
額=申購金額-申購費(fèi)用。
(3)投資者選擇紅利再投資所轉(zhuǎn)成的份額不收取申購費(fèi)用。
(4)本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資者承擔(dān)，主要用
于本基金的市場推廣、銷售和注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。C類基金份
額在申購時(shí)不收取申購費(fèi)。
(5)若投資者在一個(gè)交易日內(nèi)多筆申購，則根據(jù)每筆申購金額所對應(yīng)的費(fèi)率檔
次分別計(jì)算每筆申購費(fèi)用。
2.贖回費(fèi)用
(1)贖回費(fèi)率：
通過基金管理人的直銷渠道的養(yǎng)老金客戶A類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
持有時(shí)間(自然日） 特定贖回費(fèi)率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜1年 0.125%
1年≤N＜2年 0.0625%
N≥2年 0%
對養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定贖回費(fèi)率而收取的贖回費(fèi)全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金其他投資者A類基金份額的贖回費(fèi)率具體為：持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.5%
7天≤N 0.5%
1年 ≤ N 0.25%
N ≥ 2年 0
本基金C類基金份額的贖回費(fèi)率為：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.5%
7天≤N 0.5%
N ≥ 30天 0
注：贖回費(fèi)的計(jì)算中，1年指365個(gè)公歷日。
(2)基金份額持有人可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費(fèi)
用在基金份額持有人贖回本基金份額時(shí)收取，扣除注冊登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)
后的余額歸入基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的比例下限。其中，對于A類基金份額，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
的贖回費(fèi)，全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。對持續(xù)持有期不少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)
中，本基金贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，75%用于支付注冊登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)（對養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定贖回費(fèi)率而收取的贖回費(fèi)全額歸入基金財(cái)產(chǎn)）；對
于C類基金份額，對持有人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3.若因法律法規(guī)的修改、更新或新法律法規(guī)的頒布施行導(dǎo)致本基金的申購或贖
回費(fèi)率與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的
規(guī)定為準(zhǔn)，及時(shí)作出相應(yīng)的變更或調(diào)整，同時(shí)就該等變更或調(diào)整進(jìn)行公告。
4.基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式。在按相關(guān)監(jiān)
管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率；
調(diào)高基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)通過決議并報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案。最新的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式在更新的招募說明書中列示。
費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率開始實(shí)施日3個(gè)工作日
前在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。
5.對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等），基金管理人按相關(guān)監(jiān)管部門
要求履行必要手續(xù)后，可以調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況
制定基金促銷計(jì)劃，對投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)
期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以調(diào)低基金申購費(fèi)率和
基金贖回費(fèi)率。
基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率開始實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少一家指定媒介及
基金管理人網(wǎng)站公告。
6.申購份額與贖回金額的計(jì)算
(1)申購份額與贖回金額、余額的處理方式
1）申購份額、余額的處理方式
場外申購時(shí)，申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用(若
有)后，以申請當(dāng)日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，采用四舍五入的方法保留到
小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
場內(nèi)申購時(shí)，申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用(若
有)后，以申請當(dāng)日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，采用去尾的方法保留到整數(shù)
位，不足一份基金份額部分的申購資金零頭，由交易所會(huì)員返回給投資者。
2）贖回金額的處理方式
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費(fèi)用（若有），計(jì)算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)
生的收益或損失計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
(2)基金申購份額的計(jì)算
申購份額的計(jì)算方法如下：
申購價(jià)格＝申購當(dāng)日基金份額凈值
凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)
申購份額＝凈申購金額/申購價(jià)格
例：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資10,000元通過基金管理人的直銷渠道申購本
基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額=10,000/(1+0.15%)=9,985.02元
申購份額=9,985.02/1.0500=9,509.54份
即該投資者（養(yǎng)老金客戶）實(shí)得申購份額為9,509.54份。
例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資10,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金
份額凈值為1.05元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元
申購份額=9,852.22/1.0500=9,383.07份
如果投資者（非養(yǎng)老金客戶）是場外申購，則該投資者實(shí)得申購份額為
9,383.07份。
如果投資者（非養(yǎng)老金客戶）是場內(nèi)認(rèn)購，則該投資者實(shí)得申購份額為9,383
份,其余0.07份對應(yīng)金額將返回給投資者。
(3)基金贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回價(jià)格＝贖回當(dāng)日基金份額凈值
贖回總額＝贖回份額×贖回價(jià)格
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用
例：某基金份額持有人（養(yǎng)老金客戶）贖回本基金10,000份基金份額，持有時(shí)
間為一年兩個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.0625%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是
1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.05=10,500元
贖回費(fèi)用=10,500×0.0625%=6.56元
凈贖回金額=10,500-6.56=10,493.44元
即：基金份額持有人（養(yǎng)老金客戶）贖回本基金10,000萬份基金份額，假設(shè)贖
回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為10,493.44元。
例：某基金份額持有人（非養(yǎng)老金客戶）贖回本基金10,000份基金份額，持有
時(shí)間為一年兩個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是
1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.05=10,500元
贖回費(fèi)用=10,500×0.25%=26.25元
凈贖回金額=10,500-26.25=10,473.75元
即：基金份額持有人（非養(yǎng)老金客戶）贖回本基金10,000萬份基金份額，假設(shè)
贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為10,473.75元。
6.基金份額凈值的計(jì)算公式
T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額總數(shù)
T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日公告。遇特殊情況，
可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
3.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
4.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時(shí)。
5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前
述50%比例要求的情形時(shí)。
7.當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本
基金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的
當(dāng)日申購金額或凈申購比例上限時(shí)；或該投資者累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資者累
計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資者當(dāng)日申購金額超過單個(gè)投資者單日申購金額上限
時(shí)；或該投資者單筆申購金額超過單個(gè)投資者單筆申購金額上限時(shí)。
8.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
9.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8、9項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購
款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)
的辦理。
(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
3.連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
6.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已接受的贖回申
請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放
日相應(yīng)類別的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。若連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)
生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資人在
申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
(九)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。若進(jìn)行上述延期辦理，對于單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日贖
回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金管理人有權(quán)進(jìn)行延期辦
理。對于其余當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶非自動(dòng)延期辦理的
贖回申請量占非自動(dòng)延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投
資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
(3)暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3.巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備
案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。
2.如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回
時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公
告最近1個(gè)開放日的各類基金份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公
告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介
上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個(gè)開放日的各類基金份額
凈值。
(十一)基金轉(zhuǎn)換
目前本基金在本公司直銷中心、直銷網(wǎng)上交易和直銷電話委托等渠道開通與萬
家旗下基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可轉(zhuǎn)換基金的名稱及具體轉(zhuǎn)換規(guī)則詳見基金管理人公
告。
在代銷渠道，在同一注冊登記機(jī)構(gòu)登記（中登上海ＴＡ和中登深圳ＴＡ不屬于
同一注冊登記機(jī)構(gòu)），由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的、使用同一個(gè)交易賬戶的由本公司管
理的基金可以互相轉(zhuǎn)換。開通轉(zhuǎn)換的具體代銷機(jī)構(gòu)名稱和在該機(jī)構(gòu)開通的可轉(zhuǎn)換基
金的名稱，參見基金管理人公告。
Ⅰ、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用及基金轉(zhuǎn)換份額
本公司所有基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)用的計(jì)算規(guī)則統(tǒng)一如下：
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差兩
部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購費(fèi)差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖
回費(fèi)而定。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。
（1）基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率的差額收取
補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)
差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率之差額；轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)
的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
（2）轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用，贖回費(fèi)
的25%歸入轉(zhuǎn)出基金資產(chǎn)。
2、通過本公司電子直銷系統(tǒng)(網(wǎng)站、徽交易、APP）進(jìn)行的基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差
費(fèi)的有關(guān)事項(xiàng)請參見電子直銷平臺的相關(guān)頁面、業(yè)務(wù)規(guī)則或公告等文件。
3、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉(zhuǎn)入的基金份額；
B為轉(zhuǎn)出的基金份額；
C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)率；
E為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；
F為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)；
G為轉(zhuǎn)出基金份額對應(yīng)的未支付收益(僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金時(shí))；
H為申購補(bǔ)差費(fèi)率，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率時(shí)，則H=0；
J為申購補(bǔ)差費(fèi)。
特別提示：由萬家180、萬家優(yōu)選、萬家和諧（前端）、萬家引擎轉(zhuǎn)入萬家精
選、萬家紅利、萬家穩(wěn)增A時(shí)，如果投資者的轉(zhuǎn)出金額在500萬（含）至1000萬之
間，在收取基金轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費(fèi)時(shí)，將直接按照轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)收取，不再扣
減申購原基金時(shí)已繳納的1000元申購費(fèi)。
具體轉(zhuǎn)入份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留
到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所
有。轉(zhuǎn)換費(fèi)用的計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
Ⅱ、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則
1、基金份額持有人轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的、使用同
一個(gè)交易賬戶的、且由本公司管理的基金。若轉(zhuǎn)換的兩只基金不在同一注冊登記機(jī)
構(gòu)登記（中登上海TA和中登深圳TA不屬于同一注冊登記機(jī)構(gòu)），則應(yīng)在提交轉(zhuǎn)換申
請之前在對應(yīng)銷售機(jī)構(gòu)的同一交易賬戶下開立轉(zhuǎn)入基金所在的注冊登記機(jī)構(gòu)對應(yīng)的
基金賬戶。
特別提示：若通過本公司直銷中心、直銷網(wǎng)上交易和直銷電話委托發(fā)起基金轉(zhuǎn)
換申請，如果轉(zhuǎn)出基金份額對應(yīng)的交易賬號沒有關(guān)聯(lián)上轉(zhuǎn)入基金所需的基金賬戶，
系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)增開基金賬戶，基金份額持有人無需另外提交開戶申請。
2、單筆基金轉(zhuǎn)換的最低申請份額為500份，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申
購數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回?cái)?shù)額限制。
3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請?；鸱蓊~持有人辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)
出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)
換的基金有一只不處于開放日，基金轉(zhuǎn)換申請?zhí)幚頌槭 ?
4、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額
凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。
5、正常情況下，基金管理人將在T+1日對基金份額持有人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
申請進(jìn)行有效性確認(rèn)?；鸱蓊~持有人轉(zhuǎn)換基金成功的，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日辦
理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2日后(包括該日)基金份額
持有人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金
份額。
6、單個(gè)開放日基金凈贖回份額及基金轉(zhuǎn)換中凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開
放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可根據(jù)基
金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采
取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予
以順延。
7、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統(tǒng)之
日起開始計(jì)算。
8、如基金份額持有人申請全額或部分轉(zhuǎn)出其持有的萬家貨幣基金余額時(shí)，基
金管理人將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益。若賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益為負(fù)
時(shí)，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)入基金份額。
9、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即首先轉(zhuǎn)換持有時(shí)間最長的基金
份額，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理
原則。
Ⅲ、本公司可以根據(jù)市場情況調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)限制，但最遲應(yīng)
在調(diào)整生效前3日至少在一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上予以公告。
(十二)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)
生的非交易過戶以及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在
上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
辦理非交易過戶時(shí)，必須按基金注冊登記機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)資料，到基金注
冊登記機(jī)構(gòu)的柜臺辦理。
投資者辦理非交易過戶應(yīng)按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交納過戶費(fèi)用。
(十三)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
如果出現(xiàn)基金管理人、注冊登記機(jī)構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機(jī)構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能
限制或其它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請。
(十四)定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆
時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行
約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募
說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
新增加的開通定期定額投資的代銷機(jī)構(gòu)，基金管理人將隨時(shí)進(jìn)行公告，具體可
到基金管理人網(wǎng)站查詢。
(十五)基金的凍結(jié)和解凍
基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關(guān)公
告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在堅(jiān)持并不斷深化價(jià)值投資理念的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，通
過多層面研究精選出具備持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，并結(jié)合估值等因素，對投資組合進(jìn)
行積極有效的管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的長期穩(wěn)健增
值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的
股票（包括存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%；債券、現(xiàn)
金類資產(chǎn)以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的5%—40%，其
中，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等、權(quán)證占基金資
產(chǎn)凈值的0—3%、資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的0-20%。
根據(jù)未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)政策的變動(dòng)，本基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以相應(yīng)調(diào)整上述投資比例。
三、投資理念
把握價(jià)值發(fā)現(xiàn)過程，謀求價(jià)值最優(yōu)實(shí)現(xiàn)。本基金認(rèn)為，具備持續(xù)競爭優(yōu)勢的企
業(yè)能夠從激烈的市場競爭中勝出，投資這類企業(yè)將為投資者帶來長期穩(wěn)健的回報(bào)。
四、投資策略
本基金以“自下而上”精選證券的策略為主，并適度動(dòng)態(tài)配置大類資產(chǎn)。通過
定性與定量分析相結(jié)合的方法，精選出具備持續(xù)競爭優(yōu)勢且價(jià)值被低估的企業(yè)進(jìn)行
重點(diǎn)投資。
1.資產(chǎn)配置策略
本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)增長前景及證券市場發(fā)展?fàn)顩r的綜合分析，
結(jié)合對股票市場整體估值水平、上市公司利潤增長情況，債券市場整體收益率曲線
變化等綜合指標(biāo)的分析，形成對各大類資產(chǎn)收益風(fēng)險(xiǎn)水平的前瞻性預(yù)測，以此確定
股票、固定收益證券和現(xiàn)金等大類資產(chǎn)及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具
在給定區(qū)間內(nèi)的動(dòng)態(tài)配置。
本基金對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)增長前景分析中的定量指標(biāo)，主要考察GDP及其
增幅、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、固定資產(chǎn)投資完成情況及其增幅、貨幣供應(yīng)量M0、M1、
M2等指標(biāo)的變化；定性分析因素主要考察宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢變化、宏觀經(jīng)濟(jì)增長模式以
及宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化及含義。
本基金對證券市場發(fā)展?fàn)顩r的分析，主要考察制度性建設(shè)和變革、證券市場政
策變化、參與主體變化、上市公司數(shù)量、質(zhì)量和市場估值變化。
2.股票投資策略
本基金認(rèn)為，具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，能夠在激烈的市場競爭中獲取超越于
競爭對手的市場份額或者高于行業(yè)平均水平的回報(bào)率，具有持續(xù)獲得較高盈利水平
的能力。投資于具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，能較好的分享到國民經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的成
果。
具體來說，本基金精選的具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，有以下五個(gè)基本特征：
良好的公司治理結(jié)構(gòu)
清晰的發(fā)展戰(zhàn)略
優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)
穩(wěn)健、透明的財(cái)務(wù)狀況
企業(yè)在成本控制、技術(shù)、市場、資源、政策環(huán)境等經(jīng)營層面上具有一方面或多
方面競爭優(yōu)勢，而且這種優(yōu)勢難以在短時(shí)間內(nèi)被競爭對手所模仿或超越
本基金管理人將通過翔實(shí)的案頭分析和深入的實(shí)地調(diào)研，發(fā)掘出具有持續(xù)競爭
優(yōu)勢的企業(yè)，并且在其股票價(jià)格尚未反映出其價(jià)值時(shí)，作投資布局。
為此，本基金管理人采用三層過濾系統(tǒng)，從公司基本面、持續(xù)競爭優(yōu)勢和估值
分析三個(gè)層面審慎精選股票，以求實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定超越業(yè)績基準(zhǔn)的較高主動(dòng)管理回
報(bào)。本基金股票組合構(gòu)建流程為：
（1）初選剔除過濾形成初選股票庫
本基金對A股市場中的所有股票進(jìn)行初選，以過濾掉明顯不具備投資價(jià)值的股
票，建立本基金的初選股票庫。初選過濾掉的股票主要包括以下幾類：
1）法律法規(guī)和公司制度明確禁止投資的股票；
2）流動(dòng)性差的股票（由公司投研團(tuán)隊(duì)根據(jù)股票的交易量、換手率的研究進(jìn)行
確定）；
3）當(dāng)前涉及重大訴訟、仲裁等重大事件公司的股票。
（2）基本面過濾形成優(yōu)選股票庫
本基金管理人行業(yè)研究員以基本面分析為立足點(diǎn)，在初選股票庫中選擇基本面
良好、財(cái)務(wù)穩(wěn)健透明、管理規(guī)范的企業(yè)組成優(yōu)選股票庫。主要篩選指標(biāo)包括盈利能
力指標(biāo)、經(jīng)營效率指標(biāo)、償債能力指標(biāo)及每股經(jīng)營性現(xiàn)金流等。
（3）持續(xù)競爭優(yōu)勢分析，構(gòu)建核心股票庫
本基金管理人行業(yè)研究員盡可能的深入挖掘基本面情況，發(fā)掘出具有持續(xù)競爭
優(yōu)勢、且這種競爭優(yōu)勢已在財(cái)務(wù)狀況上體現(xiàn)的企業(yè)，構(gòu)建本基金的核心股票庫。
運(yùn)用“萬家基金持續(xù)競爭優(yōu)勢分析系統(tǒng)”，從盈利能力、企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢評
估兩個(gè)方面，發(fā)掘出具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)。盈利能力，是競爭優(yōu)勢在財(cái)務(wù)狀況
上的體現(xiàn)。透過盈利能力的分析，對企業(yè)狀況及經(jīng)營能力作更細(xì)致的考察，從而進(jìn)
一步驗(yàn)證本基金管理人對企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢的分析。企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢評估，從治
理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、管理層、成本控制、技術(shù)、資源、市場、政策環(huán)境等八個(gè)方面
是否具備一項(xiàng)或多項(xiàng)競爭優(yōu)勢作深入分析，考察競爭優(yōu)勢對其經(jīng)營業(yè)績的重要性，
估量競爭優(yōu)勢的可持續(xù)性。
1）盈利能力分析
本基金對企業(yè)盈利能力的分析，選取EPS、ROE/ROA、OCF/FCF、ROIC為量化指
標(biāo)，選取一項(xiàng)或多項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)于行業(yè)平均水平的企業(yè)。
2）企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢評估
公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)勢：從信息披露、重要股東狀況、激勵(lì)約束機(jī)制等方面進(jìn)行定
性評估分析；
發(fā)展戰(zhàn)略優(yōu)勢：從盈利模式選擇、戰(zhàn)略規(guī)劃等方面分析，選擇具有與行業(yè)競爭
結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的、清晰的競爭戰(zhàn)略的企業(yè)；
管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢：從管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性、管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和動(dòng)力、管理團(tuán)隊(duì)的誠信
記錄等方面分析；
成本控制優(yōu)勢：從規(guī)模、產(chǎn)能利用率、成本比例、費(fèi)用率、生產(chǎn)過程管理等方
面進(jìn)行分析；
技術(shù)優(yōu)勢：從專利權(quán)保護(hù)的年限和數(shù)量、持續(xù)技術(shù)研發(fā)能力和學(xué)習(xí)能力、技術(shù)
不斷地轉(zhuǎn)化為新產(chǎn)品或新服務(wù)的能力等方面分析；
市場：從營銷模式、渠道量和分布、市場份額、市場認(rèn)可度、品牌影響力等方
面分析；
資源：從資源量特別是稀缺性資源量、網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)等方面分析；
政策環(huán)境：從市場準(zhǔn)入政策、扶持性的地區(qū)和產(chǎn)業(yè)政策、優(yōu)惠的稅費(fèi)政策以及
寬松的信用政策等方面分析。
（4）估值分析
基于定性定量分析，靜態(tài)動(dòng)態(tài)指標(biāo)相結(jié)合的原則，采用內(nèi)在價(jià)值、相對價(jià)值、
收購價(jià)值等多元估值相參考的方法，根據(jù)企業(yè)和行業(yè)的不同特點(diǎn)，選擇較適合的指
標(biāo)，包括但不限于市盈率(P／E)、PEG、企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤(EV／EBIT)、企業(yè)
價(jià)值／息稅、折舊、攤銷前利潤(EV／EBITDA)、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)(DCF)等對具有持
續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)進(jìn)行估值分析，確定價(jià)格低于價(jià)值的股票。
（5）股票組合的構(gòu)建
基金經(jīng)理根據(jù)本基金的投資決策程序，選擇核心股票庫中價(jià)格低于價(jià)值的股
票，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)收益特征后，構(gòu)建投資組合。
本基金主要采用自下而上的方式精選個(gè)股來構(gòu)建股票組合，這樣的組合可能在
單一行業(yè)集中度較高，造成組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較高。因此，本基金將根據(jù)對各行業(yè)
相對投資價(jià)值的評估，適當(dāng)調(diào)整組合成份股的行業(yè)分布，以有效降低組合風(fēng)險(xiǎn)。
（6）存托憑證投資策略
對于存托憑證的投資，本基金將根據(jù)投資目標(biāo)，依照境內(nèi)上市交易的股票投資
策略執(zhí)行，并最大限度避免由于存托憑證在交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的
差異而或有的負(fù)面影響。
3.債券投資策略
本基金在構(gòu)建債券投資組合時(shí)，合理評估收益性、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)，追求基
金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金采取積極的債券投資策略，自上而下地進(jìn)行投資管理。通過定性分析和
定量分析，形成對短期利率變化方向的預(yù)測；在此基礎(chǔ)之上，確定組合久期和類別
資產(chǎn)配置比例；以此為框架，通過把握收益率曲線形變和無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)來進(jìn)行品
種選擇。針對可轉(zhuǎn)換債券、含權(quán)債券、資產(chǎn)證券化品種及其它固定收益類衍生品
種，本基金區(qū)別對待，制定專門的投資策略。
（1）利率預(yù)期策略
利率變化是影響債券價(jià)格的最重要的因素，利率預(yù)期策略是本基金的基本投資
策略。通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策、市場供需、市場結(jié)構(gòu)變化等因素的分析，采用
定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，形成對未來利率走勢的判斷，并依此調(diào)整組合
久期和資產(chǎn)配置比例。
（2）久期控制策略
在利率變化方向判斷的基礎(chǔ)上，確定恰當(dāng)?shù)木闷谀繕?biāo)，合理控制利率風(fēng)險(xiǎn)。在
預(yù)期利率整體上升時(shí)，降低組合的平均久期；在預(yù)期利率整體下降時(shí)，提高組合的
平均久期。
（3）類別資產(chǎn)配置策略
不同類型的債券在收益率、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)上存在差異，債券資產(chǎn)有必要配
置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進(jìn)行配置，以尋求收益性、流動(dòng)性和信
用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償間的最佳平衡點(diǎn)。
本基金將綜合信用分析、流動(dòng)性分析、稅收及市場結(jié)構(gòu)等因素分析的結(jié)果來決
定投資組合的類別資產(chǎn)配置策略。
（4）債券品種選擇策略
在上述債券投資策略的基礎(chǔ)上，本基金對個(gè)券進(jìn)行定價(jià)，充分評估其到期收益
率、流動(dòng)性溢價(jià)、信用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、稅收、含權(quán)等因素，選擇那些定價(jià)合理或價(jià)值被
低估的債券進(jìn)行投資。
具有以下一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的債券，將是本基金債券投資重點(diǎn)關(guān)注的對象：
1）符合前述投資策略；
2）短期內(nèi)價(jià)值被低估的品種；
3）具有套利空間的品種；
4）符合風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)；
