興證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
興證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)
（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月26日
送出日期：2025年8月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
興證資管金麒麟3個(gè)月
基金簡稱基金代碼970194
(FOF)
興證資管金麒麟3個(gè)月
下屬分級基金簡稱下屬分級基金代碼970194
(FOF)A
興證證券資產(chǎn)管理有限
基金管理人基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2025年9月1日暫未上市
日期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)工作日開放申購，每份A
類基金份額最短持有期3個(gè)
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率月。每份A類基金份額自最短
持有期到期日起開始辦理贖
回業(yè)務(wù)。
開始擔(dān)任本基金基
2025年9月1日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理斯苑蓓
證券從業(yè)日期2017年7月17日
注：2022年9月5日“興業(yè)證券金麒麟3號(hào)優(yōu)選基金組合集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”變更為“興證資管金麒
麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。2025年9月1日“興證資管金麒麟3個(gè)
月持有期混合型基金中基金(FOF)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”變更注冊為“興證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合
型基金中基金(FOF)”（以下簡稱“本基金”）。斯苑蓓自2022年9月5日至2025年8月31日擔(dān)任興
證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)本基金在有效控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過優(yōu)選基金積極把握基金市場的投資機(jī)會(huì)，
力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公
開募集證券投資基金（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和
香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國
內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊
上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司
債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資
的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券
投資基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中，股票（含存托憑證）、股票型基
金、混合型基金（基金合同中明確約定股票投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基
金，或者根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票投資占基金資產(chǎn)的
比例均不低于60%的混合型基金）和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等合計(jì)占
基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過基金
資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%；本基金應(yīng)當(dāng)保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金堅(jiān)持自上而下為主、自下而上為輔，把握“一個(gè)中心、四個(gè)基本點(diǎn)”，即以大
類資產(chǎn)配置為中心的β性機(jī)會(huì)，以風(fēng)格配置、行業(yè)配置、基金篩選、輔助業(yè)績增厚為
四個(gè)基本點(diǎn)的α性機(jī)會(huì)，互為支撐的投資策略。從戰(zhàn)略層面和戰(zhàn)術(shù)層面動(dòng)態(tài)調(diào)整配置
組合，貫徹全流程風(fēng)控合規(guī)的穩(wěn)健投資理念。主要策略包括大類資產(chǎn)配置策略（β性
機(jī)會(huì)）、市場風(fēng)格策略（α機(jī)會(huì)）、行業(yè)配置策略（α機(jī)會(huì)）、基金篩選策略（α機(jī)
會(huì)）和輔助業(yè)績增厚策略（α機(jī)會(huì)）。
其中，基金篩選策略（α機(jī)會(huì)）主要聚焦在選擇基金的α機(jī)會(huì)，擬結(jié)合基金覆蓋與研
究范圍，通過對產(chǎn)品業(yè)績、投研能力、風(fēng)險(xiǎn)控制等指標(biāo)定量與定性分析相結(jié)合，優(yōu)選
基金賺取α收益。對子基金進(jìn)行業(yè)績指標(biāo)、業(yè)績歸因、綜合調(diào)研等定量定性結(jié)合研究，
結(jié)合公司基金池制度，動(dòng)態(tài)跟蹤基金市場變化，定期調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證偏股型基金指數(shù)收益率×70%＋中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×25%＋銀行
活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金是混合型基金中基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金
中基金、債券型基金、債券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資
需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
（三）自基金合同變更生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比
較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)備注
率
M＜100萬元1.5%-
100萬元≤M＜500萬元0.8%-申購費(fèi)（前收
費(fèi)）500萬元≤M＜1000萬元0.5%-
M≥1000萬元1000元/筆-
N＜7日1.50%-
7日≤N＜30日0.75%-
贖回費(fèi)
30日≤N＜180日0.50%-
N≥180日0.00%-
注：本基金A類基金份額按實(shí)際持有天數(shù)計(jì)算贖回費(fèi)，每份A類基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期。
最短持有期內(nèi)，投資者不能提出贖回申請，期滿后投資者可以申請贖回。每份A類基金份額自最短持有
期到期日起開始辦理贖回業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有人持有原興證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金
(FOF)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的期限連續(xù)計(jì)算。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.8%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.1%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用會(huì)計(jì)師事務(wù)所50,000.00
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊80,000.00
其他費(fèi)用《基金合同》生效后與基金相關(guān)的登記機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
相關(guān)費(fèi)用（包括登記結(jié)算費(fèi)、服務(wù)月費(fèi)、年
度電子合同服務(wù)費(fèi)）、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、訴
訟費(fèi)、仲裁費(fèi)和公證費(fèi)；基金份額持有人大
會(huì)費(fèi)用；基金的證券賬戶等相關(guān)賬戶的開戶
費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用（包括但不限于
經(jīng)手費(fèi)、印花稅、證管費(fèi)、過戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、
券商傭金的結(jié)算費(fèi)、相關(guān)賬戶費(fèi)用及其他類
似性質(zhì)的費(fèi)用等）；基金的銀行匯劃費(fèi)用、
銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；基金投資證券投資基金
份額產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購費(fèi)、贖
回費(fèi)等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列
支的除外；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書
及相關(guān)公告。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)基金份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3.基金管理人不得對本基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的、基金托管人自身托管的公開募集證
券投資基金的部分收取管理費(fèi)、托管費(fèi)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.13%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易與利益沖
突的風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)
險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險(xiǎn)評級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為混合型基金中基金，存在資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，雖然資產(chǎn)配置可能為本基金資產(chǎn)的增值帶來超額
回報(bào)，但由于信息來源的不足、滯后或錯(cuò)誤，導(dǎo)致基金管理人在判斷宏觀市場、行業(yè)周期時(shí)產(chǎn)生偏差，
且在選擇證券品種時(shí)產(chǎn)生失誤，造成基金資產(chǎn)的配置未能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，投資者可能將蒙受一定的損
失。本基金存在基金投資風(fēng)險(xiǎn)，在挑選基金等投資品種的過程中，基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及
投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，進(jìn)而影響基金的
投資收益水平?；鸸芾砣嗽跇?gòu)建基金投資組合時(shí)，對基金的選擇在很大的程度上依靠了基金的歷史業(yè)
績表現(xiàn)，但是基金的過往業(yè)績往往不能代表基金未來的表現(xiàn)，所以可能引起一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于本
基金投資于不同投資目標(biāo)和投資策略的基金，本基金將間接承擔(dān)所投資基金凈值波動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。再
者，本基金所投資基金的持倉可能集中于某一行業(yè)或某一證券發(fā)行人，從而增加本基金凈值的波動(dòng)。其
他特有風(fēng)險(xiǎn)包括雙重收費(fèi)降低本基金收益的風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、A類/C類基金份額最短持有期限內(nèi)不
能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)、投資于QDII基金及香港互認(rèn)基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資商品基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資科創(chuàng)板股
票的特定風(fēng)險(xiǎn)、投資創(chuàng)業(yè)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、投資可交
換債券的風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)換債券的投資風(fēng)險(xiǎn)、次級債的投資風(fēng)險(xiǎn)、債券回購風(fēng)險(xiǎn)、流通受限證券及流通受限
基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、暫停估值的風(fēng)險(xiǎn)、投資公募REITs的特定風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁機(jī)構(gòu)是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁
地點(diǎn)是北京。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見興證證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站（http://www.ixzzcgl.com/）?？头娫挘?5562-3。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無
興證資管金麒麟3個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf