大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成現(xiàn)金寶貨幣 基金代碼 519898
下屬基金簡稱 現(xiàn)金寶B 下屬基金交易代碼 519899
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年3月27日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 曾婷婷 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2010年11月12日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
詳見《大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金更新招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標 安全性和流動性優(yōu)先，在此基礎(chǔ)上追求適度收益。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具，包括 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、人民銀行認可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、結(jié)構(gòu)化投資策略 在確保安全性和流動性的前提下，通過不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，實現(xiàn)存
款的結(jié)構(gòu)化，提升基金收益。 2、分散化投資策略 根據(jù)產(chǎn)品流動性特征確定存款期限比例，在此基礎(chǔ)上采取分散化存款策略，拆細單筆存款規(guī)模，減小流動性沖擊對存款收益的影響。 3、利率趨勢評估策略 通過對宏觀經(jīng)濟、宏觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購和債券品種組合。 4、滾動配置策略 根據(jù)具體投資品種的市場特性，在控制一定比例的前提下，采用持續(xù)滾動投資的方法，實現(xiàn)長久期品種如債券的短期化投資，最大限度地提高產(chǎn)品的流動性和收益性。 5、相對價值評估策略 基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，找出收益率明顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價格出現(xiàn)低估，本基金將對此類低估值品種進行重點關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
業(yè)績比較基準 銀行活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、 投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取申購費，一般情況下不收取贖回費。
當發(fā)生以下情形之一時：（1）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負時；（2）當本基金前10 名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度為負時。為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人對當日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金財產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二) 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.27% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 15,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三) 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
現(xiàn)金寶B
基金運作綜合費率（年化）
0.77%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、 風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資人申購失敗的風險：（1）本基金將設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的本基金每一開放日
當日的凈申購、累計申購申請的額度上限，以及單一賬戶每一開放日當日的凈申購、累計申購申請的額度上
限。本基金可設(shè)定單筆申購上限，若設(shè)定上限，則在基金管理人網(wǎng)站上公告。投資人在進行申購時，可能因
超過申請上限導(dǎo)致申購失敗的風險。（2）如出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形時，本基金
將暫停申購，導(dǎo)致申購失敗的風險。（3）發(fā)生基金合同約定的拒絕或暫停申購其他情形的，本基金將拒絕
或暫停申購，導(dǎo)致申購失敗的風險。
2、投資人場內(nèi)贖回失敗的風險。
3、投資人場外贖回的風險。
4、T日基金收益結(jié)轉(zhuǎn)份額自T+2日可贖回的認知風險：根據(jù)本基金登記結(jié)算機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對于T
日基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額，登記結(jié)算機構(gòu)于T+1日為投資者進行份額登記，投資者可于T+2日起查詢收
益結(jié)轉(zhuǎn)明細，并可提交贖回申請。本基金在收益分配方面與一般貨幣市場基金存在一定差異，投資人存在認
知風險。
5、證券賬戶基金份額余額無法一次性全部贖回的風險：本基金收益分配采用紅利再投資方式，即紅利
結(jié)轉(zhuǎn)基金份額。根據(jù)本基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額變更登記的規(guī)則，投資人選擇贖回全部基金份額時，贖回申報
當日記增的紅利結(jié)轉(zhuǎn)基金份額無法同時全部贖回，投資人需后續(xù)多次贖回基金份額余額，存在無法一次性全
部贖回證券賬戶基金份額余額的風險。
6、第三方機構(gòu)服務(wù)的風險。
7、強制贖回的風險：當銷售機構(gòu)違約導(dǎo)致未完成投資人申購款項的交收時，登記結(jié)算機構(gòu)有權(quán)依照業(yè)
務(wù)規(guī)則作強制贖回處理，投資人所申購的相應(yīng)基金份額存在被強制贖回并注銷的風險。
8、基金合同終止風險：若本基金累計未分配凈收益小于零連續(xù)達90個工作日，基金合同終止并進入基
金財產(chǎn)的清算程序，投資人將面臨基金資產(chǎn)變現(xiàn)及其清算等帶來的不確定性風險。
(二) 重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2013年2月6日證監(jiān)許
可【2013】131號文核準募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1. 大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金基金合同、大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金托管協(xié)
議、大成現(xiàn)金寶場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金招募說明書
2. 定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
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