5）雙邊報(bào)價(jià)債券品種；
6）市場流動(dòng)性高的債券品種。
（5）套利策略
市場波動(dòng)可能導(dǎo)致噪聲交易、非理性交易甚至錯(cuò)誤交易，使套利機(jī)會(huì)出現(xiàn)。套
利策略包括跨市場回購套利、跨市場債券套利、結(jié)合遠(yuǎn)期的債券跨期限套利、可轉(zhuǎn)
債套利等。
（6）資產(chǎn)支持證券等品種投資策略
資產(chǎn)抵押貸款支持證券(ABS)、住房抵押貸款支持證券(MBS)等在內(nèi)的資產(chǎn)支持
證券，其定價(jià)受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)
量、提前償還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，運(yùn)用數(shù)量化定價(jià)模型，對
資產(chǎn)支持證券進(jìn)行合理定價(jià)，合理控制風(fēng)險(xiǎn)，把握投資機(jī)會(huì)。
（7）可轉(zhuǎn)換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離轉(zhuǎn)債）兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，具有
抵御下行風(fēng)險(xiǎn)、分享股票價(jià)格上漲收益的特點(diǎn)。本基金在對可轉(zhuǎn)換債券條款和發(fā)行
債券公司基本面進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上，利用可轉(zhuǎn)換債券定價(jià)模型進(jìn)行估值分
析，投資具有較高安全邊際和良好流動(dòng)性的可轉(zhuǎn)換公司債券，獲取穩(wěn)健的投資回
報(bào)。
4.權(quán)證投資策略
本基金將權(quán)證的投資作為控制投資風(fēng)險(xiǎn)和在有效控制風(fēng)險(xiǎn)前期下提高基金投資
組合收益的輔助手段。本基金的權(quán)證投資策略包括：
（1）根據(jù)權(quán)證對應(yīng)公司基本面研究成果確定權(quán)證的合理估值，發(fā)現(xiàn)市場對股
票權(quán)證的非理性定價(jià)；
（2）在產(chǎn)品定價(jià)時(shí)，主要采用市場公認(rèn)的多種期權(quán)定價(jià)模型以及研究人員對
包括對應(yīng)公司基本面等不同變量的預(yù)測對權(quán)證確定合理定價(jià)；
（3）利用權(quán)證衍生工具的特性，本基金通過權(quán)證與證券的組合投資，來達(dá)到
改善組合風(fēng)險(xiǎn)收益特征的目的；
（4）本基金投資權(quán)證策略包括但不限于杠桿交易策略、看跌保護(hù)組合策略、
獲利保護(hù)策略、買入跨式投資策略等等。
5.其他金融衍生產(chǎn)品投資策略
本基金將密切跟蹤國內(nèi)各種金融衍生產(chǎn)品的動(dòng)向，一旦有新的產(chǎn)品推出市場，
將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，制訂符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，同時(shí)結(jié)合
對金融衍生產(chǎn)品的研究，在充分考慮金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎
進(jìn)行投資。
五、投資決策
1．決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策和財(cái)政政策執(zhí)行狀況，貨幣市
場和證券市場運(yùn)行狀況；
（3）投研團(tuán)隊(duì)提供的宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告、策略分析報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告、上
市公司分析報(bào)告、固定收益類債券分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)測算報(bào)告等。
2．決策程序
（1）基金經(jīng)理擬定基金總體投資計(jì)劃
基金總體投資計(jì)劃的擬定，由基金經(jīng)理根據(jù)公司投研團(tuán)隊(duì)撰寫的宏觀經(jīng)濟(jì)、行
業(yè)、上市公司分析報(bào)告、策略研究報(bào)告、債券研究報(bào)告等擬定。
該基金總體投資計(jì)劃包括資產(chǎn)配置方案（即投資組合中股票、債券和現(xiàn)金類資
產(chǎn)的配置比例）、債券組合久期等。
如果基金經(jīng)理認(rèn)為影響市場的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時(shí)提出新的總體
投資計(jì)劃，并報(bào)投資決策委員會(huì)審批。
（2）投資決策會(huì)委員會(huì)審議決定基金總體投資計(jì)劃
投資決策委員會(huì)根據(jù)公司投研團(tuán)隊(duì)撰寫的宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司分析報(bào)
告、策略研究報(bào)告、債券研究報(bào)告、基金經(jīng)理擬定的基金總體投資計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)控
部提供的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告和績效評估報(bào)告等，審議并決定基金總體投資計(jì)劃。
（3）基金經(jīng)理執(zhí)行基金總體投資計(jì)劃，并構(gòu)建具體的投資組合
1）基金經(jīng)理嚴(yán)格執(zhí)行投資決策委員會(huì)確定的資產(chǎn)配置方案；
2）構(gòu)建股票投資組合
基金經(jīng)理在投資決策委員會(huì)確定的資產(chǎn)配置方案內(nèi)，通過對市場估值水平的分
析，結(jié)合公司投研團(tuán)隊(duì)對行業(yè)景氣度、行業(yè)發(fā)展趨勢的研究，充分權(quán)衡行業(yè)集中
度、資產(chǎn)流動(dòng)性等多種因素對投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益水平的影響，審慎精選，在本基金
核心股票庫的范圍內(nèi)構(gòu)建本基金的股票組合。
3）構(gòu)建債券投資組合
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)確定的債券組合久期，以及基金合同規(guī)定的債券
投資原則，構(gòu)建債券投資組合。
（4）投資指令的下達(dá)與執(zhí)行及反饋
基金經(jīng)理根據(jù)投資組合方案制訂具體的操作計(jì)劃，并以投資指令的形式下達(dá)至
集中交易室。集中交易室依據(jù)投資指令具體執(zhí)行股票和債券買賣操作，并將指令的
執(zhí)行情況反饋給基金經(jīng)理并提供建議，以便基金經(jīng)理及時(shí)調(diào)整交易策略。
（5）投資組合監(jiān)控與評估
監(jiān)察稽核部門對基金總體投資計(jì)劃的執(zhí)行進(jìn)行日常監(jiān)督和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制，并定
期或不定期的提供風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)根據(jù)市場變化對基金投資組
合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
公司定期或不定期對基金投資組合進(jìn)行投資績效評估，研究在一段時(shí)期內(nèi)基金
投資組合的變化及由此帶來的收益與損失，并對基金業(yè)績進(jìn)行有效分解，以便能更
好地評估資產(chǎn)配置、個(gè)股選擇各自對基金業(yè)績的貢獻(xiàn)度，對基金經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的業(yè)
績進(jìn)行評估。
（6）基金經(jīng)理對組合進(jìn)行調(diào)整
基金經(jīng)理根據(jù)證券市場變化、基金申購、贖回現(xiàn)金流情況，以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)
險(xiǎn)評估結(jié)果、績效評估報(bào)告對組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為：80%×滬深300指數(shù)收益率+20%×上證國債指數(shù)收益
率
本基金選擇該業(yè)績基準(zhǔn)，是基于以下因素：
1.滬深300指數(shù)和上證國債指數(shù)合理、透明；
2.指數(shù)編制和發(fā)布有一定的歷史，有較高的知名度和市場影響力；
3.滬深300指數(shù)是上海證券交易所和深圳證券交易所共同推出的滬深兩個(gè)市場
第一個(gè)統(tǒng)一指數(shù)；
4.有一定市場覆蓋率，并且不易被操縱；
5.基于本基金的股票、債券和現(xiàn)金比例，選用該業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映本
基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱,或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化,又或
者市場推出更具權(quán)威、且更能夠表征本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指數(shù),則本基金管理人
將視情況經(jīng)與本基金托管人協(xié)商同意后調(diào)整本基金的業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn),并及時(shí)公告,但
不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金是混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券型基金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)、
較高預(yù)期收益的證券投資基金。
八、投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散投資
降低基金財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵
循以下限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
(5)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40％；
(6)本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%；債券、現(xiàn)金類資產(chǎn)以及中國證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的5%—40%，其中，現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等、權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0—3%、資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的0-20%；
(7)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
(8)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(9)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
(10)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
(11)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
(12)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(13)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈
值的0.5％；
(14)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(15)本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
(16)本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%，因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資
產(chǎn)的投資；
(17)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
(18)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上
市交易的股票合并計(jì)算；
(19)如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后
的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制。
除上述第（6）、（11）、（16）、（17）條以外，因證券市場波動(dòng)、上市公司合
并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y比例的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。
2.禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或者債券；
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
九、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份額持
有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3.有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
十、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持
有人大會(huì)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
十二、投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年07月17
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不
存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至財(cái)務(wù)日期2025年06月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 1,447,146,542.69 93.63
其中：股票 1,447,146,542.69 93.63
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 91,185,904.91 5.90
8 其他資產(chǎn) 7,246,562.58 0.47
9 合計(jì) 1,545,579,010.18 100.00
2.報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 1,180,810,913.52 76.95
C 制造業(yè) 199,048,647.51 12.97
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè) 67,284,059.00 4.38
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 2,922.66 0.00
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 1,447,146,542.69 94.31
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3.期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 601001 晉控煤業(yè) 12,452,786 152,173,044. 92 9.92
2 601918 新集能源 22,663,846 146,408,445. 16 9.54
3 601225 陜西煤業(yè) 7,086,917 136,352,283. 08 8.89
4 601898 中煤能源 12,368,452 135,310,864. 88 8.82
5 601699 潞安環(huán)能 12,186,088 128,563,228. 40 8.38
6 600985 淮北礦業(yè) 10,862,100 123,176,214. 00 8.03
7 600546 山煤國際 13,027,288 113,728,224. 24 7.41
8 600256 廣匯能源 17,463,011 105,127,326. 22 6.85
9 600575 淮河能源 19,279,100 67,284,059.0 0 4.38
10 002379 宏創(chuàng)控股 5,062,200 67,226,016.0 0 4.38
4.報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
5.報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
6.報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7.報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8.報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9.報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資股指期貨。
10.報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資國債期貨。
10.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨。
10.3本期國債期貨投資評價(jià)
本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資國債期貨。
11.投資組合報(bào)告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查
的，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外
的股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 243,477.80
2 應(yīng)收證券清算款 2,321,548.35
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 4,681,536.43
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 7,246,562.58
11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
11.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年06月30日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
萬家精選A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2009年12月31日 14.58% 1.44% 22.56% 1.59% -7.98% -0.15%
2015年 87.12% 2.70% 6.98% 1.99% 80.14% 0.71%
2016年 7.35% 1.84% -8.16% 1.12% 15.51% 0.72%
2017年 11.93% 0.92% 17.32% 0.51% -5.39% 0.41%
2018年 -17.22% 1.67% -19.66% 1.07% 2.44% 0.60%
2019年 30.34% 1.33% 29.43% 1.00% 0.91% 0.33%
2020年 -1.44% 1.58% 22.61% 1.14% -24.05% 0.44%
2021年 -6.69% 1.75% -3.12% 0.94% -3.57% 0.81%
2022年 35.50% 2.19% -16.86% 1.03% 52.36% 1.16%
2023年 21.25% 1.29% -8.40% 0.68% 29.65% 0.61%
2024年 3.20% 1.68% 13.73% 1.07% -10.53% 0.61%
2025年01月01日至2025年06月30日 -11.28% 1.22% 0.40% 0.81% -11.68% 0.41%
自基金合同生效起至2025年06月30日 275.88% 1.57% 58.49% 1.12% 217.39% 0.45%
萬家精選C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2022年12月31日 13.86% 2.01% 1.83% 0.92% 12.03% 1.09%
2023年 20.53% 1.29% -8.40% 0.68% 28.93% 0.61%
2024年 2.59% 1.68% 13.73% 1.07% -11.14% 0.61%
2025年01月01日至2025年06月30日 -11.55% 1.22% 0.40% 0.81% -11.95% 0.41%
自基金合同生效起至2025年06月30日 24.53% 1.59% 6.50% 0.89% 18.03% 0.70%
注：萬家精選C上述“自基金合同生效起至今”實(shí)際為“自基金份額類別首次
確認(rèn)起至今”，下同。
（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動(dòng)的比較
注：1、本基金于2009年5月18日成立，根據(jù)基金合同規(guī)定，基金合同生效后六
個(gè)月內(nèi)為建倉期。建倉期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合法律法規(guī)和基金合同要求。
報(bào)告期末各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合法律法規(guī)和基金合同要求。
2、本基金自2022年4月25日起增設(shè)C類份額，2022年4月26日起確認(rèn)有C類基金
份額登記在冊。
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易
清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬
戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理
人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)
賬戶相獨(dú)立。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托
管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得
的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取
管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用?；鹭?cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理
人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵
銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財(cái)
產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
(二)估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重
大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，
確定公允價(jià)格。
（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交易
的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。如最
近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所
含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收
利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)
量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估
值技術(shù)確定公允價(jià)值。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
(三)估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資
產(chǎn)。
(四)估值程序
1.各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日
該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2.基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個(gè)工作日對基金資
產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)
行。
(五)估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，
視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、或
代銷機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯(cuò)遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯(cuò)處理
原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算
差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)
行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
(1)差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)
更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)
任；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正
而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人
進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
(2)差錯(cuò)的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
(3)因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)
任方仍應(yīng)對差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美?
權(quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方
應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的
差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
(4)差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
(5)差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失
時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基
金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄?
人之外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差
錯(cuò)方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、
基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了
賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或
補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差
錯(cuò)的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評估；
(3)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損
失；
(4)根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注
冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4.基金份額凈值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
(1)基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告。
(3)因基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基
金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，
以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)
價(jià)值時(shí)；
3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資
人的利益，已決定延遲估值；如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)
導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的；
4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5.中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)
算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對各類基金份額凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或
國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)
誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措
施消除由此造成的影響。
(九)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
(一)基金收益的構(gòu)成
1.買賣證券差價(jià)；
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；
3.銀行存款利息；
4.已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入。
因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計(jì)入收益。
(二)基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關(guān)規(guī)定應(yīng)在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余
額。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人
的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的各類基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的
基金份額。
3本基金收益每年最多分配12次，全年基金收益分配比例不低于可分配收益的
10%；
4.若基金合同生效不滿3個(gè)月則可不進(jìn)行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的各類基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行
再投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的分紅方式；若投
資人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
6.基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；
7.基金當(dāng)期收益應(yīng)先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配對象、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)
額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。
(五)收益分配的時(shí)間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利
向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行分紅資金
的劃付。
(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定或
相關(guān)公告。
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收
(一)基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
5.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
6.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8.基金的證券交易費(fèi)用；
9.在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定允許的前提下，本基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)
費(fèi)，具體計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)在招募說明書或相關(guān)公告中載明；
10.依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
(二)上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價(jià)格確
定，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
(三)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1．基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2．基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)
劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3．基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為
0.60%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，基金
管理人將在基金年度報(bào)告中對該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明。
銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售服
務(wù)費(fèi)劃款指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人，由基金管理人根據(jù)相關(guān)協(xié)議支付給各銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)
假日、休息日，支付日期順延。
4．除管理費(fèi)、托管費(fèi)、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托
管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期
基金費(fèi)用。
(四)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)
產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷?
同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會(huì)計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財(cái)產(chǎn)中支
付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日2日前在指定
媒介上刊登公告。
(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理
費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
(七)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
(一)基金的會(huì)計(jì)政策
1.基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2.本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金募集所在的會(huì)
計(jì)年度，基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3.本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6.基金管理人保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并書
面確認(rèn)。
(二)基金的審計(jì)
1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊
會(huì)計(jì)師對本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)
計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管
人(或基金管理人)同意后可以更換。就更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
第十六部分基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》《運(yùn)作辦法》《信息披露辦法》、基金合同、
及其他有關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣?、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)
基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)
性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的基金信
息披露事項(xiàng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊(以下簡稱“指定報(bào)
刊”)及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）和基金管理人、基金托管人的
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱“網(wǎng)站”)等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會(huì)公開發(fā)售時(shí)對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售
的3日前，將基金招募說明書登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш螅鹫?
募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募
說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至
少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
(二)基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基
金概要信息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
(三)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)
站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
(四)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售
的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和
網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公
告?；鸷贤Ч嬷袑⒄f明基金募集情況。
(六)基金凈值信息
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理
人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值；
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份
額凈值和基金份額累計(jì)凈值；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
(七)各類基金份額申購、贖回價(jià)格公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類
基金份額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
(八)基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓?
報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)；
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
4.基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基
金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
(九)臨時(shí)報(bào)告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載
在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2.基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5.基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際控制
人；
8.基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人
發(fā)生變動(dòng)；
10.基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過50%；
11.基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月
內(nèi)變動(dòng)超過30%；
12.涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
15.基金收益分配事項(xiàng)；
16.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方
式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17.任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值0.5%；
18.本基金開始辦理申購、贖回；
19.本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22.發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
23.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(十)澄清公告
在本基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)
益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況
立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
(十一)基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，
并予以公告。
(十二)清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(十三)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。
(十四)本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行
(十五)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
(十六)信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)
格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開
披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后15年。
（十七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，可
在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。
投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。本基金的信息披露事項(xiàng)將在
指定媒介上公告。
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持
有人大會(huì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請于側(cè)袋機(jī)制
啟用日發(fā)表意見的會(huì)計(jì)師事務(wù)所針對側(cè)袋機(jī)制啟用日基金持有的特定資產(chǎn)情況出具
專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以原基金賬戶基金份額持
有人情況為基礎(chǔ)，確認(rèn)側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟
用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的
贖回申請。基金管理人應(yīng)依法向投資者進(jìn)行充分披露。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定申購政策。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本招募說明書
“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、申購贖回的具體事項(xiàng)安排見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟動(dòng)后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。如法律法規(guī)對于側(cè)袋賬戶資
產(chǎn)托管費(fèi)的收取另有規(guī)定的，以法律法規(guī)最新要求為準(zhǔn)。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨
詢、審計(jì)費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
六、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后，基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)
袋賬戶份額凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時(shí)注明不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原
則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款
項(xiàng)。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，
可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
(一)市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng),將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn),主要包括：
1．政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展
政策等)和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化,導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2．經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響,而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的
特點(diǎn),而宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響,從而對基金收益造成
影響。
3．利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率,影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債
券和債券回購,其收益水平會(huì)受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4．上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響,如管理能力、財(cái)
務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等,這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。
如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善,其股票價(jià)格可能下跌,或者能夠用于分配的利
潤減少,使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)
險(xiǎn),但不能完全規(guī)避。
5．購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值,如果發(fā)生通貨膨脹,
基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消,從而使基金的實(shí)際收益下降,
影響基金資產(chǎn)的保值增值。
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等,會(huì)影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。
因此,本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大,本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
(三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金為混合型基金，可投資的資產(chǎn)包括股票、債券、貨幣市場工具等，一般
情況下，這些資產(chǎn)市場流動(dòng)性較好。
但本基金投資于上述資產(chǎn)時(shí)，仍存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：一是基金管理人建倉而
進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對不足而無法按預(yù)期的價(jià)格將債
券或其他資產(chǎn)買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格賣
出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖
回，可暫停接受基金的贖回申請，對已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)；
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份
額50%的，基金管理人有權(quán)對該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的贖回申請實(shí)施延
期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨額贖回的
情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時(shí)，投資者面臨無法全部贖回或無法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)險(xiǎn)。
在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還
將面臨凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投
資者的潛在影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受贖
回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐狄约白C監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其
他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”的相關(guān)規(guī)定。若
本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若本
基金延緩支付贖回款項(xiàng)，贖回款支付時(shí)間將后延，可能對投資者的資金安排帶來不
利影響。
短期贖回費(fèi)適用于持續(xù)持有期少于7日的投資者，費(fèi)率不低于1.5%。短期贖回
費(fèi)由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收
取，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。短期贖回費(fèi)的收取將使得投資者在持續(xù)持有期限少于7
日時(shí)會(huì)承擔(dān)較高的贖回費(fèi)。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值
的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無法知曉本基金的
基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受申購贖回申請，將導(dǎo)致投資者無法申購或
贖回本基金。
（4）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)在扣除相應(yīng)費(fèi)用后向基金份額持有人進(jìn)行支
付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止
披露份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招
募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其
對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告
期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，
對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)
任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
(四)信用風(fēng)險(xiǎn)
基金在交易過程發(fā)生交收違約,或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕
支付到期本息,都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化,從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
(五)本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于混合型基金,將維持較高的股票持倉比例。如果股票市場出現(xiàn)整體
下跌,本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。
本基金主要投資于具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè),在選股策略上本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
主要來自兩個(gè)方面：一是對行業(yè)及上市公司的基本面研究是否準(zhǔn)確、深入,二是對
具有持續(xù)競爭優(yōu)勢企業(yè)的精選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯考熬哂谐掷m(xù)競爭
優(yōu)勢企業(yè)分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票
投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)
制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）與存托憑證相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（A）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)
發(fā)行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持
有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。
（B）基金買入或者持有紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，即被視為自動(dòng)加入存
托協(xié)議，成為存托協(xié)議的當(dāng)事人。存托協(xié)議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式
進(jìn)行修改，基金無法單獨(dú)要求紅籌公司或者存托人對存托協(xié)議作出額外修改。
（C）基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股
東身份直接行使股東權(quán)利；基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并行使
分紅、投票等權(quán)利。
（D）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，包括
但不限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存托協(xié)
議作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動(dòng)退市等。部分變化可能僅以
事先通知的方式，即對基金生效。基金可能無法對此行使表決權(quán)。
（E）存托憑證存續(xù)期間，對應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司
法凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等情形，基金可能存在失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。
（F）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費(fèi)用。
（G）存托憑證退市的，基金可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基
礎(chǔ)證券，基金持有的存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進(jìn)行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，存托
人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)。
2）與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價(jià)格可能高于公司每股凈資產(chǎn)賬面值，或者高于
公司在境外其他市場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價(jià)格或者二級市場交易價(jià)
格。
3）與境外發(fā)行人相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（A）紅籌公司在境外注冊設(shè)立，其股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、運(yùn)行規(guī)范等事項(xiàng)適
用境外注冊地公司法等法律法規(guī)的規(guī)定；已經(jīng)在境外上市的，還需要遵守境外上市
地相關(guān)規(guī)則。投資者權(quán)利及其行使可能與境內(nèi)市場存在一定差異。此外，境內(nèi)股東
和境內(nèi)存托憑證持有人享有的權(quán)益還可能受境外法律變化影響。
（B）紅籌公司可能僅在境內(nèi)市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，
公司大部分或者絕大部分的表決權(quán)由境外股東等持有，境內(nèi)投資者可能無法實(shí)際參
與公司重大事務(wù)的決策。
（C）紅籌公司存托憑證的境內(nèi)投資者可以依據(jù)境內(nèi)《證券法》提起證券訴
訟，但境內(nèi)投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依
據(jù)當(dāng)?shù)胤芍贫忍崞鹱C券訴訟。
4）與交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（A）境內(nèi)外市場證券停復(fù)牌制度存在差異，紅籌公司境內(nèi)外上市的股票或者
存托憑證可能出現(xiàn)在一個(gè)市場正常交易而在另一個(gè)市場實(shí)施停牌等現(xiàn)象。
（B）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價(jià)格可能因基本面變化、第三方
研究報(bào)告觀點(diǎn)、境內(nèi)外交易機(jī)制差異、異常交易情形、做空機(jī)制等出現(xiàn)較大波動(dòng)，
可能對境內(nèi)證券價(jià)格產(chǎn)生影響。
（C）在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來境外發(fā)行的
股票可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)市場上市交易，或者公司實(shí)施配股、非公開發(fā)行、回購等行
為，從而增加或者減少境內(nèi)市場的股票或者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價(jià)格
波動(dòng)。
（D）基金持有的紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的證券，暫不允許轉(zhuǎn)換為公司在境外發(fā)行
的相同類別的股票或者存托憑證；基金持有境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉(zhuǎn)換為
境外基礎(chǔ)證券。
(六)其他風(fēng)險(xiǎn)
1．因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2．因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展,在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不完
善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3.因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4.對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5.因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6.戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失,影響基金收益水平,從
而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7.其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
(一)本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(二)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生基金合同終止事由之日起30個(gè)工
作日內(nèi)組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
(2)基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組
可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
(4)基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)
產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清
算。基金財(cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
(3)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
(5)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
(6)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
(7)將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
(8)參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金
財(cái)產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
(一)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1.基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為:
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為
依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
（1）自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他
收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范
圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費(fèi)率和管理費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方
式；
（6）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了本
基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損
失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利
益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（9）自行擔(dān)任或選擇、更換登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對
登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷售代理服務(wù)協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，
對其行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)
構(gòu)；
（12）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回價(jià)格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（11）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（12）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3.基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
（1）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基
金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行
基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交
割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（12）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金
份額申購、贖回價(jià)格；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會(huì)；
（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理
人追償；
（19）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1.基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共
同組成。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
2.召開事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份
額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份
額計(jì)算，下同)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律法規(guī)要
求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不
需召開基金份額持有人大會(huì)：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金全部或部分份額類別的申
購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情
形。
3.召集人和召集方式
(1)除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人
召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
(2)基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
(3)代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大
會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10
日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基
金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金
托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
(4)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有
人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份
額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會(huì)備
案。
(5)基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
4.召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、
地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開日前
30天在指定媒介公告。基金份額持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
(2)會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
(3)會(huì)議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和
代理有效期限等)、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
(7)表決方式；
(8)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方
式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的
公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決
意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和
表決結(jié)果。
5.基金份額持有人大會(huì)的召開
(1)會(huì)議方式
1)基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)。
2)現(xiàn)場開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，
現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托
管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
3)通訊方式開會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
4)會(huì)議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金管理人更換
或基金托管人更換、終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會(huì)方式召開基金份額持有人
大會(huì)。
(2)召開基金份額持有人大會(huì)的條件
1)現(xiàn)場開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場會(huì)議方可舉行：
①對到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對應(yīng)的基
金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
②到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合
有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理
人持有的注冊登記資料相符。
2）通訊方式開會(huì)
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
①召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
②召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為
“監(jiān)督人”)到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
③召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基
金份額持有人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督
的，不影響表決效力；
④本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代
表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
⑤直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人
提交的持有基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與登記結(jié)算機(jī)構(gòu)記錄相符。
6.議事內(nèi)容與程序
(1)議事內(nèi)容及提案權(quán)
1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容。
2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以
上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開事由向大會(huì)召集人提
交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
3)對于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行
審核：
關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并
且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)
審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定
不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解
釋和說明。
程序性。大會(huì)召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更
的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金
份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
4)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金
份額持有人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大
會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請基金
份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5)基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開會(huì)議的通知后，如果需要對原有提案
進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開日
期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
(2)議事程序
1)現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注
意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會(huì)決議。
大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大
會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額
50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名(或單
位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位
名稱)等事項(xiàng)。
2)通訊方式開會(huì)
在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后第2個(gè)工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決
并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有
效。
（3)基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
7.決議形成的條件、表決方式、程序
(1)基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
(2)基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上
通過方為有效，除下列2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般
決議的方式通過；
2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二
以上(含三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基
金運(yùn)作方式、終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過方為有效。
(3)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，
并予以公告。
(4)采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表
面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳
不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數(shù)。
(5)基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
(6)基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
8.計(jì)票
(1)現(xiàn)場開會(huì)
1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人
大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉
兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)
由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布
在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理
人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金托管
人的授權(quán)代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人。
2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場公布
計(jì)票結(jié)果。
3)如大會(huì)主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如
大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對大會(huì)主持人
宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人
應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
(2)通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)
督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證；如
監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并
由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。
9.基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式
(1)基金份額持有人大會(huì)通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日
起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)
會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。關(guān)于本章第2條所規(guī)定的第(1)-(8)項(xiàng)
召開事由的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本章
第2條所規(guī)定的第(9)、(10)項(xiàng)召開事由的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
(2)生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基
金托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的
基金份額持有人大會(huì)決議。
(3)基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證
機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
10.實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召
開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)
當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與
基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
11.法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(三)基金合同解除和終止的事由、程序
1.基金合同的變更
基金合同變更內(nèi)容對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金
份額持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)適用的
相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托
管人同意變更后公布，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金全部或部分份額類別的申
購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情
形。
關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并
于中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無異議意見后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在至少一
種指定媒介公告。
2.基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：
(1)基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
(2)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職
務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
(3)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職
務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3.基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算組
①基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金財(cái)產(chǎn)清算組在
中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
②基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可
以聘用必要的工作人員。
③基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)
清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清
算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
①基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
②基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
③對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
④對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
⑤聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
⑥聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
⑦將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
⑧參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
⑨公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
⑩對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（4）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
①支付清算費(fèi)用；
②交納所欠稅款；
③清償基金債務(wù)；
④按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款①－③項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金
財(cái)產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
(四)爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局
的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
(五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和登
記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要
(一)托管協(xié)議當(dāng)事人
1.基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
郵政編碼：200122
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2002]44號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
2.基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：田國立
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
(二)基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運(yùn)
用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
根據(jù)本基金基金合同的規(guī)定，本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工
具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票（包括存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)
證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資
比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40％；
(4)本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%；債券、現(xiàn)金類資產(chǎn)以及中國證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的5%—40%，其中，現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等、權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的0—3%、資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的0-20%；
(5)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
(6)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
(9)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
(10)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(11)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈
值的0.5％；
(12)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(13)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開
放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托
管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的30%；
(14)本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%，因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資
產(chǎn)的投資；
(15)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
(16)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上
市交易的股票合并計(jì)算；
(17)如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后
的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制。
除上述第（6）、（11）、（14）、（15）條以外，因證券市場波動(dòng)、上市公司合
并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y比例的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持
有人大會(huì)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主
袋賬戶。
側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對托管協(xié)議第十五
條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人
基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易
的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與
本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣?
