揭秘洗錢套路

一次“幫忙轉(zhuǎn)賬”、一次“兼職代購”，甚至一次“隨手出借賬戶”，都可能讓您淪為洗錢犯罪的“工具人”。洗錢手段不斷翻新，隱蔽性更強、危害性更大！江蘇蘇商銀行與您一起揭開新型洗錢套路，筑牢金融安全防線！

01什么是洗錢？

洗錢，簡單來說就是“把非法所得的黑錢洗白”的過程。

比如有人通過販毒、詐騙等非法手段賺了一大筆錢，但這些錢是“臟的”，直接存銀行或消費會被警察盯上。于是，犯罪分子會通過一些“操作”把這些“臟錢”洗白，比如開個奶茶店虛報收入、假裝投資賺了錢，或者把錢拆成小額多次轉(zhuǎn)賬，讓這些黑錢看起來像是合法所得。這樣一來，“黑錢”就被“洗”成了“干凈錢”，就能光明正大地使用。

02什么是洗錢“工具人”？

當(dāng)您因“無意”或“貪利”參與以下行為，幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移非法資金時，就可能成為洗錢的“工具人”：

賬戶外借：出租、出售銀行卡或收款碼給他人。

資金搬運：代他人存取大額現(xiàn)金或頻繁轉(zhuǎn)賬。

虛假交易：配合偽造合同、刷單制造虛假流水。

虛擬掩護：用虛擬貨幣、數(shù)字藏品等匿名資產(chǎn)或轉(zhuǎn)移資金。

關(guān)鍵提醒：即使未直接參與犯罪，協(xié)助轉(zhuǎn)移非法資金也可能承擔(dān)法律責(zé)任！

警惕！四大洗錢新手法

01.“話費充值”陷阱

以“8-9折話費為誘餌”、“慢充72小時到賬”等優(yōu)惠廣告誘騙用戶充值，利用慢充值方式，用非法資金為用戶充值話費，將用戶充值的正常資金偽裝成為其合法收入，進行資金錯配，從而達(dá)到資金洗白作用。

更有甚者，騙子通過"拆東墻補西墻"維持騙局，用新用戶資金填補老用戶的話費，當(dāng)新增用戶增速放緩，立即關(guān)閉平臺卷款跑路。

02.“跑分兼職”陷阱

以“輕松賺傭金”為誘餌，承諾 “只需收款轉(zhuǎn)賬就能賺錢”、“零風(fēng)險日結(jié)工資”，誘騙他人提供銀行賬戶或支付寶、微信等收款碼。跑分平臺利用這些銀行賬戶和支付收款碼接收非法資金，并要求他人收到資金后立即轉(zhuǎn)出至其指定的賬戶中，非法資金經(jīng)過N多個人賬戶流轉(zhuǎn)后，資金鏈條變得模糊，從而實現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。

03.“數(shù)字貨幣、黃金等代購”騙局

以“高額傭金”為誘餌，誘騙他人代購虛擬貨幣、游戲裝備、黃金等，利用他人賬戶完成黑錢“洗白”

04.“直播打賞”洗白

以“高額返利”為誘餌，承諾粉絲大額打賞后會進行高額的返利，通過虛構(gòu)粉絲打賞將“黑錢”轉(zhuǎn)為合法收入。

四步防范指南：拒絕當(dāng)“工具人

守住賬戶：銀行卡、支付賬號不外借、不租售。

核實身份：代他人辦理業(yè)務(wù)時，必須核驗雙方真實身份及用途。

警惕“快錢”：拒絕“低風(fēng)險高收益”“零成本兼職”“高額返利”等誘惑。

保留憑證：大額交易留存合同、發(fā)票等完整證明材料。

點擊轉(zhuǎn)發(fā)，讓更多人遠(yuǎn)離洗錢陷阱，共同守護清朗金融環(huán)境！