和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將
更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁
止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施阻止該
關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金
托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事
前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
損失，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與
銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符
合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手
名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手
名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事
前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間
債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對
手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況
需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理
由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失
先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
5.本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，與
基金托管人就相關(guān)事項(xiàng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確基金投資流通受限證券的比例?；鸸?
理人應(yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操
作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。基金托管人對基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置
預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)行監(jiān)督。
6.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計(jì)
算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核
查。
7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律
法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ?
后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改
正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理
人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
8.基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律
法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基
金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9.若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此
造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
(三)基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1.基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托
管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)
算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托
管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出
回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正。基金托管人
應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人
核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的保管
1.基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
(1)基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
(2)基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
(3)基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
(4)基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
(5)基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
(6)對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人
應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理
人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
(7)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
2.基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
(1)基金募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按照基金銷售代理服務(wù)協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金全
額劃入銷售機(jī)構(gòu)在注冊登記機(jī)構(gòu)處開立的備付金賬戶中，注冊登記機(jī)構(gòu)再將認(rèn)購資
金劃入為本基金開立的認(rèn)購專用賬戶中。
(2)基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)，聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)
告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
(3)若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜。
3.基金資金賬戶的開立和管理
基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管
理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使
用。
基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他資金賬戶；亦不得使用基金的任何
賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理
基金資產(chǎn)的支付。
4.基金證券賬戶的開立和管理
基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金
開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用
基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理
和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人
清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價(jià)差資
金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比
照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5.債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y
行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6.其他賬戶的開立和管理
(1)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
(2)法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7.基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持
有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；?
金托管人對由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8.與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；?
金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在
三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年。
(五)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
各類基金份額凈值是指各類基金資產(chǎn)凈值除以該類基金份額總數(shù)，各類基金份
額凈值的計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基
金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁
地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
1．托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備
案后生效。
2．基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十二部分基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和非直銷銷售機(jī)構(gòu)提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，適時(shí)增加或變更調(diào)整服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記
錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷柜臺進(jìn)行交易（不包含通過電子
直銷系統(tǒng)進(jìn)行交易）的基金份額持有人的要求提供賬戶及交易確認(rèn)單。
非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資交易確認(rèn)服務(wù)請參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
二、基金份額持有人投資交易記錄查詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人和非直銷銷售機(jī)構(gòu)查詢歷史投資交易記錄。
基金管理人的查詢路徑為：網(wǎng)站（https://www.wjasset.com）
非直銷銷售機(jī)構(gòu)的查詢路徑和規(guī)則請參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
三、基金份額持有人對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站(https://www.wjasset.com)查閱對
賬單。
2、基金管理人至少每年度向通過萬家基金直銷中心持有本公司基金份額的持
有人提供基金保有情況信息。基金份額持有人也可以向基金管理人定制對賬單?；?
金管理人已全面開通了電子賬單服務(wù)，向訂制客戶免費(fèi)發(fā)送。
具體查閱及定制賬單的方法可參見基金管理人網(wǎng)站或撥打客戶服務(wù)電話咨詢。
四、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)及聯(lián)絡(luò)方式
基金份額持有人可聯(lián)系客戶服務(wù)中心了解基金產(chǎn)品、服務(wù)等信息，或反饋投資
過程中需要投訴與建議的情況。
（1）客戶服務(wù)電話：400-888-0800（免長途話費(fèi)），人工電話服務(wù)時(shí)間為周一
至周五8：40-17：00（節(jié)假日除外）
（2）客戶服務(wù)電子郵箱：Callcenter@wjasset.com
（3）在線服務(wù)：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站
（https://www.wjasset.com）獲得在線服務(wù)，人工在線服務(wù)時(shí)間為周一至周五上
午8：40-11：30，下午13：00-17：00（節(jié)假日除外）。
2、基金管理人網(wǎng)站
基金管理人網(wǎng)站為基金份額持有人提供了賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品查詢、服務(wù)
定制等欄目，力爭為基金份額持有人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
基金管理人網(wǎng)站：https://www.wjasset.com
基金份額持有人可以訪問基金管理人的網(wǎng)站查閱和下載招募說明書。本招募說
明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系客戶服務(wù)中心詳細(xì)咨詢。請確保
投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解基金法律文件。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號 公告事項(xiàng) 披露日期
1 關(guān)于旗下部分基金開通同一基金不同類別基金份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2025年08月07日
2 關(guān)于調(diào)整萬家基金管理有限公司旗下部分基金在中泰證券定投起點(diǎn)的公告 2025年08月04日
3 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告 2025年07月18日
4 萬家精選混合型證券投資基金2025年第2季度報(bào)告 2025年07月18日
5 萬家基金管理有限公司關(guān)于增加華金證券為旗下部分基金銷售機(jī)構(gòu)并開通定投及參與費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2025年06月04日
6 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告 2025年04月21日
7 萬家精選混合型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 2025年04月21日
8 萬家基金管理有限公司旗下基金年度報(bào)告提示性公告 2025年03月29日
9 萬家精選混合型證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025年03月29日
10 萬家基金管理有限公司關(guān)于增加廣發(fā)銀行為旗下部分基金銷售機(jī)構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)的公告 2025年03月28日
11 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下基金在建設(shè)銀行開通基金轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025年02月25日
12 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告 2025年01月21日
13 萬家精選混合型證券投資基金2024年第4季度報(bào)告 2025年01月21日
14 關(guān)于萬家精選基金恢復(fù)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2025年01月06日
15 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在中原證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024年11月28日
16 萬家精選混合型證券投資基金更新招募說明書（2024年第1號） 2024年11月25日
17 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下公開募集證券投資基金更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024年11月25日
18 萬家精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024年11月25日
19 萬家精選混合型證券投資基金2024年第3季度報(bào)告 2024年10月24日
20 萬家精選混合型證券投資基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 2024年10月09日
21 關(guān)于增加貴文基金為萬家基金旗下部分基金銷售機(jī)構(gòu)并開通定投業(yè)務(wù)及參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024年09月27日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人的辦公場所,投資人可在辦公時(shí)間查閱；投資人
在支付工本費(fèi)后,可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資人按此種
方式所獲得的文件及其復(fù)印件,基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告
的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.wjasset.com)查閱和下載招募
說明書。
第二十五部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金注冊的文件
2、《萬家精選混合型證券投資基金基金合同》
3、《萬家精選混合型證券投資基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
二、存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱備查文件。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取
得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2025年10月22日
萬家精選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf